Вызов нотариуса на дом для оформления завещания

Завещание – официальный документ, в котором наследодатель указывает порядок распоряжения его личным имуществом после смерти. Юридическую силу оно получает после нотариального заверения. Вызов нотариуса на дом для оформления завещания производится по всей Москве и Подмосковью. Наши клиенты имеют возможность составлять и заверять документ о праве на наследство в удобном для них месте.

Составление и удостоверение нотариусом: основные аспекты

Завещание стоит составлять, если согласно воле завещателя имущество распределяется в ином порядке, чем в равных долях между родственниками. Документ может составлять только гражданин, достигший совершеннолетия. Для граждан младше 18 лет необходимо наличие разрешения на вступление в брак или фактическое пребывание в браке. Заверение осуществляется в нотариальной конторе, возможен вызов нотариуса на дом для оформления завещания.

Наследниками могут выступать:

• физические и юридические лица;
• граждане России, нерезиденты и лица без гражданства;
• лица, не имеющие родственных связей с наследодателем;
• несовершеннолетние граждане.

Согласно законодательству РФ завещатель не имеет ограничений в определении наследников.

Для нотариального удостоверения с услугой вызова нотариуса на дом необходим паспорт составителя. Право собственности на указанное имущество можно не подтверждать. Но наличие документов желательно для точной идентификации имущества и исключения возможности оспаривания права на наследство.

Порядок оформления и заверения нотариусом

Необходимо указать перечень наследников и порядок распределение между ними существующего капитала. Варианты распределения:

• выделение имущества в натуре;
• определение долей от рыночной стоимости состояния на момент смерти завещателя для каждого из наследников;
• сочетание двух вышеперечисленных методов.

Услуга вызова нотариуса для составления завещания на дому актуальна для лишения прав наследства на имущество одного или нескольких близких родственников (кроме лиц, определенных законом как прямых обязательных наследников). В таком случае нет необходимости обосновывать причину решения. Документ подлежит корректировке, кардинальным изменениям и полному аннулированию от лица заявителя после нотариального заверения. Для внесения изменений в нотариальный документ необходимо оформить распоряжение об отмене завещания и составить новое. Изменение воли завещателя можно оформлять с услугой вызова на дом.

Документ предоставляется лично завещателем в конторе нотариуса, на дому или в офисе завещателя. Доверенное лицо, близкий родственник или опекун не имеют права изъявлять волю о распоряжении имуществом наследодателя против его воли или без его согласия. Гражданским кодексом Российской Федерации запрещено совместное составление завещательного акта от нескольких лиц (супругов, близких родственников).

Заказ услуги «вызов нотариуса на дом»

Услуга удостоверения может производиться в нотариальной конторе и за ее пределами (на дому, в офисе клиента). Обязательным условием является возможность идентификации личности завещателя.

Выезд нотариуса на дом предусматривает:

• оказание консультационных услуг;
• предоставление типовой формы;
• удостоверение составленного документа;
• аннуляцию ранее составленного акта;
• оформление завещательного акта закрытого типа.

Нотариус Заграй Игорь Леонидович обеспечит составление и заверение завещания согласно действующим законодательным нормам. Услуга вызова нотариуса на дом сэкономит ваше время.

Как завещать свою квартиру, дачу, дом.

Для многих недвижимость является главной материальной ценностью, гарантией достойных условий жизни. Вполне естественно желание передать квартиру или дом после смерти своим детям или дорогим нам людям. Для этого используется завещание, требования к которому регулируются законодательством.

К сожалению, широко распространена практика оспаривания завещания. Происходит это после смерти завещателя, когда сам он дать распоряжения уже не может. Поэтому отправляясь к нотариусу, чтобы изъявить свою волю, следует внимательно изучить все аспекты оформления завещания.

Что можно завещать

Завещать можно любую недвижимость, как жилую, так и коммерческую. Можно распорядиться всем имуществом или его частью, или даже той недвижимостью, которую вы еще только предполагаете приобрести.

Очевидно, что завещать можно только собственное имущество. При этом необходимо помнить о режиме совместной собственности супругов. Например, в свидетельстве о праве собственности на квартиру значится супруга, но недвижимость приобреталась в период брака. Это означает, что в завещании жена может распорядиться не всей квартирой, а только своей частью.

Кому можно завещать

В России свобода завещания. Вы можете оставить свою недвижимость не только родственникам, но любым знакомым и даже незнакомым людям. Юридическое лицо также может стать наследником. Нередки случаи, когда граждане желают передать имущество музею, благотворительному фонду или государству.

 

Можно указать в завещании единственного наследника либо назначить своими наследниками нескольких лиц, с определением их долей.

А что, если основной по каким-то причинам не примет наследство? Предусмотрительный завещатель может назначить «запасного» наследника. В законе это называется «подназначить наследника». Например, отец завещал свою недвижимость дочери и назначил запасным наследником сына дочери, то есть своего внука. 

Внук будет призван к наследованию в следующих случаях:

• если основная наследница завещателя умрет раньше своего отца или одновременно с ним,
• если дочь будет признана недостойным наследником,
• если дочь не примет наследство, пропустит срок для его принятия или сообщит нотариусу об отказе от принятия наследства.

Во всех этих случаях недвижимость перейдет внуку. Даже если у дочери есть другие наследники, они не смогут претендовать на имущество.

Таким образом, благодаря механизму подназначения наследника собственником недвижимости станет только тот, кого хотел видеть завещатель.

Как оформить завещание

Российское законодательство устанавливает однозначные требования к завещанию: письменная форма и нотариальное удостоверение. Закон допускает заверение завещания иным лицом, например, главным врачом больницы или командиром воинской части, только в экстренных случаях.

Чтобы распорядиться своей недвижимостью, можно обратиться к любому нотариусу, необязательно по месту жительства или месту нахождения имущества.

Оформить завещание можно только лично. Завещание по доверенности или через представителя не предусмотрено. Важным условием является собственноручная подпись на документе. При желании завещание может быть оформлено в присутствии свидетеля. Это делается для того, чтобы снизить риск признания завещания недействительным в будущем.

Завещатель может поручить нотариусу составить текст завещания и удостоверить его. Или же прийти к нотариусу с уже готовым документом, и тому останется его только удостоверить. Второй вариант имеет смысл, если завещателю будет помогать квалифицированный юрист, который вникнет в нюансы ситуации и внесет в текст завещания все необходимые формулировки. 

Если завещатель желает упростить будущее принятие наследства, он может (но не обязан!) сообщить наследникам о том, у какого нотариуса хранится завещание.

Завещание с обременением

Речь идет о различных условиях, которыми завещатель дополняет свою волю. Например, мать завещает дом сыну и возлагает на него обязанность предоставить право пожизненного проживания в доме его отцу. Или ухаживать за своим питомцем. 

Есть условия, которые указать в завещании не получится. Например, нельзя обязать наследника вступить с кем-то в брак, ил и наоборот, не вступать. Нельзя запретить продавать или сдавать в аренду наследуемую недвижимость. Иными словами, нельзя ограничивать права и свободы, гарантируемые Конституцией РФ.

Тайна завещания

По закону, все лица, участвовавшие в оформлении воли завещателя, включая нотариуса и свидетелей, обязаны до открытия наследства сохранять в тайне любые сведения, касающиеся завещания.

Если завещатель желает полностью обезопасить себя от разглашения сведений, он может оформить так называемое закрытое завещание. Процедура такова: завещатель составляет, подписывает завещание, запечатывает в конверт и в присутствии двух свидетелей передает его нотариусу. Нотариус запечатывает его еще в один конверт и должным образом оформляет. Таким образом, знать содержание документа будет только сам завещатель.

Изменение и отмена завещания

Даже завещав свою недвижимость, вы являетесь ее полноценным собственником. Если вы желаете изменить или полностью отменить завещание – закон вас в этом не ограничивает. Передумывать можно сколь угодно часто. Оформляйте новое завещание, и тогда предыдущее перестанет действовать. Если гражданин вообще передумал завещать кому-либо недвижимость, составляют распоряжение об отмене завещания. Единственное условие – нотариальное удостоверение такого документа.

Рекомендации

Завещание – инструмент, с помощью которого можно облегчить хлопоты своих наследников. В то же время неграмотно составленное или неправильно оформленное завещание может, наоборот, усложнить им жизнь или оставить без полагающегося имущества. Поэтому рекомендуем воспользоваться услугами профессионалов, которые знают все тонкости законодательства и практики. Один поход к специалистам может избавить ваших наследников от тягостных споров и судебных разбирательств.

что надо знать об оформлении — Про Паллиатив

Содержание

Прием обезболивающих и дееспособность

Подпись главврача – как подпись нотариуса

Рукоприкладчик: старый, но работающий механизм

В конце жизни тяжелобольной человек часто изъявляет желание распорядиться тем, что имеет, написать завещание, договор дарения, но, к сожалению, такие документы нередко становятся предметом споров между родственниками. Например, суд может признать паллиативного пациента, находившегося под влиянием сильных лекарств, не осознававшим свои действия…

Бывает и проще: человек просто не может выйти из дома, дойти до нотариуса или уже не в состоянии поставить свою подпись. Как здесь быть? Может ли медперсонал заверять документы? Как их заверять в экстренных случаях? И что нужно знать о более простых историях – например, когда нужно оформить доверенность на получение социального пособия?

Это сложные вопросы, в том числе, с этической точки зрения, но от них невозможно отмахнуться. Говорим о правовой стороне изъявления воли человека, который неизлечимо болен, – с юрисконсультантом по медицинскому праву Полиной Габай.

Прием обезболивающих и дееспособность

Полина Габай. Фото: kormed.ru

 — Если мы говорим о паллиативных пациентах, о тяжелобольных людях, которые находятся в больнице, в хосписе или дома получают паллиативную помощь, но уже очень плохо себя чувствуют. Какие тут могут быть нюансы при подписании документов – будь то завещание, доверенность или еще что-то?

— Это как раз та ситуация, когда завещание можно оспорить  по статье 177 Гражданского кодекса, ссылаясь на неспособность человека отдавать отчет самому себе в своих действиях.

Но давайте начнем сначала — с того, что в законе есть две нормы, опираясь на которые сделки могут быть признаны судом недействительными: в статье 171 и 177 Гражданского Кодекса РФ.

В 171 статье причина – недееспособность человека. Это означает, что он либо еще не достиг 18 лет и в силу этого недееспособен; либо — в силу тех или иных психических расстройств не может выражать свою волю: он просто неадекватен. По поводу недееспособных — есть реестр, куда суды в течение 3 дней с момента вступления в силу судебного решения отправляют данные о признанной недееспособности человека, и недавно, в 2013 году, нотариусы получили доступ к этим реестрам. Они запрашивают оттуда информацию, когда удостоверяют договоры. Однако есть тонкость: на завещания эта обязанность не распространяется, вот в чем проблема! Завещание – это односторонняя сделка, в случае удостоверения завещания нотариус не обязан сверяться с реестром. Фактически они этого и не делают.

Есть еще и другая норма закона, более каверзная и сложная: по 177 статье сделка (и завещание, в частности) может быть признана недействительной, если человек (хоть и дееспособный – по возрасту и по состоянию психики) в момент подписания документа не понимал, что он делает. То есть находился «в таком состоянии, когда он не был способен понимать значение своих действий или руководить ими» — так буквально говорится в законе. Можно сказать, это такая временная, ситуативная недееспособность.

— То есть различие между недееспособностью и непониманием значения своих действий – во временности состояния?

— Все-таки, скорее, в правовом статусе.

— Ситуативная недееспособность может быть связана с приемом лекарств, например, наркотических обезболивающих?

— Однозначно! Если мы посмотрим на Международную квалификацию болезней, то убедимся, что психические расстройства, связанные с употреблением опиоидов или других психоактивных веществ (это могут быть седативные препараты), признаются психическими заболеваниями.

А кроме того – неспособность человека понимать значение своих действий может быть связана с прохождением им длительного, тяжелого лечения.

Например, в решениях суда можно встретить такую формулировку о человеке, страдающем смешанными заболеваниями: «…при этом степень изменений со стороны психики была выражена столь значительно, что приравнивается к хроническому психическому расстройству». А это, как считают суды, уже мешает человеку понимать значение своих действий и ими руководить.

О том, в каких случаях стоит признать человека недееспособным, и как это оформить, когда можно начать эту процедуру для ребенка заранее — рассказывает юрист Анна Повалихина. Читайте по ссылке.

— Психиатрический диагноз сам по себе – означает невозможность подписания каких-либо документов?

— Да. И с таким диагнозом завещание вообще, я думаю, сделать будет очень сложно. Если ввиду психиатрического диагноза человек признан недееспособным, вопрос снят – он не может ничем распоряжаться!

Но даже если он не признан недееспособным, но при этом имеется море свидетелей его фактической недееспособности — не юридической, а фактической — может быть назначена посмертная судебно-психиатрическая экспертиза, которая оспорит завещание.

«Нет необходимости терпеть боль»Заведующий Первым московским хосписом Ариф Ибрагимов о том, что пациенты должны знать о боли, обезболивающих и дневнике боли

Вообще, если человек действительно выглядит неадекватно, нотариус и не возьмется удостоверять его подпись. Все, конечно, бывает в этом мире, но чаще всего нотариусы сами опасаются попасть в такую ситуацию – они дорожат своей репутацией, так что очень часто отказываются удостоверять завещания людей, которые принимают наркотические, психотропные средства в целях обезболивания.

Вот точная формулировка: «Не подлежит удостоверению завещание от имени гражданина, хотя и не признанного судом недееспособным, но находящегося в момент обращения к нотариусу в состоянии, препятствующим его способности понимать значение своих действий или руководить ими». И в скобках на сайте Федеральной нотариальной палаты указано: «Вследствие болезни, наркотического либо алкогольного опьянения, что делает невозможным выполнение нотариусом возложенных на него обязанностей — проверить соответствие содержания завещания действительному намерению завещателя, а также разъяснить ему смысл и значение своих действий».

Вот здесь как раз и кроется проблема!

Если человек в тяжелом состоянии, паллиативном, тем более если ему показан прием психотропных и наркотических средств, например, на четвертой стадии онкологического заболевания, скорей всего, — для нотариусов это красный знак: «не лезь сюда».

Потому что потом велика вероятность обжалований документов, подписанных человеком в таком состоянии.

 — Казалось бы, безвыходная ситуация. А что же делать?

— Я считаю, что можно пойти через психиатрическое освидетельствование, потому что только врач-психиатр имеет право либо установить, либо опровергнуть психическое заболевание. Нотариус «на глазок» оценивает состояние человека, а если уже есть заключение врача-психиатра, либо проведен консилиум с участием врача-психиатра, то это должно являться основанием для того, чтобы нотариус все-таки завещание удостоверил.

— То есть, если предстоит подписание важных документов, придется провести освидетельствование? Это может сделать любой врач-психиатр, не важно, относится он к государственной поликлинике или к частной?

— Абсолютно любой. Но я, кажется, поняла, откуда родился этот вопрос. Стационарная судебно-психиатрическая экспертиза, которая назначается судом, проводится исключительно в государственных учреждениях здравоохранения. Но это — другая история: здесь семья может обратиться к любому врачу-психиатру.

 — Форма освидетельствования не имеет значение? Она какая-то стандартная? Что там обязательно должно присутствовать?

— По результатам психиатрического освидетельствования врач оформляет заключение о состоянии психического здоровья пациента. Согласно закону о психиатрической помощи, такое заключение вместе с другими данными о психиатрическом освидетельствовании фиксируются в медицинской документации пациента. Какой-то единой формы заключения врача-психиатра не существует. Однако есть приказ Минздравсоцразвития от 2012 года, в котором содержатся общие требования к содержанию всех медицинских заключений. Если ориентироваться на этот приказ, то заключения оформляются в произвольной форме, но есть перечень сведений, которые должны быть в нем обязательно указаны – это, например, описание проведенного обследования, выводы о наличии либо отсутствии у гражданина заболевания и т. д.

Со своей стороны добавлю, что одних только сведений о наличии либо отсутствии у пациента психического расстройства недостаточно. Важно, чтобы психиатр дал однозначную оценку способности пациента понимать значение своих действий и руководить ими.

— А вот, например, деменция – это психиатрический диагноз? Или тут нет однозначности? Или это, скорее, те самые «признаки расстройства личности», которые суд может приравнять к психиатрическому диагнозу? Другими словами, если у человека какая-то форма деменции, он сразу недееспособен, или все-таки есть смысл назначать освидетельствование психиатра?

— Международная классификация болезней относит различные формы деменции к классу психических расстройств и расстройств поведения. Однако, как я уже говорила, признать человека недееспособным вследствие психического расстройства может только суд. Пока решение суда не вынесено, человек юридически вправе совершать любые сделки, но опять же — с оглядкой на статью 177 ГК РФ, согласно которой он должен быть в «ясном уме». Формально, только лишь факт наличия у гражданина деменции (как и любого психиатрического заболевания) не значит, что он утратил способность осознавать значение своих действий.

Мёд в головеСпециалист по уходу Лена Андрев о том, как перестать стесняться деменции у близких и сохранить гармоничные отношения в семье

Я не врач, но насколько мне известно, даже на начальных стадиях шизофрении больной еще в целом может адекватно воспринимать окружающую реальность. Другими словами, многое еще зависит от тяжести заболевания и этапа его развития. Но все-таки, как я уже говорила, сам факт наличия у пациента психиатрического диагноза уже создает серьезные основания для дальнейшего оспаривания завещания.

Но давайте не будем зацикливаться на психических расстройствах. Действительно, кратковременная или продолжительная потеря дееспособным гражданином способности понимать значение своих действий или руководить ими может произойти не только на фоне явного психического расстройства. Я уже приводила пример с пациентом, который обнаруживал клинические признаки органического расстройства личности в связи со смешанными заболеваниями. Суд тогда решил, что степень изменений со стороны психики была выражена столь значительно, что приравнивалась к хроническому психическому расстройству, что лишало пациента способности понимать значение своих действий и руководить ими. Также могу предположить, что состояние «временной» недееспособности может быть вызвано, например, последствиями черепно-мозговой травмой.

Поэтому я еще раз подчеркну, что цель психиатрического освидетельствования – не просто установление диагноза пациента, а оценка именно способности пациента руководить своими действиями на фоне такого диагноза.

— Психиатрическое освидетельствование – это тонкий момент, с этической точки зрения. А как поступать, если человек отказывается его проходить? Кого-то приход психиатра может оскорбить, он же ощущает себя нормальным!

— Если человек не хочет, то это его право. В такой ситуации речь может идти только о добровольном психиатрическом освидетельствовании: человек должен понимать, кто и зачем к нему пришел. Если он не хочет, отказывается, наверное, единственный вариант – попытаться ему объяснить, что эта процедура сделает его завещание или другие подписанные им документы гораздо более юридически значимыми, и в дальнейшем их обжаловать, признать недействительными будет сложно.

Подпись главврача – как подпись нотариуса 

— Если мы говорим о завещании, каким в идеале оно должно быть, чтобы к нему была минимальная возможность придраться?

— Для начала – если отталкиваться от общей нормы – оно должно быть составлено в письменной форме и удостоверено нотариусом. Если эти моменты не соблюдены – завещание недействительно.

Но бывают исключения: иногда завещание могут удостоверить работники медицинской организации. Такое возможно. Хотя нотариальная форма все-таки предпочтительнее, и даже в медицинскую организацию можно пригласить нотариуса.

Фото: Юлия Борисова / Фонд «Вера»

— В каких случаях медработники могут заверить завещание?

— Если нотариуса все-таки нет, его по каким-то причинам не приглашали в больницу (например, срочно надо подписать бумагу), то по нормам гражданского кодекса заверить документ могут дежурный врач, главный врач или его заместитель по медицинской части. Если гражданин находится на излечении в медицинских организациях, в стационаре, либо проживает в доме престарелых, доме инвалидов, то завещание, заверенное главврачом, приравнивается к нотариально заверенному.

— Хоспис тоже относится к этому перечню?

— Хоспис – конечно!

Что такое хосписВсе, что нужно знать о получении паллиативной помощи в хосписе

Это медицинская организация, оказывающая услуги в стационарных условиях. Поэтому в хосписе завещание также может быть удостоверено главным врачом, его заместителем по медицинской части либо дежурным врачом больницы.

— Процедура как-то отличается от нотариального заверения?

— Да, потому что здесь завещание должно быть обязательно подписано завещателем в присутствии лица, удостоверяющего завещание (то есть врача), и свидетеля. Присутствие свидетеля в этом случае является обязательным. Он также ставит свою подпись в документе, указывается его фамилия, место проживания, паспортные данные. То есть это не просто кто-то, кто шел мимо, он отвечает за свою подпись: указываются его контакты, и если вдруг завещание будут оспаривать в суде, свидетеля могут вызвать.

— Свидетелем может быть любой человек? А если он ангажирован, заинтересован в определенном содержании завещания – это как-то влияет?

— В законодательстве есть четкий перечень лиц, которые не могут быть свидетелями при составлении завещания. К ним относятся, например, гражданин, в пользу которого составлено завещание, супруг такого гражданина, его дети, родители и некоторые другие лица. Родственники пациента в этот круг не входят и теоретически могут присутствовать при удостоверении завещания в качестве свидетелей (при условии, что завещание не составлено в их пользу). Однако, когда начинается оспаривание завещания, конечно же, начинают выискивать любых «блох». Поэтому намного лучше, если это будет совершенный незаинтересованный человек — не близкий родственник пациента.

— Все ясно. Давайте тогда вернемся к удостоверению завещания медицинским работником. Что происходит дальше (после того, как врач заверил документ)?

— Если дальше завещание было удостоверено медицинской организаций, оно направляется либо к нотариусу по месту жительства этого пациента (если известно, где он проживает), либо — в территориальный орган Министерства юстиции и оттуда уже нотариусу по месту жительства. Но все-таки лучше – если известна воля, желание самого пациента, и если есть время – пригласить нотариуса.

— А есть какой-то алгоритм как его вызывать? Во все ли учреждения он может приехать?

— Обычно просто обзваниваются нотариальные конторы. Есть ряд нотариусов, которые так работают. В любом случае, это услуга платная.

Рукоприкладчик: старый, но работающий механизм

— Письменная форма – обязательна. А как быть, если человек болеет, он уже слаб и не может сам даже подпись поставить? Вот как это решается?

— Если человек не может даже подпись поставить, есть интересная норма – завещание по просьбе такого человека может быть подписано другим гражданином. Такой гражданин называется рукоприкладчиком.

Рукоприкладчик приглашается в том случае, когда завещатель не в состоянии лично подписать документ – в силу физической немощи, тяжелой болезни либо неграмотности (что, конечно, в современном мире все реже встречается, но тем не менее).

Рукоприкладчик в таком случае сам подписывает завещание, в присутствии нотариуса, который его подпись удостоверяет. Сам текст при этом может быть набран и на компьютере.

Здесь есть свои нюансы: если завещание подписывается рукоприкладчиком, там же, в этом же документе, указываются причины, по которым завещатель не мог подписать документ собственноручно. Это обязательное требование! Потом, указывается фамилия рукоприкладчика, место регистрации, паспортные данные. И надо учитывать, что есть определенный риск, что при таком сценарии завещание может быть признано недействительным – сложилась такая судебная практика.

— В каких ситуациях такое бывает?

— Например, если доказывается, что завещатель, вопреки мнению нотариуса, имел все-таки возможность подписать документ самостоятельно. Многие суды в этом случае признают документ недействительным, указывая на то, что наличие физических недостатков, болезни, неграмотности и других причин, препятствующих человеку самому подписать завещание, должно быть не только очевидным, но и бесспорным. Если доказательств бесспорности нет, это трактуется как несоблюдение норм применения института рукоприкладчика.

Было одно интересное судебное решение, которое касается этого института. Речь шла о бабушке, которая сама не могла расписаться в завещании – говорили, что у нее рука то ли сломана, то ли не функционирует. Пригласили рукоприкладчика, он подписал завещание. А потом родственники подали в суд, и было доказано, что бабушка могла брать предметы этой больной рукой, держала вилку, ложку и даже расписывалась за получение пенсии. Поэтому суд пришел к выводу, что и завещание она была способна подписать самостоятельно, рукоприкладчик был не нужен, точнее, его использование было незаконным. К слову, в этом случае были и другие грубые нарушения порядка удостоверения завещания со стороны нотариуса, который почему-то лично для удостоверения сделки не явился и отправил на дом к бабушке своего помощника. В результате завещание признали недействительным. Но это все-таки довольно экзотический случай.

— Человек тяжелобольной может расписаться сам, но в силу слабости, например, его подпись будет неразборчивой, искаженной. Это имеет значение?

— Да, тут могут быть некоторые проблемы. Неразборчивость подписи сама по себе, конечно, не является основанием для признания завещания недействительным. Потому что, в конце концов, разборчивая она или нет, ее заверяет нотариус. А согласно общей норме гражданского процессуального кодекса, те обстоятельства, которые были подтверждены нотариусом при совершении нотариального действия, не требуют дополнительного доказывания. В данном случае добросовестность нотариуса принимается «по умолчанию», так что оспаривать завещание из-за неразборчивой подписи довольно сложно.

Photo: Jan Kahanek / Unsplash

За исключением одной ситуации – когда пытаются доказать, что подпись подложная. Здесь вопрос даже не столько в ее нечеткости, а в том, что она попросту принадлежит другому человеку. Но как это доказать? Должна быть назначена судебная почерковедческая экспертиза и, если она докажет, что эта подпись принадлежала не тому лицу, чьим именем завещание подписано, суд, естественно, может признать документ недействительным. Но экспертизы добиться непросто – ведь добросовестность нотариуса, который при всем этом присутствовал, презюмируется. Так что суды достаточно часто отклоняют такие ходатайства. Иногда — приглашают нотариусов на судебное заседание, где те объясняют, что все было нормально, и после этого никаких оснований не доверять их объяснениям нет. Так что иногда докопаться до правды сложно – для этого надо добиться экспертизы, а ее не назначают.

Бывают разные случаи: в 2015 году в Московском городском суде рассматривалось дело, когда подпись под завещанием была признана подложной, суд удовлетворил ходатайство родственников. Но в том же Мосгорсуде часто отклоняют такие ходатайства об экспертизе.  Поэтому к оформлению таких важных документов как завещание надо подходить особенно тщательно.

Есть еще такой вариант обезопасить себя от недействительности завещания или других документов: можно попросить нотариуса (именно попросить, потому что он не обязан) использовать средства видеофиксации: это может быть и видеосъемка, и аудиозапись, даже фотография. По таким материалам будет легче провести судебно-психиатрическую экспертизу, если она будет назначена по иску наследников: глядя на запись, проще удостовериться в том, что завещатель был действительно в адекватном состоянии. Но это право, а не обязанность нотариуса, поэтому можно лишь попросить об этом.

— А самому снимать нельзя? Почему надо просить нотариуса?

— Вы правы, гражданин может сам снять процесс удостоверения завещания на камеру. Законодательство этого не запрещает, но вопрос в другом: как потом использовать это видео после смерти гражданина? Нотариус вряд ли будет хранить запись у себя – он, опять же, не обязан этого делать. Как вариант, можно пригласить для этого свидетеля, но, мне кажется, что гораздо проще и надежнее все-таки попросить произвести видеофиксацию нотариуса.

 — Если говорить о записи, может ли основанием для завещания служить, например, прижизненно произнесенная человеком речь, зафиксированная на видео или аудио, запись телефонного разговора? Или это вообще не имеет отношение к правовому статусу?

— Ну, я считаю, что здесь уже ничего не поможет. Правда, есть такая история как составление завещания в присутствии двух свидетелей – если не было возможности ни в больнице его заверить, ни пригласить нотариуса. Эта норма есть, но ее очень сложно реализовать.

Допустим, человек в дороге, и неожиданно ему стало плохо, оказалось, что он умирает. В таких случаях эта норма может применяться. Она регулируется статьей 1129 Гражданского кодекса: «Гражданин, находящийся в положении, явно угрожающем его жизни, и все силу сложившихся чрезвычайных обстоятельств лишенный возможности совершить завещание в нотариальной или приравненной к нотариальной форме, может изложить свою последнюю волю в простой письменной форме».

Так что изложение последней воли в простой письменной форме признается завещанием, если завещатель в присутствии двух свидетелей собственноручно написал и подписал документ, из содержания которого следует, что он представляет собой завещание.

То есть должно быть соблюдено несколько условий: как минимум, написано слово «завещание», а дальше изложена его воля, и при этом должны присутствовать два свидетеля. Отсутствие свидетелей влечет за собой недействительность документа.

Беседовала Валерия Михайлова

Во второй части интервью Полина Габай рассказывает о том, как оформляется доверенность, договор дарения, договор поручения и другие документы. Читайте по ссылке.

Материал подготовлен с использованием гранта Президента Российской Федерации, предоставленного Фондом президентских грантов.

Как правильно составить завещание на недвижимость

При рациональном подходе завещание представляет собой важный документ, благодаря которому можно заранее решить, какая доля недвижимости какому наследнику отойдет.

Право написать завещание с распоряжением о недвижимом имуществе есть у любого гражданина, обладающего дееспособностью в полном объеме, то есть достигшего 18-летнего возраста. До совершеннолетия дееспособными в полном объеме признаются только те граждане, что уже вступили в брак. Они получают право завещания с момента заключения брака.

Собственник вправе завещать свое недвижимое имущество, принадлежащую ему долю общей жилплощади и даже тот объект, который он только планирует приобрести. Причем завещать его он может любым лицам, а не только наследникам по закону. Более того, он может лишить наследства одного или всех наследников по закону, без объяснения причин.

Доли наследников в наследстве завещатель также вправе определить любым образом: передать все имущество одному, поделить поровну, или оставить кому-то меньшую долю.

 Единственное, что ограничивает завещателя, это правила об обязательной доле в наследстве. На такую долю претендуют:

— несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя,

— его нетрудоспособные супруг и родители,

— нетрудоспособные иждивенцы.

Согласно правилам об обязательной доле в наследстве, вне зависимости от содержания завещания эти категории граждан наследуют не менее половины той доли, что причиталась бы каждому из них при наследовании по закону.

Изменению подлежит

После составления завещания все права на имущество остаются у собственника. Поэтому бояться, что наследники получат возможность тут же претендовать на жилье, является ошибкой.

Помимо того, собственник до конца своих дней может еще не раз изменить составленное им завещание. Он вправе сделать новые завещательные распоряжения, например, указать других наследников, другой состав завещаемого имущества, иначе распределить доли.

При неоднократных переписываниях завещания, каждый раз действительным будет являться то, что было составлено последним по времени.

 

Кроме того, завещание можно просто отменить. Для этого в нотариальной форме совершается специальное распоряжение об отмене.

Завещание не стоит воспринимать, как последнее слово, высеченное в камне, не подлежащее изменению. При смене обстоятельств, в документ можно внести любые правки.

В письменной форме

Что касается процедуры составления завещания, то в первую очередь стоит усвоить общее правило: завещание должно быть составлено в письменной форме и удостоверено нотариусом. Для этого завещателю необходимо явиться к нотариусу лично: завещание, увы, нельзя составить через представителя. С собой нужно иметь следующие документы:

— паспорт гражданина РФ,

 

— правоустанавливающие документы на недвижимость,

 

— нотариально удостоверенное заявление о том, что на момент приобретения права собственности на жилье, завещатель не состоял в браке (чтобы потом наследникам не пришлось иметь дела с бывшим супругом, претендующим на свою долю),
— соглашение об определении долей, если речь идет о части жилплощади.

 Завещатель должен написать завещание от руки в двух экземплярах и подписать в присутствии нотариуса, который удостоверяет подлинность подписи. Один экземпляр остается у нотариуса, а второй – у наследодателя.

Подпись капитана

Конечно, из общего правила, как водится, есть исключение. Если завещатель в силу физических недостатков, тяжелой болезни или неграмотности не может собственноручно написать и подписать завещание, то по его просьбе это может сделать другой гражданин в присутствии нотариуса. В таком случае в завещании обязательно указываются причины, по которым завещатель не смог подписать завещание собственноручно, а также фамилия, имя, отчество и место жительства гражданина, подписавшего завещание по просьбе завещателя. При составлении и нотариальном удостоверении такого завещания по желанию наследодателя может присутствовать свидетель, который тоже ставит свою подпись в документе.

Исключения предусмотрены и на тот случай, если завещатель не имеет возможности составить документ у нотариуса. В разных обстоятельствах завещание может быть удостоверено должностными лицами органов местного самоуправления и должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации, которым предоставлено законом право совершения нотариальных действий.

Также, в зависимости от места нахождения завещателя, завещание могут удостоверить главные врачи, их заместители по медицинской части или дежурные врачи лечебных учреждений, капитаны судов, находящихся в плавании, начальники экспедиций, российских антарктических станций или сезонных полевых баз, командиры воинских частей и начальники мест лишения свободы. Завещания, составленные с их помощью, приравниваются к нотариально удостоверенным. Правда, в таком случае без дополнительного свидетеля, также подписывающего завещание, уже не обойтись. Его росчерк в документе должен обязательно присутствовать.

Наконец, гражданин, который находится в положении, явно угрожающем его жизни, и в силу сложившихся обстоятельств лишен возможности совершить завещание у нотариуса, может изложить последнюю волю в отношении своего имущества в простой письменной форме. Такое завещание признается действительным, если оно написано собственноручно и удостоверено двумя свидетелями.

Впрочем, к главным правилам – о письменной форме завещания и его удостоверении – нужно относиться с большим вниманием. Иначе, при их несоблюдении, завещание может быть признано недействительным.

Наследство в конверте

Для тех случаев, когда собственник недвижимости не хочет, чтобы содержание завещания стало известно другим лицам, в том числе нотариусу, существует закрытая форма завещания. Требования к нему остаются прежними: оно должно быть написано собственноручно и подписано завещателем. Затем наследодатель, скрыв содержание завещания, запечатывает его в конверт и передает нотариусу.

На конверте двое свидетелей ставят свои подписи, после чего документ заклеивают в еще один конверт, на котором уже делает свою надпись нотариус. Он заносит сведения о наследодателе, от которого принято закрытое завещание, отмечает место и дату составления документов, а также имена и места жительства каждого из свидетелей.

Принимая конверт с закрытым завещанием, нотариус обязан разъяснить собственнику, что завещание должно быть собственноручно им написано и подписано, а также напомнить правила об обязательной доле в наследстве и сделать об этом соответствующую надпись на втором конверте. В конце процедуры завещатель получает на руки документ, подтверждающий принятие нотариусом закрытого завещания.

Право вскрыть конверт нотариус получает после предоставления свидетельства о смерти завещателя. Не позднее чем через пятнадцать дней нотариус должен огласить текст, содержащийся в завещании, перед не менее чем двумя свидетелями и всеми заинтересованными лицами из числа наследников по закону, пожелавшими присутствовать. В итоге полный текст завещания и факт вскрытия конверта заносятся в протокол, нотариально удостоверенные копии которого выдаются на руки наследникам. А подлинник так и остается на хранение у нотариуса.

Юрист рассказал, как составить завещание, чтобы гарантировать близкому человеку право проживания в квартире — Рынок жилья

Я владею квартирой полностью. У меня есть сын, сожитель и родители. Хочу написать завещание на сына, но так, чтобы сожитель до конца жизни мог проживать в этой квартире (без права собственности) и сын ничего не мог с этим сделать. Что для этого нужно?

Завещание не порождает перехода права собственности при вашей жизни – в вашем случае права на квартиру у вашего сына возникают только после открытия наследства и вступления в него.

Для того чтобы составить завещание, обратитесь к ближайшему нотариусу, опишите ему, что конкретно вы хотите завещать и кому. При себе необходимо иметь свой паспорт и документы, подтверждающие право собственности на квартиру. Нотариус изготавливает и заверяет завещание, которое вы собственноручно подписываете. При этом вы должны быть дееспособны в полном объеме, в противном случае суд может признать завещание недействительным.

В любой момент после заверения нотариусом завещания вы вправе составить новое, отменить текущее – это делается по аналогии, через обращение к нотариусу.

Теперь о нюансах. Стоит начать с обязательной доли в наследстве. Если ваши родители являются нетрудоспособными и на момент открытия наследства будут живы, им по закону, независимо от содержания завещания, причитаются доли, размер которых составляет половину от того, на что они могли бы претендовать, если бы завещания не было (это регламентировано п. 1 ст. 1149 ГК РФ).

Если кроме квартиры на момент открытия наследства у вас имеется иное имущество – обязательная доля на нетрудоспособных родителей удерживается с него; если иное имущество отсутствует – доля на родителей удерживается с завещанной квартиры (это предусмотрено п.  2 ст. 1149 ГК РФ).

В то же время, если ваши родители не пользовались вашей квартирой для проживания при вашей жизни, а сын пользовался и при открытии наследства будет установлено, что права на обязательную долю в наследстве повлекут за собой невозможность передачи квартиры вашему сыну, суд вправе с учетом имущественного положения ваших родителей уменьшить размер обязательной доли или отказать в ее присуждении, что предусмотрено п. 4 ст. 1149 ГК РФ.

С тем, кто может претендовать на квартиру и в каких долях, разобрались. Теперь про вашего сожителя. В завещании вы вправе указать распространяющееся на наследника обязательство предоставить вашему сожителю право проживания в наследуемом жилье на указанный срок: на период его жизни или до конкретной даты, например до 2035 года, – это называется завещательный отказ, и он предусмотрен п. 2 ст. 1137 ГК РФ.

В завещательном отказе вы также можете предусмотреть, какой частью квартиры может пользоваться сожитель, – определить конкретную комнату – или оставить вопрос о пользовании квартирой на сожителя с сыном.

На период действия завещательного отказа на право собственности по распоряжению квартирой накладывается обременение в силу завещания, которое ограничивает распоряжение имуществом до наступления момента, указанного в завещательном отказе: продать, подарить, заложить квартиру сын не сможет, пока ваш сожитель жив или пока не наступит иной срок, указанный вами. Если сожитель не вступил в права по завещательному отказу в срок, установленный законом, сын также освобождается от обязательства.

 

Текст: Партнерский материал    Фото: macrovector — ru.freepik.com   

Оформление завещания: все тонкости закона

О том, кто и как составляет, заверяет завещание и почему его могут признать недействительным, рассказывает адвокат Олег Сухов из «Юридического центра адвоката Олег Сухова».

RumisPhoto/Depositphotos

Главные правила

1. Завещание может иметь законную силу, если оно составлено наследодателем, достигшим 18-летнего возраста. Но есть исключение, когда несовершеннолетний состоит или состоял в браке в возрасте с 16 до 18 лет: в этом случае он имеет право составить завещание до наступления его совершеннолетия.
2. Завещание обязательно нужно зарегистрировать у нотариуса, в противном случае оно считается недействительным. Так, завещание недействительно, если оно написано от руки или напечатано и подписано, даже если это происходило в присутствии свидетелей. Завещание обретает юридическую силу в момент, когда его заверяет и регистрирует нотариус.
3. Завещание должно быть лично составлено завещателем либо записано нотариусом с его слов.
4. Завещатель должен собственноручно подписать завещание. Закон допускает и исключения из этого правила: если из-за болезни или физических недостатков сам владелец имущества не в состоянии подписать завещание, за него это вправе сделать рукоприкладчик, причем данные о нем указываются в завещании.
5. Наследодатель вправе в любое время отменить завещание или оформить новое, юридическую силу будет иметь последнее оформленное завещание.

---

Квартира в наследство и завещание

Что лучше – дарственная или завещание на квартиру?

---

Кто заверяет завещание?

Если невозможно обратиться непосредстивенно к нотариусу, завещание могут удостоверить должностные лица, которым законодательство предоставляет такое право:

главные врачи, их заместители по медицинской части или дежурные врачи больниц, госпиталей и других стационарных лечебных учреждений, а также начальники госпиталей, директорами или главными врачами домов для престарелых и инвалидов ― в случае если наследодатель находится в одном из этих учреждений.

капитаны судов ― если написавший завещание гражданин находится в плавании на судне под флагом Российской Федерации;

начальники экспедиций, российских антарктических станций или сезонных полевых баз ― если написавший завещание гражданин участвует в разведочной, арктической, антарктической или подобной экспедиции;

командиры воинских частей ― если завещание составил военнослужащий;

начальники мест лишения свободы ― если завещание составил гражданин, находящийся в месте лишения свободы.

---

Как учесть интересы супруга и детей в завещании?

Как получить долю в квартире после смерти родителей?

---

Что обязательно нужно включить в завещание?

В первую очередь, завещатель должен указать наследника или наследников, кому он собирается передавать имущество. Далее завещатель должен обозначить наследуемое имущество, которое может быть перечислено с указанием кому и какое имущество передается, в каких долях. Кроме того, закон допускает такую формулировку: «все мое имущество, которое на день моей смерти будет являться моей собственностью, я завещаю тому то и тому то». Завещанием могут передаваться не только имущество или права на него, но и возлагаться обязанности – завещательный отказ.

Почему завещание могут признать недействительным?

Согласно ст.1131 ГК РФ, если права или законные интересы нарушены завещанием, то суд признает само завещание недействительным. Завещание может быть составлено только от имени одного лица, если завещание составили несколько граждан, то оно считается недействительным.

Самое частое из оснований для того, чтобы документ признали недействительным, – это психическое заболевание составителя завещания на момент его оформления, то есть если владелец имущества не мог отдавать отчет своим действиям, или наблюдались иные пороки воли, вызванные алкоголизмом, наркоманией, сильнодействующими медицинскими препаратами, психическими заболеваниями.

Недельствительным могут признать не все завещание, а отдельные распоряжения, которые содержатся в нем.

Фото: ruslimonchyk/Fotolia; предоставлено компанией

Не пропустите:

5 главных рисков при покупке квартиры на вторичном рынке

3 способа снизить риски, покупая квартиру, полученную по наследству

Проверка юридической чистоты квартиры: 10 болевых точек

Как проходит наследование и продажа квартиры нерезидентом РФ?

Статьи не являются юридической консультацией. Любые рекомендации являются частным мнением авторов и приглашенных экспертов.

Составление и оформление завещания у нотариуса

Завещание признается законодателем единственным способом распоряжения имуществом по своему усмотрению на случай смерти. Совершение каких-либо иных сделок, предусматривающих безвозмездную передачу имущества после смерти его обладателя, не допускается.

Завещание может быть совершено гражданином, обладающим в момент его совершения дееспособностью в полном объеме. Завещание должно быть совершено лично. Совершение завещания через представителя не допускается. В завещании могут содержаться распоряжения только одного гражданина. Совершение завещания двумя или более гражданами не допускается.

Завещатель вправе по своему усмотрению завещать имущество любым лицам, любым образом определить доли наследников в наследстве, лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин такого лишения, а в случаях, предусмотренных Гражданским кодексом, включить в завещание иные распоряжения. Завещатель вправе отменить или изменить совершенное завещание.

Завещатель вправе совершить завещание, содержащее распоряжение о любом имуществе, в том числе о том, которое он может приобрести в будущем. Завещатель может распорядиться своим имуществом или какой-либо его частью, составив одно или несколько завещаний.

Свобода завещания ограничивается правилами об обязательной доле в наследстве: в соответствии со статьей 1149 Гражданского кодекса РФ несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя наследуют независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону.

В соответствии с общим правилом завещание подлежит нотариальному удостоверению. Если в силу объективных обстоятельств гражданин не может обратиться к нотариусу для удостоверения завещания, оно может быть удостоверено другими должностными лицами, исчерпывающий перечень которых содержится в статье 1127 Гражданского кодекса РФ. А именно, приравниваются к нотариально удостоверенным завещаниям:

1. завещания граждан, находящихся на излечении в больницах, госпиталях, других стационарных лечебных учреждениях или проживающих в домах для престарелых и инвалидов, удостоверенные главными врачами, их заместителями по медицинской части или дежурными врачами этих больниц, госпиталей и других стационарных лечебных учреждений, а также начальниками госпиталей, директорами или главными врачами домов для престарелых и инвалидов;
2. завещания граждан, находящихся во время плавания на судах, плавающих под Государственным флагом РФ, удостоверенные капитанами этих судов;
3. завещания граждан, находящихся в разведочных, арктических или других подобных экспедициях, удостоверенные начальниками этих экспедиций;
4. завещания военнослужащих, а в пунктах дислокации воинских частей, где нет нотариусов, также завещания работающих в этих частях гражданских лиц, членов их семей и членов семей военнослужащих, удостоверенные командирами воинских частей;
5. завещания граждан, находящихся в местах лишения свободы, удостоверенные начальниками мест лишения свободы.

Завещание, как правило, составляется и удостоверяется нотариусом, что позволяет не прибегать дополнительно к помощи юриста. Завещание составляется и удостоверяется нотариусом в двух экземплярах, один из которых остается на хранении в архиве нотариуса.

Завещание должно быть собственноручно подписано завещателем. В случаях, когда завещатель не может лично подписать завещание в силу физических недостатков, тяжелой болезни или неграмотности, привлекается рукоприкладчик, который по поручению завещателя и в его присутствии подписывает за него завещание. В соответствии со статьей 1124 Гражданского кодекса РФ в качестве рукоприкладчика не могут выступать:

• нотариус или другое удостоверяющее завещание лицо;
• лицо, в пользу которого составлено завещание или сделан завещательный отказ, супруг такого лица, его дети и родители;
• граждане, не обладающие дееспособностью в полном объеме;
• неграмотные;
• граждане с такими физическими недостатками, которые явно не позволяют им в полной мере осознавать существо происходящего;
• лица, не владеющие в достаточной степени языком, на котором составлено завещание.

При составлении и нотариальном удостоверении завещания по желанию завещателя может присутствовать свидетель.

Нотариус, другое удостоверяющее завещание лицо, переводчик, исполнитель завещания, свидетели, а также гражданин, подписывающий завещание вместо завещателя, не вправе до открытия наследства разглашать сведения, касающиеся содержания завещания, его совершения, изменения или отмены.

Завещание может быть отменено посредством нотариального удостоверения распоряжения о его отмене или путем составления нового завещания, отменяющего прежнее в целом либо отдельных содержащихся в нем завещательных распоряжений.

Документы, необходимые для оформления завещания:

— паспорт завещателя;

— сведения о наследнике;

— во избежание ошибок желательно представить документы

на принадлежащее завещателю имущество

Передача имущества наследникам по завещанию

Типичное завещание содержит два типа даров: особые и общие. Конкретные подарки, которые оставляют определенный объект или сумму в долларах определенному лицу, не являются обязательными, но обычно являются первыми объектами собственности, которые распределяются по последней воле. Конкретный подарок может быть таким: «Я оставляю своей дочери Синтии свое обручальное кольцо».

Общий дар — это часть собственности, остающаяся после того, как были сделаны определенные подарки.Люди, которые получают эти общие подарки, известны как «основные бенефициары», потому что они обычно получают большую часть имущества после того, как распределяются более мелкие подарки и ценности. Основным бенефициаром часто является супруга последнего завещания или ближайший родственник. Каждое завещание должно иметь как минимум одного основного бенефициара. Например, пункт о главном бенефициаре может быть сформулирован следующим образом: «Все остальное свое имущество я оставляю своей супруге, Саре».

Кто исполнитель?

Личный представитель, которого вы назначаете в своем последнем завещании (известный как «исполнитель»), несет ответственность за разделение подарков и обеспечение исполнения ваших пожеланий.

Обратите внимание, что есть определенные типы собственности и счетов, которые обычно не распределяются по последней воле. Вместо этого бенефициары указаны непосредственно в их руководящих документах, и положения в вашем последнем завещании, в которых указаны имена разных бенефициаров, не будут иметь силы. К ним относятся:

Страхование жизни : Доходы от полиса страхования жизни поступают непосредственно бенефициару, указанному в полисе.

Пенсионные планы : Многие люди указывают бенефициара непосредственно в своих счетах 401 (k) и IRA.В случае смерти владельца счета средства переходят указанному получателю.

Банковские счета с выплатой при смерти : Если на ваш банковский счет назначен бенефициар после смерти, то это лицо обычно становится владельцем счета после смерти вкладчика.

Недвижимость, находящаяся в совместной аренде или общинная собственность с правом наследования : Если в документе на вашу недвижимость указано, что право собственности находится в «совместной аренде» или как «общественная собственность с правом наследования», это означает, что две совместные -владельцы одновременно имеют одинаковые интересы в собственности. Совместные арендаторы и владельцы общинной собственности с правом наследования каждый имеют «право наследования» на долю друг друга. Это означает, что в случае смерти одного совладельца его доля автоматически переходит к оставшемуся совладельцу.

Если у вас есть вопросы или вы хотите изменить бенефициаров по страхованию жизни, пенсионным планам или банковским счетам, обратитесь к представителю вашей страховой компании, брокерской компании или банка.

Избегание завещания

Прежде чем ваши подарки будут полностью распределены, ваше имущество должно пройти процесс завещания.Это назначенный судом процесс проверки вашего имущества и проверки того, что ваше завещание не нарушает никаких законов, касающихся распределения собственности. Последнее завещание действует как руководство для суда по наследственным делам, поэтому суд знает, каковы ваши пожелания.

Если вы хотите избежать завещания, вам необходимо использовать другие методы, помимо завещания, такие как совместное владение, счета с выплатой при смерти или живые трасты. Первые два из них обсуждаются позже в этом разделе. Для получения информации о живых трастах вам следует обратиться к материалам, посвященным трастам, используемым для имущественного планирования.

Если лицо успешно уклоняется от завещания со всем своим имуществом, тогда ему или ей может не понадобиться завещание. В большинстве случаев, когда умирает муж или жена, нет необходимости в завещании или завещании, потому что все принадлежит совместно. Однако у каждого должно быть желание на случай, если какое-то имущество не избежит завещания. (Например, если человек забыл передать имущество в совместную собственность, оно было получено незадолго до смерти, или если и муж, и жена погибли в результате одной и той же аварии).

Защитите своих близких завещанием, имеющим обязательную юридическую силу.СДЕЛАТЬ ЗАПИСЬ СЕЙЧАС

Избегайте этих 8 ошибок при написании завещания, чтобы гарантировать, что ваши активы будут переданы вашим наследникам.

Там, где есть завещание, обычно есть кто-то, готовый его оспорить. Там, где его нет, все равно кто-то готов бороться за наследство. Это может быть правдой, учитывая, что в 2015–2016 годах почти 66% гражданских дел, рассматриваемых в 170 районных судах по всей стране, касались земельных и имущественных вопросов, а 52,7% дел рассматривались только между семьями.Согласно опросу, проведенному Daksh, организацией гражданского общества из Бангалора, люди также готовы тратить огромные суммы и время на борьбу с этими случаями.

Означает ли это, что написание завещания — бесполезное занятие? «Нет. Хотя закон позволяет человеку выражать озабоченность по поводу его наследства, если завещание составлено правильно, возражение может быть легко отклонено. Более того, завещание значительно снижает шансы судебного разбирательства и дает законным владельцам возможность пользоваться своей долей наследства », — говорит Рохан Махаджан, основатель и генеральный директор LawRato.com.

Завещание действительно значительно сокращает расходы, усилия и утомительную бумажную работу, не говоря уже о спорах внутри семьи по поводу движимого и недвижимого имущества после смерти человека. Несмотря на очевидные преимущества наличия воли, люди не готовят ее ни из-за нежелания справляться со своей собственной смертностью, ни из предположений относительно кропотливого процесса, который она влечет за собой.

Хотя составление завещания само по себе является простой задачей и может быть выполнено на обычном листе бумаги, лучше всего делать это под надзором юриста.Это означает, что вам следует либо проконсультироваться с юристом, либо подготовить электронное завещание через составители завещаний онлайн. «Это потому, что вы сами по себе можете упустить из виду многие детали, которые могут привести к судебным баталиям», — говорит Махаджан. «Хуже того, — говорит Радж Лахотия, основатель Dilsewill.com, онлайн-производителя завещания, — что вы обнаружите, что завещание недействительно или что есть ошибка, только когда оно будет оспорено в суде».

Также читают: Как составить безошибочную волю

На самом деле, есть различные ошибки, которые можно совершить, начиная от технических деталей, связанных с составлением завещания и перечислением деталей о наследовании, до того, как должно быть выполнено завещание, или необоснованных решений о распределении или отчуждении активов. .Каждый из них может вызвать серьезные проблемы для ваших наследников. Независимо от того, составляете ли вы завещание самостоятельно или обращаетесь за юридической помощью, мы перечислим восемь случаев, чтобы вы были лучше осведомлены о процессе и помогли вам устранить ошибки и минимизировать вероятность возникновения споров.

1. Отсутствие завещания
ЭТО, вероятно, самая большая ошибка , когда дело доходит до планирования недвижимости. Никто до конца не верит, что они умрут или что им еще нужно составить завещание, независимо от их возраста.Однако это один шаг, который необходимо сделать, как только вам исполнится 50 или раньше, если у вас есть несколько активов и свойств, особенно если вы ожидаете проблем с наследством.

«Моему отцу было всего 55 лет, когда он умер от сердечного приступа, и он не оставил завещания. Поскольку ему не удалось назначить кандидата в отношении каких-либо банковских счетов, инвестиций или собственности, нам пришлось потратить много времени и денег на борьбу за собственные деньги », — говорит 23-летний Виреш Верма из Дели. В итоге семья потратила почти два года и 16 тысяч рупий, чтобы потребовать свою собственность из-за отсутствия завещания и кандидатур.

Больше времени и большие расходы: Законным наследникам, как правило, приходится тратить большие суммы на приобретение обязательных документов, таких как свидетельство о правопреемстве или административное письмо, для передачи прав собственности, денежных средств, инвестиций, активов или собственности, не говоря уже об оплате непомерно высокие гонорары адвокатов. Свидетельство о правопреемстве требуется в случае движимого имущества при подаче заявления в высокий суд или магистрат.

Административное письмо необходимо в случае недвижимого имущества, оно также выдается судом. Несмотря на то, что наличие номинальных держателей помогает с немедленной передачей денежных средств и определенных движимых активов, вам по-прежнему нужны юридические документы, потому что технически номинальный держатель является лишь хранителем активов и в конечном итоге должен будет передать их законным наследникам.

Нежелательное распределение активов: A позволит вам решить, какой актив вы хотите передать какому наследнику, в какой пропорции, и без него у вас нет власти над тем, кто унаследует ваши активы.«Если не будет завещания, ваш финансовый план будет бесполезен», — говорит Лахотия.

«Предположим, вы хотите, чтобы ваша несовершеннолетняя дочь получила 1 крор рупий для получения высшего образования. Если вы не оставите завещание, эта сумма может быть распределена, скажем, между пятью законными наследниками, и в итоге у нее останется всего 20 лакхов », — говорит он.

Добавляет Джасмит Сингх, адвокат, Высокий суд Дели: «Вся цель составления завещания состоит в том, что вы хотите помешать нормальной линии наследования». Без завещания суд будет следовать положениям закона о наследовании, поскольку ему неизвестно, как вы хотели распределить свои активы.

Принятые законы о наследовании: Без завещания имущество будет распределено в соответствии с положениями Закона о наследовании согласно вашей религии. Например, индуисты, буддисты, джайны и сикхи подпадают под действие Закона о наследовании индуистов 1956 года и Закона 2005 года о наследовании индуистов (поправка).

Также читают: Что происходит, когда человек умирает без воли?

2. Неправильно составлено завещание
ВЫ МОЖЕТЕ составить завещание самостоятельно, через юриста или через любого из составителей завещания онлайн.Важно сделать все правильно. «Я не знал ни одного юриста, поэтому поискал в Интернете и сделал это через завещание», — говорит Шайлеш Нигам из Фаридабада. Если какая-либо из деталей неточна или вы ошиблись, завещание можно легко оспорить в суде.

Убедитесь, что вы правильно ввели все важные личные данные, включая имя, адрес, место и дату; указать полное имя и название бенефициаров; точно указать активы; сделать это в присутствии двух свидетелей; и подпишите его вместе со свидетелями и их данными.«Самым важным аспектом завещания является действительная подпись человека, составляющего его. Поскольку завещание можно написать на чистом листе, подпись — единственная достоверная деталь в нем », — говорит Махаджан.

На рисунке: Шайлеш Нигам 47, Фаридабад
Составил собственное завещание с помощью онлайн-мастера
Почему было составлено завещание?
Не хотел никаких споров в семье по поводу его имущества.
Что он сделал правильно?

• Завещал еще молодым.
• Планы обновления с изменением активов или обстоятельств.
• Назначен надежный исполнитель.
• Назначил опекуна своему несовершеннолетнему ребенку.

«Я хотел быть уверенным, что моя жена и дети будут хорошо защищены, и никто не почувствует себя обманутым из-за своей доли имущества».

Не менее важны три заявления: что вы отменяете все ранее сделанные завещания, что вы в здравом уме и что вы не составляете завещание под каким-либо чрезмерным давлением. Если человек очень старый, имеет смысл приложить справку от врача, подтверждающую его психическое здоровье и вменяемость.

Вы также можете зарегистрировать завещание, что по сути означает обращение к субрегистратору или регистратору районного суда, в чьей юрисдикции находится большая часть собственности. Хотя зарегистрированное завещание не имеет особой неприкосновенности, оно предлагает определенную степень подлинности, поскольку было одобрено государственным чиновником.

Помните, что зарегистрированное завещание может быть оспорено так же легко, как и незарегистрированное завещание.«Завещания моего деда и дяди были зарегистрированы, но мои тети по отцовской линии все еще оспаривали его из-за собственности, которая была передана моему отцу», — говорит Аншика Матур из Нойды. Дело продолжается уже семь лет, и, похоже, мало надежды на его разрешение в ближайшее время.

Так надо ли регистрировать завещание? «Регистрация завещания сводит к минимуму основания, по которым завещание может быть оспорено. Поскольку здравомыслие, поддельные подписи и составление черновиков под принуждением являются обычными основаниями для оспаривания завещания, личное посещение регистратора, взаимодействие с ним и фотографирование снижают возможность оспаривания завещания на этих основаниях », — говорит Сингх.Итак, желательно оформить завещание.

Также читают: Ответы на 8 распространенных вопросов о завещаниях

3. Без конкретных подробностей
НАПИСАТЬ ПРОСТОЕ, неопределенное завещание — еще одна ошибка, которую можно легко оспорить и использовать. «Завещание должно быть предельно подробным, чтобы в будущем избежать путаницы и споров между членами семьи», — говорит Махаджан.

Чтобы ваше завещание было точным, убедитесь, что вы перечислили все свои активы, движимые и недвижимые, в подробностях.«Сделайте свое завещание как можно более конкретным. Назовите каждый банковский счет, номера шкафчиков или информацию о собственности », — утверждает Сингх.

Это означает, что вы указываете каждый банковский счет с номером, названием и адресом банка. Аналогичным образом для инвестиций и страхования укажите название схемы, номер, финансовое учреждение и страховщика вместе с адресами. Для более чем одной собственности четко различите каждую, указав даты покупки, адреса, уплаченные налоги и т. Д.

На рисунке: Рохан Махаджан Основатель и генеральный директор Lawrato.com
«Самым важным аспектом завещания является действительная подпись завещателя. Поскольку завещание может быть написано на чистом листе, подпись — единственная аутентичная деталь в нем».

Что касается наследников, не забудьте указать полное имя и ваши отношения с указанным лицом, а также активы, которые вы хотите им передать. Не используйте псевдонимы или другую информацию о человеке, которая не может быть подтверждена официально. Это может создать ненужную путаницу.

4.Не обновлять завещание
НЕ ДУМАЙ ваша работа окончена, как только будет составлено завещание. Если есть какие-либо изменения в статусе активов или наследников, вам следует составить другое завещание, чтобы включить эти изменения. Количество обновлений завещания не ограничено. Любой этап развития жизни, такой как рождение ребенка, брак или развод, потребует перераспределения активов. Точно так же, если какие-либо активы были проданы или куплены новые в течение жизни наследодателя, они должны быть удалены или включены в список по желанию владельца.

Для Нигама, который работает не по найму, это реальная возможность, потому что ему всего 47 лет, и у него двое детей, один из которых является несовершеннолетним. «Если в моих активах произойдет изменение, что очень вероятно, я обновлю завещание», — говорит он.

Обновление не очень сложно. Все, что вам нужно сделать, это составить новое завещание, включая заявление о том, что это ваше окончательное завещание, и отменить все другие предыдущие завещания и распоряжения (это документ, подписанный лицом, которое ранее составляло завещание, но хочет изменить, удалить или отозвать его). Внесите желаемые изменения и засвидетельствуйте и подпишите, как в случае с вашим предыдущим завещанием.

Вы также должны зарегистрировать обновленное завещание, что сделает предыдущее недействительным. Это, конечно, не означает, что незарегистрированное завещание не будет рассматриваться судом, поскольку согласно закону последнее составленное завещание считается зарегистрированным или нет.

5. Не назначить исполнителя
ЭТО ОЧЕНЬ распространенная ошибка среди тех, кто составляет завещание, поскольку они либо назначают людей той же возрастной группы, либо кого-то, кто не заботится о своих интересах.

«Люди, как правило, назначают исполнителями родственников, друзей или людей того же возраста, вместо того, чтобы выбирать молодых людей», — говорит Сингх. «Еще одна распространенная ошибка — назначение исполнителями несовершеннолетних детей», — говорит Махаджан.

«Необходимо убедиться, что исполнитель — лучший выбор для трудоемкой и сложной работы. Он или она должны быть заслуживающими доверия, знать о ваших желаниях и работать в соответствии с вашей волей, а не своим собственным », — добавляет он.

Чтобы обеспечить объективность и избежать каких-либо имущественных интересов при исполнении, у вас также может быть сторонний администратор вашего имущества, как это сделал Капил Шривастав из Мумбаи, у которого недавно было составлено завещание для его матери через юриста.«Нам не нужны были родственники в качестве исполнителей, и за символическую сумму мы назначили стороннего исполнителя, чтобы избежать конфликта интересов», — говорит он.

6. Передача имущества несовершеннолетним детям
ЕСЛИ У ВАС есть несовершеннолетних детей, которым вы хотите передать свое имущество, убедитесь, что вы назначили для них опекуна во время составления завещания. Если опекуна нет и несовершеннолетний ребенок получает имущество после вашей смерти, обычно в дело вмешивается суд, особенно если наследство является значительным.

Если назначается опекун, он может действовать в качестве попечителя имущества несовершеннолетнего, пока он не станет совершеннолетним. Родитель может легко назначить другого родителя опекуном в случае его смерти. Бабушки и дедушки или другие близкие родственники также могут быть назначены опекунами.

Это также важно, потому что, хотя несовершеннолетние могут быть указаны в титуле, они не могут вести бизнес от своего имени. «Если опекун не назначен, а подпись владельца требуется для продажи, финансирования или проведения других деловых операций, суд обычно привлекается для защиты интересов ребенка», — говорит Махаджан.

Нигам ясно понимает важность этого шага, поскольку один из его детей все еще несовершеннолетний. По этой причине он правильно назначил опекуна своему ребенку.

7. Дарение активов в течение жизни
МНОГИЕ ЛЮДИ считают, что лучший способ избежать семейных споров по поводу наследства — это подарить как можно больше активов в течение их жизни. «Это может быть обоюдоострый меч», — говорит Сингх. «Если вы подарите актив, скажем, собственность, пока вы живы, он не будет оспорен.В то же время это может сделать пожилых людей уязвимыми, потому что, когда собственность переходит в руки детей, они могут плохо обращаться со своими родителями », — говорит он. Если, наоборот, это завещано ребенку, баланс сил остается за родителями.

Если вам больше не нужен конкретный актив, подарите его любой ценой, будь то артефакт, произведение искусства или украшение. «Однако, прежде чем вы решите сделать это, поймите разницу между дарственной (юридический документ, используемый для описания передачи подарка без обмена денег) и завещанием.Завещание, независимо от того, зарегистрировано оно или нет, может быть отменено в течение жизни наследодателя. С другой стороны, подарочный документ после его оформления является безотзывным », — говорит Махаджан.

На рисунке: Радж Лахотия, основатель, DILSEWILL.COM
«Не отказывайтесь сразу от своих прав перед детьми. Отдайте небольшую часть, если хотите. Если отдадите все, как вы будете жить?»

Фактически это означает, что если после составления завещания вы передумаете передать конкретный актив любому из бенефициаров, вы можете легко составить другое завещание, включающее изменение.«Однако закон не позволяет дарителю оформить новый дарственный акт или изменить свое решение после его исполнения», — добавляет Махаджан.

Ярким примером является Виджайпат Сингхания, основатель компании Raymond. Он подарил все свои акции на сумму почти 1000 крор своему сыну Гаутаму, и 78-летний мужчина теперь страдает финансово. «Это причина, по которой вы не должны немедленно отказываться от своих прав. Если хочешь, отдай небольшую часть своего наследства. Если ты все отдашь, как будешь жить? » — спрашивает Лахотия.

Что касается налоговых последствий, любой подарок, переданный указанным родственникам, освобождается от налога в руках получателя. Однако в случае подарка недвижимого имущества указанным родственникам взимается гербовый сбор.

Поэтому лучше всего не дарить подарки, особенно имущество, в течение жизни детям или любым другим получателям, а вместо этого указывать это в завещании.

8. Незапланирование инвалидности или неизлечимой болезни
НЕ ПРЕДОСТАВЛЯТЬ положений о собственном здоровье в завещании, безусловно, будет считаться ошибкой.Если вы страдаете от неизлечимой болезни, инвалидности или впадете в кому, это скажется не только на ваших финансах, но и на ваших близких. Хотя хорошее решение — иметь базовую медицинскую страховку и страхование от критических заболеваний, когда вам исполнится 40 лет, не менее важно предусмотреть определенные положения в своем завещании.

Четко укажите, кто будет отвечать за ваше имущество и финансовые дела, а также будет проводить повседневные операции. Если у вас есть несовершеннолетние дети, укажите, кто будет их опекуном.Что еще более важно, обязательно назначьте кого-нибудь, кто будет принимать решения в отношении вашего здоровья, если вы не в состоянии сделать это самостоятельно. Вы даже можете оформить доверенность или создать траст для ведения своих дел.

Наконец, если вы страдаете от неизлечимой или изнурительной болезни, вы можете составить завещание на жизнь. Согласно недавнему постановлению Верховного суда, вы можете заранее указать в завещании при проживании конкретный курс лечения или прекращение лечения, если хотите.В таком случае вы назначаете исполнителя для принятия решений, связанных со здоровьем, от вашего имени, хотя исполнитель имеет право отменить решение в любое время позже.

Процесс исполнения воли живого человека сложен и утомителен, но он дает человеку право умереть достойно. «Хотя процедура получения завещания на жизнь обременительна, она позволяет человеку выбрать медицинскую помощь, которую он хотел бы, если бы он страдал от неизлечимой болезни или находился в коме», — говорит Махаджан.

Также читают: Что такое живая воля? Как это работает?

Estate Planning 101: 5 вопросов, которые необходимо решить в вашем завещании

Хотя завещание из 10 слов, высеченное на бампере, считалось действительным (на самом деле, это произошло в Канаде), в идеале вам следует использовать что-то более существенное, чтобы распределить свое имущество после вашей смерти. Конечно, ваше завещание должно быть составлено письменно, но не менее важно то, что в нем написано. Вот 5 элементов, которые необходимо обсудить в вашем завещании.

1) Кто что получает. Некоторые люди вполне довольны тем, что оставляют все одному человеку и позволяют ему самому решать, что им делать с наследством. Однако в наши дни, когда у стольких людей так много вещей, включая несколько домов, банковские счета, машины и т. Д., Предоставление всего этого одному человеку может стать для них бременем как с точки зрения времени, так и с точки зрения налогов. Принимая решение о том, как распределить вашу собственность, учтите, что физическому лицу, возможно, придется платить налоги на наследство за свое наследство, или он может не иметь возможности в своей жизни взять на себя крупное финансовое обязательство, такое как собственность или автомобиль.

2) Кто управляет имуществом (читай: назовите исполнителя). Хотя имя исполнителя не обязательно, это действительно должно быть. Это потому, что исполнитель — это человек, который получает полномочия действовать от имени вашего имущества. Если необходимо уплатить налоги, исполнитель имеет право высвободить для этого средства или разрешить продажу собственности для погашения налоговой задолженности. Точно так же, если завещание требует, чтобы имущество было ликвидировано и продано с разделением выручки, исполнитель — это лицо, которое займется этим.Вам следует очень внимательно подумать о том, кого вы называете исполнителем. Очень важно попросить кого-то, и вы хотите быть уверены, что выбранный вами человек желает и способен, а также заслуживает доверия. Кроме того, имейте резервного исполнителя на случай, если первый не захочет или не сможет работать, когда придет время.

3) Как ваши наследники могут использовать свое наследство — до определенной степени. Это может показаться нелогичным, но есть ситуации, когда вы можете указать, как кто-то использует наследство, которое вы даете ему в своем Завещании. Например, если вы завещаете собственность некоммерческой организации, вы можете указать, что она будет использоваться только для определенных видов деятельности. Точно так же можно указать, чтобы наследство некоторых наследников, например несовершеннолетних, было передано в траст, к которому они не могут получить доступ, пока не достигнут определенного возраста. Также возможно создать расточительный траст для наследника, которому трудно контролировать свои привычки тратить.

4) Какое имущество входит. Это может показаться очевидным, но единственное имущество, которое вы можете полностью передать третьему лицу, — это то, что вы напрямую владеете.Если у вас есть часть собственности с кем-то еще, и они все еще живы, когда вы умираете, вы можете завещать свою долю в собственности, но вы не можете завещать все имущество. Это потому, что вы не владеете всей собственностью. Обычно это происходит с супружескими парами, когда один из супругов умирает и оставляет свои интересы в семейном имуществе, включая дом, автомобили, финансовые счета и т. Д., Оставшемуся в живых супругу.

5) Самая актуальная информация. Завещание настолько хорошо, насколько оно актуально.У вас может быть несколько Завещаний в течение вашей жизни в зависимости от происходящих событий, людей, которые умирают или приходят в вашу жизнь, или выбора, который вы делаете. Не забудьте обновить свое завещание, когда произойдут эти важные события.

Завещание — важный документ для всех людей, у которых есть какое-либо количество собственности, которую необходимо иметь и поддерживать. Свяжитесь с Кэролайн Дункан, чтобы узнать о важности наличия завещания и позволить нашей команде помочь вам завершить его сегодня. Если у вас есть желание, позвольте нам проверить, будет ли оно работать на вас.

Недвижимость, которую можно включить в завещание

причин включить имущество в завещание

Включив конкретную собственность в свое завещание, вы можете быть уверены, что ваша собственность будет передана тем людям, которых вы хотите, так, как вы хотите. Включение собственности в ваше завещание также может помочь вашей семье избежать разногласий и стресса при принятии решения о том, кто что должен получить, поскольку это вы решите за них.

Типы имущества и активов, подлежащих включению в завещание

• Недвижимость, такая как недвижимость, земля и здания
• Наличные деньги, включая деньги на текущих счетах, сберегательных счетах, счетах денежного рынка и т. Д.
• Нематериальная личная собственность, такая как акции, облигации и другие формы собственности бизнеса, а также интеллектуальная собственность, роялти, патенты, авторские права и т. Д.
• Непроизводительное имущество, такое как ценные предметы, такие как автомобили, произведения искусства, ювелирные изделия, мебель и т. Д.

Вы также можете включить свое «остаточное имущество» в завещание, которое относится к любым активам, которые конкретно никому не переданы. Вы можете назначить «остаточного бенефициара», который унаследует оставшиеся активы, не оставленные другим названным бенефициарам.

Есть какое-то имущество, которое нельзя включить в завещание. Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с нашей статьей: Имущество, которое нельзя включить в завещание.

Инвентаризация вашего имущества

Составление списка всех ценных активов поможет вам убедиться, что вы случайно не оставите какое-либо важное имущество по своему желанию.

Если у вас есть значительная собственность или активы, или особенно сложные инвестиции или финансовые договоренности, определение наилучшего способа распределения этих активов может быть затруднено.Адвокат может вместе с вами проверить ваши активы, чтобы определить наиболее эффективный с точки зрения налогообложения способ их распределения, многие из которых включают учреждение завещательных трастов или использование других финансовых инструментов. Если у вас нет значительных или сложных активов, требующих юридической консультации, вам просто нужно решить, кто получит ваши активы и как они будут распределены.

Подробнее о распределении активов читайте в нашей статье «Наследники и бенефициары».

План недвижимости | Оставить дом любимому

Ключевые выносы

Решение о том, что вы хотите сделать с домом, является финансовым, эмоциональным и логистическим. Обязательно обсудите свои планы с семьей, чтобы избежать разногласий и дорогостоящих ошибок. Существует множество способов передачи дома, в том числе по завещанию, отзывному доверию, передаче в случае смерти и по делу, среди других вариантов.

Для многих семей решение, что делать с домом, часто может быть самой сложной частью плана недвижимости: дом потенциально стоит значительную сумму денег, его сложно унаследовать, а также он может быть окутан воспоминаниями. и эмоции.По этим причинам особенно важно разработать конкретную стратегию в отношении роли, которую дом играет в плане владения недвижимостью.

3 вещи, которые нужно знать перед началом работы

1.

Вклад всех участников может упростить планирование

Чтобы подготовиться к плавной и эффективной передаче дома, сначала подумайте о своих целях и своем финансовом положении.Сначала спросите: что бы вы хотели видеть в доме? Поняв свои цели, обязательно обсудите свои пожелания с семьей.

У ваших детей могут быть разные представления о том, хотят ли они жить, продавать или оставлять собственность в инвестиционных целях. Такие разговоры могут быть трудными, и вы можете попросить кого-нибудь нейтрального помочь облегчить разговор, но это очень важно.

Например, представьте себе пару, которая планировала оставить дом для отдыха своим 2 детям в равной степени, чтобы дети могли продолжить давнюю традицию семейного отдыха.Однако один ребенок жил далеко и уже владел загородным домом в этом районе. Уход из дома также создал бы проблемы, касающиеся затрат на содержание, налогов на недвижимость и содержания. Если братья и сестры решили не делиться домом и осуществили передачу права собственности, это могло привести к увеличению налогов и увеличению операционных издержек. Разногласия по поводу того, продолжать ли долевое владение, также могло вызвать обиду и разрушить то, что в остальном было хорошими отношениями. Семейный разговор помог им понять, что совместное наследство не имеет смысла.

2. Ваши наследники могут оказаться в долгу.

Если человек, унаследовавший дом, не желает оставаться в собственности, он может понести судебные издержки, налоги и другие транзакционные издержки. Кроме того, в некоторых штатах пределы освобождения от уплаты налога на наследство намного ниже федерального уровня. Если стоимость дома превышает этот предел и нет других активов из имущества, доступных для уплаты налогов, наследнику может грозить счет государственного налога на имущество, и у него может быть недостаточно средств для его оплаты.Это может вызвать продажу дома или вынудить наследника искать варианты финансирования для оплаты счета. Если они продадут дом, он будет облагаться налогом в зависимости от стоимости на момент смерти первоначального владельца.

3. Ипотека может наступить

В большинстве ипотечных кредитов есть оговорка о «наступлении срока продажи», которая может быть задействована в случае смерти. Если это так, то другие ликвидные активы в имуществе необходимо будет использовать для выплаты долга, наследнику необходимо будет получить право на ипотеку самостоятельно, или дом необходимо будет продать.

6 вариантов передачи вашего дома

Давайте рассмотрим несколько различных способов сделать передачу дома как можно более комфортной.

1. Совместное владение

Одна из распространенных идей о передаче дома детям на первый взгляд проста: просто добавьте наследников в качестве совладельцев в текущий документ. Если в документе указано, что кто-то еще является совместным арендатором, они станут совладельцами в момент изменения документа и автоматически перейдут в собственность дома в момент смерти первоначального владельца.

Однако у этого подхода есть некоторые недостатки. Прежде всего, если ребенок добавлен в качестве совладельца, необходимо учитывать налог на дарение. Существует предел того, сколько человек может подарить другому человеку без уплаты налога на дарение, как ежегодно, так и в течение всей жизни. Когда дом передается в дар через совместное владение, переданная часть считается облагаемым налогом подарком и засчитывается в пожизненное освобождение от уплаты налога, поэтому ее необходимо указывать для целей налога на дарение.Скажем, родитель-одиночка добавляет ребенка к документу, родитель должен будет указать 50% стоимости дома в качестве налогооблагаемого подарка (на основе справедливой рыночной стоимости дома на момент передачи).

Во-вторых, подарки, сделанные в течение всей жизни, подлежат переходящей стоимости (стоимость дома для целей налогообложения). Таким образом, основа стоимости, используемая для целей налогообложения прироста капитала, не увеличивается в момент смерти — вместо этого ребенок может получить больший налоговый счет на ту часть дома, которая была ему передана, если он в конечном итоге продаст дом после смерти совладельца.

Наконец, как совладельцы, дом становится достоянием ребенка, создавая несколько потенциальных проблем. Во-первых, если ребенок столкнется с финансовыми проблемами, разведется или у него возникнут другие проблемы, ваш дом может быть арестован или подвергнуться другим действиям. Во-вторых, совладельцу потребуется разрешение ребенка, чтобы продать дом, получить новую ипотеку или рефинансировать существующую. И, наконец, ребенок может решить, что он хотел бы продать дом, что может создать проблемы.

2.Воля

Завещание можно использовать для передачи дома. Этот процесс помогает гарантировать, что владелец решит, кто унаследует собственность. Однако активы, которые передаются через a, по-прежнему будут проходить процесс завещания, который может занять много времени и дорого. Кроме того, завещание является общедоступным документом, поэтому любой может просмотреть активы умершего и узнать, кто их унаследовал, что может создать угрозу конфиденциальности.

3.Отзывное доверие

Отзывный траст — это юридическая структура, которая позволяет «доверителю» или «доверительному управляющему» сохранять контроль над своими активами в течение их жизненного цикла, а также точно указывать, как и когда их активы переходят к их бенефициарам. После смерти доверительного управляющего траст действует как замена завещания и позволяет быстро и конфиденциально распределять активы, не тратя времени и средств на процесс завещания.Это позволит доверительному управляющему полностью контролировать и использовать свой дом в течение всей жизни, обеспечивая при этом эффективное распределение после его смерти.

Из-за сложности трастов и различий в правилах на уровне штата, важно работать с профессионалом для создания траста, что стоит денег, но может быть единственным способом гарантировать, что траст работает эффективно. Также важно помнить, что может потребоваться изменить название ваших активов, чтобы траст функционировал должным образом.

Наконец, траст может быть особенно выгодным для семей, владеющих недвижимостью более чем в одном штате. Без траста имущество может пройти через завещание в нескольких штатах. «Для многих моих клиентов одна из основных целей — передать активы бенефициарам без завещания, поэтому отзывное доверительное управление является ключевым компонентом их планов по недвижимости», — говорит Терри Лайдерс, вице-президент по расширенному планированию в Fidelity.

4.Квалифицированный личный резидентский траст (QPRT)

QPRT — это способ переехать в другое место жительства или проживания на время отпуска из вашего имения по сниженной стоимости налога на дарение. При использовании QPRT дом сразу же передается в доверительное управление, но это позволяет первоначальному владельцу сохранить за собой право жить в доме в течение срока действия QPRT. В течение этого времени они несут ответственность за аренду, техническое обслуживание, налоги и другие аспекты владения.У траста есть дата окончания, после которой право собственности на дом переходит к бенефициару (обычно детям или трасту в их пользу), и первоначальный владелец больше не имеет права занимать дом (хотя договор аренды может быть согласован с бенефициаром. ).

Чтобы эта стратегия была эффективной для налоговых целей, первоначальный владелец должен пережить срок траста. В противном случае, если они умрут до прекращения действия траста, стоимость дома будет включена в их налогооблагаемую собственность и может быть возвращена в собственность.Хотя QPRT может использоваться для основного места жительства, человеку может быть сложно потерять право занимать свой дом или платить за это арендную плату, и поэтому QPRT часто могут использоваться для домов отдыха.

Два больших преимущества QPRT включают снижение стоимости налога на дарение при передаче (поскольку владелец сохраняет за собой право жить в доме в течение определенного периода времени и сохраняет часть стоимости дома), а также то, что стоимость дома дом заморожен для целей налога на наследство на момент создания траста.Это означает, что для целей налога на наследство стоимость дома устанавливается на момент его передачи в доверительный фонд, и повышение цены в будущем не повлияет на счет налога на имущество. Для семьи, сталкивающейся с проблемами налогообложения недвижимости, эта стратегия может помочь ограничить налоги в случае, если стоимость собственности со временем возрастет.

Совет: Недвижимость, которая подлежит ипотеке, может быть трудной в обращении с точки зрения налога на дарение, поэтому часто предлагается погасить любой долг до передачи в QPRT.

5. Назначение бенефициара — акт передачи в случае смерти (TOD).

Некоторые штаты предлагают обозначение TOD на документе, в котором, по сути, указывается бенефициар этой собственности. С обозначением TOD активы передаются вне завещания, поэтому это происходит быстро и конфиденциально, а наследники по-прежнему получают повышенную базу для налоговых целей, что означает, что стоимость дома корректируется до текущей рыночной стоимости.Это также может быть дешевле, чем создание траста.

У обозначения TOD есть некоторые недостатки. Он допускает только физических лиц или благотворительные организации в качестве бенефициаров, а не доверительного управляющего траста. Это означает, что если на момент перевода ребенок еще молод, он будет напрямую владеть домом, что может быть непрактично. Также нет никаких непредвиденных обстоятельств, поэтому, если ребенок, названный бенефициаром, умирает раньше первоначального владельца, нет никаких условий, позволяющих пропустить поколение и передать актив своим дочерним элементам — документ TOD должен быть обновлен владельцем. Кроме того, если дом передается взрослому, получающему государственные пособия, это может повлиять на его право на получение пособия.

Подсказка. Варианты документов TOD ограничены законодательством штата, и многие штаты вообще не предлагают эту возможность. Посоветуйтесь со своим юристом или налоговым консультантом, чтобы определить, доступен ли этот вариант и подходит ли он в ваших обстоятельствах.

6. Через продажу

Если маловероятно, что детям понравится дом, подумайте о его продаже и аренде дома в более позднем возрасте.Такие вопросы, как техническое обслуживание, здоровье и образ жизни, могут быть здесь более важными, чем финансовые соображения, но не забудьте принять во внимание налоговые последствия этого решения.

Действующий федеральный налоговый закон допускает исключение прироста капитала в размере 250 000 долларов США (для физического лица) или 500 000 долларов США (для супружеской пары, подающей совместно) при продаже дома при условии, что они проживали в этом доме в течение 2 из предыдущих 5 лет. , и что дом соответствует требованиям к проживанию. Прибыль, превышающая эту сумму, облагается налогом.Наследование собственности происходит с повышением базиса (что означает, что она переоценивается по текущей рыночной стоимости), что потенциально устраняет налог на прирост капитала.

Итог

Дом может быть самым ценным активом в поместье. Если вы не предпримете никаких действий и умрете без завещания или других договоренностей, ваши активы перейдут в соответствии с законами вашего штата о завещании, которые могут отражать или не отражать ваши пожелания.Это может включать прохождение завещания — потенциально дорогостоящий, публичный, медленный и сложный процесс.

Передача недвижимого имущества может создать уникальные юридические, налоговые и эмоциональные проблемы для семьи, поэтому может быть полезно работать с профессионалом, чтобы защитить себя и своих близких. Важно разработать план, который будет иметь смысл для вас и ваших наследников, и создать эффективную стратегию его выполнения.

Следующие шаги для рассмотрения

Начать план недвижимости

Будьте организованы с помощью Fidelity Estate Planner ^® .

Получить помощь

Назначьте встречу, чтобы поговорить с консультантом Fidelity.

Стратегии имущественного планирования по активам

То, чем вы владеете, определит наилучший образ действий для каждого типа активов.

Что такое завещание и зачем оно мне сейчас?

Завещание — это юридический документ, в котором излагаются ваши пожелания относительно распределения вашего имущества и ухода за несовершеннолетними детьми.Если вы умрете без воли, эти желания могут не быть выполнены. Кроме того, ваши наследники могут быть вынуждены тратить дополнительное время, деньги и эмоциональную энергию на то, чтобы уладить ваши дела после вашего ухода.

Завещания могут различаться по своей эффективности в зависимости от типа, хотя ни один документ, скорее всего, не решит все проблемы, возникающие после вашей смерти. Вот что вам нужно знать об этих жизненно важных документах.

Ключевые выводы

• Завещание — это юридический документ, в котором излагаются ваши пожелания в отношении ухода за детьми, а также распределения вашего имущества после вашей смерти.
• Отказ подготовить завещание обычно оставляет решения относительно вашего имущества в руках судей или государственных чиновников, а также может вызвать семейные раздоры.
• Вы можете составить действительное завещание самостоятельно, но вам необходимо засвидетельствовать документ, чтобы снизить вероятность успешного оспаривания позже.
• Чтобы быть полностью уверенным, что все в порядке, подумайте о том, чтобы ваше завещание было подготовлено поверенным по доверительному управлению и недвижимости.

Почему у вас должна быть воля

Некоторые люди думают, что завещания нужны только очень богатым или тем, у кого сложные активы.Однако есть много веских причин иметь желание.

• Вы можете четко определить, кто получает ваши активы. Вы сами решаете, кому что и сколько будет.
• Вы можете уберечь свои активы от рук людей, которых вы не хотите (например, отчужденного родственника).
• Вы можете указать, кто должен заботиться о ваших детях. Без воли суды будут решать.
• Вашим наследникам будет проще и быстрее получить доступ к вашим активам.
• Вы можете сэкономить деньги на налогах.Вы также можете делать подарки и благотворительные пожертвования, которые могут помочь компенсировать налог на наследство.

Лучшее завещание, завещанное свидетелем

Чтобы максимально увеличить вероятность того, что ваши желания будут выполнены, составьте так называемое завещание. Это наиболее знакомый тип воли; вы оформляете документ и подписываете его в присутствии понятых. Это, пожалуй, лучшая страховка от успешных вызовов вашим желаниям со стороны членов семьи или деловых партнеров после вашей смерти.Вы можете написать его самостоятельно, но для большей страховки его подготовит поверенный по трастам и имуществу.

Другие типы завещаний о наследовании

Хотя завещательное завещание, вероятно, ваш лучший выбор, есть несколько других типов завещаний, которые получают разную степень признания.

Голографические завещания

Завещания, которые составлены и подписаны завещателем, но не засвидетельствованы, известны как голографические завещания — от менее распространенного вторичного значения слова голограф, означающего документ, написанный от руки его автором.Такие завещания часто используются, когда времени мало и свидетели недоступны, например, когда завещатель попал в опасную для жизни аварию.

Однако в некоторых штатах голографические завещания не признаются. В штатах, которые действительно разрешают документы, завещание должно отвечать минимальным требованиям, таким как доказательство того, что завещатель действительно написал его и обладал для этого умственными способностями. Даже в этом случае отсутствие свидетелей часто ставит под сомнение законность завещания.

Устные завещания

Наименее распространены устные завещания, в которых наследодатель излагает свои пожелания перед свидетелями.При отсутствии письменной записи или хотя бы такой записи, подготовленной наследодателем, устные завещания не имеют широкого признания судами.

Завещания облива

Другой тип завещания, завещание с перерасходом, используется в сочетании с созданием траста, в который перетекают ваши активы. (См. «Завещания и трасты» ниже.)

Взаимное завещание

Этот тип завещания обычно исполняется супружеской парой или парой, преданной своему делу. После смерти одной из сторон оставшаяся сторона связана условиями взаимной воли.

Взаимное завещание может быть использовано для обеспечения того, чтобы собственность перешла к детям умершего, а не к новому супругу. Из-за различий между штатами в договорном праве взаимное завещание должно быть установлено с помощью профессионального юриста. Хотя термины кажутся похожими, взаимное завещание не следует путать с совместным завещанием.

Что включает в себя?

Завещание в первую очередь позволяет вам определять, как должны распределяться ваши вещи — например, банковские счета, собственность или ценные вещи.Если у вас есть бизнес или инвестиции, в вашем желании можно указать, кто и когда получит эти активы.

Завещание также позволяет вам направлять активы в благотворительную организацию (или благотворительные организации) по вашему выбору. Точно так же, если вы хотите передать активы учреждению или организации, завещание может гарантировать, что ваши пожелания будут выполнены.

Хотя завещания обычно касаются большей части ваших активов, некоторые из них не рассматриваются в их инструкциях. Эти упущения включают выплаты по полису страхования жизни наследодателя.Поскольку в полисе указаны бенефициары, эти люди получат доходы. То же самое, вероятно, будет применяться к любым инвестиционным счетам, которые обозначены как «перевод в случае смерти».

Есть ключевое исключение: если бенефициары этих активов умерли раньше наследодателя, политика или учетная запись затем возвращаются к наследству и распределяются в соответствии с условиями завещания или, в противном случае, судом по наследственным делам — частью судебной системы который в первую очередь занимается завещаниями, имуществом и связанными с этим вопросами.

Кроме того, в завещании может не быть последнего слова о том, как поступать с активами, которые находились в совместной собственности в браке. В большинстве штатов действуют законы об избирательном долевом участии или об общественной собственности, которые не позволяют людям лишать наследства своих супругов. Если завещание передает меньшую долю таких активов пережившему супругу, чем указано в законе штата, которое обычно составляет от 30% до 50%, суд может отменить завещание.

Помимо управления вашими активами, в завещании указываются ваши предпочтения в отношении того, кто будет опекуном ваших несовершеннолетних детей в случае вашей смерти.

Завещания и трасты

Завещание также полезно, даже если у вас есть траст — правовой механизм, который позволяет вам определять условия распределения ваших активов после вашей смерти и, зачастую, минимизировать налоги на дарение и наследство. Это потому, что большинство трастов имеет дело только с конкретными активами, такими как страхование жизни или часть имущества, а не с общей суммой ваших активов.

Вы также можете подумать о создании траста, чтобы обеспечить несовершеннолетнего бенефициара.Как только бенефициар будет признан способным управлять своими активами, он получит доверительное управление.

Даже если у вас есть так называемый отзывный жизненный траст, в который вы можете вложить большую часть своих активов, вам все равно понадобится так называемое завещание о передаче. Помимо того, что вы можете назначить опекуна для своих детей, перерасчет гарантирует, что все активы, которые вы намеревались передать в траст, будут помещены туда, даже если вы не переименуете некоторые из них до своей смерти.

Любые активы, которые не переименованы на имя траста, считаются предметом завещания.В результате, если вы не указали в завещании, кто должен получить эти активы, суд может принять решение о передаче их наследникам, которых вы, возможно, не выбрали.

Если завещание оставляет супругу меньше, чем требует закон штата, эта часть документа может быть отменена, и супругу присуждается обязательная сумма.

Что будет, если у меня нет воли?

Если вы умираете без завещания, то есть без завещания, государство наблюдает за распределением ваших активов, которые обычно распределяются в соответствии с установленной формулой.

Из-за упомянутых выше положений о факультативной доле и общей собственности, формула часто приводит к тому, что половина вашего имущества переходит вашему супругу, а другая половина — вашим детям. Такой сценарий иногда приводит к продаже семейного дома или других активов, что может негативно повлиять на пережившего супруга, который, возможно, рассчитывал на большую часть вашего имущества для поддержания своего уровня жизни.

Если ваши дети несовершеннолетние, могут возникнуть дополнительные осложнения, поскольку суд назначит представителя, который будет следить за их интересами.

Смерть без завещания может иметь и налоговые последствия, поскольку правильно составленное завещание может снизить налоговые обязательства по наследству. С 2021 года налоговая декларация на имущество в США должна подаваться на отдельные имения стоимостью 11 700 000 долларов США или более. Федеральный налог на имущество не взимается, если стоимость имущества меньше этой суммы.

Начало работы по вашей воле

Чтобы подготовить завещание, начните с составления списка ваших активов и долгов. Не забудьте указать содержимое сейфов, семейные реликвии и другие активы, которые вы хотите передать определенному физическому или юридическому лицу.

Если вы хотите передать определенную личную собственность определенным наследникам, начните список этих распределений для последующего включения в ваше завещание. Кроме того, вы можете указать получателей определенных активов в отдельном документе, называемом инструктивным письмом, которое хранится вместе с завещанием. Однако, если вы включаете задания только в это письмо, убедитесь, что документ имеет обязательную юридическую силу в месте вашего проживания; некоторые государства их не признают.

Инструкцию можно написать более неформально, чем завещание.Он также может включать детали, которые помогут вашему исполнителю урегулировать ваше имущество, включая номера счетов, пароли и даже инструкции по захоронению. Другие дополнения к завещанию, такие как доверенность, медицинское распоряжение или завещание о жизни, могут указывать суду, как поступать в случае, если человек становится физически или умственно недееспособным.

Если и у вас, и у вашего супруга нет завещания, у вас может возникнуть соблазн подготовить единый документ, охватывающий вас обоих. Удержаться от соблазна. Специалисты по планированию недвижимости почти всегда не рекомендуют совместное завещание, а некоторые штаты даже не признают их.Отдельные завещания имеют больше смысла, даже если ваша воля и завещание вашего супруга могут в конечном итоге выглядеть очень похожими. (Как отмечалось выше, совместное завещание не следует путать с взаимным.)

Как подготовить и подтвердить свое завещание

Вам не обязательно нужна профессиональная помощь для составления действующего завещания. Если вам удобно заниматься этой задачей самостоятельно, вы можете воспользоваться рядом программ, а также различными веб-сайтами для домашних мастеров. После того, как вы составили документ, его должны засвидетельствовать, как правило, двое здоровых взрослых, которые вас хорошо знают.

Любой человек может выступить в качестве свидетеля вашей воли, но лучше выбрать так называемого незаинтересованного свидетеля — кого-то, кто не является бенефициаром и не имеет финансовой или личной заинтересованности в вашем выборе. В некоторых штатах требуется наличие двух или более свидетелей. Если завещание готовил адвокат, они не должны выступать в качестве одного из свидетелей.

В некоторых штатах завещание также должно быть нотариально заверено, поэтому проверьте правила там, где вы живете. Даже если эта формальность не требуется, вы можете подумать о том, чтобы ваши свидетели заполнили так называемое самодоказывающее показание под присягой.Подписанный в присутствии нотариуса документ может облегчить процесс завещания, уменьшая вероятность вызова свидетелей в суд для проверки своих подписей и подлинности завещания.

Выбор исполнителя по вашей воле

Вам нужно будет назвать еще живого человека исполнителем наследства. Этот человек, часто супруг (а), взрослый ребенок или другой надежный друг или родственник, отвечает за управление имуществом. Вы также можете назначить совместных исполнителей, таких как супруга или партнер и ваш поверенный.

Суд по наследственным делам обычно контролирует исполнителя, чтобы убедиться, что он или она выполняет пожелания, указанные в завещании. Тем не менее, если ваши дела сложные, возможно, имеет смысл назначить адвоката или кого-то с юридическими и финансовыми знаниями.

Доводы в пользу привлечения адвоката еще более убедительны, если ваше имущество является значительным (в пределах миллионов долларов) или ваша ситуация сложна с юридической точки зрения. Если да, обязательно работайте с кем-нибудь, кто знаком с законами вашего штата и имеет большой опыт написания завещаний.Коллегия адвокатов штата может помочь вам найти подходящего адвоката.

Одна из самых важных вещей, которую вы можете сделать, — это дать своему исполнителю возможность оплачивать ваши счета и иметь дело со сборщиками долгов. Убедитесь, что формулировка завещания позволяет это, а также дает вашему исполнителю свободу действий для решения любых связанных с этим вопросов, которые конкретно не указаны в вашем завещании.

Где хранить завещание

Суду по наследственным делам обычно требуется доступ к вашему завещанию, прежде чем он сможет обработать ваше имущество.В таком случае важно хранить документ в безопасном и доступном месте. Не храните его в банковском сейфе или в любом другом месте, где вашей семье может потребоваться постановление суда для получения доступа. Водонепроницаемый и огнестойкий сейф в вашем доме — хорошая альтернатива.

Затем сообщите хотя бы вашему исполнителю, где хранится оригинал завещания вместе с необходимой информацией, такой как пароль от сейфа. Кроме того, целесообразно передать дубликаты подписанных копий исполнителю и своему адвокату, если он у вас есть. Подписанные копии могут быть использованы для подтверждения ваших намерений в случае, если оригинал будет уничтожен или утерян. Однако отсутствие оригинала завещания может осложнить ситуацию, а без него нет гарантии, что ваше имущество будет урегулировано, как вы надеялись. Так что храните документ с осторожностью.

Как изменить завещание

Возможно, ваше завещание никогда не потребуется обновлять. Или вы можете регулярно обновлять его. Помните, что единственная имеющая значение версия вашей воли — это самая актуальная действующая на момент вашей смерти.

Хорошее практическое правило: пересматривайте свое завещание каждые два или три года. Вы также можете вернуться к нему в решающие моменты вашей жизни, такие как брак, развод, рождение ребенка, смерть бенефициара или исполнителя, значительная покупка или наследство и так далее. Вашим детям, вероятно, не понадобятся опекуны, указанные в завещании, например, после того, как они станут взрослыми, но вам все равно может потребоваться назначить опекунов для инвалидов и иждивенцев.

Изменить свою волю легко. Вы просто пишете новое завещание, чтобы заменить старое, или вносите добавление, используя поправку, известную как codicil.Из-за серьезного характера кодицилов и их способности изменять все завещание, два свидетеля обычно должны подписать, когда добавляется кодицил, так же, как когда было создано оригинальное завещание. Некоторые штаты, однако, ослабили правовые нормы, касающиеся кодицилов, и теперь позволяют нотариально удостоверять их у государственного нотариуса.

В идеале любые изменения нужно вносить, когда вы в здравом уме и добром здравии. Это ограничивает вероятность того, что ваши желания могут быть успешно оспорены, и позволяет избежать решений, принятых в спешке или под сильным эмоциональным давлением.

Избегайте этих 8 ошибок при написании завещания, чтобы гарантировать, что ваши активы будут переданы вашим наследникам.

Там, где есть завещание, обычно есть кто-то, готовый его оспорить. Там, где его нет, все равно кто-то готов бороться за наследство. Это может быть правдой, учитывая, что в 2015–2016 годах почти 66% гражданских дел, рассматриваемых в 170 районных судах по всей стране, касались земельных и имущественных вопросов, а 52,7% дел рассматривались только между семьями. Согласно опросу, проведенному Daksh, организацией гражданского общества из Бангалора, люди также готовы тратить огромные суммы и время на борьбу с этими случаями.

Означает ли это, что написание завещания — бесполезное занятие? «Нет. Хотя закон позволяет человеку выражать озабоченность по поводу его наследства, если завещание составлено правильно, возражение может быть легко отклонено. Более того, завещание значительно снижает шансы судебного разбирательства и дает законным владельцам возможность пользоваться своей долей наследства », — говорит Рохан Махаджан, основатель и генеральный директор LawRato.com.

Завещание действительно значительно сокращает расходы, усилия и утомительную бумажную работу, не говоря уже о спорах внутри семьи по поводу движимого и недвижимого имущества после смерти человека. Несмотря на очевидные преимущества наличия воли, люди не готовят ее ни из-за нежелания справляться со своей собственной смертностью, ни из предположений относительно кропотливого процесса, который она влечет за собой.

Хотя составление завещания само по себе является простой задачей и может быть выполнено на обычном листе бумаги, лучше всего делать это под надзором юриста. Это означает, что вам следует либо проконсультироваться с юристом, либо подготовить электронное завещание через составители завещаний онлайн. «Это потому, что вы сами по себе можете упустить из виду многие детали, которые могут привести к судебным баталиям», — говорит Махаджан.«Хуже того, — говорит Радж Лахотия, основатель Dilsewill.com, онлайн-производителя завещания, — что вы обнаружите, что завещание недействительно или что есть ошибка, только когда оно будет оспорено в суде».

Также читают: Как составить безошибочную волю

На самом деле, есть различные ошибки, которые можно совершить, начиная от технических деталей, связанных с составлением завещания и перечислением деталей о наследовании, до того, как должно быть выполнено завещание, или необоснованных решений о распределении или отчуждении активов. .Каждый из них может вызвать серьезные проблемы для ваших наследников. Независимо от того, составляете ли вы завещание самостоятельно или обращаетесь за юридической помощью, мы перечислим восемь случаев, чтобы вы были лучше осведомлены о процессе и помогли вам устранить ошибки и минимизировать вероятность возникновения споров.

1. Отсутствие завещания
ЭТО, вероятно, самая большая ошибка , когда дело доходит до планирования недвижимости. Никто до конца не верит, что они умрут или что им еще нужно составить завещание, независимо от их возраста.Однако это один шаг, который необходимо сделать, как только вам исполнится 50 или раньше, если у вас есть несколько активов и свойств, особенно если вы ожидаете проблем с наследством.

«Моему отцу было всего 55 лет, когда он умер от сердечного приступа, и он не оставил завещания. Поскольку ему не удалось назначить кандидата в отношении каких-либо банковских счетов, инвестиций или собственности, нам пришлось потратить много времени и денег на борьбу за собственные деньги », — говорит 23-летний Виреш Верма из Дели.В итоге семья потратила почти два года и 16 тысяч рупий, чтобы потребовать свою собственность из-за отсутствия завещания и кандидатур.

Больше времени и большие расходы: Законным наследникам, как правило, приходится тратить большие суммы на приобретение обязательных документов, таких как свидетельство о правопреемстве или административное письмо, для передачи прав собственности, денежных средств, инвестиций, активов или собственности, не говоря уже об оплате непомерно высокие гонорары адвокатов. Свидетельство о правопреемстве требуется в случае движимого имущества при подаче заявления в высокий суд или магистрат.

Административное письмо необходимо в случае недвижимого имущества, оно также выдается судом. Несмотря на то, что наличие номинальных держателей помогает с немедленной передачей денежных средств и определенных движимых активов, вам по-прежнему нужны юридические документы, потому что технически номинальный держатель является лишь хранителем активов и в конечном итоге должен будет передать их законным наследникам.

Нежелательное распределение активов: A позволит вам решить, какой актив вы хотите передать какому наследнику, в какой пропорции, и без него у вас нет власти над тем, кто унаследует ваши активы.«Если не будет завещания, ваш финансовый план будет бесполезен», — говорит Лахотия.

«Предположим, вы хотите, чтобы ваша несовершеннолетняя дочь получила 1 крор рупий для получения высшего образования. Если вы не оставите завещание, эта сумма может быть распределена, скажем, между пятью законными наследниками, и в итоге у нее останется всего 20 лакхов », — говорит он.

Добавляет Джасмит Сингх, адвокат, Высокий суд Дели: «Вся цель составления завещания состоит в том, что вы хотите помешать нормальной линии наследования». Без завещания суд будет следовать положениям закона о наследовании, поскольку ему неизвестно, как вы хотели распределить свои активы.

Принятые законы о наследовании: Без завещания имущество будет распределено в соответствии с положениями Закона о наследовании согласно вашей религии. Например, индуисты, буддисты, джайны и сикхи подпадают под действие Закона о наследовании индуистов 1956 года и Закона 2005 года о наследовании индуистов (поправка).

Также читают: Что происходит, когда человек умирает без воли?

2. Неправильно составлено завещание
ВЫ МОЖЕТЕ составить завещание самостоятельно, через юриста или через любого из составителей завещания онлайн.Важно сделать все правильно. «Я не знал ни одного юриста, поэтому поискал в Интернете и сделал это через завещание», — говорит Шайлеш Нигам из Фаридабада. Если какая-либо из деталей неточна или вы ошиблись, завещание можно легко оспорить в суде.

Убедитесь, что вы правильно ввели все важные личные данные, включая имя, адрес, место и дату; указать полное имя и название бенефициаров; точно указать активы; сделать это в присутствии двух свидетелей; и подпишите его вместе со свидетелями и их данными.«Самым важным аспектом завещания является действительная подпись человека, составляющего его. Поскольку завещание можно написать на чистом листе, подпись — единственная достоверная деталь в нем », — говорит Махаджан.

На рисунке: Шайлеш Нигам 47, Фаридабад
Составил собственное завещание с помощью онлайн-мастера
Почему было составлено завещание?
Не хотел никаких споров в семье по поводу его имущества.
Что он сделал правильно?

• Завещал еще молодым.
• Планы обновления с изменением активов или обстоятельств.
• Назначен надежный исполнитель.
• Назначил опекуна своему несовершеннолетнему ребенку.

«Я хотел быть уверенным, что моя жена и дети будут хорошо защищены, и никто не почувствует себя обманутым из-за своей доли имущества».

Не менее важны три заявления: что вы отменяете все ранее сделанные завещания, что вы в здравом уме и что вы не составляете завещание под каким-либо чрезмерным давлением.Если человек очень старый, имеет смысл приложить справку от врача, подтверждающую его психическое здоровье и вменяемость.

Вы также можете зарегистрировать завещание, что по сути означает обращение к субрегистратору или регистратору районного суда, в чьей юрисдикции находится большая часть собственности. Хотя зарегистрированное завещание не имеет особой неприкосновенности, оно предлагает определенную степень подлинности, поскольку было одобрено государственным чиновником.

Помните, что зарегистрированное завещание может быть оспорено так же легко, как и незарегистрированное завещание.«Завещания моего деда и дяди были зарегистрированы, но мои тети по отцовской линии все еще оспаривали его из-за собственности, которая была передана моему отцу», — говорит Аншика Матур из Нойды. Дело продолжается уже семь лет, и, похоже, мало надежды на его разрешение в ближайшее время.

Так надо ли регистрировать завещание? «Регистрация завещания сводит к минимуму основания, по которым завещание может быть оспорено. Поскольку здравомыслие, поддельные подписи и составление черновиков под принуждением являются обычными основаниями для оспаривания завещания, личное посещение регистратора, взаимодействие с ним и фотографирование снижают возможность оспаривания завещания на этих основаниях », — говорит Сингх.Итак, желательно оформить завещание.

Также читают: Ответы на 8 распространенных вопросов о завещаниях

3. Без конкретных подробностей
НАПИСАТЬ ПРОСТОЕ, неопределенное завещание — еще одна ошибка, которую можно легко оспорить и использовать. «Завещание должно быть предельно подробным, чтобы в будущем избежать путаницы и споров между членами семьи», — говорит Махаджан.

Чтобы ваше завещание было точным, убедитесь, что вы перечислили все свои активы, движимые и недвижимые, в подробностях.«Сделайте свое завещание как можно более конкретным. Назовите каждый банковский счет, номера шкафчиков или информацию о собственности », — утверждает Сингх.

Это означает, что вы указываете каждый банковский счет с номером, названием и адресом банка. Аналогичным образом для инвестиций и страхования укажите название схемы, номер, финансовое учреждение и страховщика вместе с адресами. Для более чем одной собственности четко различите каждую, указав даты покупки, адреса, уплаченные налоги и т. Д.

На рисунке: Рохан Махаджан Основатель и генеральный директор Lawrato.com
«Самым важным аспектом завещания является действительная подпись завещателя. Поскольку завещание может быть написано на чистом листе, подпись — единственная аутентичная деталь в нем».

Что касается наследников, не забудьте указать полное имя и ваши отношения с указанным лицом, а также активы, которые вы хотите им передать. Не используйте псевдонимы или другую информацию о человеке, которая не может быть подтверждена официально. Это может создать ненужную путаницу.

4.Не обновлять завещание
НЕ ДУМАЙ ваша работа окончена, как только будет составлено завещание. Если есть какие-либо изменения в статусе активов или наследников, вам следует составить другое завещание, чтобы включить эти изменения. Количество обновлений завещания не ограничено. Любой этап развития жизни, такой как рождение ребенка, брак или развод, потребует перераспределения активов. Точно так же, если какие-либо активы были проданы или куплены новые в течение жизни наследодателя, они должны быть удалены или включены в список по желанию владельца.

Для Нигама, который работает не по найму, это реальная возможность, потому что ему всего 47 лет, и у него двое детей, один из которых является несовершеннолетним. «Если в моих активах произойдет изменение, что очень вероятно, я обновлю завещание», — говорит он.

Обновление не очень сложно. Все, что вам нужно сделать, это составить новое завещание, включая заявление о том, что это ваше окончательное завещание, и отменить все другие предыдущие завещания и распоряжения (это документ, подписанный лицом, которое ранее составляло завещание, но хочет изменить, удалить или отозвать его).Внесите желаемые изменения и засвидетельствуйте и подпишите, как в случае с вашим предыдущим завещанием.

Вы также должны зарегистрировать обновленное завещание, что сделает предыдущее недействительным. Это, конечно, не означает, что незарегистрированное завещание не будет рассматриваться судом, поскольку согласно закону последнее составленное завещание считается зарегистрированным или нет.

5. Не назначить исполнителя
ЭТО ОЧЕНЬ распространенная ошибка среди тех, кто составляет завещание, поскольку они либо назначают людей той же возрастной группы, либо кого-то, кто не заботится о своих интересах.

«Люди, как правило, назначают исполнителями родственников, друзей или людей того же возраста, вместо того, чтобы выбирать молодых людей», — говорит Сингх. «Еще одна распространенная ошибка — назначение исполнителями несовершеннолетних детей», — говорит Махаджан.

«Необходимо убедиться, что исполнитель — лучший выбор для трудоемкой и сложной работы. Он или она должны быть заслуживающими доверия, знать о ваших желаниях и работать в соответствии с вашей волей, а не своим собственным », — добавляет он.

Чтобы обеспечить объективность и избежать каких-либо имущественных интересов при исполнении, у вас также может быть сторонний администратор вашего имущества, как это сделал Капил Шривастав из Мумбаи, у которого недавно было составлено завещание для его матери через юриста.«Нам не нужны были родственники в качестве исполнителей, и за символическую сумму мы назначили стороннего исполнителя, чтобы избежать конфликта интересов», — говорит он.

6. Передача имущества несовершеннолетним детям
ЕСЛИ У ВАС есть несовершеннолетних детей, которым вы хотите передать свое имущество, убедитесь, что вы назначили для них опекуна во время составления завещания. Если опекуна нет и несовершеннолетний ребенок получает имущество после вашей смерти, обычно в дело вмешивается суд, особенно если наследство является значительным.

Если назначается опекун, он может действовать в качестве попечителя имущества несовершеннолетнего, пока он не станет совершеннолетним. Родитель может легко назначить другого родителя опекуном в случае его смерти. Бабушки и дедушки или другие близкие родственники также могут быть назначены опекунами.

Это также важно, потому что, хотя несовершеннолетние могут быть указаны в титуле, они не могут вести бизнес от своего имени. «Если опекун не назначен, а подпись владельца требуется для продажи, финансирования или проведения других деловых операций, суд обычно привлекается для защиты интересов ребенка», — говорит Махаджан.

Нигам ясно понимает важность этого шага, поскольку один из его детей все еще несовершеннолетний. По этой причине он правильно назначил опекуна своему ребенку.

7. Дарение активов в течение жизни
МНОГИЕ ЛЮДИ считают, что лучший способ избежать семейных споров по поводу наследства — это подарить как можно больше активов в течение их жизни. «Это может быть обоюдоострый меч», — говорит Сингх. «Если вы подарите актив, скажем, собственность, пока вы живы, он не будет оспорен.В то же время это может сделать пожилых людей уязвимыми, потому что, когда собственность переходит в руки детей, они могут плохо обращаться со своими родителями », — говорит он. Если, наоборот, это завещано ребенку, баланс сил остается за родителями.

Если вам больше не нужен конкретный актив, подарите его любой ценой, будь то артефакт, произведение искусства или украшение. «Однако, прежде чем вы решите сделать это, поймите разницу между дарственной (юридический документ, используемый для описания передачи подарка без обмена денег) и завещанием.Завещание, независимо от того, зарегистрировано оно или нет, может быть отменено в течение жизни наследодателя. С другой стороны, подарочный документ после его оформления является безотзывным », — говорит Махаджан.

На рисунке: Радж Лахотия, основатель, DILSEWILL.COM
«Не отказывайтесь сразу от своих прав перед детьми. Отдайте небольшую часть, если хотите. Если отдадите все, как вы будете жить?»

Фактически это означает, что если после составления завещания вы передумаете передать конкретный актив любому из бенефициаров, вы можете легко составить другое завещание, включающее изменение.«Однако закон не позволяет дарителю оформить новый дарственный акт или изменить свое решение после его исполнения», — добавляет Махаджан.

Ярким примером является Виджайпат Сингхания, основатель компании Raymond. Он подарил все свои акции на сумму почти 1000 крор своему сыну Гаутаму, и 78-летний мужчина теперь страдает финансово. «Это причина, по которой вы не должны немедленно отказываться от своих прав. Если хочешь, отдай небольшую часть своего наследства. Если ты все отдашь, как будешь жить? » — спрашивает Лахотия.

Что касается налоговых последствий, любой подарок, переданный указанным родственникам, освобождается от налога в руках получателя. Однако в случае подарка недвижимого имущества указанным родственникам взимается гербовый сбор.

Поэтому лучше всего не дарить подарки, особенно имущество, в течение жизни детям или любым другим получателям, а вместо этого указывать это в завещании.

8. Незапланирование инвалидности или неизлечимой болезни
НЕ ПРЕДОСТАВЛЯТЬ положений о собственном здоровье в завещании, безусловно, будет считаться ошибкой.Если вы страдаете от неизлечимой болезни, инвалидности или впадете в кому, это скажется не только на ваших финансах, но и на ваших близких. Хотя хорошее решение — иметь базовую медицинскую страховку и страхование от критических заболеваний, когда вам исполнится 40 лет, не менее важно предусмотреть определенные положения в своем завещании.

Четко укажите, кто будет отвечать за ваше имущество и финансовые дела, а также будет проводить повседневные операции. Если у вас есть несовершеннолетние дети, укажите, кто будет их опекуном.Что еще более важно, обязательно назначьте кого-нибудь, кто будет принимать решения в отношении вашего здоровья, если вы не в состоянии сделать это самостоятельно.