как избежать долгов / Многофункциональный Центр г. Магнитогорска

Если у вас есть дом, квартира или земля, то каждый год вы обязаны платить налог на имущество. В этой статье редактор портала gosuslugi. ru Саша Волкова рассказала, что это такое и зачем.

Если коротко:

1. Налоговая вам начисляет налог по кадастровой стоимости.
   
2. Вы его оплачиваете в банке или на http://nalog.ru.
   
3. Если не успели в срок — находите налоговые задолженности на  http://gosuslugi.ru (новая версия: beta.gosuslugi.ruhttp://beta.gosuslugi.ru) и оплачиваете.
    
4. Если долги передали в суд — сначала оплачиваете долг, а потом находите судебную задолженность на госуслугах и разбираетесь с ней.
   
5. Но лучше до суда не доводить.

Налог на землю и имущество Россияне платят налоги, связанные с собственностью: налог на землю и на имущество (еще есть транспортный налог, но это тема отдельной статьи).

С землей понятно: если за вами числится земля, вы платите налог. Размер налога зависит от региона.

С 2015 года налоговая возьмет с вас налог, если вы владеете жилым домом, квартирой или комнатой, гаражом или машиноместом. Также это распространяется на «единые недвижимые комплексы» и объекты незавершенного строительства (строящиеся квартиры). Сюда же входят любые другие здания, строения, сооружения и помещения, которые оформлены на вас.

Если вы собственник или совладелец такой недвижимости, раз в год вы обязаны платить налог. Налоговую ставку каждый регион устанавливает сам. С 2015 года ставки налога на имущество резко возросли в связи с тем, что перешли на другую систему расчета.

Кстати, по статистике, сейчас налог на имущество — это примерно 20% местных бюджетов. Для сравнения, во Франции налог на имущество составляет 51% дохода, в США — 71%, а в Великобритании — это основной источник дохода. 

Если вы живете в съемной квартире, прописаны у родителей, но не владеете собственной квартирой, то налог на имущество вам не начислят (отдельный случай с приватизацией). Но если бы вы купили квартиру или получили ее по наследству (и уже вступили в права наследования), тогда квартира была бы вашей, налог будет.

Главное: если за вами по документам числится недвижимость, то вы платите за нее налог. Даже если вы ей не пользуетесь.

Когда платить
Обычно налоговая отправляет уведомление по почте, бывают случаи, когда уведомление не приходит. Поэтому, если вы не получили уведомление, это не освобождает от уплаты налога. Если вы собственник недвижимости, следить за налогами — ваша обязанность. Это легко делать через сайт налоговой.  
Налог на имущество и землю нужно заплатить до 1 октября. Каждый год вы платите за прошлый год: в 2015 году вы оплатите налог за те объекты, которыми владели в 2014.
Главное: проверяйте налоги на http://nalog.ru, а долги по налогам — на  http://gosuslugi.ru (новая версия:  http://beta.gosuslugi.ru).

Как появляется задолженность
Важно понять: налоги — это не то же самое, что налоговая задолженность. И не то же самое, что судебная задолженность. С момента, когда налоговая начисляет налог, и до 1 октября за вами числятся налоговые начисления. Это как бы долги, но еще не совсем долги. Если вы оплатите налог в срок, никакие штрафы и пени вам не грозят.
А вот после 1 октября налоговые начисления превращаются в задолженность, то есть в долги. И вот на долги уже начисляются пени. Кроме пени налоговая может взыскать штраф — 20% или 40% от суммы налога. Ваша задача — как можно скорее обнаружить и оплатить задолженность.

Как проверить и оплатить задолженность
Если вам тоже нужно проверить задолженность, сделайте следующее:
1. Зарегистрируйтесь на http://gosuslugi.ru. Для этого нужны имя, фамилия, номер телефона или адрес электронной почты. Если хотите попробовать новую версию госуслуг — зайдите на  http://beta.

После оплаты не забудьте сохранить и скачать квитанцию на случай, если к вам обратятся из налоговой. На форумах часто пишут, что для регистрации на госуслугах нужно идти в Ростелеком или на почту. Это так, если вам нужно оформить паспорт или записать ребенка в детсад. Но для налоговых и судебных задолженностей этого не нужно — просто вводите личные данные, ходить никуда не нужно.

Если вам нужно получить более сложные услуги — лучше пройти подтверждение личности. На портале и в мобильном приложении есть адреса центров, в которых это можно сделать. Это проще, чем кажется: достаточно прийти в центр и показать паспорт и СНИЛС. Процедура занимает пять минут, а взамен вы получаете все госуслуги, которые только бывают.

Важно: на всякий случай проверьте задолженность прямо сейчас. На этой уйдет 5 минут, зато потом не придется платить штрафы.

Как рассчитывается налог на недвижимость в 2020 году и когда его платить? — pr-flat.ru

В 2020 году граждане обязаны заплатить налог на имущество, начисленный за 2019 год. При этом собственники недвижимости могут сократить свои расходы, применив соответствующие вычеты и воспользовавшись предусмотренными льготами.

Как рассчитывается налог на недвижимость в 2020 году и когда его платить?

Рассказываем о том, когда платить налог на недвижимость, какие вычеты и льготы можно применить в 2020 году.

Ежегодно произвести оплату налога на недвижимость за предыдущий год необходимо до 1 декабря года текущего.

Федеральная налоговая служба аккумулирует данные из УФМС РФ, Росреестра и других государственных ведомств, рассчитывает сумму налога, а затем рассылает уведомления гражданам. Квитанции обычно приходят по почте, но их также можно посмотреть онлайн и скачать в своем личном кабинете налогоплательщика физического лица на сайте ФНС. Ждать уведомление стоит с 1 апреля по 30 ноября.

Отметим, что отсутствие уведомления ни в коем случае не освобождает от уплаты налога. Если квитанция не получена, то необходимо обратиться в налоговую до 31 декабря и сообщить о наличии недвижимости, а также предоставить все необходимые для подтверждения права собственности документы.

Теперь в России налог на недвижимое имущество рассчитывается исходя из кадастровой стоимости объекта. Но не все регионы страны уже перешли на новую систему.

Напомним, что до 1 января 2015 года калькуляция производилась с использованием инвентарной стоимости. Данная оценка недвижимости сильно отличалась от фактической рыночной и приводила к определенным диспропорциям. Так, например, собственник небольшой квартиры в новостройке в спальном районе города мог платить налог на имущество значительно больший, чем собственник трехкомнатной квартиры в центре, расположенной в доме, возведенном несколько лет назад.

В Свердловской области переоценка недвижимости по кадастровой стоимости привела к увеличению налоговой базы для расчета налога на имущество в среднем на 4,85%. При этом стоимость жилых помещений выросла почти на 30%, как сообщали ранее представители регионального Центра кадастровой оценки. Ставка налога составит 0,1–0,3% за минусом налоговых вычетов и понижающих коэффициентов. Фактически платить по новым правилам жители области начнут с 2021 года, то есть налог по кадастровой стоимости первый раз будет начислен за 2020 год.

Важно, что при расчете налога с кадастровой стоимости для жилых объектов применяются определенные налоговые вычеты и льготы.

Для жилого дома размер вычета равен кадастровой стоимости 50 кв. м., для квартиры – 20 кв. м, для комнаты – 10 кв. м.

Также предусмотрен переходный период сроком на три года, в течение которых будут применяться понижающие коэффициенты: 0,2 в первый год, 0,4 – во второй, 0,6 — в третий. Начиная с третьего года, предполагается ежегодное ограничение роста величины налога на имущество, он не должен увеличиваться более чем на 10% от прошлогодней суммы.

Также с 2020 года вступает в силу закон, согласно которому для многодетных граждан, имеющих троих и более несовершеннолетних детей, налоговые вычеты увеличены и составят: + 7 кв. м по жилому дому, + 5 кв. м по квартире или комнате на каждого несовершеннолетнего ребенка.

Подать заявление в налоговый орган о праве применения льгот необходимо до 1 ноября. Полный список категорий граждан налогоплательщиков, имеющих право на субсидии, перечислены в статье 407 Налогового Кодекса РФ.

Некоторые сделки с недвижимостью подразумевают необходимость подачи налоговой декларации.

Если вы продавали недвижимость в 2019 году или получали с нее арендный доход, то в 2020 году потребуется подача декларации по форме 3-НДФЛ. Крайний срок ее оформления – до 30 апреля 2020. В одной декларации возможно отразить как доходы, так и расходы от операциям с имуществом, суммы, исчисленные к уплате в бюджет с одной стороны, и к возмещению с другой, будут зачтены друг с другом. Физические лица оплачивают налог в размере 13% (НДФЛ).

О том, как избежать уплаты налога и подачи декларации, а также новых правилах, вступающих в силу в 2020 году, мы уже подробно рассказывали.

Крайний срок для уплаты налога по декларации – 15 июля.

Если вы купили квартиру в прошедшем году, то законодательством предусматривается право возмещения налогового вычета.

Налоговый вычет — это возврат в виде денежных средств части ранее уплаченного гражданином налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Правом на имущественный налоговый вычет обладает налогоплательщик, который приобрел квартиру в новостройке по договору долевого участия (ДДУ, переуступке по ДДУ), в готовом доме по договору купли-продажи или по договору мены с доплатой.

Для максимального упрощения данной процедуры, советуем ознакомиться с подробной инструкцией по возврату налогового вычета в 2020 году онлайн без посещения налоговой.

Подать декларацию и заявление на налоговый вычет можно в любое время, но не позднее трех лет с момента проведения сделки.

Какие налоги платит ООО — Контур.Экстерн — СКБ Контур

Самой трудоемкой в плане ведения учета и расчета налогов можно считать общую систему налогообложения. На спецрежимах налогов значительно меньше. В данной статье рассмотрим, какие налоги платит ООО при ОСНО, УСН, ЕНВД, ЕСХН.

В России существует несколько систем налогообложения. В зависимости от применяемой системы ООО и платит налоги. Самой трудоемкой в плане ведения учета и расчета налогов можно считать общую систему налогообложения. На спецрежимах налогов значительно меньше. В данной статье рассмотрим, какие налоги платит ООО при ОСНО, УСН, ЕНВД, ЕСХН.

ООО на ОСНО

На общей системе налогообложения компании обязательно работают с НДС. То есть с любой своей продажи начисляют налог на добавленную стоимость. Если ООО приобретает товары или услуги с НДС, сумму налога можно взять к вычету. ООО на ОСНО выгоднее работать с фирмами, которые облагают свою продукцию НДС.

НДС — квартальный налог. Заплатить его нужно до 25-го числа месяца, идущего за отчетным кварталом. С 2019 года НДС составляет 20 %.

Существенную долю среди налогов занимает налог на прибыль ООО. Ставка налога равна 20 %. Платится налог раз в три месяца до 28-го числа месяца, идущего после отчетного периода.

Если у ООО есть недвижимое имущество, нужно платить налог на него. Ставка зависит от региона, но чаще всего она равна 2,2 %.

Аналогичная ситуация с налогом на землю, его нужно платить при наличии соответствующего объекта у ООО.

Если в ООО есть транспорт, придется платить транспортный налог.

Компании на ОСНО платят в ФНС НДФЛ с доходов работников. Также, выплачивая работникам доход, с него нужно начислить и заплатить взносы. Все взносы, кроме взносов на травматизм, с 2017 года платятся в ФНС. Взносы на травматизм нужно перечислять в ФСС.

Сдавайте отчетность ООО через Контур.Экстерн

ООО на УСН

Упрощенцы освобождены от уплаты налога на прибыль и НДС. Однако НДС придется заплатить, если ООО на УСН выделит налог в документах на продажу. Заплатить НДС придется при импорте товаров, при осуществлении операций по договору о совместной деятельности или договору доверительного управления имуществом на территории РФ.

Налог на землю и транспорт ООО на УСН платит в общем порядке при наличии объектов.

Налог на имущество нужно платить только с кадастровой стоимости объектов.

НДФЛ и взносы также перечисляются с доходов работников ООО. Налоги следует платить вовремя, чтобы избежать штрафов и пеней.

Основной налог упрощенцев — налог по УСН. Здесь может быть два варианта:

• налог с доходов в размере 6 %;
• налог с разницы между доходами и расходами в размере 15 %.

Вариант уплаты налога ООО выбирает при регистрации фирмы.

ООО на ЕНВД

Основной налог, который платит ООО на данной системе, — единый налог на вмененный доход. По сути он заменяет собой налог на прибыль.

ЕНВД можно применять ООО, оказывающим определенные виды услуг. Ставка налога равна 15 %. Налог платится независимо от дохода ООО в отчетном периоде. На сумму налога влияют физические показатели (площадь, количество транспортных средств и т.д.) и специальные коэффициенты.

В общем случае НДС ООО на вмененке не платят. НДС придется заплатить, если ООО выделит налог в документах на продажу. Заплатить НДС придется при импорте товаров, при работе по договору о совместной деятельности или договору доверительного управления имуществом на территории РФ.

Налог на землю и транспорт ООО на ЕНВД платит в общем порядке при наличии объектов.

Налог на имущество нужно платить только с кадастровой стоимости объектов.

НДФЛ и взносы также перечисляются с доходов работников, как и при любом другом режиме.

ООО на ЕСХН

Единый сельскохозяйственный налог платят организации, занимающиеся соответствующей деятельностью.

Ставка налога равна 6 %. Налог считается с разницы между доходами и расходами.

Налог платится по итогам года до 31 марта. Также по окончании полугодия ООО на ЕНВД следует перечислить авансовый платеж до 25 июля.

В общем случае НДС ООО на ЕСХН не платят. Заплатить НДС придется при ввозе заграничных товаров, при работе по договору о совместной деятельности или договору доверительного управления имуществом на территории РФ.

Налог на землю и транспорт ООО на ЕНВД платит в общем порядке при наличии объектов.

НДФЛ и взносы также перечисляются с доходов работников, как и при любом другом режиме. 

Налог на недвижимость в Германии

4 361 просмотр · · обновлено 16 дек. 2020

Покупка

После заключения сделки покупатель платит единоразовый налог на переход права собственности (Grunderwerbsteuer). В зависимости от региона, где расположен объект, ставка составляет 3,5–6,5% от стоимости объекта, указанной в договоре купли-продажи. 

от стоимости объекта при покупке

в год при владении небольшой квартирой

от прироста капитала при продаже

Освобождена от налогообложения недвижимость:

— стоимостью не более 2 500 евро, таким образом объект стоимостью ниже 2 500 евро не облагается налогом, но если его стоимость 2 501 евро налог начисляется на полную сумму;

— приобретённые родственниками по прямой восходящей или нисходящей линии, супругом продавца, а также бывшим супругом, если приобретение происходит в рамках имущественных споров после развода.

Ставка налога по регионам:

Покупатель не платит налог на переход права собственности, если приобретает акции или доли компании, владеющей недвижимостью, по схеме Share Deal, а также если сделка проходит между близкими родственниками и покупатель — родитель, ребенок или супруг владельца.

Схема Share Deal больше подходит для нескольких соинвесторов, когда в результате отчуждения компании у одного лица (или у лиц, связанных между собой в экономическом плане или родственными отношениями) не концентрируется более 95% процентов акций организации. Такая покупка на сегодняшний момент освобождена от обложения налогом на переход права собственности.

София Буланова Консультант по инвестициям Tranio

Сдача в аренду

При сдаче недвижимости в аренду собственники платят налог на доход: физические лица — подоходный налог (Einkommensteuer), юридические — налог с корпораций (Körperschaftssteuer). Подоходный налог рассчитывается в зависимости от дохода владельца по прогрессивной ставке от 14,77 до 47,475%, включая надбавку в поддержку солидарности (Solidaritätszuschlag): точную ставку поможет определить налоговый консультант.

Для компаний, которые сдают недвижимость в аренду и не осуществляют никакой другой коммерческой деятельности, ставка налога на доход фиксирована: 15,825%, включая надбавку в поддержку солидарности.  

— Что такое надбавка в поддержку солидарности?

— Это отчисления на экономическое восстановление земель бывшей ГДР. Надбавка применяется к подоходному, корпоративному налогу и налогу на прирост капитала. Её размер составляет 5,5% от суммы обязательного платежа по основному налогу.

Налогом на доход облагается разница между всеми полученными доходами и произведенными затратами. К последним относятся в том числе амортизация здания, проценты по займу, расходы на управление имуществом, брокерские расходы на новый договор аренды или траты на рекламу, оплата страховки недвижимости, ремонта, налога на имущество, взносы в ТСЖ, гонорар юриста, судебные издержки и затраты на командировки.

С помощью грамотных налоговых консультантов многие инвесторы структурируют «вхождение» капитала в немецкие компании через займы учредителей, что помогает существенно снизить налогооблагаемую базу.

На практике это приводит к уменьшению налоговой нагрузки на доход от арендного бизнеса практически до нуля на протяжении первых 10–15 лет инвестиций.

Георгий Качмазов Генеральный директор и основатель Tranio

Россиянам, сдающим в аренду недвижимость в Германии, не требуется платить налог на доход в России, в случае если налог, уплаченный в Германии, больше налога, рассчитанного к оплате в РФ: между странами действует соглашение об избежании двойного налогообложения.

— Правда ли, что в Германии оформление недвижимости не на физическое, а на юридическое лицо помогает оптимизировать налоги?

— Действительно, по статистике Tranio, покупатели доходной недвижимости стоимостью более 1 млн евро ежегодно экономят в среднем 25% от налога на доход по сравнению с тем, как если бы они зарегистрировали тот же объект на физическое лицо.

Продажа

Продавец недвижимости выплачивает налог на прирост капитала (Kapitalertragsteuer), который является одной из форм налога на доход. Для физических лиц он взимается по ставке подоходного налога (14,77 – 47,475%), для юридических лиц — налога с корпораций (15,825%), а также промыслового налога, ставка которого зависит от региона регистрации компании.

Налогооблагаемая база рассчитывается так: из выручки от продажи недвижимости вычитаются расходы, связанные с её приобретением, и амортизационные отчисления. Физические лица не платят налог на прирост капитала, если между покупкой и продажей недвижимости прошло более 10 лет или если объект использовался исключительно для личного проживания минимум три года до продажи.

Дарение и передача по наследству

При наследовании или дарении недвижимости налог на наследство и дарение (Erbschaftsteuer und Schenkungsteuer) платит получатель объекта. Обычно налогооблагаемая база равна рыночной стоимости недвижимости. Ставка налога на наследство или дарение варьируется от 7 до 50% в зависимости от степени родства и стоимости объекта. Налогоплательщики делятся на три класса, для каждого из которых предусмотрены необлагаемые вычеты, уменьшающие размер налогооблагаемой базы.

Главное про налоги на недвижимость в Германии

Нужно ли платить налог при покупке недвижимости в Германии?

Когда процесс заключения сделки будет полностью завершён, покупатель должен будет уплатить единовременный налог на переход права собственности (Grunderwerbsteuer). Его ставка колеблется в пределах 3,5–6,5% от цены объекта согласно  договору купли-продажи и зависит от точного местоположения недвижимости.

Есть ли налог на владение недвижимостью в Германии?

Налог на недвижимость (Grundsteuer) подлежит ежегодной оплате собственником. Для расчёта налога используется базовый коэффициент — 0,35%. При определении конечной суммы налога учитывается множество параметров, таких как тип объекта, его местоположение, площадь земельного участка и время постройки.

Есть ли налог при сдаче недвижимости в Германии в аренду?

Владельцы арендной недвижимости выплачивают налог на доход: для физических лиц  — это подоходный налог (Einkommensteuer), для юридических — налог с корпораций (Körperschaftssteuer). Данный налог рассчитывается в зависимости от величины дохода собственника  с применением прогрессивной шкалы от 14,77 до 47,475% с учётом надбавки солидарности (Solidaritätszuschlag).

Платит ли налог продавец недвижимости в Германии?

Продавец недвижимости платит налог на прирост капитала (Kapitalertragsteuer), который является формой налога на доход. Физические лица оплачивают его по ставке подоходного налога (14,77–47,475%), юридические — по ставке налога с корпораций (15,825%), а также промыслового налога, размер которого зависит от того, в каком регионе зарегистрирована компания.

Уплачивается ли налог при дарении или наследовании недвижимости в Германии?

При наследовании или дарении недвижимости налог на наследство и дарение (Erbschaftsteuer und Schenkungsteuer) оплачивает наследник или одариваемый. Как правило, налогооблагаемая база равна рыночной стоимости недвижимости. Ставка налога на наследство или дарение составляет от 7 до 50% в зависимости от степени родства с наследодателем (дарителем) и стоимости объекта.

Как не попасть на пени: вся правда об уплате налогов в этом году

https://realty.ria.ru/20191126/1561627828.html

Как не попасть на пени: вся правда об уплате налогов в этом году

Как не попасть на пени: вся правда об уплате налогов в этом году

Совсем немного времени осталось до 2 декабря, когда все граждане должны будут уплатить налоги. Что именно мы должны заплатить, как накажут неплательщиков и как… Недвижимость РИА Новости, 26.11.2019

2019-11-26T16:13

2019-11-26T16:13

2019-11-26T16:28

федеральная налоговая служба (фнс россии)

имущество

налоги

f.a.q. — полезное

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn23.img.ria.ru/images/152557/35/1525573541_0:71:3208:1876_1920x0_80_0_0_12ab5a8f5c58bd31d675490f5409dbde.jpg

Совсем немного времени осталось до 2 декабря, когда все граждане должны будут уплатить налоги. Что именно мы должны заплатить, как накажут неплательщиков и как общаться с налоговыми органами, если они ошиблись – об этом и не только юристы рассказали читателям сайта «РИА Недвижимость».Материал подготовлен при участии юриста BN.ru Янины Жевненко, партнера Five Stones Consulting Екатерины Болдиновой, адвоката по недвижимости Натальи Тарасовой, партнёр коллегии адвокатов города Москвы N 5, руководителя практики «Арбитражное, налоговое и банкротное право» Вячеслава Голенева и адвоката МКА «Сед Лекс» Екатериной Худовой.

https://realty.ria.ru/20190123/1549768720.html

https://realty.ria.ru/20191021/1560029973.html

https://realty.ria.ru/20180206/1514064449.html

https://realty.ria.ru/20160927/407994666.html

https://realty.ria.ru/20170502/408558883.html

https://realty.ria.ru/20151027/406394529.html

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2019

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

федеральная налоговая служба (фнс россии), имущество, налоги, f.a.q. — полезное

Какие налоги нужно заплатить до 2 декабря и как это сделать?

2 декабря истекает срок очередной уплаты целого ряда имущественных налогов, которые необходимо заплатить гражданам. Рассказываем, как и где это сделать, и почему это важно.

Какие налоги надо заплатить?

2 декабря истекает срок уплаты транспортного и земельного налогов, а также налога на недвижимость за минувший 2018 год. Это налоги на квартиры, дачи, гаражи, земельные участки и машины, а также на другую недвижимость, землю и транспорт, которые вам принадлежат или принадлежали в 2018 году. Если вы продали имущество в этом году, то заплатить налог за прошлый год все равно необходимо, а если приобрели в 2019, то платить его надо будет уже в 2020-м.

Как это сделать?

Заплатить налог легко. Это можно сделать в отделении банка, предъявив квитанцию ФНС, которая должна была прийти вам по почте. Если вы потеряли или не получили квитанцию, то за повторной вы можете обратиться в районную налоговую службу.

Также заплатить налоги можно через личный кабинет на сайте «Госуслуги» или через сайт ФНС, а также через специальные приложения «Госуслуги» и «Налоги ФЛ» для смартфонов.

Какие существуют льготы?

В нашей стране действует целый ряд льгот на имущественные налоги, например, для пенсионеров или многодетных семей. 

Так, для граждан, воспитывающих трех и более детей, база по налогу на имущество была уменьшена на величину кадастровой стоимости 5 квадратных метров квартиры и 7 квадратных метров жилого дома на каждого ребенка. Многодетные семьи получат также вычет в размере шести соток при определении налоговой базы по земельному налогу. Кроме того, для всех физлиц вводится 10-процентное ограничение по росту земельного налога, исчисляемого по кадастровой стоимости. Это означает, что как бы ни выросла кадастровая стоимость участка, земельный налог для граждан увеличится не более чем на 10%. Все указанные льготы применяются при расчете имущественных налогов за 2018 год. 

Подробнее о том, какие налоговые льготы вам положены, вы можете узнать на сайте ФНС в данном разделе.

Почему необходимо заплатить налоги в срок?

Если вы не заплатите налоги в срок, то уже с 3 декабря каждый день вам будет начисляться пеня — в процентах от неуплаченной суммы налога. Рассчитывается она так — к сумме неуплаченного налога начисляется пеня в размере 1/300 действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы задолженности за каждый день просрочки платежа. 

Чем грозит налоговая задолженность?

Налоговый должник может столкнуться с целым рядом ограничений — замороженные банковские счета, арестованное имущество или отказ в выезде за границу. Также ФНС может взыскать налог через суд, и в этом случае помимо пеней придется заплатить исполнительский сбор. Кроме того, налоговая задолженность чревата проблемами с банками при получении кредита.

Когда вы начнете платить налог на недвижимость в новом доме?

Из всех затрат, которые вы должны учитывать при покупке (или строительстве) нового дома, налоги на недвижимость часто являются одними из самых трудных для понимания. Может быть сложно определить, сколько вы должны и когда будете должны, и если вы впервые домовладелец, вы можете даже не знать, как именно вы платите налоги на недвижимость в первую очередь. Но независимо от того, осведомлены вы или нет, в конечном итоге вам придется начать платить налог на недвижимость в новом доме, поэтому полезно знать, во что вы ввязываетесь.

Ниже мы рассмотрим основы налогов на недвижимость и расскажем о том, когда вы должны их начать платить, а также предоставим некоторую дополнительную информацию, которая будет полезна новым домовладельцам.

Налог на имущество, иногда называемый ставкой за прокатную плату или фабричным налогом, — это налог, который вы платите за недвижимость и другие отдельные типы собственности. Размер вашей ежегодной задолженности зависит от оценочной стоимости вашей собственности, включая сам дом и землю, на которой он расположен.Местные органы власти в значительной степени полагаются на налоги на имущество для финансирования важных проектов, таких как улучшение и обслуживание дорог, правоохранительные органы и пожарные службы, школы и другие государственные службы.

Налоги на недвижимость устанавливаются отдельными округами и муниципалитетами и сильно различаются по стране. В некоторых штатах общеизвестно высокие ставки налога на собственность (Нью-Джерси, Иллинойс и Нью-Гэмпшир), в то время как другие штаты известны своими низкими ставками налога на недвижимость (например, Луизиана, Гавайи и Алабама).Ваш риэлтор сможет сообщить вам, какова ставка за квартиру, еще до того, как вы ее купите, хотя учтите, что эти ставки могут — и часто меняются — каждые несколько лет.

Когда вы начинаете платить налоги на недвижимость в новом доме, это в значительной степени одинаково, независимо от того, переезжаете ли вы в ранее принадлежавший дом или в новый строительный дом — с одним важным предостережением.

Вот как это работает: при закрытии вы должны будете положить на условное депонирование ваш первый год или около того (обычно около 12–13 месяцев) налогов на недвижимость.Это потому, что в большинстве случаев именно ваш ипотечный кредитор заботится о выплате налогов на недвижимость либо из средств, собранных на условном депонировании, либо из вашего ежемесячного платежа по ипотеке.

Налог на недвижимость обычно уплачивается дважды в год — обычно 1 марта и 1 сентября — и уплачивается заранее. Таким образом, платеж, который вы делаете 1 марта, оплачивается с марта по август, а платеж, который вы производите 1 сентября, — с сентября по февраль.

Если вы купили дом, ранее принадлежавший вам, вы будете нести ответственность за уплату налогов на недвижимость только в то время года, когда вы будете жить в этом доме.Если вы переедете в новый дом в октябре, то при закрытии сделки вы возместите продавцу пропорциональную часть налога на недвижимость, который они уже заплатили за октябрь-февраль. После этого вы будете в том же расписании, что и предыдущий владелец.

А вот где немного отличается, если вы переезжаете в новое строительство. При уплате налога на недвижимость за новый дом, построенный вами по индивидуальному заказу, вы все равно будете платить стоимость первого года при закрытии, но есть вероятность, что они будут меньше в первый год, чем будут продвигаться вперед.Это потому, что до тех пор, пока у вашего округа не будет возможности прислать оценщика для оценки вашего дома и зарегистрировать эту стоимость в местном правительстве, ваша ставка налога на имущество основана на неулучшенной земле, то есть на стоимости земли до того, как там был построен дом. Позже ваша собственность будет переоценена как улучшенная земля, то есть ваша земля плюс ваш дом. Понятно, что это будет означать более высокий счет по налогу на имущество.

У кредиторов есть два разных способа работы с покупателями новостроек, когда дело касается их налогов на недвижимость.Они могут попросить вас заплатить предполагаемую ставку за свой улучшенный объект , что означает, что вы отложите на условное депонирование больше, чем вы фактически должны за год, и либо получите деньги обратно, либо у вас останутся деньги, которые можно будет выделить для будущих платежей . В качестве альтернативы они могут попросить вас заплатить текущую ставку налога на мельницу, и в этом случае вы в конечном итоге получите счет на дополнительные деньги, когда ваш дом будет оценен по его полной стоимости.

Если вам интересно, чего можно ожидать при уплате налога на недвижимость за новый дом, то вы можете использовать калькулятор налога на недвижимость, чтобы рассчитать ваши годовые затраты. Калькуляторы налога на недвижимость учитывают штат и округ, в котором вы живете, а также стоимость вашей собственности.

Обратите внимание, что ваша оценочная стоимость основана не только на покупной цене вашего дома. Оценщики округа проводят свои собственные оценки и могут предложить число ниже или выше того, что вы заплатили. Если вы считаете, что они пропустили отметку, когда вы все-таки получили оценку, вы можете подать апелляцию. Однако для оценки налогов на недвижимость просто используйте покупную цену вашего дома.

Все становится немного сложнее, если вы пытаетесь подсчитать, сколько вы будете платить в виде налога на недвижимость при новом строительстве. Это потому, что по мере освоения земли улучшается не только ваша участь, но и вся территория вокруг вас, что также увеличивает стоимость вашей собственности. Если вы переезжаете в новую застройку, вы можете видеть, что ваши налоги на недвижимость довольно регулярно повышаются, в то время как ваш район становится все лучше и лучше.

Некоторые муниципалитеты предлагают более низкие ставки налога на имущество для определенных групп людей, включая пожилых людей, ветеранов и людей, использующих свою землю для определенных целей (например, в сельском хозяйстве).Поговорите со своим агентом по продаже недвижимости и / или местным налоговым органом, чтобы узнать, имеете ли вы право на освобождение от уплаты налогов в вашем районе. Если да, они смогут дать рекомендации о том, что вам нужно сделать, чтобы подтвердить свое право на участие и получить разрешение на снижение налоговой ставки.

налогов на недвижимость и ипотека: что нужно знать

Обожаю налоги! Никто никогда не говорил.

Уплата налогов — это как поездка к дантисту — это часть жизни, но мы не должны этому радоваться.Налоги на недвижимость — не исключение.

Опытные домовладельцы знают, что налоги на недвижимость — это часть опыта домовладельцев. Но новым покупателям легко не заметить влияние налогов на недвижимость на их прибыль.

Давайте разберемся в путанице с налогами на недвижимость, чтобы вы не совершили ошибку, которая может стоить вам сотни, если не тысяч долларов в год!

Что такое налог на недвижимость?

Местные органы власти собирают деньги за счет налогов на собственность для оказания важных общественных услуг в сообществе. Когда ваше местное правительство (наконец) посылает кого-то, чтобы исправить эту выбоину, наносящую ущерб автомобилям в вашем районе, это могут быть ваши доллары налога на собственность на работе! Значительная часть денег, собранных от налогов на недвижимость, идет в местную полицию и пожарные части, в школы, которые посещают ваши дети, и на содержание дорог, по которым вы едете.

Мне действительно нужно платить налог на недвижимость?

Каждый, кто владеет недвижимостью, должен платить налог на собственность. Имеет смысл, правда? Если вы домовладелец, то в том числе и вы! Даже если вы владеете другими типами собственности (например, сельхозугодьями, которые вы унаследовали от родителей, или арендуемой собственностью ), вы также будете платить налоги на недвижимость за них.

Дэйв Рэмси рекомендует одну ипотечную компанию. Вот этот!

Но если вы снимаете квартиру или что-то вроде офиса, вам не нужно беспокоиться о налогах на недвижимость. Это ваш домовладелец!

Как мне рассчитать свою задолженность по налогу на имущество?

Сумма, которую вы платите в качестве налога на имущество, зависит от двух факторов: налоговой ставки вашего местного правительства и оценочной стоимости вашей собственности .Все, что вам нужно сделать, это взять оценочную стоимость вашего дома и умножить ее на налоговую ставку.

НАЧЕННАЯ СТОИМОСТЬ x СТАВКА НАЛОГА НА ИМУЩЕСТВО =
НАЛОГ НА ИМУЩЕСТВО

Предположим, ваш дом имеет оценочную стоимость в 100 000 долларов. Если ваша ставка налога округа составляет 1%, ваш счет по налогу на недвижимость будет составлять 1 000 долларов в год или ежемесячный платеж в размере 83 долларов, который включен в ваш платеж по ипотеке. Но мы поговорим об этом позже.

Оценочная стоимость

Вот распространенная ошибка, которую делают многие люди: оценочная стоимость не совпадает с ценой, которую вы заплатили за дом, или тем, за какую цену вы можете его продать, что называется «оценочной» или «рыночной» стоимостью.Налоговый или имущественный оценщик вашего местного правительства устанавливает оценочную стоимость вашего дома, и она обычно ниже рыночной. На самом деле это хорошо, потому что сумма, которую вы платите в качестве налога на имущество, основана на этой меньшей величине!

Не знаете, какова оценочная стоимость вашего дома? Найдите свой последний налоговый счет или быстро найдите недвижимость на веб-сайте налогового инспектора вашего города или округа.

Ставка налога на имущество

Поскольку местные органы власти устанавливают ставки налога на недвижимость, сумма, которую вы платите, зависит от того, где вы живете. Например, ставка налога на недвижимость для кондоминиума в центре Нью-Йорка не будет такой же, как для дома, расположенного всего в нескольких часах езды на севере штата в пригороде Сиракуз.

Чтобы дать вам общее представление, домовладельцы в 2017 году заплатили в среднем 3399 долларов США в виде налога на недвижимость по средней налоговой ставке 1,17%. Жители Нью-Джерси (2,28%), Иллинойса (2,22%) и Вермонта (2,19%) имели самые высокие средние ставки налога на недвижимость в стране, в то время как домовладельцы на Гавайях (0,34%), Алабаме (0,49%) и Колорадо (0.51%) пользовались самыми низкими показателями. ⁽¹⁾

Также важно помнить, что налоги на недвижимость не высечены на камне. Повышение налогов и переоценка имущества могут время от времени изменять размер вашей задолженности, поэтому следите за обновлениями, чтобы вас не ошеломил более высокий налоговый счет!

Сколько это слишком много, когда речь идет о налогах на недвижимость?

Когда вы ищете новый дом, вы, вероятно, больше думаете о размерах заднего двора, чем о том, сколько вам придется платить налоги на недвижимость. Мы понимаем, о налогах на собственность думать не весело. Тем не менее, если вы забудете их учесть, этот задний двор может выглядеть не так хорошо, когда наступит ваш первый платеж по ипотеке!

Когда дело доходит до покупки дома, Дейв рекомендует, чтобы ваш ежемесячный платеж по ипотеке — , включая налогов на недвижимость — не превышал 25% от получаемой вами зарплаты . Другими словами, если из-за этих налогов на недвижимость ваш ежемесячный платеж превышает 25%, вам нужно искать в другом месте!

Допустим, Джим и Пэм хотят купить дом, который соответствует их бюджету.Для них это означает максимальный ежемесячный платеж в размере 1500 долларов США. Они смотрят на два дома в соседних городах. Оба дома стоят 200 000 долларов, а оценочная стоимость — 160 000 долларов.

Единственная разница между домами заключается в том, что ставка налога на недвижимость в одном городе составляет 1%, а в другом — 2%. Вы можете подумать, что 1% — это не так уж важно. Ой, но это так!

Если Джим и Пэм переехали в город с более высокой ставкой налога на недвижимость, эта разница в 1% означает, что они заплатили бы в два раза больше налога на недвижимость.Это будет дополнительно 1600 долларов, которые им нужно будет платить каждый год. Вы, наверное, можете придумать, что можно было бы сделать с такими деньгами!

Их ежемесячный платеж по ипотеке в городе с более низкой налоговой ставкой составит 1407 долларов. В городе, где ставка налога составляет 2%, ежемесячный платеж увеличивается до 1 541 доллара. Это приведет к превышению их бюджета.

Посмотрите, как налоги на имущество могут разрушить бюджет? Работа с первоклассным специалистом в сфере недвижимостиa –, который знает местные налоговые ставки в вашем районе, может помочь вам найти дом, который действительно вписывается в ваш бюджет!

	Дом «А»	Дом «Б»
Цена (оценочная стоимость)	200 000 долл. США	200 000 долл. США
Оценочная стоимость	160 000 долл. США	160 000 долл. США
Ставка налога	1%	2%
Годовой налог на имущество Всего	1600 долл. США	3 200 долл. США
Ежемесячный налог на имущество	$ 133	$ 266
Итого ежемесячный платеж	1407 долл. США	$ 1,541

Как мне платить налоги на недвижимость?

Выплачиваете ли вы ежемесячные платежи по ипотеке вовремя? Значит, вы, вероятно, уже платите налог на недвижимость! Типичный платеж по ипотеке включает в себя основную сумму, проценты, страхование домовладельца и налог на недвижимость .

Вернемся к Джиму и Пэм. После тщательного обдумывания они выбирают дом в городе с более низкой налоговой ставкой, и по оценке их ипотечного кредитора, они будут должны ежегодно платить налог на недвижимость в размере 1600 долларов.

И вместо того, чтобы получить огромный налоговый счет в конце года (вызывая мини-паническую атаку), их кредитор разделит их общую сумму налога на недвижимость на 12 месяцев, чтобы они заплатили дополнительно 133 доллара в качестве части ежемесячного платежа по ипотеке. .

Кредитор откладывает эти деньги на отдельный счет (часто называемый счетом условного депонирования) и использует их для уплаты налогов на имущество Джима и Пэм местным органам власти, когда они причитаются.

Помните, что это оценок вашей задолженности по налогу на имущество, так что вы можете получить возмещение или, возможно, придется заплатить немного больше, если сумма окажется недостаточной. Будьте готовы к любому сценарию!

Придется ли мне платить налог на недвижимость после выплаты оплаты за дом?

Нет ничего лучше, чем внести последний платеж по ипотеке, выйти на задний двор своего полностью оплаченного дома и почувствовать траву под ногами.

Просто чувствует, отличается. Больше никаких ежемесячных платежей за дом! Но означает ли это, что и с налогами на имущество покончено?

Мы ненавидим приносить плохие новости, но вам все равно придется платить налог на недвижимость за свой дом даже после того, как он оплачен. Сожалею! Но с тех пор вы не будете платить эти налоги ипотечному кредитору. Теперь по номеру вы должны уплатить налог на недвижимость непосредственно местным властям с номера .

Если вы задержите уплату налогов на недвижимость или не заплатите их вообще, вы можете потерять свой дом, даже если за него полностью уплачено.Местные власти могут продать ваш дом, чтобы погасить задолженность по налогам. Не позволяйте этому дойти до этого!

Лучший способ самостоятельно справиться с налогом на недвижимость — это заранее спланировать . Подсчитайте размер вашей задолженности по налогу на имущество каждый год, разделите ее на ежемесячные платежи и откладывайте эти деньги каждый месяц. Таким образом, вам не придется копаться под подушками дивана, чтобы наскрести деньги, чтобы заплатить налоги в срок.

Есть еще вопросы о налогах на недвижимость?

Попытка понять, сколько вы должны по налогу на имущество, может быть непростой задачей, особенно потому, что цифры разные в каждом округе.Хорошая новость в том, что вам не нужно разбираться в этом самостоятельно!

Наши друзья из Churchill Mortgage могут дать вам четкое представление о том, как налоги на недвижимость влияют на ежемесячные выплаты по ипотеке. Более того, они также могут помочь вам получить ипотечный кредит, который поможет вам стать собственником жилья без долгов.

Как часто резиденту США придется платить налоги за роскошный дом?

Каждую неделю Mansion Global задает налоговые вопросы юристам по налогам на недвижимость.Вот вопрос этой недели.

Q: Я переезжаю из Лондона в США и надеюсь купить недвижимость. Как часто в течение года мне придется платить налог на недвижимость?

A: Налоги на недвижимость в США взимаются каждым штатом, а также местным муниципалитетом, в котором находится недвижимость. Таким образом, сборы и сроки их оплаты различаются.

Но в отличие от муниципальных налогов в Лондоне, которые часто делятся на 10 частей, налог на недвижимость в США.S. обычно выплачивается одним или двумя платежами.

Возьмите Нью-Йорк. По данным Департамента налогообложения и финансов, счета по налогу на имущество школ, взимаемым местными школьными округами для финансирования местного государственного образования, в большинстве районов отправляются по почте в начале сентября. Счета муниципального и окружного налога на имущество отправляются по почте в начале января. Сроки варьируются от сообщества к сообществу.

Подробнее: В этих крупных городах США наблюдается рост налога на недвижимость в этом году

В штате Вашингтон налоговые счета отправляются примерно в середине февраля каждого года, сказал Норм Брунс из юридической фирмы Garvey Schubert Barer в Сиэтле.

В округе Кинг, где расположен Сиэтл, первая половина общей суммы, причитающейся в этом году, должна быть выплачена до 30 апреля, а вторая половина — 31 октября, согласно веб-сайту округа.

Счета по налогам во Флориде выставляются 1 ноября каждого года и подлежат оплате до 31 марта. Домовладельцы могут получить 4% скидку, заплатив полную сумму в ноябре, сообщает налоговое управление. В декабре они видят 3% экономии, 2% в январе и 1% в феврале.

Владельцы недвижимости во Флориде могут также выбрать уплату налога четырьмя частями, запланированными в течение года, — сказал Лесли Эванс, управляющий партнер Leslie Robert Evans & Associates в Палм-Бич, Флорида.

Счета по налогу на недвижимость округа Лос-Анджелес отправляются по почте в начале октября и также подлежат оплате двумя частями. Согласно данным налогового портала округа Лос-Анджелес, первый должен быть произведен 1 ноября, а второй — 1 февраля.

Подробнее: Щелкните здесь, чтобы прочитать налоговые эксперты, поделитесь ответами и советами читателей, которые задают актуальные налоговые вопросы

В Техасе крайний срок уплаты налогов на недвижимость — 31 января, согласно контроллеру штата. Налоги, уплаченные после 1 февраля, подлежат пени и пени.

Имейте в виду, что те, кто покупает недвижимость с банковской ипотекой, могут не нести ответственности за прямую оплату счета, сказал Джош Эстес из Estes & Gandhi, P.C. в Далласе. Банк-кредитор будет собирать налог с физических лиц в течение года и напрямую платить по счетам.

Присылайте свои вопросы по адресу [email protected] . Проверяйте ответы еженедельно по телефону www.mansionglobal.com .

От Penta: Будущие доходы: стратегии предстоящего бума IPO в сфере технологий

уловок для снижения вашего налога на недвижимость

Если вы спросите большинство домовладельцев об их налогах на недвижимость, они, скорее всего, ответят, что платят слишком много.Налоги на недвижимость — это налоги на недвижимость, которые рассчитываются местными органами власти и оплачиваются домовладельцами. Они считаются адвалорными, то есть оцениваются в соответствии со стоимостью вашей собственности.

Доходы от налогов на недвижимость обычно используются для финансирования местных проектов и услуг, таких как пожарные службы, правоохранительные органы, местный общественный отдых и образование. Хотя эти услуги приносят пользу всем жителям, налоги на недвижимость могут быть чрезвычайно обременительными для индивидуальных домовладельцев.Они имеют тенденцию неуклонно расти с течением времени. Даже после выплаты ипотеки налоговые счета продолжают поступать. В некоторых штатах более благоприятный уровень налога на недвижимость, но, как правило, всегда существует какой-либо налог на оплату муниципальных услуг.

Вы никогда не будете освобождены от налога на недвижимость, пока владеете домом, но есть несколько простых приемов, которые вы можете использовать, чтобы снизить сумму налога на недвижимость.

Ключевые выводы

• Налог на недвижимость рассчитывается путем умножения эффективной налоговой ставки вашего муниципалитета на самую последнюю оценку вашей собственности.
• Обязательно просмотрите свою налоговую карту и посмотрите на сопоставимые дома в вашем районе на предмет несоответствий.
• Не строите и не меняйте тротуар непосредственно перед экзаменом, поскольку эти шаги могут повысить вашу ценность.
• Дайте эксперту возможность пройтись по вашему дому вместе с вами во время экзамена.
• Ищите местные и государственные льготы, и, если все остальное не помогает, подайте налоговую апелляцию, чтобы снизить сумму налога на имущество.

Узнайте о своем налоговом счете

Если вы чувствуете, что платите слишком много, важно знать, как ваш муниципалитет получает эту сумму в вашем счете.К сожалению, многие домовладельцы платят налоги на недвижимость, но никогда не понимают, как они рассчитываются. Это может сбивать с толку и вызывать трудности, особенно потому, что между двумя соседними городами может быть несоответствие между тем, как два соседних города рассчитывают свои налоги на недвижимость.

Налог на недвижимость рассчитывается с использованием двух очень важных показателей — налоговой ставки и текущей рыночной стоимости вашей собственности. Ставка, по которой налоговые органы меняют свои налоговые ставки, основана на законодательстве штата — некоторые меняют их ежегодно, а другие делают это с разным шагом, например, раз в пять лет.Муниципалитеты устанавливают свои налоговые ставки, также известные как ставка за прокат или прокат, в зависимости от того, сколько, по их мнению, им нужно платить за важные услуги.

Оценщик, нанятый местным правительством, оценивает рыночную стоимость вашей собственности, которая включает как землю, так и строение, после чего вы получаете оценку. (В некоторых юрисдикциях оценочная стоимость представляет собой процент от рыночной стоимости; в других она совпадает с рыночной стоимостью.)

Оценщик может приехать в вашу собственность, но в некоторых случаях оценщик может выполнить оценку имущества удаленно, используя программное обеспечение с обновленными налоговыми ведомостями. Офис вашего местного сборщика налогов отправит вам счет по налогу на недвижимость, который основан на этой оценке.

Чтобы выставить счет, налоговая служба умножает ставку налога на оценочную стоимость. Таким образом, если ваша собственность оценивается в 300 000 долларов и ваше местное правительство устанавливает ставку налога на уровне 2,5%, ваш годовой налоговый счет будет составлять 7 500 долларов.

СМОТРЕТЬ: Как рассчитываются налоги на недвижимость?

Спросите налоговую карту на недвижимость

Немногие домовладельцы понимают, что они могут спуститься в мэрию и запросить копию своей налоговой карты в офисе местного эксперта.Налоговая карта предоставляет домовладельцу информацию о его собственности, которую город собирал с течением времени.

Эта карточка содержит информацию о размере участка, точных размерах комнат, а также количестве и типе оборудования, находящегося в доме. Другая информация может включать раздел о специальных функциях или примечания о любых улучшениях, внесенных в существующую структуру.

Изучая эту карточку, обратите внимание на любые расхождения и поднимите эти вопросы с налоговым инспектором.Оценщик внесет исправление и / или проведет повторную оценку. Этот совет кажется смехотворно простым, но ошибки случаются. Если вы можете их найти, поселок обязан их исправить.

Не строить

Любые структурные изменения дома или собственности увеличат ваш налоговый счет. Предполагается, что настил, бассейн, большой сарай или любое другое постоянное приспособление, добавленное к вашему дому, повысит его ценность.

Домовладельцы должны выяснить, насколько новое добавление означает увеличение их счета по налогу на недвижимость, прежде чем они начнут строительство.Позвоните в местный строительный и налоговый отделы. Они смогут дать вам приблизительную оценку.

Апелляция о ограничении ограничений

Налоговым оценщикам дается строгий набор инструкций, которые необходимо соблюдать, когда дело доходит до фактического процесса оценки. Однако в оценке все же присутствует определенная доля субъективизма. Это означает, что более привлекательные дома часто получают более высокую оценочную стоимость, чем сопоставимые дома, которые менее привлекательны с физической точки зрения.

Имейте в виду, что во время оценки ваша собственность по сути сравнивается с вашими соседями, а также с другими в непосредственной близости.Хотя это может быть сложно, не поддавайтесь желанию очистить вашу собственность до прибытия оценщика. Вы должны иметь возможность планировать заранее, потому что оценщик обычно планирует посещение заранее. Если возможно, не делайте никаких физических улучшений или косметических изменений в доме — новые столешницы или приборы из нержавеющей стали — до тех пор, пока эксперт не закончит оценку.

Исследуй своих соседей

Как упоминалось выше, информацию о вашем доме можно получить в местной ратуше.Многие люди не осознают, что во многих случаях информация о других домашних оценках в этом районе также доступна для общественности.

Важно просмотреть сопоставимые дома в этом районе и общую статистику о результатах оценки города. Часто можно встретить неточности, которые могут снизить ваши налоги. Например, предположим, что у вас есть дом с четырьмя спальнями и гаражом на одну машину, и ваш дом оценивается в 250 000 долларов. У вашего соседа также есть дом с четырьмя спальнями, но в этом доме есть гараж на две машины, сарай площадью 150 квадратных футов и красивый бассейн.Несмотря на это, дом вашего соседа оценивается в 235 000 долларов.

Произошла ошибка? Если у вашей собственности нет других отличительных характеристик, которые объясняют несоответствие, оценщик, вероятно, допустил ошибку. Имея все это в виду, если обнаружена ошибка, стоит как можно скорее довести ее до сведения оценщика, чтобы вы могли провести повторную оценку в случае необходимости.

Прогулка по дому с ассистентом

Многие люди позволяют налоговому инспектору бродить по дому без сопровождения во время оценки. Это может быть ошибкой. Некоторые оценщики увидят в доме только хорошие моменты, такие как новый камин или мраморные столешницы на кухне. Они не заметят, что некоторые приборы устарели или на потолке появляются небольшие трещины.

Чтобы этого не произошло, обязательно прогуляйтесь по дому с оценщиком и отметьте как положительные, так и слабые стороны. Это гарантирует, что вы получите самую справедливую оценку вашего дома.

Предоставьте эксперту доступ к вашему дому

Вы не обязаны допускать налогового инспектора к себе домой.Однако, что обычно случается, если вы не разрешаете доступ внутрь, так это то, что оценщик предполагает, что вы внесли определенные улучшения, такие как добавление приспособлений или непомерные ремонтные работы. Это может привести к увеличению налогового счета.

Во многих городах существует политика, согласно которой, если домовладелец не предоставляет полный доступ к собственности, оценщик автоматически назначит максимально возможную оценочную стоимость для этого типа собственности — справедливую или нет. На этом этапе человек должен оспорить оценку с городом, что будет почти невозможно, если вы не предоставите доступ внутрь.

Урок: позвольте эксперту войти в ваш дом. Если вы получили разрешения на все улучшения, которые вы внесли в собственность, все будет в порядке.

Ищите исключения

Исключения распространяются не только на религиозные или государственные организации. Вы можете претендовать на освобождение, если попадаете в определенные категории. В некоторых штатах и ​​муниципалитетах налоговое бремя снижено для:

• Пожилые
• Ветераны
• Люди с определенными способностями
• Сельскохозяйственные угодья

Узнайте в налоговом органе, имеете ли вы право на освобождение.

Обжалование налогового счета

Если вы сделали все, что могли, и не смогли заставить налоговую инспекцию посмотреть на вещи по-своему, не волнуйтесь. У вас по-прежнему есть другой вариант: налоговая апелляция.

Подача налоговой апелляции может стоить вам небольшого сбора, который уплачивается за то, чтобы кто-то рассмотрел вашу апелляцию. Для подачи налоговой апелляции обычно требуется помощь юриста. Ваш адвокат, скорее всего, будет взимать с вас гонорар — иногда часть экономии на вашем налоговом счете, если ваша апелляция будет одобрена.Ваша апелляция должна быть подана своевременно, иначе вы застрянете со счетом, который получите от местной налоговой службы.

Ваш адвокат рассмотрит все этапы апелляции и выяснит, какая информация потребуется. В некоторых случаях вам может потребоваться сделать фотографии и предоставить подробную информацию о текущем состоянии вашей собственности. Затем правление рассмотрит эту информацию, сравнит ее с самым последним счетом об оценке и налогах и примет решение. Вы можете услышать что-то сразу, или рецензенту может потребоваться несколько месяцев, чтобы принять решение.

Если правление одобрит вашу апелляцию, это снизит только оценку вашего дома, но не вашу эффективную налоговую ставку. Хотя вы по-прежнему будете облагаться налогом по той же ставке, это приведет к уменьшению суммы вашего налогового счета.

Однако имейте в виду, что процесс обжалования не является гарантией снижения вашего счета. Она может остаться прежней или, в редких случаях, может увеличиться, если рецензент сочтет вашу оценку слишком низкой.

Итог

Трудно сбалансировать желание иметь красивый дом с желанием платить как можно меньше налогов.Однако есть некоторые мелочи, которые вы можете сделать, чтобы снизить налоговое бремя на имущество, не прибегая к жизни на свалке. Не делайте никаких улучшений прямо перед тем, как ваш дом должен быть оценен. Обратите внимание на соседей — если они платят меньше налогов, чем вы, но владеете аналогичным домом, вы можете оказаться в очереди на снижение налога. Вам просто нужно попросить об этом.

Самое важное, о чем следует помнить, — не думайте, что ваш налоговый счет высечен на камне. Небольшая домашняя работа и должная осмотрительность могут помочь уменьшить бремя.

Какие налоги на недвижимость в Калифорнии? | Home Guides

Все владельцы недвижимости в Калифорнии должны платить налоги, основанные на стоимости их домов или коммерческой собственности. Эти налоговые счета оплачиваются дважды в год и включают общие сборы, одобренную избирателями задолженность и специальные начисления. Многие домовладельцы платят эти налоги через счет условного депонирования, на который ипотечный кредитор вносит часть ежемесячного платежа, предназначенного для предполагаемых налогов, и оплачивает налоговый счет, когда он наступает.Система налога на имущество Калифорнии была предметом нескольких референдумов избирателей, которые контролируют оценку собственности и ежегодное увеличение.

Оценки

Налоги на недвижимость основываются на стоимости вашего дома, которая устанавливается на основе оценки, проводимой местным налоговым органом. Оценщик округа использует размер вашего дома и собственности и сравнивает его со стоимостью аналогичных домов в сообществе, а также с недавними продажными ценами. Оценщик также полагается на возраст и состояние дома и принимает во внимание любые недавние ремонтные работы или улучшения.Вы можете подать апелляцию на оценку, если считаете, что она слишком высока, однако у вас есть ограниченный период времени для этого. Апелляции должны быть основаны на уважительной причине, которая включает снижение рыночной стоимости, последствия стихийных бедствий и неточную оценку «стоимости базового года». По данным Калифорнийского совета по уравниванию, оценка области значений базового года проводится в те годы, когда собственность переходит из рук в руки или когда завершены значительные улучшения.

Рассрочка

Финансовый год в Калифорнии заканчивается 30 июня.Эксперты в каждом сообществе завершают свои оценки к 1 июля. Апелляции на сумму взноса должны быть поданы в большинстве округов до 30 ноября или до 15 сентября в некоторых округах. Налог на недвижимость уплачивается двумя частями. Счета по налогу на имущество за первый финансовый год отправляются 1 октября; первый взнос должен быть произведен до 1 ноября, а 10 декабря считается просроченным. Второй платеж должен быть произведен 1 февраля, и этот платеж считается просроченным после 10 апреля.

Штрафы

В середине финансового года с 1 января неуплаченные налоги прикрепляются к собственности в качестве залога, который должен быть удовлетворен при продаже собственности. За просрочку налога взимается штраф в размере 1,5% в месяц плюс плата за выкуп. После 10 апреля к невыплаченной сумме добавляется 10-процентная надбавка, и последние уведомления о просрочке платежа за финансовый год отправляются по почте в мае. В зависимости от округа, недвижимость может быть продана в счет уплаты неуплаченного налога на имущество, подлежащего уплате в течение двух-трех лет после первоначальной уплаты налогов.

Предложение 13

Согласно Предложению 13, референдуму, проведенному в 1978 году, налоги на недвижимость не могут превышать 1 процент оценочной стоимости вашего дома. Согласно CaliforniaTaxData.com, это значение не может увеличиваться на величину, превышающую уровень инфляции, измеряемый Индексом потребительских цен, до предела в 2 процента в год. Оценочная стоимость также может быть скорректирована при продаже дома или при проведении улучшений. Оценщики принимают во внимание текущие рыночные условия и рост или снижение стоимости сопоставимых объектов недвижимости в окрестностях.

Специальные оценки

В соответствии с Предложением 218, владельцы собственности голосуют по каждой специальной оценке для разовых улучшений, таких как новые канализационные и водопроводные линии или добавление общественного бассейна. Налоговые органы могут выставить вам счет за коммунальные услуги, такие как использование воды в общественной собственности, но не могут взимать больше, чем стоимость услуги. Избиратели Калифорнии недавно отклонили Предложение 26, которое отменяет требование о повышении налога на недвижимость для строительства школ большинством в две трети голосов.

Ссылки

Автор биографии

Основатель / президент инновационного справочного издательства The Archive LLC, Том Стрейссгут был частным предпринимателем, независимым продавцом книг и внештатным автором на рынке школ / библиотек. Имея степень бакалавра Йельского университета, Стрейссгут опубликовала более 100 работ по истории, биографии, текущим событиям и географии для юных читателей.

Как действуют налоги на недвижимость в Калифорнии?

Недвижимость в Калифорнии — одна из самых привлекательных в стране, что может значительно повысить среднюю стоимость домов по сравнению с другими штатами.Для домовладельцев это часто мечта, и большая часть того, почему люди предпочитают жить и инвестировать здесь в солнечный штат.

Зная это, вы можете удивиться, узнав, что домовладельцы в Калифорнии также платят налоги на недвижимость, которые ниже среднего по стране — отличная вещь, о которой следует напоминать, когда приходит счет ежегодно.

Для многих людей счета по налогу на имущество — одна из самых простых вещей, которую можно скрыть, потому что они не оплачиваются так часто, как другие счета, такие как сотовые телефоны, оплата автомобиля или электричество.Однако налоги на недвижимость являются неизбежной частью домовладения, поэтому неплохо иметь общее представление о том, что они из себя представляют, как они рассчитываются и как они влияют на вашу общую финансовую картину.

Расчет налогов

Налоги варьируются от штата к штату и регулируются как местной юрисдикцией, так и налоговыми системами штата. В Калифорнии ставка по всему штату составляет 1% от оценочной стоимости собственности.

Кроме того, в определенных областях могут проводиться оценки государственных услуг, одобренные избирателями, которые часто используются для финансирования образования, транспорта, водоснабжения и других общественных услуг.Как правило, вы можете рассчитывать на выплату от 1% до 1,5% после того, как все будет сказано и сделано, хотя ставки могут быть выше в некоторых конкретных областях. Налог на недвижимость в Калифорнии никогда не будет ниже 1%.

В большинстве округов есть веб-сайты, на которых широкая публика может ознакомиться с конкретными ставками и оценками налога на имущество. Некоторые оценки будут основаны на небольшом проценте оценочной стоимости дома, а другие оценки будут фиксированными за каждый участок. Размер начисленных взносов может меняться из года в год в зависимости от того, как был написан налог (подробнее о melloroos здесь).

Этот процесс носит шаблонный характер и, по большей части, не требует участия домовладельцев. Окружной асессор определяет, кому принадлежит какая недвижимость, устанавливает налогооблагаемую стоимость, которая информирует владельца о размере задолженности, применяет юридические льготы и учитывает другие способствующие факторы, а затем завершает налоговую ведомость, чтобы показать оценочную стоимость.

Как правило, оценочная стоимость совпадает с продажной ценой, а затем ежегодно корректируется. Затем окружной аудитор или контролер рассчитывает общую сумму причитающихся налогов, затем сборщик налогов распределяет счет и собирает налоговые платежи.

Хотя есть несколько важных моментов, когда дело доходит до определения того, куда направляется каждый доллар налога, большая часть этих вычислений выполняется на уровне округа до того, как вам будет доставлен счет. Вы можете рассчитывать на получение простого числа, которое отражает общую сумму задолженности и подлежит оплате двумя частями (подробнее об этом позже). Самое замечательное в налогах на собственность то, что все собранные деньги остаются в пределах округа.

Есть несколько важных вещей, которые могут помочь снизить налог на недвижимость.В дополнение к предложению 13 (которое мы рассмотрим позже), многие округа Калифорнии допускают определенные исключения.

В конституции Калифорнии прописано освобождение домовладельца от налогообложения, которое позволяет снизить налогооблагаемую стоимость основного жилья до 7000 долларов (это экономит до 70 долларов в год). Многие округа также допускают освобождение от переоценки для семейных переводов; это может быть особенно ценно для собственности, которая долгое время принадлежала семье. Проконсультируйтесь с налоговым инспектором вашего округа, чтобы узнать, применимо ли это к вашей семье при переводе семьи.

Предложения 60 и 90

Опора 60

В соответствии с предложением 60 домовладельцы в Калифорнии от 55 лет и старше получают единовременную возможность продать свое основное место жительства и перенести налоговую оценку на новое жилье, но рыночная стоимость нового дома обычно должна быть равна или меньше рыночная стоимость старого дома.

Опора 90

В соответствии с законом 90 округа могут разрешить передачу ценностей собственности из другого округа в их округ. В настоящее время в prop 90 участвуют только 8 округов.

Предложение 13

Наиболее заметный и известный фактор, работающий на благо владельца, — результат предложения 13, налоговой поправки, принятой в 1978 году. Это произошло в ответ на рост стоимости жилья быстрее, чем доход и инфляция.

Хотя это в целом положительный момент для домовладельцев, результатом стали непосильные счета по налогу на недвижимость, которые быстро становились недоступными. Эффект домино повысил риск изгнания давних жителей из своих домов.

К счастью, введение Предложения 13 предложило комплексное решение для защиты калифорнийцев от этого явления: оценка собственности не может превышать 2% увеличения по сравнению с предыдущим годом. Таким образом, домовладельцы защищены от резких скачков рыночной конъюнктуры и защищены от риска потери дома из-за необоснованного налогообложения и последующих залогов.

Важно отметить, что максимальное увеличение на 2% применяется только к существующим домовладельцам, а не к новым.Когда дом продается и покупается, такие ограничения сбрасываются, и новые владельцы платят общую государственную ставку в размере 1% от всей стоимости собственности, независимо от того, насколько это может быть увеличение. Как отмечалось ранее, новая оценочная стоимость обычно совпадает с продажной ценой.

Уплата налогов на недвижимость в Калифорнии

Когда дело доходит до уплаты налогов на недвижимость, они производятся двумя частями два раза в год и определяются в соответствии с календарем финансового года.

Когда нужно платить налоги на недвижимость?

Первая половина финансового года с 1 июля по 31 декабря, и платеж за эту половину должен быть произведен 1 ноября после 10 декабря.Вторая половина длится с 1 января по 30 июня с датой погашения 1 марта после 10 апреля.

Что произойдет, если ваш платеж просрочен?

За просрочку платежа взимается штраф в размере 10%, который будет применяться в отношении любых денежных средств, полученных после этих дат.

Ура!

Как избежать просроченных платежей по налогу на недвижимость

Чтобы избежать штрафов за просрочку (и стресса, который с ними связан), важно учитывать налоги на недвижимость в течение года, чтобы счет не стал неожиданным и значительным сюрпризом.

Одна из стратегий состоит в том, чтобы разделить предполагаемые налоги за год на 12 и внести ежемесячную сумму в свои сбережения. Таким образом, деньги будут отложены и готовы к оплате, когда вам нужно будет оплатить счет.

Счета конфискации — еще один способ обеспечить своевременную уплату налогов на недвижимость.

Как работают конфискованные счета

Часто налоги на недвижимость полностью или частично включаются в ежемесячный платеж, поэтому вам, скорее всего, никогда не придется платить полную сумму из своего кармана.Если вы переплатите в течение года, вы получите возмещение в налоговое время. Если вы недоплачиваете, вы получите счет на разницу.

Чтобы определить окончательные цифры для вашей конкретной ситуации, вы можете проконсультироваться со своим кредитором, чтобы разбить специфику вашего кредита — или, если вы находитесь в процессе покупки дома, включить эти вопросы в процесс покупки, чтобы вы точно знаю, чего ожидать.

Являются ли конфискованные счета необязательными?

Да и нет. Если у вас есть обычная ссуда и вы вложили более 10%, вы сможете выбрать, хотите ли вы иметь счет для конфискации.

Но иногда требуются штрафные счета …

Большинство кредиторов требуют, чтобы государственные ссуды требовали конфискации налогов на имущество и страхования от рисков (FHA, VA и USDA), а в Калифорнии также должны быть конфискованы обычные ссуды с задержкой менее 10%.

Счета по дополнительному налогу на имущество

Итак, если вы покупаете новый дом, вы можете рассчитывать на так называемый «дополнительный налоговый счет», который выставляется для устранения расхождений между предыдущими налоговыми ставками и новой налоговой ставкой на основе самой последней оценки.

Если вы планируете совершить покупку, попросите своего консультанта по ипотеке помочь рассчитать, сколько вы можете ожидать заплатить в виде дополнительных налогов, чтобы вас не застали врасплох о непредвиденных расходах, когда они придут по почте.

Дополнительные налоги на имущество со счетом конфискации

Если вы замалчиваете свой налоговый платеж в свой ежемесячный платеж, дополнительные налоговые счета могут быть особенно разрушительными. Ваш кредитор получит копию оригинального налогового счета, но не получит копию вашего дополнительного счета.

Если домовладелец не направит счет о дополнительном налоге на имущество кредитору, он не будет знать о дополнительных налогах и может неточно снизить или скорректировать ваш счет для конфискации. Это может привести к тому, что кредитор не соберет надлежащим образом налоги, а затем значительно увеличит ваш счет конфискации в будущем.

Лучший способ справиться со всеми дополнительными налоговыми счетами — это немедленно связаться с вашим кредитором, чтобы сообщить ему о дополнительных налогах, которые причитаются, чтобы они не корректировали ваши будущие платежи неправильно.

Чтобы купить дом, необязательно становиться экспертом по налогу на имущество. Самая важная часть процесса — это осознание того, что вы можете доверять вовлеченным в процесс профессионалам — от вашего агента по недвижимости до вашей ипотечной компании и налогового специалиста. Они разберутся с мелкими деталями и позаботятся о том, чтобы ваши интересы были представлены.

Тем не менее, важно понимать фундаментальные аспекты ваших личных финансов, чтобы вы могли чувствовать себя уверенно на каждом этапе процесса и знать, что вы настраиваете себя на светлое финансовое будущее в великолепном доме!

Если у вас есть вопросы о процессе покупки дома или о конкретных налоговых деталях вашей сделки, напишите нам.Мы здесь, чтобы помочь.

Налог на недвижимость в Пенсильвании | H&R Block

Примечание редактора: В этой статье мы обсудим налоги на недвижимость в Пенсильвании.

В то время как ставки федерального налога одинаковы во всех странах, налоги на недвижимость штата — это совсем другое дело. В дополнение к подоходным налогам штата, любое физическое лицо, владеющее недвижимостью, облагается государственными налогами на недвижимость.

Налог на имущество — это система налогообложения, которая требует от владельцев земли и зданий уплаты денежной суммы в зависимости от стоимости их земли и зданий.

Кто должен платить налог на имущество в Пенсильвании?

Если у вас есть недвижимость в Пенсильвании, вы должны будете платить с нее налоги. Даже если недвижимость была подарена вам через недвижимость или вы владеете арендуемой недвижимостью, вы все равно обязаны платить налоги на недвижимость.

В Пенсильвании не существует минимальной или максимальной суммы для уплаты налогов на недвижимость. Независимо от того, есть ли у вас дом за 50 000 или 5 000 000 долларов, вы должны будете платить налог на недвижимость в Пенсильвании.

Если ваша недвижимость была приобретена в середине года, есть вероятность, что ваш риэлтор решит, что вы и продавец разделите стоимость налогов на недвижимость в течение календарного года.В вашей выписке о процентах по ипотеке содержится соответствующая документация.

Какова ставка налога на имущество PA?

Ставки налога на имущество PA варьируются от округа к округу. Местные органы власти в пределах штата используют различные методы для расчета вашей налоговой базы на недвижимость.

В целом, в Пенсильвании ставка налога на имущество превышает среднюю по стране. Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в Пенсильвании составляет 1,58% по сравнению со средним показателем по стране 1,08%.

Средний налог на недвижимость в Пенсильвании по округам

(Источник: Tax-Rates.орг )

Для чего используются налоги на недвижимость в Пенсильвании?

Деньги, собранные Пенсильванией, используются для различных государственных услуг по всему штату. Может использоваться для:

• Службы быстрого реагирования и другие правоохранительные органы
• Государственные услуги
• Местные сборы
• Муниципальная инфраструктура и строительство или улучшение земли
• Заработная плата муниципальных служащих
• Услуги для жителей, например вывоз мусора
• Рекреационные услуги
• Службы охраны

Как вы платите налог на имущество в PA?

После покупки недвижимости вы можете настроить уплату налога на недвижимость на условном депонировании.

Если у вас уже есть недвижимость и вы не уверены, платите ли вы ей или нет, просмотрите выписку по ипотеке и убедитесь, что в ней указаны:

• Главный
• Проценты
• Страхование собственника жилья
• PA налоги на имущество

Посетите веб-сайт Департамента доходов Пенсильвании для получения дополнительной информации.

Когда нужно платить налог на имущество PA?

Налог на недвижимость в Пенсильвании подлежит уплате 31 марта каждого года.Если ваши налоги на имущество PA взимаются ежемесячно, у вас не должно быть остатка на этом крайнем сроке.

Вы можете получить скидку 1% при оплате счета в последний день февраля или ранее. (Налоговое управление Пенсильвании отправляет налоговые декларации на недвижимость владельцам недвижимости в декабре.)

Куда обратиться за дополнительной помощью по налогу на имущество

Важно знать, как рассчитывается налог на имущество и его правильная сумма, в противном случае вы можете платить слишком много, слишком мало или совсем не платить.Кроме того, существует федеральный налоговый вычет на недвижимость, который вы можете получить, если внесете в список. Но определить размер вычета, кто его получает и когда может быть непросто.

Если вам нужна дополнительная поддержка по налоговым вопросам в Пенсильвании, не ищите ничего, кроме H&R Block Virtual. Мы свяжем вас с налоговым профи с опытом работы в различных штатах. Настоящий налоговый профи может поручить уплату налогов без посещения офиса.

Предпочитаете другой способ подачи? Нет проблем — вы можете обратиться к специалистам штата Пенсильвания по вопросам налогообложения по всем нашим способам подачи налоговой декларации.