Платят ли пенсионеры налог на жилье: Субсидии, льготы, налоги на недвижимость: на что имеют право пенсионеры

Содержание

Налоги и льготы: какие законы о недвижимости вступают в силу в 2020 году :: Жилье :: РБК Недвижимость

Рассказываем о нововведениях, касающихся налогообложения, покупки и продажи недвижимости, а также установки приборов учета

Фото: Антон Новодережкин/ТАСС

С 1 января 2020 года вступают в силу несколько законов о недвижимости, которые существенно изменят жизнь россиян. Они касаются налогообложения, льгот при продаже квартир, изъятия жилья и нового порядка установки счетчиков.

Рассказываем, как изменится рынок недвижимости в 2020 году.

Налоговая льгота при продаже жилья

С 1 января 2020 года вступает в силу закон, согласно которому граждане смогут не платить подоходный налог с продажи единственного жилья, если оно было в их собственности более трех лет. Ранее эта льгота действовала для жилой недвижимости, которая находится в собственности более пяти лет.

Для того чтобы подпасть под действие нового закона, у собственника не должно быть никакого другого жилого помещения или доли в праве собственности на жилье.

Льгота также действует, если россиянин продал один объект недвижимости и купил другой. При этом должно выполняться условие, что новое жилье приобрели в течение 90 дней до того, как по старому объекту зарегистрировали переход права собственности к покупателю.

Изменение расчета налога на имущество

С Нового года налог на имущество физических лиц во всех регионах, кроме Севастополя, продолжит рассчитываться по кадастровой стоимости объектов. Для всех жилых домов, квартир и комнат действует не облагаемый налогом вычет в размере кадастровой стоимости для 50 кв. м, 20 кв. м и 10 кв. м соответственно. Данный закон был принят в 2018 году.

В первые три года после вступления документа в силу при расчете налога применяются понижающие коэффициенты: в первый — 0,2, во второй — 0,4 и в третий — 0,6. Начиная с третьего года применения в регионе кадастровой стоимости сумма налога не может вырасти более чем на 10%. Исключение составляют объекты торгово-офисного назначения.

С 2020 года также вступает в силу закон, согласно которому для граждан, имеющих троих и более несовершеннолетних детей, налоговые вычеты увеличены на 7 кв. м по жилому дому и 5 кв. м по квартире или комнате на каждого несовершеннолетнего ребенка.

Запрет на изъятие жилья

С нового года также вступает в силу закон, который исключает возможность истребования у добросовестных приобретателей жилья со стороны органов публичной власти в случае, если покупатели полагались на сведения из Единого государственного реестра недвижимости.

Согласно закону, механизм правовой защиты распространяется в том числе на добросовестных приобретателей, которые получили жилое помещение безвозмездно, например в порядке дарения или наследования. В документе уточняется, что добросовестными приобретателями предусмотрена возможность получения компенсации за утраченную недвижимость в размере кадастровой стоимости или причиненного в связи с этим реального ущерба.

Обязательная установка умных счетчиков

С июля 2020 года вступает в силу закон о необходимости устанавливать интеллектуальные приборы учета электроэнергии при новых подключениях или замене старых счетчиков. С июля 2020 года обязанности по учету электричества в многоэтажках будут возлагаться на гарантирующих поставщиков (ими являются основные энергосбытовые компании регионов), а для остальных потребителей — на электросетевые компании.

Организации, которые не смогут обеспечить учет с помощью умных счетчиков к 2023 году, будут оштрафованы. Расходы на обслуживание систем учета нового типа будут включены в тариф за электроэнергию.

Автор

Вера Лунькова

Что положено пенсионерам

Пенсионный возраст в России в соответствии с законом установлен на уровне 60 лет для женщин и 65 лет для мужчин. Однако помимо пенсионных выплат, государством предусмотрены различные меры поддержки пенсионеров. Это могут быть льготы на социальные услуги, продовольствие, лекарства и лечение. Они могут быть федеральными, а могут зависеть от региона.

Налог на имущество

Пенсионеры в России не платят налог на следующее имущество:

  • жилой дом;
  • квартиру, комнату;
  • гараж, машино-место;
  • единый недвижимый комплекс;
  • помещение, используемое для творческой мастерской, ателье, студии, негосударственного музея, галереи, библиотеки;
  • дом или жилое строение, которые расположены на земельном участке, предоставленном для ведения личного подсобного, дачного хозяйства, огородничества, садоводства, индивидуального жилищного строительства.

NB: льготу можно получить только на один объект каждого вида. То есть, если у пенсионера дом и квартира, то он не платит ни за то, ни за другое. Но если у пенсионера две квартиры, то за одну придется платить.

Работающим пенсионерам положена еще одна льгота: имущественные вычеты по расходам на приобретение или строительство. Вычет предоставляется за три налоговых периода, предшествующие периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных вычетов. Чтобы получить эту льготу, нужно подать заявление в ведомство.

Проезд

Льготы на проезд в общественном транспорте различаются в разных регионах – уточнить можно в местном органе соцзащиты или на портале Госуслуги. Если пенсионер не пользуется общественным транспортом, то вместо льготного проезда можно получать денежную компенсацию. 

Адресная социальная поддержка

Перечень услуг адресной соцподдержки и критерии получателей устанавливаются отдельно для каждого региона по согласованию с федеральными органами власти.

Помощь может быть предоставлена в виде:

  • денежной выплаты;
  • вещевой и продовольственной помощи;
  • предоставления соцработника (для пенсионеров, неспособных к самообслуживанию) и др.

ЖКХ

Для неработающих пенсионеров есть льготы по оплате ЖКУ и капремонта. Можете ли вы получить эти льготы, вам подскажут в местной администрации или на Госуслугах.

Также одиноким пенсионерам положены ежемесячная денежная компенсация телефонной связи и скидка 50% на использование телевизионной коллективной антенны.

Льготы пенсионерам на протезирование

На федеральном уровне такие льготы есть для военных пенсионеров, которые прослужили не меньше 20 лет и уволились по достижении предельного возраста, по состоянию здоровья или сокращению штата или отслужили не менее 25 лет и уволились по любым основаниям.

Также этой льготой могут пользоваться пенсионеры со статусом Героя Социалистического Труда, Героя Труда Российской Федерации и полного кавалера ордена Трудовой Славы.

Остальные пенсионеры могут рассчитывать на региональные льготы.

Бесплатные лекарства и лечение в санатории

Бесплатно получить лекарства могут следующие категории:

  • инвалиды войны;
  • участники Великой Отечественной войны;
  • ветераны боевых действий;
  • военнослужащие, проходившие военную службу в период ВОВ;
  • награжденные знаком «Жителю блокадного Ленинграда»;
  • лица, чья работа во время ВОВ обеспечивала нужды фронта;
  • члены семей погибших (умерших) инвалидов войны, участников ВОВ и ветеранов боевых действий;
  • инвалиды.

Пенсионер с заболеванием из этого списка может получить путевку на санаторно-курортное лечение для профилактики основных заболеваний, а также бесплатный проезд в пригородном железнодорожном и междугородном транспорте к месту лечения и обратно. Эти три услуги — лекарства, лечение и проезд к месту лечения — объединяются в пакет соцуслуг. Пенсионер может отказаться от нескольких соцуслуг или от всего пакета и попросить заменить их денежной выплатой.

Чтобы получить лекарства, необходимо взять у лечащего врача рецепт. Чтобы подать заявление на санаторно-курортное лечение, нужно получить справку у лечащего врача в поликлинике по месту жительства и приложить к заявлению на получение санаторно-курортного лечения. После того как органы соцзащиты выдадут санаторно-курортную путевку, в той же организации, что выдала справку, следует получить санаторно-курортную карту.

Повышение пенсии после 80 лет

Получателям страховой пенсии по старости, достигшим возраста 80 лет, размер фиксированной выплаты к пенсии увеличивается на 100%.

Налог на недвижимость 2020: что нужно знать?

Если площадь вашей недвижимости увеличилась, то вполне возможно, что уже к июлю текущего года вы получите уведомление о необходимости уплатить налог на недвижимость. Но прежде чем делать какие-либо оплаты, следует удостовериться, что начисления правильные.

Основные моменты, кому, сколько и когда нужно платить налог на недвижимость.

Уплата налога на недвижимость регламентирована Налоговым кодексом Украины, и касается плательщиков этого налога. «Плательщиками» являются физические и юридические лица, резиденты и нерезиденты, имеющие в собственности объекты недвижимости — жилые и нежилые.

Особые моменты:

  • налоговый период — календарный год;
  • основание для уплаты налога — сообщение, направленное органом ДФС на выполнение условий Налогового кодекса;
  • срок осуществления оплаты для физических лиц — 60 дней со дня получения уведомления;
  • базой налогообложения считается общая площадь объекта — жилая и нежилая коммерческая, но в каждом случае свои начисления.

Платить налог на недвижимость следует очень тщательно, потому что за невыполнение закона предусмотрен штраф: 10% — в случае задержки внесения налога в 30 дней, и 20% — более 30 дней.

При этом, если сообщение о налоге государственными органами не было отправлено плательщику своевременно, он освобождается от ответственности (штрафа).

Коммерческая недвижимость и суммы начисления

Коммерческая недвижимость — это здания, сооружения, земельные участки, используемые не для проживания, а для коммерческих целей и получения с них дохода.

Этот налог относится к компетенции местных советов, поэтому решение о его размер принимают местные органы власти. При этом в пределах Украины действует ограничение: за 1м кв. не взимается больше, чем 1,5% от размера минимальной зарплаты.

Жилая недвижимость и суммы начисления

Налог на жилую недвижимость тоже не должно быть большим, чем 1,5% от размера минимальной зарплаты за 1 м кв. (которая не является постоянной, она начисляется постановлением правительства на 1 января отчетного года). Например, на 2020 год минимальная заработная плата — 4723 грн., Поэтому ставка не должна быть выше 70,84 грн. / кв. м. Но и здесь окончательное решение за городской властью, поэтому, сколько платить — зависит от места нахождения объекта:

  • если в вашем распоряжении недвижимость в Киеве и Днепре, то ее надо будет платить по максимуму — 70,84 грн. / кв. м;
  • если во Львове — это 23,61 грн. / кв. м (потому что Львовский совет установила на 2020 год размер ставки — 0,5%).

Как проверяются расчеты

Налог на жилую недвижимость начисляется только на те квадратные метры, которые превышают обособленную законом льготную площадь:

  • 60 м кв. — для квартир;
  • 120 м кв. — для частных домов.

Таким образом, облагается все то, что превышает льготы. Например, общая площадь квартиры — 78 кв. м, это означает, что налог начисляется только на 18 кв. м. Сумму для расчета следует выбрать ту, которая установлена ​​по месту нахождения объекта недвижимости и только в том размере, установленной на предыдущий год (например, в 2020 году платим по ставке 2019).

Рассчет налога на недвижимость

Не следует забывать об исключениях. Льгота по площади не предоставляется в случае:

  • объект используется для получения дохода (например, лизинг, передача в аренду)
  • объект превышает 5-кратный размер необлагаемой площади.

Налог на недвижимость для пенсионеров

Очень актуальный вопрос сегодня: установленный налог на недвижимость для пенсионеров, когда их пенсия меньше минимальной заработной платы?

И здесь важно отметить, что Налоговым кодексом для старшей группы населения льгот не предусмотрено.

Таким образом, сумма начисляется на общих условиях (как расписано в разъяснениях выше), без исключений.

Когда есть возможность не платить налог?

Существует несколько причин не платить налог на недвижимость на законных основаниях. Не начисляется он на недвижимость, которая находится:

  • в аварийном состоянии;
  • в городах отчуждения и обязательного отселения;
  • в общежитии;
  • когда жилье принадлежит ребенку-сироте.

Советы в случае возникновения ошибок

Если обнаружена ошибка и плательщик не согласен с начислением суммы, ему надо обратиться к ДФС, написать заявление в произвольной форме с просьбой:

  • проверить начисленную сумму налога;
  • провести сверку объектов и частиц, находящихся в его собственности;
  • учесть корректировки данных в системе по льготной площади.

При покупке недвижимого имущества в новостройке обратите внимание, что налоговые начисления делаются только с месяца получения права собственности, а не за год. Если есть ошибка — обращайтесь к ДФС.

Автор: Проектно-строительная компания РОМБ
Подробно об авторе

Налоги в Испании должны платить и пенсионеры

Пополнение испанской казны за счет налоговых поступлений происходит неравномерно. Если по налогам на недвижимость в Испании население, как правило, рассчитывается полностью, то подоходный налог с юридических лиц собирается далеко не в полном объеме. А недавно испанская налоговая служба решила подвергнуть самому пристальному рассмотрению тех жителей страны, кто является гражданином другого государства и уже вышел на пенсию.

Как известно, резиденцию в Испании имеют сегодня жители многих стран. И немало среди них есть тех, кто длительное время проработал на территории королевства и в настоящее время получает здесь пенсию. Но в то же время таким гражданам начисляются пенсионные выплаты и у них на родине.

Согласно испанским законам, об этом обязательно необходимо поставить в известность налоговые органы. А в результате расследований, проведенных налоговиками страны, в настоящее время выясняется, что очень многие испанские резиденты этого не сделали.

Налоги в Испании необходимо платить и с пенсии

Согласно испанским законам, пенсия, независимо от того, где она начисляется, является доходом. А значит, ее получение должно быть отражено в налоговой декларации. Между тем, по информации, имеющейся у налоговой инспекции, об этом источнике дохода за пределами страны многие испанские пенсионеры никогда не сообщали, хотя закон обязывает их это сделать.

Именно поиски пенсионеров-уклонистов и стали сегодня одним из основных направлений работы испанских налоговиков. По отношению к резидентам, которые уже получают испанскую пенсию, проводятся специальные расследования на предмет того, не имеют ли они аналогичных выплат и за пределами страны. В случае если доход в виде иностранной пенсии будет обнаружен, пенсионеру поступит уведомление об уплате штрафа. Кроме того, он должен будет объяснить налоговой службе, почему до сих пор скрывал этот источник дохода.

Как отметили налоговики, достаточно большое количество пенсионеров выполнили требования закона и сообщили о получении пенсий за рубежом. В большинстве своем эта категория населения традиционно является законопослушной, исправно уплачивая все положенные налоги на недвижимость в Испании и осуществляя другие выплаты. Но немало есть среди пенсионеров и тех, кто не выполняет это требование – как правило, по незнанию. В результате возникает ситуация, когда одни пенсионеры платят налоги в казну, а другие – нет, что налоговая служба считает несправедливым. Поэтому подобные случаи будут выявляться и впредь.


Теги: налоги в Испании

Пенсионеры не платят налог на квартиру

Должен ли пенсионер платить налог на единственное жилье? Прошу объяснить, должен ли я платить налог на единственное жилье площадью 60 кв. Данная льгота закреплена в пп. При этом закон не ограничивает применение льготы в зависимости от того, является ли данное жилье у пенсионера единственным или нет.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

ФНС разъяснила, как пенсионерам использовать льготы по налогу на недвижимость

Должен ли пенсионер платить налог на единственное жилье? Прошу объяснить, должен ли я платить налог на единственное жилье площадью 60 кв. Данная льгота закреплена в пп. При этом закон не ограничивает применение льготы в зависимости от того, является ли данное жилье у пенсионера единственным или нет.

Таким образом, Вы, будучи пенсионером, вправе не уплачивать налог на недвижимость в отношении единственного жилья, воспользовавшись льготой по налогу. Какие налоги должен платить пенсионер при продаже недвижимости? Однако данная льгота предоставляется не автоматически, а лишь на основании Вашего личного заявления, поданного в налоговую инспекцию.

Кстати, обратиться за льготой можно в любую инспекцию, не обязательно по месту жительства. Заявление можно также подать через МФЦ или через личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog. Заявление на льготу должно быть составлено по специальной форме, утвержденной ФНС России.

Эту форму можно скачать, распечатать и заполнить заранее, а можно получить бланк в налоговой инспекции. Вам потребуется указать кадастровый, условный или инвентарный номер жилья, а также данные Вашего пенсионного удостоверения. Также к заявлению целесообразно приложить копию пенсионного удостоверения. То есть пенсионер не обязан платить имущественный налог на единственную квартиру площадь в данном случае роли не играет. Почему же тогда возникло налоговое извещение?

Это может объясняться одной из двух причин. Налог за отчетный период начисляется с ноября года, следующего за ним. То есть в ноябре года собственники получают извещения об уплате налогов за год.

Если человек достиг пенсионного возраста в году, пусть даже 1 января, имущественный налог будет начислен. Хотя на момент получения извещения он уже почти два года как будет пенсионером.

Для оформления налоговой льготы необходимо представить в налоговую инспекцию заявление, документы, подтверждающие право на эту налоговую льготу. Если этого сделано не было, налоговые извещения тоже продолжат приходить. Льготы на оплату ЖКУ. Когда, кому, сколько? Отвечает директор офиса продаж вторичной недвижимости Est-a-Tet Юлия Дымова: Налоговые льготы предоставляются в отношении только одного объекта каждого вида имущества по выбору пенсионера.

Если у Вас данный объект недвижимости единственный, то никакого налога возникнуть не должно. Возможно, данное уведомление пришло в связи со сбоями в программе. Вам необходимо написать заявление в налоговую с просьбой предоставления соответствующей льготы. В соответствии с налоговым законодательством, пенсионеры имеют право на налоговую льготу, то есть освобождаются от уплаты налога на имущество. Для получения данной льготы Вам необходимо обратиться в налоговый орган с заявлением о ее предоставлении по налогу на имущество физических лиц.

Текст подготовила Мария Гуреева.

Льгота для пенсионеров при уплате налога на недвижимость Льготы пенсионерам при уплате налога на недвижимость предусмотрены подп. Могут ли на такую льготу претендовать только российские пенсионеры или в число имущественных льготников входят и иностранные граждане, а также лица без гражданства, за которыми признается право на пенсию на тех же основаниях, что и у россиян?

Это зависит от продажной стоимости квартиры и расходов на строительство дома. Но в любом случае количество детей особого значения не имеет. Вы будете или не будете платить налог на общих основаниях. В связи с принятым в г. Ведь до этого они были полностью освобождены от его уплаты.

Налоговые льготы для пенсионеров

Актуально на: 26 февраля г. Налоговые льготы для пенсионеров Некоторым категориям налогоплательщиков предоставляются налоговые льготы, позволяющие уплачивать налог в меньшем размере или не платить его вовсе. Налоговая льгота для пенсионеров на имущество применяется в отношении объекта недвижимости, находящегося в собственности налогоплательщика и не используемого им в предпринимательской деятельности п. При этом льготой можно воспользоваться только по одному объекту налогообложения каждого вида по выбору налогоплательщика вне зависимости от количества оснований для применения льгот п. То есть если у пенсионера 2 квартиры, то налог он должен платить только по одной из них.

Льготы по налогу на недвижимость для пенсионеров

Он касается граждан предпенсионного возраста. С 1 января года женщины 55 лет и мужчины 60 лет получат льготы по имущественным налогам. Раньше на них имели право только пенсионеры. Они связаны с поэтапным повышением пенсионного возраста, которое стартует в России в следующем году. Оно будет для всех одинаковым — на пять лет для мужчин и для женщин. В году, когда закончится переходный период, мужчины будут выходить на пенсию в 65 лет, а женщины — в

Служба обобщила часто встречающиеся вопросы о таких льготах, и дала ответы на них.

.

Налоги, которые пенсионеры не платят

.

.

.

С 1 января года налог на имущество не платят также те, кто мог.

Какие налоги не платят пенсионеры

.

Должен ли пенсионер платить налог на единственное жилье?

.

ФНС России разъяснила вопросы использования пенсионерами льгот при налогообложении недвижимости

.

Дом без налога

.

.

.

Налог на недвижимость. ВР хочет привязать налог на недвижимость к стоимости жилья. Недвижимость, Экономика

В будущем году налог на недвижимость могут привязать к стоимости жилья. Платить будут даже владельцы маленьких квартир

В украинском Facebook развернулась дискуссия — новый Налоговый кодекс может обязать владельца квартиры в хрущевке платить до 100 000 грн налога за недвижимость в год.

Быстро выяснилось, что авторы проекта допустили опечатку, из-за чего в расчетах потенциальных плательщиков оказалось несколько лишних нулей.

Тем не менее, проект действительно предполагает перемены для украинцев. Авторы называют его «справедливым», аналитики рынка недвижимости считают иначе.

Сейчас проект вынесен на публичное обсуждение и пока не подан в парламент. 

LIGA.net разбиралась, какой налог на недвижимость предлагают платить украинцам со следующего года. 

Налог на недвижимость — теперь платим все?

Нынешний порядок администрирования налога по «квадратным метрам» можно сравнить со средневековыми налогами «на окна» или «на очаг» — написал на своей странице в Facebook автор проекта Даниил Гетманцев, глава комитета ВР по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики.

На прошлой неделе он опубликовал сравнительную таблицу к законопроекту об изменениях в налоговый кодекс.

Вместо того чтобы рассчитывать налог на недвижимость по квадратным метрам, он предлагает привязать налог к стоимости жилья.

Так, сейчас квартира площадью до 60 кв м и дом до 120 кв м не облагаются налогом. Но за каждый лишний метр владельцу нужно платить до 1,5% минимальной зарплаты — то есть 75 гривень за квадрат. Например, владелец квартиры на Крещатике площадью 70 кв и квартиры на Троещине той же площадью, платят одинаковую сумму – 750 грн за (за десять «лишних» метров).

Чтобы исправить эту несправедливость, нужно изменить подход и рассчитывать налоги, исходя из стоимости объекта недвижимости, считает Гетманцев. Максимальную ставку налога хотят установить на уровне 0,2% от оценочной стоимости — для жилья, и 0,3% — для нежилой недвижимости в год. В среднем годовой налог на квартиру составит до 3000 грн, подсчитали собеседники LIGA.net, которые специализируются на рынке недвижимости.

С новым подходом согласны не все.

Налоговый консультант Владимир Рак в комментарии LIGA.net обращает внимание, что в самой формуле заложен «субъективный показатель», который приведет к еще большей несправедливости в расчетах.

Базой налогообложения по новому законопроекту, является оценочная стоимость объекта, а не рыночная – то есть реальная стоимость объекта. Каждый год Фонд госимущества (ФГИ) будет передавать базу оценочной стоимости квартиры в налоговую для расчета налога, говорится в проекте.   

«Другими словами, вводится сложная бюрократическая система определения базы налогообложения с участием оценщиков и ФГИ», – поясняет Рак.

Кто и как будет проводить «массовую оценку» в проекте не раскрывается, сейчас это похоже на «измерение средней температуры по больнице», рассказывает старший партнер юридической фирмы Totum Юрий Хапко. А это вызывает сомнения в ее объективности. 

ФГИ ничего не оценивает, ФГИ – это регулятор, поспешил объяснить в комментарии Facebook глава фонда Дмитрий Сенниченко. «Сейчас нет общенациональной базы данных с необходимым качеством детализации. Результаты оценок некоторых объектов, которые покупались/продавались последние годы – есть. Нужно создать bigdata platform, а потом ее наполнять знаниями», – написал Сенниченко. Кто это будет делать, он не уточнил.

Ни нынешняя, ни будущая модель налогообложения никогда не будут социально справедливыми, считает Юрий Пита, президент Ассоциации специалистов по недвижимости Украины.  

В Украине не было практики массовой оценки недвижимости, поэтому процедура оценивания стоимости жилья может сопровождаться коррупцией, говорит Пита. Например, недвижимость в 150 000 грн могут оценить в 50 000 грн, и наоборот. «Потом это придется оспаривать, пересматривать, получится затяжной процесс, – говорит Пита. – Не исключаю, что новая модель теоретически лучше первой. Но сначала надо создать базу оценки, а потом внедрять реформу, а не наоборот».

Чтобы модель налогообложения заработала – систему оценивания необходимо автоматизировать, привлечь туда международных оценщиков, IT-специалистов и реструктурировать команду-регуляторов ФГИ, считает Сергей Костецкий, аналитик консалтинговой компании SV Development. 

«Укрзализныця и Укрпочта в свое время полностью изменили структуру команды, то же самое надо сделать в ФГИ, квалификации их сотрудников не хватает для такой масштабной работы», – считает Костецкий. 

Кто в выигрыше?

Основная цель проекта – сделать налог на недвижимость более справедливым, отмечал автор проекта Даниил Гетманцев. В частности, он предлагает освободить от уплаты налога жилье, которое принадлежит пенсионерам,  людям с инвалидностью, ветеранам войны и труда, малолетним, несовершеннолетним и недееспособным лицам.

Но это касается только тех, в чьей собственности находится один объект недвижимости, оценочная стоимость которого не превышает определенные показатели. Для квартир в городах-миллионниках — это 300 минимальных зарплат (1,4 млн грн), для остальных — 100 минимальных зарплат (472 300 грн). 

Еще одна важная особенность законопроекта — налог планируют взимать не только с введенных в эксплуатацию зданий, но и с тех, которые в эксплуатацию не ввели, но фактически они пригодны к использованию.

«Возникает вопрос, кто будет иметь возможность это определять. На практике большие особняки часто не вводят в эксплуатацию, чтобы избежать налогообложения», – отмечает Юрий Хапко. 

В целом, проект «сырой», требует активных общественных обсуждений и доработок — соглашаются собеседники LIGA.net.

«Проект вводит дополнительную финансовую нагрузку на социально незащищенные слои населения, усложняет администрирование. Более того, это неактуально во время пандемии, когда многие страны стараются дать налоговые преференции бизнесу и своим гражданам», — заключает  Рак. 

Если Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter.

Налог на недвижимое имущество в 2021 году: главные правила

В 2021 году налог на недвижимое имущество насчитывается физическим лицам — владельцам объектов недвижимости (домов, квартир и тому подобное) за 2020 год, исходя из размера минимальной заработной платы, установленной на 1 января 2020 года — 4 723,00 гривен.

Платят налог владельцы жилой и/или нежилой недвижимости. При несовершеннолетних детях — владельцах недвижимости налог платят родители/опекуны.

Если недвижимость находится в общей частичной или общей совместной собственности нескольких лиц, определение налогоплательщиков происходит следующим образом:

  • если объект жилой/нежилой недвижимости находится в общей частичной собственности нескольких лиц, плательщиком налога является каждый из этих лиц за надлежащую им часть;

  • если объект жилой/нежилой недвижимости находится в общей совместной собственности нескольких лиц, но не разделен в натуре, плательщиком налога является один из таких лиц-владельцев, определенный по их согласию, если другое не установлено судом;

  • если объект недвижимости в общей совместной собственности нескольких лиц и разделен между ними в натуре, плательщиком налога является каждый из этих лиц за надлежащую часть .

Совладельцы жилой недвижимости, которая находятися в их общей совместной собственности но не разделена в натуре, уведомляют контролирующий орган об определенном по их согласию плательщике налога на недвижимость за имущество, обратившись с письменным заявлением по месту налогового адреса (месту регистрации) владельца жилой недвижимости.

База налогообложения объекта жилой недвижимости, в том числе их частей, которые находятся в собственности физлица — плательщика налога, уменьшается:

  • Для разных типов объектов жилой недвижимости, в том числе их частей (в случае одновременного пребывания в собственности плательщика налога квартиры/квартир и жилого дома/домов, в том числе их частей), — 180 кв. метров.

Платить налог придется за каждый квадратный метр сверх этой нормы.

Льготы по налога для физических лиц не применяются к:

  • Объекту/объектов налогообложения, если площадь такого/таких объектов превышает пятикратный размер необлагаемой налогом площади: квартира превышает 300 кв. метров; жилой дом превышает 600 кв. метров; площадь разных типов объектов жилой недвижимости превышает 900 кв. метров;

  • Объект налогообложения используется с целью получения доходов (сдается в аренду, лизинг, заем, используются в предпринимательской деятельности).

Следовательно, физические лица — предприниматели, которые отметили свое жилье как налоговый адрес и фактически осуществляют деятельность в собственной квартире/доме, не имеют права на льготы по налогу на недвижимость. Аналогично платить налог начиная с первого квадратного метра должны и лица, которые сдают жилую недвижимость в аренду (лизинг).

Исчисление суммы налога осуществляется контролирующим органом по месту налогового адреса владельца такой недвижимости, исходя из общей площади каждого из объектов недвижимости и соответствующей ставки налога.

Налоговое/налоговые уведомления-решения (НУР) об уплате суммы/сумм налога и соответствующих платежных реквизитах, в частности органов местного самоуправления по месту нахождения каждого из объектов жилой или нежилой недвижимости направляются (вручаются) плательщику налога контролирующим органом по месту его налогового адреса (места регистрации) до 1 июля 2021 года .

Если Вы не получили уведомления-решения из-за несоответствие налогового адреса с фактическим местожительством, следует немедленно обратиться к налоговому органу по месту регистрации для уплаты надлежащей суммы налога.

Источник: ГНС во Львовской области

Напомним, ставки налога устанавливаются по решению местных советов, но их предельный размер не может превышать 1,5% размера минимальной зарплаты, установленной на 1 января отчетного года. Информацию об утвержденных ставках местных налогов по регионам можно узнать на сайте ГНС.

Читайте также, как с 1 января 2021 выросли размеры местных налогов

Liga:Report — самый легкий сервис отчетности для предпринимателей. Это всегда актуальные формы, подсказки во время заполнения, поддержки пользователей онлайн и еще огромное количество возможностей, которое упрощает ФОПам жизнь. Узнать больше

Как получить льготу по налогу на имущество пожилых людей в этом году

Воспользуйтесь налоговыми льготами как старший

Бенджамин Франклин однажды сказал, что налоги — это одна из немногих определенностей жизни.

Что касается налогов на имущество, пенсионеры часто оказываются в уникальном положении.

В то время как стоимость домов продолжает расти, а вместе с ними и налоги на имущество, доходы пенсионеров не растут.

Несколько штатов предприняли шаги, чтобы облегчить это налоговое бремя для пожилых людей.

Вот как работают льготы по уплате налога на имущество пожилых людей и как узнать, имеете ли вы право на них.


В этой статье (Перейти к…)


Что такое освобождение от уплаты налога на имущество старшего возраста?

Освобождение от уплаты налога на имущество пожилых людей уменьшает сумму, которую пожилые люди должны платить налоги на собственность, которая им принадлежит.

Налоги на недвижимость, возможно, являются наиболее непопулярными налогами в США. И для пенсионеров они создают уникальную проблему — поскольку налоги на имущество со временем растут, а доходы могут не увеличиваться.

штата отреагировали на этот вопрос, приняв политику налоговых льгот для некоторых домовладельцев, включая пожилых граждан.

Но штаты не всегда проявляют инициативу в предоставлении пожилым людям необходимой им помощи.

Агентство штата, округа или города, собирающее ваши налоги на недвижимость, обычно не сообщает вам, что вы имеете право на освобождение от уплаты налогов. Вы должны сами выяснить, соответствуете ли вы требованиям.

На самом деле, агентство штата, округа или города, которое собирает ваши налоги на недвижимость, обычно не сообщает вам, что вы имеете право на освобождение от налога.

Вместо этого вы должны сами выяснить, имеете ли вы право, а затем запросить налоговый вычет, на который вы имеете право.

Вот как это сделать.

Как работают льготы по налогу на имущество

Прежде всего необходимо знать, что освобождение от уплаты налога на имущество не влияет на ставку налога. И они обычно не снимаются с ваших налоговых счетов.

Вместо этого они обычно снижают стоимость вашего дома, подлежащего налогообложению.

Некоторые районы предлагают определенный процент от стоимости дома, в то время как другие предлагают суммы в долларах.

Экономия от освобождения от уплаты налогов будет широко варьироваться в зависимости от того, где вы живете, от стоимости вашего дома и от того, на что вы имеете право.

Вам нужно будет узнать об исключениях собственности, которые предлагаются в вашем районе, а затем подать заявление на них.

Как получить право на освобождение от уплаты налога по возрасту

Правила налогообложения собственности значительно различаются от штата к штату. Пожилые люди, соответствующие требованиям штата, могут воспользоваться льготами. Например, в большинстве штатов для квалификации используются следующие два правила:

  • Вы должны достигнуть минимального возраста для освобождения от уплаты налога на имущество для престарелых
  • Лицо, претендующее на освобождение от налога, должно проживать в доме в качестве основного места жительства

Минимальный возраст для освобождения от уплаты налога на имущество для престарелых обычно составляет от 61 до 65.

В то время как во многих штатах, таких как Нью-Йорк, Техас и Массачусетс, требуется, чтобы пожилые люди были старше 65 лет, в других штатах, таких как Вашингтон, возраст составляет всего 61 год.

В Нью-Гэмпшире, несмотря на то, что вам должно быть 65 лет и старше, с возрастом вам также будет предоставляться льготное освобождение.

Во многих местах также установлены требования к доходу. Слишком большой заработок может дисквалифицировать вас, или сумма вашего освобождения будет уменьшена.

В большинстве штатов есть официальный правительственный веб-сайт, посвященный налогам, доходам или финансам, на котором перечислены местные правила освобождения от уплаты налога на имущество старшего возраста.

Поиск в Google по запросу «освобождение от уплаты налога на имущество престарелых [штат]» должен найти ваш.

Как получить льготу по налогу на имущество старшего возраста

Важно подать заявление на освобождение от уплаты налога старшего возраста до крайнего срока, установленного вашим штатом. В каждом штате разные сроки.

В большинстве штатов есть веб-сайты, на которых вы можете найти крайние сроки подачи, а также необходимые формы и инструкции.

В большинстве штатов есть веб-сайты, на которых вы можете найти крайние сроки подачи, а также необходимые формы и инструкции.

Заявления об освобождении от уплаты налога на имущество обычно подаются в налоговую инспекцию вашего местного округа.

В то время как большинство штатов предлагают базовые льготы для тех, кто соответствует требованиям, ваш округ может предложить более льготные льготы.

Независимо от того, подаете ли вы заявку на освобождение от уплаты налогов, предлагаемое штатом или округом, вам следует обратиться к налоговому инспектору или в офис налогового инспектора в вашем округе для получения дополнительной информации или разъяснений относительно права на получение налоговых льгот.

Примеры освобождения от уплаты налога на имущество старшего возраста государством

Хотя в большинстве штатов пожилые люди в той или иной форме освобождаются от уплаты налога на имущество, некоторые из них более добры, чем другие.

Вайоминг и Невада несут самое низкое общее налоговое бремя штата и штата в США

Ни в одном из этих двух штатов нет подоходных налогов. Вы можете обналичить свои пенсионные планы и забрать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога.

Освобождение от уплаты налогов для пожилых людей в Нью-Йорке также довольно щедро. Он рассчитывается как 50 процентов оценочной стоимости вашего дома, то есть вы платите только половину обычных налогов за свою собственность.

Вы должны быть старше 65 лет и иметь годовой доход не более 29 000 долларов США по состоянию на 2019 год.

Другие штаты и города не так дружелюбны.

Например, для пожилых домовладельцев в Бостоне льготы намного меньше.

Бостон, Массачусетс, предлагает 1500 долларов, и вы не можете претендовать на них в 2020 году, если это сделает ваш налоговый счет меньше, чем он был в 2019 году. И вам должно исполниться 65 лет к 1 июля st .

Бостонские пенсионеры также должны прожить в штате Массачусетс 10 лет или владеть недвижимостью в течение пяти лет.

В штате Вашингтон вы можете подать заявление на освобождение от уплаты налогов, если в предыдущем году вам исполнился 61 год и ваш семейный доход составляет менее 35 000 долларов.

В зависимости от уровня вашего дохода это освобождение может быть стандартным, частичным или полным.

Полное освобождение от налогов в Вашингтоне означает, что вы не платите налог с первых 60 000 долларов США или 60 процентов оценочной стоимости, в зависимости от того, что больше.

Опять же, вам придется изучить правила своего штата, чтобы узнать, имеете ли вы право и на какую сумму.

Освобождение от уплаты налога на имущество Часто задаваемые вопросы Какие существуют виды освобождения от налога на имущество?

Для тех, кто соответствует требованиям, налоговые льготы обычно делятся на четыре разные категории:

Пожилые люди: Вы можете иметь право на участие, если у вас ограниченный доход и вы достигли определенного возраста
Люди с ограниченными возможностями: Вы могут получить освобождение, если у вас ограниченный доход и инвалидность не позволяет вам работать.
Ветераны: Ветераны вооруженных сил с полной инвалидностью и ветераны с инвалидностью 80%, связанные с обслуживанием, или могут получить освобождение
Усадьба: В большинстве штатов есть освобождение от налога на недвижимость приусадебного участка, которое позволяет вам защитить определенную сумму стоимости вашего основного имущества от налогов.

Налоги на недвижимость — это то же самое, что и налоги на недвижимость?

Да, налог на недвижимость и налог на имущество считаются одинаковыми.Налоговая служба использует термин «налог на недвижимость». Однако большинство домовладельцев называют это «налогом на имущество».

Что такое освобождение от налога или налоговый вычет?

Эти два похожи, но не синонимы. Подобно вычету, освобождение от налогов снижает ваш налогооблагаемый доход. Однако освобождение от налогов освобождает часть вашего дохода от налогооблагаемого дохода и зависит от вашего регистрационного статуса и количества иждивенцев, на которые вы претендуете.

Что такое отсрочка налога на имущество?

Отсрочка означает, что вы можете отложить уплату налога на недвижимость, если вы соответствуете требованиям по возрасту и уровню дохода.В этом случае налог на имущество становится залогом вашего дома, с которого начисляются проценты до тех пор, пока он не будет уплачен.

Чистая прибыль по льготам по налогу на имущество для пенсионеров

Когда дело доходит до уплаты налогов, никому не нравится платить ни копейки больше, чем требуется.

Когда дело доходит до налогов на имущество, вы можете платить слишком много, если не знаете, как претендовать на освобождение от налога.

Хотя верно, что налоги почти всегда гарантированы, к счастью для пенсионеров, во многих штатах предусмотрены определенные налоговые льготы, когда речь идет о налогах на имущество.

Подтвердите новую ставку (25 марта 2021 г.)

Как получить льготу по налогу на имущество пожилых людей в этом году

Воспользуйтесь налоговыми льготами как старший

Бенджамин Франклин однажды сказал, что налоги — это одна из немногих определенностей жизни.

Что касается налогов на имущество, пенсионеры часто оказываются в уникальном положении.

В то время как стоимость домов продолжает расти, а вместе с ними и налоги на имущество, доходы пенсионеров не растут.

Несколько штатов предприняли шаги, чтобы облегчить это налоговое бремя для пожилых людей.

Вот как работают льготы по уплате налога на имущество пожилых людей и как узнать, имеете ли вы право на них.


В этой статье (Перейти к…)


Что такое освобождение от уплаты налога на имущество старшего возраста?

Освобождение от уплаты налога на имущество пожилых людей уменьшает сумму, которую пожилые люди должны платить налоги на собственность, которая им принадлежит.

Налоги на недвижимость, возможно, являются наиболее непопулярными налогами в США. И для пенсионеров они создают уникальную проблему — поскольку налоги на имущество со временем растут, а доходы могут не увеличиваться.

штата отреагировали на этот вопрос, приняв политику налоговых льгот для некоторых домовладельцев, включая пожилых граждан.

Но штаты не всегда проявляют инициативу в предоставлении пожилым людям необходимой им помощи.

Агентство штата, округа или города, собирающее ваши налоги на недвижимость, обычно не сообщает вам, что вы имеете право на освобождение от уплаты налогов. Вы должны сами выяснить, соответствуете ли вы требованиям.

На самом деле, агентство штата, округа или города, которое собирает ваши налоги на недвижимость, обычно не сообщает вам, что вы имеете право на освобождение от налога.

Вместо этого вы должны сами выяснить, имеете ли вы право, а затем запросить налоговый вычет, на который вы имеете право.

Вот как это сделать.

Как работают льготы по налогу на имущество

Прежде всего необходимо знать, что освобождение от уплаты налога на имущество не влияет на ставку налога. И они обычно не снимаются с ваших налоговых счетов.

Вместо этого они обычно снижают стоимость вашего дома, подлежащего налогообложению.

Некоторые районы предлагают определенный процент от стоимости дома, в то время как другие предлагают суммы в долларах.

Экономия от освобождения от уплаты налогов будет широко варьироваться в зависимости от того, где вы живете, от стоимости вашего дома и от того, на что вы имеете право.

Вам нужно будет узнать об исключениях собственности, которые предлагаются в вашем районе, а затем подать заявление на них.

Как получить право на освобождение от уплаты налога по возрасту

Правила налогообложения собственности значительно различаются от штата к штату. Пожилые люди, соответствующие требованиям штата, могут воспользоваться льготами. Например, в большинстве штатов для квалификации используются следующие два правила:

  • Вы должны достигнуть минимального возраста для освобождения от уплаты налога на имущество для престарелых
  • Лицо, претендующее на освобождение от налога, должно проживать в доме в качестве основного места жительства

Минимальный возраст для освобождения от уплаты налога на имущество для престарелых обычно составляет от 61 до 65.

В то время как во многих штатах, таких как Нью-Йорк, Техас и Массачусетс, требуется, чтобы пожилые люди были старше 65 лет, в других штатах, таких как Вашингтон, возраст составляет всего 61 год.

В Нью-Гэмпшире, несмотря на то, что вам должно быть 65 лет и старше, с возрастом вам также будет предоставляться льготное освобождение.

Во многих местах также установлены требования к доходу. Слишком большой заработок может дисквалифицировать вас, или сумма вашего освобождения будет уменьшена.

В большинстве штатов есть официальный правительственный веб-сайт, посвященный налогам, доходам или финансам, на котором перечислены местные правила освобождения от уплаты налога на имущество старшего возраста.

Поиск в Google по запросу «освобождение от уплаты налога на имущество престарелых [штат]» должен найти ваш.

Как получить льготу по налогу на имущество старшего возраста

Важно подать заявление на освобождение от уплаты налога старшего возраста до крайнего срока, установленного вашим штатом. В каждом штате разные сроки.

В большинстве штатов есть веб-сайты, на которых вы можете найти крайние сроки подачи, а также необходимые формы и инструкции.

В большинстве штатов есть веб-сайты, на которых вы можете найти крайние сроки подачи, а также необходимые формы и инструкции.

Заявления об освобождении от уплаты налога на имущество обычно подаются в налоговую инспекцию вашего местного округа.

В то время как большинство штатов предлагают базовые льготы для тех, кто соответствует требованиям, ваш округ может предложить более льготные льготы.

Независимо от того, подаете ли вы заявку на освобождение от уплаты налогов, предлагаемое штатом или округом, вам следует обратиться к налоговому инспектору или в офис налогового инспектора в вашем округе для получения дополнительной информации или разъяснений относительно права на получение налоговых льгот.

Примеры освобождения от уплаты налога на имущество старшего возраста государством

Хотя в большинстве штатов пожилые люди в той или иной форме освобождаются от уплаты налога на имущество, некоторые из них более добры, чем другие.

Вайоминг и Невада несут самое низкое общее налоговое бремя штата и штата в США

Ни в одном из этих двух штатов нет подоходных налогов. Вы можете обналичить свои пенсионные планы и забрать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога.

Освобождение от уплаты налогов для пожилых людей в Нью-Йорке также довольно щедро. Он рассчитывается как 50 процентов оценочной стоимости вашего дома, то есть вы платите только половину обычных налогов за свою собственность.

Вы должны быть старше 65 лет и иметь годовой доход не более 29 000 долларов США по состоянию на 2019 год.

Другие штаты и города не так дружелюбны.

Например, для пожилых домовладельцев в Бостоне льготы намного меньше.

Бостон, Массачусетс, предлагает 1500 долларов, и вы не можете претендовать на них в 2020 году, если это сделает ваш налоговый счет меньше, чем он был в 2019 году. И вам должно исполниться 65 лет к 1 июля st .

Бостонские пенсионеры также должны прожить в штате Массачусетс 10 лет или владеть недвижимостью в течение пяти лет.

В штате Вашингтон вы можете подать заявление на освобождение от уплаты налогов, если в предыдущем году вам исполнился 61 год и ваш семейный доход составляет менее 35 000 долларов.

В зависимости от уровня вашего дохода это освобождение может быть стандартным, частичным или полным.

Полное освобождение от налогов в Вашингтоне означает, что вы не платите налог с первых 60 000 долларов США или 60 процентов оценочной стоимости, в зависимости от того, что больше.

Опять же, вам придется изучить правила своего штата, чтобы узнать, имеете ли вы право и на какую сумму.

Освобождение от уплаты налога на имущество Часто задаваемые вопросы Какие существуют виды освобождения от налога на имущество?

Для тех, кто соответствует требованиям, налоговые льготы обычно делятся на четыре разные категории:

Пожилые люди: Вы можете иметь право на участие, если у вас ограниченный доход и вы достигли определенного возраста
Люди с ограниченными возможностями: Вы могут получить освобождение, если у вас ограниченный доход и инвалидность не позволяет вам работать.
Ветераны: Ветераны вооруженных сил с полной инвалидностью и ветераны с инвалидностью 80%, связанные с обслуживанием, или могут получить освобождение
Усадьба: В большинстве штатов есть освобождение от налога на недвижимость приусадебного участка, которое позволяет вам защитить определенную сумму стоимости вашего основного имущества от налогов.

Налоги на недвижимость — это то же самое, что и налоги на недвижимость?

Да, налог на недвижимость и налог на имущество считаются одинаковыми.Налоговая служба использует термин «налог на недвижимость». Однако большинство домовладельцев называют это «налогом на имущество».

Что такое освобождение от налога или налоговый вычет?

Эти два похожи, но не синонимы. Подобно вычету, освобождение от налогов снижает ваш налогооблагаемый доход. Однако освобождение от налогов освобождает часть вашего дохода от налогооблагаемого дохода и зависит от вашего регистрационного статуса и количества иждивенцев, на которые вы претендуете.

Что такое отсрочка налога на имущество?

Отсрочка означает, что вы можете отложить уплату налога на недвижимость, если вы соответствуете требованиям по возрасту и уровню дохода.В этом случае налог на имущество становится залогом вашего дома, с которого начисляются проценты до тех пор, пока он не будет уплачен.

Чистая прибыль по льготам по налогу на имущество для пенсионеров

Когда дело доходит до уплаты налогов, никому не нравится платить ни копейки больше, чем требуется.

Когда дело доходит до налогов на имущество, вы можете платить слишком много, если не знаете, как претендовать на освобождение от налога.

Хотя верно, что налоги почти всегда гарантированы, к счастью для пенсионеров, во многих штатах предусмотрены определенные налоговые льготы, когда речь идет о налогах на имущество.

Подтвердите новую ставку (25 марта 2021 г.)

налогов по штатам | Пенсионный Проживание

Обновлено: август 2020 г.

Многие люди принимают во внимание подоходный налог штата, когда решают, где им выйти на пенсию. Однако другие государственные налоги могут серьезно повлиять на пенсионную жизнь. Более высокие налоги с продаж и налоги на имущество могут существенно повлиять на ваш налоговый счет после выхода на пенсию независимо от подоходного налога штата. Местные налоги также могут быть обузой.

Выберите свой штат на карте ниже, чтобы увидеть соответствующую налоговую информацию.

Пожалуйста, выберите stateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyoming

Вы также можете выполнить поиск налоговой информации, выбрав один из следующих трех разделов:
Алабама-Айова, Канзас-Нью-Мексико, Нью-Йорк-Вайоминг

Многие виды государственных налогов влияют на пенсионное планирование.В зависимости от того, где вы живете, когда выйдете на пенсию, вам, возможно, придется заплатить все эти налоги или только некоторые из них.

  • Налог с продаж
  • Акцизы
  • Налоги на лицензии
  • Налог на прибыль
  • Налог на имущество
  • Налог на наследство
  • Налог на наследство

Используйте это руководство, чтобы определить, какие штаты благоприятны для налогообложения пенсионеров. Мы объясняем различные государственные и местные налоги, которые влияют на доступную пенсию или старение на месте. Ознакомьтесь с нашими лучшими и худшими штатами для выхода на пенсию, чтобы сузить круг вариантов для выхода на пенсию.

Выберите штат в меню выше, чтобы узнать о существующем налоговом бремени, в котором вы хотите выйти на пенсию.

Налоги на пенсионные пособия варьируются от штата к штату

В девяти штатах в настоящее время нет налога на регулярный доход или пенсионный доход: Миссисипи, Невада, Нью-Гэмпшир, Пенсильвания, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон или Вайоминг. В других штатах налоги на пенсионный доход могут трактоваться по-разному.

Например, Теннесси полностью перестанет облагать налогом все формы пенсионного дохода в 2021 году.Налог Холла на проценты по облигациям и векселям и дивиденды по акциям в это время будет полностью отменен. Орегон облагает налогом большую часть пенсионных доходов по наивысшей ставке, при этом разрешая кредит в размере до 6250 долларов для пенсионных выплат.

В некоторых штатах все пенсионные доходы и большинство льгот по социальному обеспечению освобождены от уплаты налогов. В других штатах предусмотрено только частичное освобождение от налогов или кредиты, а в некоторых облагается налогом весь пенсионный доход.

Четырнадцать штатов в настоящее время полностью освобождены от пенсионного дохода для квалифицированных лиц.Если это важно для вас и вы ищете более теплый климат, подумайте о выходе на пенсию в Алабаме, Флориде, Гавайях, Миссисипи, Неваде, Теннесси или Техасе. Другие штаты, в которых налог на пенсию отсутствует, — это Нью-Гэмпшир, Пенсильвания, Аляска, Южная Дакота, Иллинойс, Вашингтон и Вайоминг.

Из нашего исследования вы узнаете о том, как каждый штат облагает налогом или освобождает пенсионный доход.

Получайте важные пенсионные новости и специальные предложения на свой почтовый ящик.

Расскажите подробнее

Налоговые реформы, связанные с выходом на пенсию

пенсионеров пострадали в некоторой степени на федеральном уровне Закон о безопасности.Этот закон изменил возраст для получения обязательных минимальных выплат (RMD) с 70½ до 72 лет для многих недавно вышедших на пенсию. Закон SECURE также позволяет делать взносы в традиционный IRA до тех пор, пока у вас есть доход.

Четыре штата недавно внесли изменения, касающиеся пожилых людей с налогооблагаемым доходом:

  • Коннектикут : Увеличено освобождение от налога на доход по пенсионной системе учителей штата с 25% до 50%. Увеличение льгот произойдет с января 2021 года.
  • Индиана: Штат постепенно вводит вычет из пенсионного дохода военнослужащих в течение четырех лет. Это изменение началось в 2019 году.
  • Северная Дакота : Установлен вычет из дохода после выхода на пенсию военнослужащих.
  • Западная Вирджиния : Восстановлен вычет из дохода, полученного по установленному пенсионному плану.

Только 13 штатов облагают налогом доход социального обеспечения. Колорадо, Коннектикут, Канзас, Миннесота, Миссури, Монтана, Небраска, Нью-Мексико, Северная Дакота, Род-Айленд, Юта и Вермонт налоги на доход от социального обеспечения.Западная Вирджиния в некоторой степени облагает налогами социальное обеспечение, но полностью отменяет этот налог к ​​2022 году.

Эти штаты либо облагают налогом доход по социальному обеспечению на федеральном уровне, либо предоставляют ограниченные перерывы для получения дохода по социальному обеспечению. Перерывы часто предназначены для лиц с низкими доходами.

Как государственные доходы, налоги на имущество и налоги с продаж влияют на пенсию

Помимо государственных налогов на пенсионные пособия, при оценке благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров следует учитывать другие:

Государственный подоходный налог

В семи штатах нет подоходного налога, а в двух — только налоги на проценты и дивиденды.В некоторых других штатах относительно низкие налоговые ставки для всех уровней дохода. Аризона, Колорадо, Иллинойс, Индиана, Мичиган, Нью-Мексико, Северная Дакота, Огайо, Пенсильвания и Юта взимают налог с доходов менее 5%.

Государственные и местные налоги с продаж

Сорок пять штатов и округ Колумбия вводят штатный налог с продаж и использования. Аляска, Делавэр, Монтана, Нью-Гэмпшир и Орегон не облагаются налогом с продаж, но некоторые города Аляски взимают местный налог с продаж. Штатами с самыми высокими ставками налога с продаж являются Калифорния, Индиана, Миссисипи, Род-Айленд и Теннесси.Местные налоги с продаж могут значительно увеличить общую ставку, и мы предоставили эту информацию в профилях штата.

Государственные и местные налоги на имущество

Многие штаты и некоторые местные юрисдикции предлагают пожилым домовладельцам те или иные льготы по налогу на недвижимость. Льготы, кредиты, скидки, отсрочки по налогам и возмещения входят в число этих льгот. Арендаторы также получают налоговые льготы в некоторых юрисдикциях. Возраст и доход являются типичными критериями отбора для программ.

Государственный налог на имущество

Налоги на наследство также могут влиять на то, где пожилые люди хотят выйти на пенсию.Во многих штатах больше нет налога на наследство, а в тех, в которых он действительно есть, правила и ставки значительно различаются. В то время как некоторые штаты исключают федеральную сумму в размере 11,58 миллиона долларов из поместья для целей налогообложения, другие этого не делают. Иллинойс исключает только 4 миллиона долларов, а Массачусетс не включает 1 миллион долларов.

Законодательство о налоге на наследство в последние годы постоянно менялось, и в обозримом будущем оно, вероятно, останется неизменным.


Графики и таблицы для сравнения состояний
Источники:

Обновлено в августе 2020 г .; на основании имеющихся данных.

пенсионеров, переезжающих в эти штаты, могут получить отличные налоговые льготы

Имеет значение, где вы живете после выхода на пенсию — и не только потому, что вы хотите быть рядом с пляжем или полем для гольфа. Государственные налоги могут отнять у вас пенсионный доход, что является одной из причин, по которой некоторые пенсионеры решают повысить ставки, когда они перестают работать и ищут дом с лучшими налоговыми льготами.

Итак, если вы хотите сбежать из штата с высокими налогами, куда вам идти? Очевидный ответ — отправиться в один из семи штатов, где нет подоходного налога (Аляска, Вашингтон, Невада, Техас, Флорида, Вайоминг или Южная Дакота).Но в некоторых из этих штатов высокие ставки налога на недвижимость или налога с продаж, что также необходимо учитывать.

В конечном счете, лучшее состояние для вас — и ваши пенсионные деньги — зависят от вашей личной ситуации. Если вы живете на пенсию, вы можете нормально переехать в штат с подоходным налогом при условии, что он не облагает налогом доход от пенсии. Если вы домовладелец, возможно, вам нужны гарантии, что налоги на недвижимость не станут большим бременем.

Чтобы помочь вам принять решение о том, где жить, мы выделили некоторые штаты, которые традиционно считаются налоговыми убежищами для пенсионеров, а также некоторые штаты, в которых введены новые налоговые льготы или есть налоговые льготы для определенных групп людей. Эти 12 штатов предлагают пенсионерам довольно приятные налоговые льготы.

Налоговая информация предоставлена ​​Киплингером, Налоговым фондом и налоговыми департаментами штата.

1. Нью-Гэмпшир

Нью-Гэмпшир не имеет общего подоходного налога. | Даррен МакКоллестер / Getty Images

Для пенсионеров без значительного инвестиционного дохода Нью-Гэмпшир может быть соблазнительным местом для выхода на пенсию. В штате нет общего подоходного налога, хотя он облагает налогом в размере 5% дивиденды и процентный доход свыше 2400 долларов (для физических лиц).Жители старше 65 лет получают дополнительное освобождение в размере 1200 долларов США. Кроме того, нет государственных и местных налогов с продаж. Но домовладельцам следует быть осторожными: эффективная ставка налога на недвижимость в штате составляет 1,99%, это вторая по величине ставка в США

.

Далее: Мы направляемся на юг, в штат, который предлагает налоговые льготы отставным военным.

2. Южная Каролина

Южная Каролина дружелюбна к ветеранам. | iStock.com/Sean Pavone

Военные пенсионеры могут захотеть поближе познакомиться с Южной Каролиной.Штат Пальметто вводит закон, который позволяет людям старше 65 лет вычитать первые 30 000 долларов военной пенсии из подоходного налога. Люди моложе 65 лет могут вычесть 17 500 долларов из своей военной пенсии. Эти налоговые льготы, наряду с хорошими возможностями трудоустройства для ветеранов и высокой долей бизнеса, принадлежащего ветеранам, являются одной из причин, по которым WalletHub назвал Южную Каролину пятым лучшим штатом для военных пенсионеров.

Для невоенных пенсионеров налоговая картина более неоднозначна.Существуют некоторые льготы по пенсионному доходу, льготы для домовладельцев старше 65 лет и нет налога на пособия по социальному обеспечению. Налоги на недвижимость тоже довольно низкие.

Далее: Райский остров с меньшими налогами, чем вы думаете

3. Гавайи

На Гавайях низкие налоги на недвижимость. | iStock.com/maximkabb

Пенсионеры, мечтающие о жизни на острове, не покидая Соединенных Штатов, могут захотеть взглянуть на Гавайи. Общеизвестно дорогое государство фактически имеет самую низкую ставку налога на недвижимость в стране (0.28%), по данным Налогового фонда. А домовладельцы-пенсионеры могут иметь право на частичное освобождение. Штатный налог с продаж в размере 4% (технически общий акцизный налог) также является одним из самых низких в стране.

Но вы можете в конечном итоге заплатить большие деньги, чтобы жить в раю другими способами. Хотя пенсии, социальное обеспечение и около 401 (k) дохода освобождены от подоходного налога штата, налоги на другие доходы могут достигать 8,25%. Кроме того, штат — один из немногих, где существует налог на недвижимость, хотя он применяется только к имениям стоимостью более 5 долларов.45 миллионов.

Далее: В этом штате нет подоходного налога.

4. Южная Дакота

Южная Дакота не имеет подоходного налога штата. | iStock.com/wellesenterprises

Киплингер считает Южную Дакоту одним из лучших штатов для пенсионеров с точки зрения налогообложения. Это один из немногих штатов, в которых нет подоходного налога, что является благом для пенсионеров, стремящихся увеличить свои доходы. Вам придется заплатить налог с продаж по большинству товаров, но в среднем по штату и местности он составляет 6 шт.На 39% ниже, чем во многих других штатах.

Некоторые домовладельцы-пенсионеры в Южной Дакоте также пользуются льготами штата по налогу на недвижимость. Пенсионеры с низкими доходами могут иметь право на замораживание или снижение налогов на имущество. А для людей старше 70 лет с низкими доходами существует освобождение от налога на приусадебное хозяйство, которое позволяет отложить уплату налога на недвижимость до тех пор, пока дом не будет продан.

Далее: Пенсионеры любят Неваду по одной причине.

5.Невада

Невада не имеет подоходного налога штата. | Габриэль Боуи / AFP / Getty Images

Как и в Южной Дакоте, в Неваде нет государственного подоходного налога, что является хорошей новостью для пенсионеров. По данным Налогового фонда, штат также занимает 37 место из 50 штатов по налогу на имущество с эффективной ставкой налога на имущество 0,71%. Но Невада компенсирует свои низкие налоги в других регионах, взимая довольно высокие налоги с продаж. Средний совокупный налог с продаж штата и местный налог составляет 7,98%, что является 13-м по величине в стране, а это значит, что здесь не место для села, если вы шопоголик.

Далее: Пенсионеры, обеспокоенные налогами на собственность, должны отправиться в этот южный штат.

6. Алабама

Пенсионеры из Алабамы не обязаны платить налог на недвижимость. | iStock.com

Ненавижу платить налог на недвижимость? Затем удалиться в Алабаму. Домовладельцы старше 65 освобождены от всех государственных налогов на имущество, хотя вам, возможно, придется платить окружной или городской налог на имущество. Это также хорошее место для выхода на пенсию, если у вас есть пенсия, потому что доход от большинства этих пенсионных планов не облагается налогом.Но вы будете платить подоходный налог в размере 5% с денег от IRA и 401 (k) s.

Далее: Недавние изменения в налоговом кодексе сделали этот штат более дружелюбным к пенсионерам.

7. Теннесси

Некоторые налоги в Теннесси постепенно отменяются. | iStock.com/Sean Pavone

Теннесси — еще один штат, в котором нет подоходного налога. Но в течение многих лет он облагал налогом проценты и доход от дивидендов, что было плохой новостью для пенсионеров с большим объемом инвестиций за пределами своих пенсионных счетов.Теперь этот неприятный налог уходит. Поэтапный отказ начинается в 2017 году, а к 2022 году налог будет полностью отменен. Штат также отменил налог на наследство. К сожалению, совокупный средний налог с продаж штата и местный налог составляет 9,46% — второй по величине налог в стране.

Далее: Пенсионерам в этом южном штате не будет хандры.

8. Миссисипи

Большая часть пенсионных доходов не облагается налогом в Миссисипи. | iStock.com/Meinzahn

В штате Миссисипи есть подоходный налог, но многим пенсионерам никогда не придется его платить.Это потому, что штат освобождает от подоходного налога все доходы со счетов социального обеспечения и пенсионных счетов, включая 401 (k) s, IRA и пенсии. Эффективная ставка налога на недвижимость — одна из 10 самых низких в стране, и люди старше 65 лет также получают освобождение от уплаты налога на усадьбу на первые 75 000 долларов от стоимости своего дома. Налог с продаж составляет 7% на большей части штата.

Далее: Жизнь прекрасна для пенсионеров в следующем штате в нашем списке.

9. Грузия

Резиденты Джорджии получают большую часть своего пенсионного дохода, не облагаемую налогом.| iStock.com/SeanPavonePhoto

Как и в большинстве штатов, Грузия не облагает налогом доход по социальному страхованию. Кроме того, жители штата Персик старше 65 лет не должны платить налоги с первых 65 000 долларов своего пенсионного дохода. Если вам все же придется платить подоходный налог, максимальная ставка составляет 6%. Некоторые пенсионеры имеют право на освобождение от уплаты налога на имущество или его отсрочку. Сумма налога с продаж штата и местного налога составляет 7%.

Далее: Отъезд с материка может принести удивительные налоговые льготы.

10. Пуэрто-Рико

Жизнь в Пуэрто-Рико имеет множество налоговых преимуществ. | Марк Ральстон / AFP / Getty Images

Хорошо, значит, Пуэрто-Рико технически не является штатом США. Но это территория США, где есть некоторые уникальные налоговые льготы для некоторых пенсионеров. Самая большая из них — это возможность уклониться от уплаты подоходного налога в США. Если вы постоянно проживаете в Пуэрто-Рико, вы платите налоги государству, а не федеральному правительству. А поскольку Пуэрто-Рико не облагает налогом дивиденды, проценты и прирост капитала, люди, которые выходят на пенсию на этом райском острове, могут пользоваться этим безналоговым доходом.А если вам нравится играть в азартные игры, есть еще одно преимущество: отсутствие налога на выигрыш в азартных играх.

Далее: Этот штат — известное пристанище для пенсионеров.

11. Флорида

Пенсионеры не зря стекаются во Флориду. | Роберто Шмидт / AFP / Getty Images

Погода — не единственная причина, по которой пенсионеры стекаются в Солнечный штат. Во Флориде нет государственного подоходного налога, поэтому весь ваш пенсионный доход — будь то пенсия, социальное обеспечение, IRA или работа с частичной занятостью — не облагается налогом.Нет государственного налога на недвижимость, и во Флориде также есть некоторые льготы по налогу на недвижимость для некоторых пожилых людей. Государственный налог с продаж составляет 2,9%, хотя в сочетании с местным налогом с продаж средняя ставка составляет 6,8%, по данным Налогового фонда.

Далее: вы действительно заработаете, если переместитесь в последний штат в этом списке.

12. Аляска

Аляска предлагает множество налоговых льгот. | iStock.com/mbarrettimages

Если вы справитесь с холодом, Аляска может стать отличным штатом для пенсионеров, которые хотят избежать высоких налогов.Во-первых, это единственный штат в стране, кроме Нью-Гэмпшира, где нет государственного подоходного налога или налога с продаж. (Некоторые местные органы власти на Аляске взимают налог с продаж, хотя в среднем 1,76% это довольно скромно.) Кроме того, домовладельцы старше 65 лет освобождаются от уплаты муниципального налога на имущество в отношении первых 150 000 долларов от оценочной стоимости своего дома.

Мало того, что налоги штата довольно низкие по всем направлениям, пенсионеры действительно могут зарабатывать деньги, переезжая на Аляску. Каждый постоянный житель, проживший на Аляске год или более, получает ежегодную выплату из нефтяного фонда штата.В 2016 году это было 1022 доллара, но в другие годы чек превышал 2000 долларов.

Еще из шпаргалки по деньгам и карьере:

Налогообложение пенсионных доходов | FINRA.org

Когда вы выходите на пенсию, вы оставляете много вещей — повседневную рутину, поездки на работу, возможно, ваш старый дом, — но одна вещь, которую вы сохраняете, — это налоговый счет. Фактически, подоходный налог может стать вашей самой крупной статьей расходов после выхода на пенсию.

Налогообложение пособий по социальному обеспечению

Многие пожилые американцы удивляются, узнав, что им, возможно, придется платить налог с части получаемого дохода по социальному обеспечению.Придется ли вам платить такие налоги, будет зависеть от того, какой общий пенсионный доход вы и ваш супруг (а) будете получать, а также от того, подаете ли вы совместные или отдельные налоговые декларации.

Проверьте суммы базового дохода в Публикации IRS 915 «Социальное обеспечение и эквивалентные пенсионные пособия для железных дорог». Как правило, чем выше общая сумма дохода, тем больше налогооблагаемая часть ваших льгот. Это может составлять от 50 до 85 процентов в зависимости от вашего дохода. Если вы состоите в браке и подаете отдельные декларации, налоговые льготы отсутствуют.

IRS также предоставляет рабочие листы, которые вы можете использовать, чтобы выяснить, какие налоги подлежат налогообложению и какую сумму вы можете задолжать по налогам на свой пенсионный доход. Вы можете найти эти рабочие листы в публикации IRS 554, Tax Guide for Seniors.

Налоги на пенсионные доходы

Вы должны платить подоходный налог на свою пенсию и на снятие средств с любых отложенных по налогу инвестиций — таких как традиционные IRA, 401 (k) s, 403 (b) s и аналогичные пенсионные планы, а также аннуитеты с отсроченным налогом — в течение года. вы берете деньги.Причитающиеся налоги уменьшают сумму, которую вам нужно потратить.

Вы будете должны платить федеральный подоходный налог по вашей обычной ставке, поскольку вы получаете деньги в виде пенсионных аннуитетов и периодических пенсионных выплат. Но если вместо этого вы возьмете прямую единовременную выплату из своей пенсии, вы должны будете уплатить всю причитающуюся сумму налога при подаче декларации за год получения денег. В любом случае ваш работодатель будет удерживать налоги по мере совершения платежей, поэтому по крайней мере часть причитающейся суммы будет оплачена заранее.Если вы переводите единовременную сумму напрямую в IRA, налоги будут отложены до тех пор, пока вы не начнете снимать средства.

Умный совет: налоги на пенсионный доход различаются в зависимости от штата
Хорошая идея — проверить различные налоговые правила штата в отношении пенсионного дохода. В некоторых штатах пенсионные выплаты не облагаются налогом, в других — и это может побудить людей подумать о переезде после выхода на пенсию. Штаты не могут облагать налогом пенсионные деньги, заработанные вами в пределах их границ, если вы переехали в другой штат по законному месту жительства.Например, если вы работали в Миннесоте, но теперь живете во Флориде, где нет государственного подоходного налога, вы не должны платить подоходный налог Миннесоты с пенсии, которую вы получаете от своего бывшего работодателя.


Налоги на IRA и 401 (k) s

После того, как вы начнете получать доход от традиционной ИРА, вы должны заплатить налог на часть дохода от этих выводов по вашей обычной ставке подоходного налога. Если вы вычли какую-либо часть своих взносов, вы должны будете платить налог по той же ставке, что и полная сумма каждого снятия.Вы можете найти инструкции по расчету вашей задолженности в Публикации IRS 590, Индивидуальные пенсионные соглашения.

Если у вас есть IRA Roth, вы вообще не будете платить налоги с ваших доходов по мере их накопления или когда вы снимаете деньги в соответствии с правилами. Но у вас должна быть учетная запись не менее пяти лет, прежде чем вы получите право на освобождение от налогов в отношении доходов и процентов.

Когда вы получаете доход по своим традиционным планам снижения заработной платы 401 (k), 403 (b) или 457, вы должны будете платить подоходный налог с этих сумм.Этот доход, который складывается из ваших взносов, любых взносов работодателя и доходов от взносов, облагается налогом по вашей обычной обычной ставке. Имейте в виду, что снятие взносов и доходов со счетов Roth 401 (k) не облагается налогом при условии, что снятие средств соответствует требованиям IRS.

Управление налоговой отчетностью

Проценты, уплаченные по инвестициям в налогооблагаемые счета, облагаются налогом по вашей обычной ставке. Но другой доход — как от прироста капитала, так и от квалифицируемых дивидендов — облагается налогом по ставке долгосрочного прироста капитала от 20 до 0 процентов, в зависимости от вашей налоговой категории.Это верно, если вы владеете инвестициями более одного года. Эта более низкая ставка налога на большую часть ваших доходов является одним из основных преимуществ налогооблагаемых счетов, хотя и не единственным. Нет обязательного снятия средств с налогооблагаемых счетов и налоговых штрафов за получение дохода с этих счетов до того, как вам исполнится 59,5 лет. Это означает, что у вас есть большая гибкость в принятии решения, какие инвестиции использовать для получения дохода, а какие сохранить для будущих нужд.

Есть также способы минимизировать налоги, которые могут причитаться.Вы можете использовать потери капитала для одних инвестиций, чтобы компенсировать прирост капитала для других. Ваш налоговый специалист может объяснить, как вы можете объединить или отложить доход до одного налогового года или воспользоваться налоговыми вычетами и кредитами. Или он или она может порекомендовать инвестиции, которые приносят небольшой текущий доход, но имеют большой потенциал роста. Сюда могут входить индексные фонды, биржевые фонды, управляемые счета и недвижимость, а также отдельные ценные бумаги и паевые инвестиционные фонды. Другой подход, который может предложить налоговый специалист, — это сделать благотворительные пожертвования активами, стоимость которых выросла.Этот метод позволяет избежать налога на прирост капитала при одновременном удержании налога на текущую стоимость актива.

Вы не можете избежать уплаты подоходного налога после выхода на пенсию. Но как только вы перестанете работать, вы перестанете платить налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь, что может добавить несколько тысяч долларов к вашей чистой прибыли.

Планирование подарков и завещаний

Заглядывая вперед, вы можете подумать о том, чтобы отдать часть своего имущества членам семьи или друзьям, что часто выгодно как для вас, так и для них, если вы можете позволить себе комфортно жить на свой оставшийся пенсионный доход.

Перевод богатства часто является хорошим способом избежать уплаты налогов на наследство — и это, в свою очередь, хорошо, потому что эти налоги могут отнять большую часть ваших активов, чем даже самая высокая ставка подоходного налога. Кроме того, в некоторых штатах взимаются налоги на наследство по разным ставкам в зависимости от того, что ваши наследники получают от вашего имущества.

Но хорошая новость в том, что перед смертью вы можете делать подарки кому угодно — и вы можете делать это до определенной суммы без уплаты налогов. Потолок IRS для физических лиц и состоящих в браке налогоплательщиков время от времени меняется.

Кроме того, вы можете делать более крупные подарки своим получателям в течение всей жизни без уплаты налогов. Вы должны тщательно соблюдать правила IRS, чтобы соблюдать положения о пожизненном исключении. Для получения дополнительной информации прочтите инструкции к форме IRS 709.

У подарков, не облагаемых налогом, есть свои плюсы и минусы. С другой стороны, раздача денег уменьшает ваше облагаемое налогом имущество, то есть то, что будет облагаться налогом на наследство после вашей смерти, а также помогает вашим бенефициарам. Но с другой стороны, после того, как подарок будет вручен, если вам понадобится доступ к этим деньгам позже, после выхода на пенсию, его уже не будет.

Почему вы должны уйти на пенсию в PA

Па — хороший штат для выхода на пенсию?

Да, Пенсильвания предлагает пенсионерам множество преимуществ. Пенсильвания, занимающая почти 45 тысяч квадратных миль, является одним из крупнейших штатов страны. Здесь также находится город Ланкастер, который U.S. News and World Report недавно оценил как второй лучший район для выхода на пенсию в США. Несколько других городов Пенсильвании также вошли в список.

Примерно 15.Возраст 4% населения Пенсильвании составляет 65 лет и старше, здесь проживает более 870 000 ветеранов. Медицинский центр VA в округе Ливан, штат Пенсильвания, расположенный недалеко от пенсионного сообщества Cornwall Manor, неизменно считается одним из лучших медицинских учреждений для ветеранов в стране. В Пенсильвании также проживает 249 пенсионных сообществ.

Снимок поместья Корнуолла
Отправить мне брошюру
Обзор 360-градусного обзора

PA Пенсионные налоги

При поиске подходящего штата для начала выхода на пенсию вы должны учитывать налоги, чтобы максимально увеличить свой пенсионный доход.Пенсильвания обеспечивает пенсионерам благоприятный для налогообложения климат.

Пенсильвания не облагает налогом пенсионный доход своих резидентов. Это один из двух штатов и единственный штат на Восточном побережье, в котором пенсионный доход полностью освобожден от налогов.

В штате Кистоун также самая низкая фиксированная ставка налога в стране — всего 3,07 процента. Невозможно избежать федерального подоходного налога, но когда вы выйдете на пенсию, вы можете снизить свои налоговые обязательства, переехав в такой штат, как Пенсильвания, где ставка подоходного налога низкая.

Пенсионеры часто рассчитывают на объединение доходов из нескольких разных источников:

  • Социальное обеспечение : Пенсионеры получают часть своего дохода из социального обеспечения в зависимости от суммы денег, которую они внесли в систему во время работы. Вдовы могут иметь право на получение чека социального обеспечения своего супруга. Штат Пенсильвания не облагает налогом доход по социальному обеспечению, как некоторые штаты, включая Западную Вирджинию, Коннектикут и Род-Айленд.
  • Пенсия : Сегодня многие пенсионеры получают пенсионные пособия либо от государственного учреждения, либо от частной корпорации.Сумма зависит от условий их занятости, количества лет, за которые они заплатили, и от того, насколько хорошо управлялся пенсионный фонд. Ни государственные, ни частные пенсионные доходы в Пенсильвании не облагаются налогом, что дает преимущество перед соседними штатами, такими как Нью-Джерси, Нью-Йорк и Мэриленд, которые облагают пенсии налогом.
  • Индивидуальный пенсионный счет (IRA) : Если ваш работодатель не предлагал пенсионный план, вы могли вложить деньги в IRA, чтобы использовать их при выходе на пенсию. IRA предлагает различные виды налоговых льгот.Пенсильвания добавляет еще один, не облагая налогом средства, которые вы выводите из своего IRA, в качестве дохода.
  • 401 (k) : Другой пенсионный инвестиционный счет, 401 (k), обычно включает сэкономленные вами деньги и соответствующие средства от вашего работодателя. Ни один из пенсионных планов с взносами работодателя не подлежит налогообложению в Пенсильвании в качестве дохода.

Если вы являетесь резидентом Пенсильвании, ваш пенсионный доход не облагается налогом. Пенсильвания — один из самых щедрых штатов страны по доходам пенсионеров.Они также полезны, когда речь идет о других налогах.

Государственный налог с продаж в Пенсильвании составляет всего шесть процентов, что является одним из самых низких показателей в стране. Еда и одежда также освобождены от государственного налога с продаж. Только Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, добавляют местный налог к ​​ставке штата. Есть еще одно специальное освобождение от налога с продаж в Пенсильвании, которое может иметь большое влияние на пожилых людей. Все лекарства, отпускаемые по рецепту и без рецепта, не облагаются налогом. Поскольку стоимость лекарств имеет тенденцию к увеличению с возрастом, штат Пенсильвания делает все возможное, чтобы эти расходы оставались низкими.

Облагается ли военная пенсия налогом в PA?

Пенсильвания с гордостью предоставляет налоговые льготы для военнослужащих и ветеранов. Военная пенсия не облагается налогом, если вы отработали выслугу лет или достигли пенсионного возраста. Военная заработная плата также освобождается от подоходного налога с физических лиц для тех, кто служит в Национальной гвардии армии ПА или в армейском резерве США, даже если их действительная военная служба проходила за пределами Пенсильвании.

Если вы получаете пенсионное пособие по военной инвалидности в качестве аннуитета, пенсии или аналогичного пособия в связи с болезнью или травмой, возникшей в результате вашего пребывания на активной службе, оно не должно включаться в налогооблагаемый доход, если вы соответствуете критериям.

Если вы пережили военнослужащего, погибшего при исполнении своих служебных обязанностей, ваша иждивенческая и материальная компенсация (DIC) является пособием, которое не облагается налогом, пока вы живете в Пенсильвании.

Какой пенсионный возраст в Пенсильвании?

Пенсионный возраст одинаков во всех штатах. По данным Управления социального обеспечения, полный пенсионный возраст для тех, кто родился в 1960 году, составляет 67 лет. Это означает, что вы можете получать 100 процентов своих пособий по социальному обеспечению без каких-либо сокращений.Бенефициары получают 50 процентов пенсионных пособий своего супруга по достижении 67-летнего возраста.

При необходимости, раньше кто-то может начать получать пенсионные пособия по социальному обеспечению с 62 лет. Однако ставка снижена, и они будут получать только 70 процентов своих собственных ежемесячных пособий и 32,5 процента пенсионных пособий своего супруга. По прошествии каждого месяца процент их пенсионных пособий растет, пока не достигнет полной суммы в возрасте 67 лет.

Какой возраст выхода на пенсию в PA для государственных служащих?

Пенсионная система государственных служащих штата Пенсильвания, или SERS, является одним из старейших и крупнейших пенсионных планов для государственных служащих в стране.Когда государство впервые нанимает сотрудника или когда он приближается к пенсионному возрасту, им нужно принять множество решений о своих пенсионных пособиях, в том числе о том, в каком возрасте они хотят выйти на пенсию.

Нормальный возраст выхода на пенсию в SERS составляет 65, 60, 55 или 50 лет, в зависимости от того, к какому классу обслуживания вы относились. Класс службы сотрудника SERS определяется тем, когда он стал участником, и типом работы, которую он выполнял. . Годовая пенсия для членов SERS рассчитывается по формуле, которая включает несколько переменных, касающихся вашей службы в качестве государственного служащего, в том числе:

  • Класс обслуживания
  • Годы зачисленной службы
  • Окончательная средняя заработная плата

Налоги на недвижимость в Пенсильвании

Когда вы достигнете пенсионного возраста, за дом могут заплатить.Ваши расходы на проживание будут сокращены до содержания собственности и налогов. В некоторых штатах пенсионеры быстро сокращают штат, чтобы снизить налоговое бремя. В других штатах с высокими налогами налоги на имущество для дома на одну семью могут составлять значительную часть пенсионного бюджета.

Многие домовладельцы хранят налоги на недвижимость на условном депонировании, что означает, что они платят им каждый месяц вместе с ипотечным платежом. Когда ипотека выплачивается, а налоги собираются дважды в год, сумма может быть шокирующей.Многие общины по всей стране борются с дефицитом бюджета и повышают налоги, чтобы попытаться восполнить этот дефицит.

В Пенсильвании, если вам больше 65 лет, вы можете иметь право на скидку на расходы на жилье, независимо от того, владеете ли вы домом или снимаете его. Для пожилых людей, которые владеют своим домом и имеют годовой семейный доход не более 35 000 долларов, средняя скидка по налогу на недвижимость составляет 650 долларов. С дополнительными скидками эта сумма может увеличиться. В расчетах дохода для определения права на участие не включается 50 процентов дохода, приходящегося на социальное обеспечение и пенсионные пособия железнодорожников.

Налог на недвижимость для пожилых людей в Пенсильвании рассчитывается в их пользу. Даже арендаторы имеют право на скидку на жилье, если их доход составляет менее 15 000 долларов. Те же исключения применяются при определении общей суммы дохода.

В пенсионном сообществе, таком как Cornwall Manor, жители не платят налоги на недвижимость.

Пенсильвания, налоги на наследство и налог на имущество

Сумма налогов, взимаемых с вашего имущества, может существенно повлиять на наследство, которое вы оставите своим детям и другим наследникам.Налоги на наследство могут затруднить передачу семейного имущества или имущества следующим членам семьи. Наиболее значительная часть налогов на наследство и наследство взимается государством.

Штат Пенсильвания не взимает налог на наследство с супругов или прямых наследников в возрасте 21 года и младше. Налог на наследство рассчитывается с учетом родства с умершим. Прямой наследник, ребенок или внук, получит налог на наследство по ставке 4.5 процентов. Братья и сестры умершего будут платить 12 процентов налога на наследство.

Все не родственники или члены семьи косвенного происхождения имеют 15-процентный налог на наследство. Во многих близлежащих штатах есть налог на наследство, а в некоторых есть как налог на наследство, так и налог на наследство. В Мэриленде и Нью-Джерси есть и то, и другое. В Нью-Джерси вторая по величине ставка налога на наследство — 16 процентов, и самый низкий порог освобождения от налога на наследство.

Если вы решите передать часть своего имущества благотворительной организации, Пенсильвания не взимает с благотворительных организаций налог на наследство.Некоммерческие организации, государственные учреждения и некоторые учреждения освобождены от налога на наследство в Пенсильвании. Кроме того, любая часть имущества, оставшаяся супругу, не облагается налогом, а имущество, находящееся в совместной собственности супругов, переходит к оставшемуся в живых супругу без уплаты налога со стороны государства. В случае смерти несовершеннолетнего ребенка родитель не будет платить налоги на наследство.

Налоговый климат штата, резидентом которого вы являетесь, может повлиять на ваших детей и внуков, а также на наследство, которое вы им оставите. Пенсильвания является одним из самых мягких налоговых органов в стране, что делает переезд туда для выхода на пенсию с финансовой точки зрения выгодным.

Плюсы и минусы выхода на пенсию в PA

Решение, где уйти на пенсию, требует тщательного планирования и некоторых исследований. Вы хотите пойти туда, где вам будет комфортно, где вы сможете получать удовольствие от жизни и где ваши пенсионные фонды купят вам больше всего. Для этого вам нужно посмотреть на рынок жилья, налоговую структуру, климат и близость медицинских услуг.

Пенсильвания может быть отличным местом для выхода на пенсию. Спросите у пенсионеров, которые там уже живут.Вот некоторые из положительных характеристик, которые Пенсильвания предлагает пенсионерам:

  1. Отсутствие подоходного налога с пенсионного дохода: В то время как штат облагает налогом доход от активной занятости — даже если вы вышли на пенсию с вашей основной работы — Пенсильвания не облагает налогом какие-либо традиционные фонды пенсионного дохода.
  2. Низкий налог с продаж: Ваш пенсионный бюджет в Пенсильвании будет увеличиваться еще больше благодаря ставке налога с продаж в шесть процентов. Поскольку продукты питания, одежда и топливо для отопления освобождены от налога с продаж, вы получаете значительное финансовое преимущество в штате Keystone State
  3. .
  4. Доступ к здравоохранению: В Пенсильвании есть целый ряд больниц VA и других медицинских учреждений, предлагающих самые современные медицинские услуги, включая всемирно известные системы здравоохранения, такие как Penn State / Hershey Medical Center; Penn Medicine и UPMC.
  5. Смена сезонов: География Пенсильвании разнообразна, и есть четыре различных сезона, которые обеспечивают различную погоду и красоту. Пенсильвания славится самой красивой и стойкой осенней листвой в стране, которая обеспечивает захватывающее отображение цвета осенью.

Достопримечательности в Пенсильвании

Штат Кистоун привлекает туристов со всего мира. Пенсильвания полна американской истории и культурных возможностей.Вот некоторые достопримечательности, которые стоит рассмотреть в PA:

  • Мировая серия: Мировая серия Малой лиги проводится в Уильямспорте, штат Пенсильвания, каждое лето. Это давнее соревнование маленькой лиги привлекает любителей спорта со всего мира. По этому случаю в городе Уильямспорт, штат Пенсильвания, проводится недельное празднование.
  • Историческая архитектура: Филадельфия, первая столица США, включает в себя несколько исторических зданий и памятников, таких как Колокол Свободы.Ротонда Капитолия в Гаррисберге, штат Пенсильвания, также считается одним из самых красивых зданий Капитолия в стране. Города и поселки по всей Пенсильвании, в том числе Ланкастер и Ливан возле Пенсионного сообщества Корнуолл-Мэнор, усеяны величественной исторической архитектурой.
  • Художественная сцена: Пенсильвания полна музеев мирового класса, исторических театров и захватывающих музыкальных площадок. Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, предлагают сочетание стилей и вкусов, чтобы привлечь любого ценителя искусства.В небольших городах есть и уникальные арт-объекты.
  • Крафтовое пиво и винодельни: В Пенсильвании находится большинство ремесленных пивоварен в стране, и люди могут быть удивлены, узнав, что в штате также находится множество виноградников и виноделен.

  • Большие города: В Пенсильвании расположено несколько крупных городов, включая Филадельфию, штат Пенсильвания, которая заняла 19 -е место в рейтинге лучших городов для выхода на пенсию, и Питтсбург, штат Пенсильвания, который занял восьмое место.Корнуолл, штат Пенсильвания, расположен всего в пяти милях от автомагистрали PA Turnpike, всего в двух часах езды от Филадельфии, в 30 минутах от Ланкастера и в 20 минутах от Херши, штат Пенсильвания.

  • Исторические места: Одно из решающих сражений Гражданской войны произошло в Геттисберге, штат Пенсильвания. Этот район теперь является домом для многих воспоминаний, связанных с войной, и исторических. Вы можете совершить экскурсию по полю битвы, посетить музей национального военного парка Геттисберга и освежить в памяти историю гражданской войны.
  • Деревня амишей: Округ Ланкастер является домом для одной из крупнейших общин амишей в стране. Помимо того, что люди амишей едут по улицам в запряженных лошадьми повозках, вы также можете узнать об их образе жизни в деревне амишей. Город Ланкастер также был признан вторым городом в стране по количеству выходов на пенсию по версии журнала S. News and World Report.
  • Красивые горы: Поконос на северо-востоке Пенсильвании — это традиционный курортный регион, который привлекает посетителей со всего мира.Этот район сочетает в себе возможности для пеших прогулок, кемпинга и приключений на свежем воздухе с курортными отелями и достопримечательностями для всей семьи. В Поконосе также есть несколько парков развлечений, горнолыжных курортов и романтических уголков.
  • Парки аттракционов: Еще один известный парк аттракционов — Hersheypark. Весь город Херши был построен вокруг шоколадной промышленности и до сих пор пахнет шоколадом. Уличные фонари имеют форму Hershey Kisses, и город принимает посетителей круглый год.Сам парк развлечений предлагает исторический взгляд на культовую шоколадную компанию, а также аттракционы и еду.
  • Обучение на протяжении всей жизни: В Пенсильвании имеется множество колледжей и университетов, которые предлагают широкий спектр возможностей обучения и культурных возможностей для пожилых людей.

В Пенсильвании есть множество достопримечательностей, культурных возможностей и развлечений. Любите ли вы спортивные мероприятия на свежем воздухе или познавательные туры, в Пенсильвании всегда есть чем заняться.

Выход на пенсию в Пенсильвании

Выход на пенсию в Пенсильвании дает множество преимуществ, от налогов до достопримечательностей. Экономический климат в Пенсильвании для пожилых людей способствует комфортному выходу на пенсию, когда вы можете максимально использовать сэкономленные деньги. География PA включает в себя горы, реки и прекрасные возможности получить удовольствие от выхода на пенсию, занимаясь любимым делом. Пенсильвания также является одним из старейших штатов и полна исторических памятников и архитектуры.

Кому следует уйти на пенсию в Пенсильванию?
  • Если вы готовы выйти на пенсию, но по-прежнему активны, PA — подходящее место для вас.Здесь столько всего нужно сделать и посмотреть, что вам никогда не будет скучно.
  • Если у вас есть пенсия, 401 (k) или доход по социальному обеспечению, который вы хотите получить максимально эффективно, PA — это штат, в котором вам следует выйти на пенсию. Жизнь в Пенсильвании увеличивает ваш пенсионный доход.
  • Если у вас есть дети и внуки, которые захотят навестить вас, Пенсильвания — удобное место для путешествия. Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, являются крупными городами с транспортными узлами. PA также находится недалеко от Нью-Йорка и Нью-Джерси, что позволяет легко путешествовать по городу.
  • Если вам нравится умеренная погода, вам будет комфортно в PA, где лето теплое, а зима терпимая. С прохладными летними ночами в горах и солнечными зимними днями на горнолыжных склонах Пенсильвания редко бывает экстремальной погодой.
  • Если у вас есть интерес к американской истории, вы можете погрузиться в исторические места в Пенсильвании. Каждый город в Пенсильвании содержит вневременную архитектуру и истории времен Гражданской войны или ранее. ПА была неотъемлемой частью основания этой страны, и свидетельства этого факта разбросаны по всему штату.
  • Если вы хотите покинуть шумный, многолюдный город после выхода на пенсию, Пенсильвания — это место, где вы сможете провести пенсию в великолепии сельской местности. Здесь много сельскохозяйственных угодий, зеленых деревьев и извилистых проселочных дорог, которые позволят вам разойтись вдали от толпы.
  • Если вы хотите оставаться на связи с крупным городом для работы после выхода на пенсию или просто для того, чтобы насладиться культурными предложениями, Пенсильвания — подходящее место для вас. Вы можете наслаждаться налоговыми льготами и простором сельской атмосферы и при этом с легкостью путешествовать по городу.

  • Если после выхода на пенсию вам понадобится качественное медицинское обслуживание, в PA вы найдете все необходимое. Центральная Пенсильвания является домом для первоклассных медицинских учреждений, таких как Медицинский центр штата Пенсильвания в Херши; Penn Medicine / Lancaster General Health; Медицинский центр VA; UPMC; Системы здравоохранения Pinnacle и WellSpan.

Когда вы планируете выйти на пенсию, поищите пенсионное сообщество, такое как Cornwall Manor в штате Пенсильвания. Cornwall Manor предлагает множество вариантов жилья с медицинскими и другими сопутствующими услугами.Поместье Корнуолл было признано «Лучшим пенсионным сообществом», «Лучшим персональным уходом» и «Лучшим домом престарелых» по версии газеты Lebanon Daily News. К жителям Сообщества престарелых на постоянной основе относятся люди, которые переехали из других уголков страны.

Поместье Корнуолла — одна из многих причин выбрать Пенсильванию для выхода на пенсию.

Свяжитесь с Cornwall Manor сегодня, чтобы узнать больше о нашем сообществе и запросить экскурсию — или оставайтесь на ночь в качестве нашего гостя, чтобы исследовать окрестности и понять, почему Пенсильвания — такое прекрасное место, которое можно назвать своим домом.
Отправить мне брошюру
Снимок поместья Корнуолл
Обзор 360-градусного обзора

Эта стратегия налога на имущество может помочь высвободить доход при выходе на пенсию.

Если вы хотите высвободить больший доход при выходе на пенсию, вы можете рассмотреть одну стратегию, которая позволит вам отложить оплату счета по налогу на имущество.

Отсрочка по налогу на имущество позволяет вам отложить уплату налогов на имущество до тех пор, пока вы не умрете или не продадите свой дом. В это время местному правительству возмещается общая сумма налогов плюс проценты.

Паскаль Брозе | Оноки | Getty Images

Идея не получила широкого распространения среди пенсионеров. Но это привлекло внимание Центра пенсионных исследований при Бостонском колледже, который в прошлом году опубликовал исследовательский документ о стратегии.

Это связано с тем, что многие люди при выходе на пенсию сталкиваются с низким уровнем дохода. Согласно исследованию, у типичного работающего домохозяйства в возрасте от 55 до 64 лет с доступом к плану 401 (k) в 2016 году пенсионные активы составляли всего 135000 долларов. Это всего 600 долларов в месяц.

К другим факторам, способствующим сокращению пенсионных доходов, относятся более продолжительная продолжительность жизни, высокие расходы на здравоохранение, низкие процентные ставки и меньшее количество пенсий. Кроме того, доход от социального обеспечения не заходит так далеко, а взносы по программе Medicare растут.

Больше из FA Playbook:
Истерия по кривой доходности — это много шума из ничего
Стоимость открытия пенсионных счетов в начале
Увеличьте свой пенсионный план до 1 миллиона долларов

Одна область, где у многих людей связаны деньги, — это их дома.

Это побудило некоторых рассмотреть возможность обратной ипотеки, при которой вам не нужно возвращать ипотеку, пока вы живете в доме. К вашему балансу добавляются проценты и комиссии, которые не нужно возвращать, пока вы не переедете или не умрете.

По данным Центра пенсионных исследований, для некоторых более привлекательным вариантом может быть отсрочка уплаты налогов на недвижимость. Это потому, что сумма, которую вы откладываете, меньше, а это означает, что в конце концов придется вернуть меньше. Отсрочка налога на имущество также не требует сложностей и авансовых затрат, связанных с обратной ипотекой.

Средний домовладелец пожилого возраста в Массачусетсе, например, может сэкономить около 4000 долларов в год за счет отсрочки налога на имущество.

Право на участие

Согласно исследованию, в настоящее время 24 штата предлагают некоторым пожилым людям возможность отложить уплату налогов на недвижимость до тех пор, пока их дома не будут проданы или они не умрут.

В таких штатах, как Массачусетс, только некоторые города — 310 из 351 — предлагают такие отсрочки. Но условия — особенно процентные ставки — могут быть разными.

По данным Центра пенсионных исследований, многие жители Массачусетса не знают, что имеют право отложить уплату налога на недвижимость, что привело к низкому уровню участия.

Еще одним препятствием, мешающим им участвовать в этих программах, является ограничение дохода. Массачусетс, например, ограничивает максимальный валовой доход 20 000 долларов. Но местные власти могут поднять эту сумму до 57 000 долларов.

Из 456749 домовладельцев в Массачусетсе только 918 имели отсрочку по налогу на имущество в 2016 году.

«Это важно для такого штата, как Массачусетс, потому что это штат с высокими налогами», — сказала Алисия Маннелл, директор Центра пенсионных исследований. «Это вроде как государственная тайна, потому что прямо сейчас это уменьшает налоговые поступления, которые получают города».

Независимо от штата, в котором вы проживаете, вы, как правило, должны выполнить определенные требования, чтобы принять участие в программе отсрочки налога на имущество.

По данным Центра пенсионных исследований, начальный возраст для получения права на участие может варьироваться от 62 до 67 лет.

Также обычно существует определенное время, в течение которого вы должны быть резидентом, который может варьироваться от одного до 10 лет.

Участие также может быть ограничено в зависимости от дохода и стоимости имущества. И процентные ставки могут варьироваться.

На что следует обратить внимание

«Прежде чем вы взволнованы этим, проверьте свои местные правила, потому что они будут довольно широко варьироваться в зависимости от страны», — сказал Тим Стеффен, директор по расширенному планированию в Baird Private Wealth Management.

В то время как Миннесота предлагает переменную ставку максимум 5 процентов, другие штаты взимают больше, по словам Штеффена.Например, штат Орегон составляет 6 процентов, Калифорния — 7 процентов, а Техас — 8 процентов.

«Это дорогой кредит, который вы получаете в Техасе», — сказал Стеффен.

Вы должны спросить себя, можете ли вы заработать больше, инвестируя эти деньги вместо немедленной уплаты налогов на недвижимость.

«Здесь возникает простой математический вопрос, — сказал Штеффен.

Если налоги на недвижимость действительно являются для вас финансовым бременем, возможно, альтернативой будет уменьшение размера дома.

Тим Стеффен

Директор по расширенному планированию Baird Private Wealth Management

Обратная ипотека может быть лучшим вариантом, особенно если она предлагает больше денег и больший контроль над своими доходами, сказал Штеффен. В то же время обратная ипотека будет сопряжена с дополнительными требованиями, большим объемом документов и более сложным процессом в целом.

Принятие как отсрочки налога на недвижимость, так и обратной ипотеки сопряжено со слишком большим риском, поскольку, по словам Маннелла, это накладывает слишком много залогов на дом.Это побудило штат Орегон запретить отдельным лицам регистрироваться в обоих случаях.

Об отсрочке налога на имущество следует помнить, что это не бесплатные деньги.

«Это отсрочка, так что это фактически кредит», — сказал Штеффен.

Если вы все же решите отложить уплату налога на недвижимость, обратите внимание на то, как это повлияет на ваших наследников.

«Вы же не хотите, чтобы ваши наследники были удивлены, что мама и папа имеют 10-летнюю задолженность по налогам на недвижимость, и они продают дом и должны вернуть все это обратно плюс проценты», — сказал Штеффен.

Начните с объяснения своим наследникам, что именно вы делаете, — сказал Джеффри Левин, генеральный директор и директор по финансовому планированию BluePrint Wealth Alliance.

alexxlab

Related Posts

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.