ФНС России разъяснила вопросы использования пенсионерами льгот при налогообложении недвижимости | ФНС России

Дата публикации: 28.08.2018 09:30

Более 19 млн пенсионеров ежегодно пользуются налоговыми льготами в отношении принадлежащего им недвижимого имущества. ФНС России обобщила часто встречающиеся вопросы, касающиеся использования этих льгот, и публикует разъяснения на них.

1. Пенсионеры освобождены от уплаты налога на имущество физлиц за один объект недвижимости определенного вида, не используемый в предпринимательской деятельности (ст. 407 НК РФ). Таким объектом может быть жилой дом или его часть, квартира или комната, гараж или машино-место, хозпростройка площадью не более 50 кв. м.
2. При расчете земельного налога с налогового периода 2017 года пенсионеры пользуются налоговым вычетом в размере кадастровой стоимости 600 кв. м от общей площади одного земельного участка независимо от его места нахождения, разрешённого использования и площади (ст. 391 НК РФ). Вышеуказанные налоговые льготы могут быть расширены муниципальными нормативными актами: например, налоговый вычет может быть предоставлен на 700 кв. м от площади земельного участка, или льгота по налогу на имущество физлиц может быть распространена на все квартиры пенсионеров. С информацией о дополнительных льготах по местным налогам можно ознакомиться в разделе «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».
3. К пенсионерам, которые могут использовать данные налоговые льготы, относятся лица, которым установлена пенсия в соответствии с пенсионным законодательством. При этом фактический получатель пенсии, назначенной другому лицу, не относится к числу пенсионеров, пользующихся льготами, предусмотренными НК РФ. Таковым может быть, например, представитель ребенка, которому назначена пенсия по случаю потери кормильца, или опекун недееспособного гражданина. Разъяснения приведены в письме Минфина России от 15.08.2018 № 03-05-04-01/57921.
4. Пенсионеры могут применять налоговые льготы независимо от основания для получения пенсии как в соответствии с законодательством Российской Федерации, так и в соответствии с законодательством другого государства. Так, пенсионеры-иностранные граждане, являющиеся собственниками налогооблагаемого имущества на территории Российской Федерации, также могут применять вышеуказанные льготы.
5. Чтобы воспользоваться налоговой льготой, пенсионер подает в налоговый орган заявление о ее предоставлении. Также он по желанию может дополнительно представить документы, подтверждающие его право на льготу. Если пенсионер ранее обращался в инспекцию с таким заявлением и в нем не было указано, что льгота имеет ограниченный срок, то повторно представлять заявление не требуется.

Подробнее с информацией можно ознакомиться на промо-странице «Налоговое уведомление 2018» .

Налоговые льготы доступны для иностранцев — инвалидов и пенсионеров | ФНС России

Дата публикации: 05.03.2020 09:01

В соответствии с Налоговым кодексом РФ физические лица I и II групп инвалидности, а также пенсионеры, получившие соответствующий статус в России или в иностранном государстве, включая страны СНГ, имеют право на федеральные льготы по налогу на имущество физических лиц и земельному налогу. Льготы распространяются также на детей-инвалидов и инвалидов с детства.

Согласно пп. 2 п. 1 ст. 407 НК РФ, указанные категории налогоплательщиков освобождаются от уплаты налога на имущество физических лиц в отношении одного вида объекта недвижимости, не используемого в предпринимательской деятельности. Это может быть квартира, жилой дом, гараж или машино-место, а также хозяйственное строение площадью не более 50 кв. метров. При расчете земельного налога в отношении земельных участков, принадлежащих указанным физическим лицам, применяется налоговый вычет в размере 600 кв. метров площади земельного участка. В соответствии с пп. 2 п. 5 ст. 391 НК РФ, уменьшение налоговой базы на величину кадастровой стоимости 600 кв. м площади участка применяется в отношении одного земельного участка, принадлежащего инвалидам и пенсионерам. Минфин РФ в письмах от 30.01.2020 № 03-05-04-01/5656 и от 12. 04.2019 № 03-05-06-01/25932 разъясняет, что льготы для инвалидов и пенсионеров распространяются в отношении лиц, получивших инвалидность I и II группы и статус «пенсионера» как на территории Российской Федерации, так и согласно законодательству иностранных государств. Для оформления налоговой льготы налогоплательщику-иностранцу необходимо представить в налоговый орган по своему выбору заявление о предоставлении налоговой льготы (если ранее налоговая льгота не оформлялась), а также он вправе представить документы, подтверждающие его право на налоговую льготу, и уведомление о выборе объекта налогообложения, в отношении которого предоставляется налоговая льгота (при наличии нескольких объектов недвижимости одного вида). Подробная информация о налоговых ставках и льготах по имущественным налогам доступна в электронном сервисе ФНС России «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».

С 2020 года предпенсионеры имеют право на налоговые льготы за 2019 год

С 2020 года предпенсионеры смогут получать налоговые льготы, которые до 2020 года предоставлялись только пенсионерам. В частности, речь идет о льготах при уплате земельного налога в виде налогового вычета на величину кадастровой стоимости 6 соток и налога на имущество физических лиц в виде освобождения от уплаты налога по одному из объектов: квартира, часть квартиры или комната; жилой дом или часть жилого дома; гараж или машино-место.

Налоговые льготы будут предоставляться в 2020 году за 2019 год. Сведения о наличии у гражданина статуса предпенсионера будут передаваться Пенсионным фондом России  в Федеральную налоговую службу автоматически.

Однако в ряде случаев может возникнуть необходимость гражданину подтвердить наличие в 2019 году статуса предпенсионера. Особенно это касается граждан, которые в 2020 году уже сменят статус предпенсионера на статус пенсионера. Таким гражданам есть смысл заранее распечатать справку о статусе предпенсионера на сайте ПФР, поскольку после назначения пенсии получить такую справку через электронный ресурс, не выходя из дома, уже не получится – за ней придется лично обращаться в Пенсионный фонд.

Получить подтверждение статуса предпенсионера на сайте ПФР можно за несколько секунд. Для этого необходимо в Личном кабинете выбрать в разделе «Пенсии» вкладку «Заказать справку (выписку): об отнесении гражданина к категории граждан предпенсионного возраста»,  после чего указать орган, куда предоставляются сведения, — Федеральная налоговая служба России, орган государственной власти РФ в области содействия занятости населения, работодатель. При желании сформированную справку можно получить на электронную почту,  сохранить, распечатать, а также просмотреть в разделе «История обращений».

Напомним, что налоговые льготы предоставляются предпенсионерам по достижении «старого» пенсионного возраста, а именно 50 лет для женщин, имеющих необходимый северный стаж, и 55 лет для мужчин, имеющих необходимый северный стаж.

Поделиться новостью

Пенсионеров хотят освободить от необходимости подавать заявление для получения налоговых льгот

Фото: ПГ / Геннадий Михеев

В Госдуме предложили доработать Налоговый кодекс, разрешив гражданам подавать отчётность за несколько объектов сразу в один налоговый орган, отменив налоговые декларации по транспортному и земельному налогу для организаций, и обязав налоговую учитывать положенные пенсионерам и предпенсионерам льготы, даже если те забыли подать соответствующее заявление.

Законопроект внесли в Госдуму председатель комитета палаты по бюджету и налогам Андрей Макаров и другие депутаты. В первом чтении его планируют рассмотреть в феврале.

Физическим лицам и организациям, которые платят налоги за несколько объектов, предлагается разрешить подавать единую налоговую отчётность в  один налоговый орган по своему выбору. «Данная мера будет актуальна для налогоплательщиков, состоящих на учете в нескольких налоговых органах на территории одного субъекта Российской Федерации, которые получат возможность в формате единой отчетности представлять сведения о всех объектах налогообложения», — считают авторы инициативы.

  

Льготникам инициатива разрешает уведомить налоговую о выбранных объектах налогообложения, в отношении которых предоставляется налоговая льгота по налогу на имущество физических лиц, не до 1 ноября, а до 31 декабря. То же касается выбора земельного участка, на который положен налоговый вычет.

Ещё одно предложение депутатов разработано для пенсионеров и лиц предпенсионного возраста (мужчины 60-65 лет и женщины 55-60 лет). Согласно идее депутатов, налог на имущество физлиц этой категории будут рассчитывать сразу с учётом льгот, даже если они не представили в налоговую заявление о предоставлении льготы.

В Счётной палате  инициативу порекомендовали доработать. Ведомство не устроило ещё одно предложение, заложенное в инициативу — отменить обязанность налогоплательщиков-организаций предоставлять налоговые декларации на свои транспорт и землю. В заключение сказано, что на основе поданных  организациями деклараций по земельному и транспортному налогам органы проводят  камеральные проверки с целью выяснить, соблюдают ли компании  законодательство.

«Предлагаемое «упрощение администрирования» посредством отмены обязанности по предоставлению налоговых деклараций может быть воспринята налогоплательщиками как мера ослабления контроля за правильностью исчисления и уплатой налогов, что, в свою очередь, повлечёт риски снижения поступлений доходов в бюджеты субъектов российской Федерации», — написано в отзыве.

Государство собирает с пенсионеров налоги, которые они платить не должны : Новости Накануне.RU

Государство собирает с пенсионеров налоги, которые они платить не должны

Для некоторых пенсионеров Свердловской области «сюрпризом» по итогам 2018 года стали налоговые уведомления с требованием заплатить налог за квартиру, земельный участок или транспорт, зарегистрированные на их имя.

При этом реакция пожилых граждан, не знающих о том, что государство предоставило им льготы по этим видам налогов, соответствует менталитету большинства людей старшего поколения: сказано «необходимо уплатить не позднее 03.12.2018», значит, надо срочно отдать деньги.

И многие, даже давно вышедшие на пенсию, так и делают, не подозревая, что государство собирает с них налоги, по которым само же предоставляет льготы до 100% (сразу предупредим, что речь идёт о преференциях, установленных в рамках законодательства, например, об одной квартире, гараже, одной машине мощностью до 100 л.с., земельном участке 6 соток). А когда узнают (если вообще узнают) о том, что деньги с них взяли вопреки установленным государством правилам, то не знают, куда идти и к кому обращаться, чтобы вернуть уплаченный налог.

По словам пострадавших (именно так, без кавычек, ведь в преклонном возрасте любой поход по кабинетам — настоящие муки, и не только физические, но и моральные), их поражает, насколько власть легко адаптируется к меняющимся правилам, когда речь идёт об «отъёме денег у населения». И насколько становится инертной и маловразумительной, если возникает вопрос о возвращении «отнятого».

Наличие проблемы в беседе с Накануне.RU подтвердил начальник отдела налогообложения имущества управления Федеральной налоговой службы (УФНС) России по Свердловской области Павел Ваняшин. Он разъяснил, из-за чего возникают такие ситуации.

Представитель региональной УФНС напомнил пенсионерам, а также другим гражданам, имеющим налоговые преференции, о необходимости своевременной подачи заявления о предоставлении льгот по следующим имущественным налогам: транспортному, земельному и налогу на имущество физических лиц. Если такого заявления не поступило, то в УФНС о том, что вы имеете право на льготу, могут просто не знать.

«Чтобы посчитать налог, нам нужна информация о том, чем владеет плательщик – транспортом, землёй, имуществом, – объяснил Ваняшин. – Эту информацию мы получаем от внешних источников, среди которых основные – Росреестр и ГИБДД. Кроме того, мы знаем ставки, налоговый период, размер налоговой базы. Но данных о льготниках у нас нет. Единственный источник такой информации – сами физические лица».

По его словам, это не прихоть налоговиков – они действуют в соответствии с Налоговым кодексом РФ. Который прямо указывает на то, что льготы имеют заявительный характер.

«Даже если мы косвенно знаем, что физическое лицо имеет право на льготу, то не сможем её предоставить, пока нет соответствующего заявления», – подчеркнул начальник отдела налогообложения имущества УФНС по Свердловской области.

Таким образом, при возникновении права на налоговую льготу налогоплательщику следует принести в налоговый орган заявление о её предоставлении. Форма заявления утверждена приказом Минфина РФ от 14.11.2017 № ММВ-7-21/897.

По словам специалиста УФНС, наиболее актуальна эта информация для тех, кто недавно вышел на пенсию или собирается это сделать в ближайшее время: данные о таких гражданах-льготниках в базах, скорее всего, ещё не появились. Поэтому в целях корректного исчисления имущественных налогов УФНС России по Свердловской области рекомендует до 1 апреля 2019 г. сообщить в налоговый орган о своем праве на льготы.

Для этого можно выбрать любой способ представления заявления: лично (через представителя) обратиться в налоговый орган, направить по почте или через Интернет-сервис ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика».

Лично отнести заявление можно вне зависимости от района регистрации или проживания: документ (при наличии паспорта гражданина РФ) примут в любом отделении ФНС. Если заявление о предоставлении льготы уже подавалось, но в нём не указывалось, что льгота будет использована в ограниченный период, заново его (заявление) представлять не требуется.

Узнать перечень налоговых льгот по всем имущественным налогам в конкретном регионе или муниципальном образовании можно с помощью электронного сервиса ФНС России «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».

Если же граждане всё-таки заплатили налог, попадающий под льготы, то в ФНС обещают, что сумму вернут, сделав перерасчёт. Но для этого опять-таки придётся обратиться с личным заявлением в налоговую инспекцию. Деньги могут перечислить, в том числе, на банковский счёт, по которому начисляется пенсия. В таком случае желательно приложить к заявлению копию реквизитов (номер) счёта.

Итак, путь, как видно, тернист, особенно для людей преклонного возраста, получается, что получение льготы — проблема самого льготника. Увы, государство не будет стремиться научить это делать, в нашем случае — среди океана законов и прочих нормативно-правовых актов, которые само принимает. Нам ведь объяснили, зачем нужны пенсионная, мусорная «реформы», аргументировали повышение НДС, хотя каждый такой шаг власти — минус семейному бюджету. С другой стороны, нас не предупреждают о том, что можем заплатить что-то лишнее. А если такое случилось, то не спешат вернуть. Не зря же Дмитрий Медведев говорил, что сбор налогов в федеральный бюджет является основой для развития экономики страны.

Когда надо подавать заявление о льготах по имущественным налогам

ФНС рекомендует гражданам подать заявление о право на льготу по транспортному, земельному налогам и налогу на имущество до начала массовой рассылки налоговых уведомлений за 2019 год, то есть до 20 мая 2020 года.

В своем сообщении от 29.01.2020 ведомство отмечает, что если у гражданина право на льготу по транспортному, земельному налогам и налогу на имущество возникло в 2019 году впервые, то он может обратиться в любую налоговую инспекцию с соответствующим заявлением.

При этом направить в налоговые органы такое заявление целесообразно до начала массовой рассылки налоговых уведомлений за 2019 год, то есть до 20 мая 2020 года. Это можно сделать через «Личный кабинет налогоплательщика», по почте, лично через любую инспекцию или в МФЦ.

Если налогоплательщик подавал заявление о льготе ранее и в нем не указывалось, что льгота будет использоваться в ограниченный период, то повторно подавать заявление о льготе не требуется.

Пенсионеры, предпенсионеры, инвалиды, лица, имеющие трех и более несовершеннолетних детей, владельцы хозпостроек не более 50 кв. м могут не направлять заявления о предоставлении налоговых льгот. Для такх налогоплательщиков применяется беззаявительный порядок, то есть налоговый орган предоставит льготы на основании сведений о налогоплательщиках, полученных от ПФР, Росреестра, региональных органов соцзащиты.

ФНС при этом напоминает, что льготы для физлиц по транспортному налогу на федеральном уровне не установлены. Они могут быть предусмотрены законами субъектов РФ по месту нахождения транспортных средств.

Налоговая база по земельному налогу уменьшается на величину кадастровой стоимости 600 кв. м площади одного земельного участка, который находится в собственности, бессрочном пользовании или пожизненном наследуемом владении граждан льготных категорий.

По налогу на имущество физлиц льготы, освобождающие от уплаты налога за один объект налогообложения определенного вида, предусмотрены для 16 категорий налогоплательщиков. Дополнительные льготы могут быть установлены нормативными актами муниципальных образований по месту нахождения налогооблагаемого недвижимого имущества.

БУХПРОСВЕТ

Помимо пенсионеров, инвалидов и многодетных, льготы по земельному налогу и налогу на имущество физлиц имеют Герои Советского Союза и РФ, полные кавалеры ордена Славы, ветераны. Также льготы получают лица, подвергшиеся воздействию радиации, получившие лучевую болезнь или ставшие инвалидами в результате испытаний, учений и иных работ, связанных с любыми видами ядерных установок.

Льготы предоставляются таким налогоплательщикам на основании сведений, полученных налоговыми органами из других ведомств. При этом если плательщик захочет указать (изменить) конкретные объекты недвижимого имущества, в отношении которых он желает пользоваться налоговыми льготами, он должен будет направить в ИФНС соответствующее уведомление. Уведомить о выбранном земельном участке нужно будет по форме, утвержденной приказом ФНС от 26.03.2018 № ММВ-7-21/167@.

Для объектов недвижимого имущества используется уведомление, утвержденное приказом ФНС от 13.07.2015 № ММВ-7-11/280@. Уведомление о выбранных объектах налогообложения представляется в любой налоговый орган по выбору плательщика. Также уведомление разрешается подать через «Личный кабинет налогоплательщика». Уведомление нужно подать не позднее 31 декабря текущего года. При непредставлении уведомления налоговая льгота предоставляется в отношении одного объекта каждого вида с максимальной исчисленной суммой налога.

Налоговые льготы для пенсионеров

Пенсионеры относятся к категории граждан, для которых предусмотрены налоговые льготы, это значит, что они могут платить лишь часть налогов или быть освобожденными от них полностью. Пенсионеры – те, кто получают пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством.

Льгота на уплату налога на имущество может быть применена лишь к одному объекту, но в каждой из следующих категорий имущества: квартира (часть квартиры) или комната, жилой дом (или его часть), гараж (машино-место), помещения, (используемые в качестве творческих мастерских, ателье, студий, негосударственных музеев, галерей, библиотек) и хозяйственные строения, площадь которых не превышает 50 квадратных метров и которые расположены на земельных участках, предоставленных для ведения личного подсобного хозяйства, дач, индивидуального жилищного строительства.

Если у пенсионера в собственности несколько объектов одного вида (например, две квартиры), то он может выбрать один из них, к которому применит льготу и направить заявление в налоговый орган. При отсутствии такого заявления освобождение предоставляется в отношении объекта с максимальной суммой налога к уплате. Например, пенсионер, владеющий дачей, гаражом и двумя квартирами, должен уплатить налог только на одну из квартир.

Кроме того, по земельному налогу предусмотрен налоговый вычет в виде уменьшения величины налоговой базы кадастровой стоимости 600 квадратных метров площади земельного участка, находящегося в собственности, постоянном (бессрочном) пользовании или пожизненном наследуемом владении. Например, если площадь земельного участка составляет 1000 квадратных метров, то налог уплачивается только 400 квадратных метров.

Если гражданин ранее уже обращался в налоговые органы с заявлением о предоставлении льготы (например, после того как вышли на пенсию), то повторно это делать не требуется – предоставленные ранее документы будут учитываться и далее.

В 2019 году (за 2018 год) в Пермском крае льготами по налогу на имущество воспользовались 530 тыс. налогоплательщиков – физических лиц. Наибольшее количество льготников (459 тыс. лиц или 87% от общего количества) – лица, получающие пенсию по различным основаниям.

По земельному налогу льготы предоставлены 307 тыс. налогоплательщиков, из них 265 тыс. — пенсионерам.

Для получения льготы необходимо обратиться в любую налоговую инспекцию Пермского края или филиал МФЦ с заявлением. По желанию к заявлению можно приложить документы, подтверждающие право на льготу (п. 6 ст. 407 НК РФ).

Налоги при выходе на пенсию: как все 50 штатов облагают налогом пенсионеров

Переезд на пенсию — это обряд посвящения для многих американцев, особенно тех, кто думает о более теплом климате.

Но прежде чем вы переедете в поисках лучшей погоды, поближе к внукам или к чему-то еще, вам следует оценить температуру вашего бюджета и то, как налоги и стоимость жизни будут иметь длительное влияние в ваши золотые годы. Например, более низкая стоимость жилья в определенном штате может продлить срок существования ваших пенсионных сбережений.

Вам также необходимо учитывать государственные и местные налоги в месте вашего назначения. Они, безусловно, сыграют роль в вашей прибыли.

Итак, где ваше текущее состояние и состояние назначения? Мы составили рейтинг всех 50 штатов, а также округа Колумбия, в зависимости от того, как взимаются налоги с пенсионеров.

Государства перечислены в алфавитном порядке. Подробную информацию об источниках налоговых данных и нашей методологии ранжирования можно найти на последнем слайде.

1 из 52

Алабама

• Наш рейтинг: Удобство для налогов.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных) — 5% (более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов США). для всех остальных).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,22%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 395 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы фанат студенческого футбола, возможно, вы подумывали уехать на пенсию в Алабаму, как только фанаты снова смогут собираться после ограничений COVID.Но есть и причины, не связанные с футболом, чтобы провести свои золотые годы в штате Йеллоухаммер — например, относительно низкие налоги для пенсионеров. Хотя большинство людей в конечном итоге платят самую высокую ставку подоходного налога, это не так уж плохо — всего 5%. Кроме того, льготы по социальному обеспечению и выплаты из традиционных пенсионных планов (то есть планов с установленными выплатами) не облагаются налогом.

Алабама также может похвастаться второй по величине средней ставкой налога на недвижимость в стране. Plus, все домовладельцы в возрасте 65 лет и старше освобождены от уплаты налогов на недвижимость штата штата .

Но Алабама не ладит с налогами с продаж. Ставка штата составляет 4%, но некоторые местные органы власти прибегают к дополнительным налогам с продаж до 7,5%. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатная и местная) по штату составляет 9,22%, что является четвертым по величине в стране.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

2 из 52

Аляска

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 1,76%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1182 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя «Последний рубеж» не имеет подоходного налога или налога с продаж штата , он не обязательно является налоговым убежищем для пенсионеров. Высокие налоги на недвижимость во многом связаны с неоднозначной налоговой картиной для пожилых людей. В штате также очень высокие налоговые ставки на пиво и другие алкогольные напитки.Так что не плачьте в пиво, когда получите по почте счет по налогу на имущество.

Однако есть одна уникальная привилегия, если вы живете на Аляске — штат отправляет всем постоянным жителям (которые прожили там не менее одного года) годовой чек на дивиденды со своего сберегательного счета нефтяного богатства. Выплата в 2020 году составила 992 доллара, что во многом компенсирует плохие налоговые новости.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

3 из 52

Аризона

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (до 54 544 долларов налогооблагаемого дохода для заявителей, состоящих в браке, и до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) — 8% (для налогооблагаемого дохода более 500 000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и более 250 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию) .
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,4%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 617 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнце, солнце, солнце — и низкие налоги.Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, а также до 2,500 долларов дохода от федеральных пенсионных планов и пенсионных планов правительства Аризоны. Доход от военной пенсии до 3500 долларов также не облагается налогом в Аризоне. В то время как во многих других штатах есть более щедрые льготы, низкие ставки налога на прибыль Аризоны для большинства людей снижают чистое бремя. (Обратите внимание, что, начиная с 2021 года, Аризона ввела дополнительный налог в размере 3,5% на налогооблагаемую прибыль свыше 500000 долларов США для совместных заявителей и более 250000 долларов США для налогоплательщиков единого налога.).

Налог с продаж выше среднего в штате — средняя комбинированная ставка (штатная и местная) составляет 8,4% (11-е место по величине в стране). Один пенсионер, с которым мы говорили, упомянул, как он пересекал границы округа, чтобы делать покупки из-за более низких налогов с продаж. Однако в Аризоне нет налога на наследство или наследство, что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 52

Арканзас

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода от 4500 до 8899 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов ), 0,75% (для первых 4499 долларов налогооблагаемого дохода для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 до 79 300 долларов США) ), или 2% (на первые 4000 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США ) — 3,4% (на налогооблагаемую прибыль от 13 400 долларов США до 22 199 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов США ), 5,9% ( по налогооблагаемому доходу от 37 200 до 79 300 долларов для налогоплательщиков с чистым доходом от 22 200 до 79 300 долларов (900 10), или 5. 9% (от налогооблагаемой прибыли более 8000 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США ).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,51%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Можно сказать много хорошего об общем налоговом бремени штата и местного налога в Естественном штате. Например, штат Арканзас освобождает от подоходного налога штата пособия по социальному обеспечению и до 6000 долларов пенсионного дохода.И, как плюс для ветеранов, весь доход от военной пенсии не облагается налогом. Государственные налоги на собственность также являются одними из самых низких в стране.

Однако налогов с продаж в Арканзасе, которые взимаются как с продуктов питания, так и с одежды, довольно высоки. По данным налогового фонда, Арканзас занимает третье место по средней ставке налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране. Но в целом Арканзас — штат с очень благоприятным налогообложением для пенсионеров.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

5 из 52

Калифорния

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (от 17 864 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 8 932 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 13,3% (от более чем 1 198 024 долларов для состоящих в браке заявителей и 1 миллион долларов для тех, кто подает заявление. индивидуально).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,68%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 729 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Калифорнию сложно понять, когда дело касается налогов на пенсионеров. Например, в Золотом штате самая высокая ставка подоходного налога в стране — 13,3%, но это ставка для миллионеров. Для людей со средним и низким доходом ставки на намного ниже на . И хотя Калифорния не облагает налогом доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода — это честная игра. Налог с продаж относительно высок, но средняя ставка налога на имущество в штате — нет.В конце концов, если уравновесить все плюсы и минусы, Калифорния на самом деле является хорошим штатом для большинства пенсионеров, когда дело доходит до налогов, в основном благодаря разумным ставкам подоходного налога для обычных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Калифорния по налогам для пенсионеров.

6 из 52

Колорадо

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: Фиксированная ставка 4,55%
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 7.72%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 494 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы хотите рано уйти на пенсию в горах (или у их подножия), Centennial State — многообещающее место для этого. В Колорадо налогоплательщиков 55 лет и старше получают щедрое пенсионное освобождение от государственных налогов, и ситуация становится лучше, когда они достигают 65 . Что касается налогов на недвижимость, то в Колорадо не только одна из самых низких средних налоговых ставок в стране, но и пожилые люди могут иметь право на освобождение в размере до 50% от первых 200 000 долларов от стоимости собственности.

Единственным недостатком для пенсионеров является то, что налоги с продаж в Колорадо (которые имеют местный компонент) равны Скалистым горам: в некоторых частях штата они могут превышать 11%. Но, если вы не планируете слишком много делать покупки на пенсии, тогда вам не стоит слишком сильно ударить по государственному налогу с продаж.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Колорадо для пенсионеров.

7 из 52

Коннектикут

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 3% (до 20 000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 10 000 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 6.99% (на сумму более 1 миллиона долларов для состоящих в браке заявителей и более 500 000 долларов для лиц, подающих индивидуально).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,35%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам не нужен мистик, чтобы сказать вам, что конституционное государство — это налоговый кошмар для многих пенсионеров … но, по крайней мере, ситуация с подоходным налогом улучшается.В 2020 налоговом году только 28% дохода от пенсии или аннуитета освобождается от налогообложения для налогоплательщиков, имеющих менее 75 000 долларов США в рамках федерального AGI (менее 100 000 долларов США для совместных заявителей). Но процент освобождения от налогов будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году.

Коннектикут имеет третью по величине медианную ставку налога на недвижимость в США , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет для государственных и местных налогов здесь немного больше. Тем не менее, штат предлагает налоговые льготы по налогу на имущество домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода.

Коннектикут также взимает налог на наследство и дарение (это единственный штат, в котором действует налог на дарение).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

8 из 52

Делавэр

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) — 6,6% (для налогооблагаемого дохода выше 60 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Отсутствие налога с продаж, низкие налоги на имущество и отсутствие налогов на смерть делают Делавэр налоговым убежищем для пенсионеров. Легче испортить внуков, если вы платите нулевой налог штата или местный налог с продаж на свои покупки в штате (Первый штат — один из немногих штатов, где нет налога с продаж).

У вас также будет больше располагаемого дохода, который вы сможете потратить на внуков, поскольку налоги на имущество очень низкие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Делавэре — седьмая по величине ставка в стране. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение школьной налоговой льготы на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

Единственный потенциальный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог, если ваш доход выше среднего. В целом, тем не менее, ставки подоходного налога относительно разумны, и резиденты в возрасте 60 лет и старше могут исключить пенсию и другой пенсионный доход на сумму до 12 500 долларов США (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

9 из 52

Округ Колумбия

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 000 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

С налоговой точки зрения Вашингтон, округ Колумбия, является хорошим местом для выхода на пенсию (если вы можете выдержать все политические разговоры). Это особенно актуально для пенсионеров со средним и низким доходом. Хотя округ освобождает от налога на доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода облагаются городскими налогами. Но многие пожилые домовладельцы могут получить значительную скидку на подоходный налог на основе уплачиваемых ими налогов на недвижимость.

Если говорить о налогах на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в округе Колумбия является восьмой по величине в стране. Город также предлагает льготы по налогу на недвижимость, предназначенные только для пожилых людей. Налоги с продаж в столице страны также невысоки.

Однако округ Колумбия взимает налог на наследство.

Дополнительную информацию см. В налоговом справочнике округа Колумбия для пенсионеров.

10 из 52

Флорида

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,08%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 830 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнечный штат — это типичный «пенсионный штат». Он очень популярен среди пенсионеров не только из-за благоприятного климата, но и из-за отсутствия государственного подоходного налога. Налог с продаж, однако, может доходить до 8,5% , в зависимости от того, где вы живете. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,05%, что является примерно средней ставкой.

Налог на недвижимость во Флориде является разумным, и жители в возрасте 65 лет и старше, которые соответствуют определенным ограничениям по доходу, стоимости собственности и продолжительности владения, также могут получить дополнительное освобождение от налога на усадьбу. Любая вдова или вдовец, проживающий во Флориде, также может потребовать дополнительное освобождение в размере 500 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Флорида для пенсионеров.

11 из 52

Грузия

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных лиц; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно) — 5,75% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместную регистрацию; на первые 750 долларов США для индивидуальных заявителей; и на первые 500 долларов США для супружеских пар, подающих документы отдельно).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,32%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 875 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Вы когда-нибудь задумывались, почему так много пенсионеров думают о Грузии? Климат штата Персик с низкими налогами может иметь какое-то отношение к этому. Доход социального обеспечения освобожден от государственных налогов, и поэтому составляет до 65 000 долларов США от большинства видов пенсионного дохода для лиц в возрасте 65 лет и старше (130 000 долларов на пару).(Для лиц в возрасте от 62 до 64 лет максимальное освобождение от уплаты налогов составляет 35 000 долларов.) Пенсионный доход включает пенсии и ежегодные выплаты, проценты, дивиденды, чистый доход от сдачи в аренду собственности, прирост капитала, роялти и первые 4000 долларов заработанного дохода, например, заработной платы.

Налог с продаж в масштабе штата составляет 4%, но юрисдикции могут добавлять до 4,9% своих налогов. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 7,31%, что является довольно средним показателем. Средняя ставка налога на недвижимость в Грузии также находится на среднем уровне.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Джорджия по налогам на пенсионеров.

12 из 52

Гавайи

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для супружеских пар, подающих совместно; до 2400 долларов для супружеских пар, подающих отдельно и индивидуальных заявителей) — 11% (для налогооблагаемого дохода более 400 000 долларов для регистрации супружеских пар совместно и оставшиеся в живых супруги; на сумму более 200000 долларов для супружеских пар, подающих раздельную регистрацию, и индивидуальных лиц).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 4,44%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Алоха известен своей высокой стоимостью жизни, но он может быть налоговым раем для пенсионеров. Он освобождает пособия по социальному обеспечению, а также большую часть пенсионных доходов от подоходного налога штата. Но если у вас есть другие источники дохода, Гавайи облагают этот доход налогом по ставке до 11%.Это много ананасов.

Ситуация с налогом на имущество необычна: Средняя ставка налога по всему штату — самая низкая в стране, и пожилые люди также могут получить большие долларовые льготы по налогу на недвижимость (они варьируются в зависимости от округа). Но учтите, что на Гавайях недвижимость , стоимость — заоблачные.

Налоги с продаж также низкие на Гавайях. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым самым низким показателем в США (но покупка продуктов и одежды облагается налогом).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам на пенсионеров.

13 из 52

Айдахо

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,125% (для налогооблагаемого дохода до 3136 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 1568 долларов для индивидуальных заявителей) — 6,925% (для налогооблагаемого дохода в размере 23 520 долларов или более для заявителей, состоящих в браке, и от 11760 долларов для индивидуальные податели).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.03%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 633 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На первый взгляд Штат драгоценных камней может не выглядеть как штат, благоприятный для налогообложения пенсионеров. Налоги Айдахо — это не мелочь: штат облагает налогом весь доход, кроме социального страхования и пенсионных пособий на железных дорогах , а его максимальная ставка налога в размере 6,925% вступает в силу на относительно низком уровне. Хотя существует щедрый вычет из пенсионных пособий, он доступен только пенсионерам с соответствующими государственными пенсиями.

Но если копнуть глубже, пенсионеры увидят хорошие новости по налогам. Налог с продаж не так уж и плох … и, поскольку продукты облагаются налогом, штат предлагает налоговую льготу в размере 100 долларов на человека для их компенсации и повышает ее до 120 долларов, если вам больше 65 лет. Средняя ставка налога на имущество по штату намного ниже среднего. , тоже. Кроме того, в Айдахо нет налога на наследство или наследства.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айдахо для пенсионеров.

14 из 52

Иллинойс

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,82%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2165 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Есть несколько хороших налоговых новостей для пенсионеров в Иллинойсе: льготы по социальному обеспечению и доход от большинства пенсионных планов освобождены от уплаты налогов. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

А теперь плохие новости из страны Линкольна: налоги на недвижимость сильно бьют по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс — вторая по величине в стране. К счастью, пожилые люди получают некоторое облегчение в виде освобождения от уплаты налога на усадьбу в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома (должен иметь доход не более 65000 долларов) и отсрочки налогообложения. программа.

Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней комбинированной ставке налога с продаж и налога с продаж на уровне 8.82%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! В Иллинойсе также есть налог на имущество, что может быть плохой новостью для ваших наследников.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Иллинойс по налогам для пенсионеров.

15 из 52

Индиана

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 3,23%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 810 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Высокие налоги штата на доходы пенсионеров являются движущей силой низкого налогового рейтинга Индианы. В то время как штат Хузьер освобождает от льгот по социальному обеспечению и предлагает ограниченные льготы для военных пенсий и пенсий федеральной гражданской службы, IRA, планы 401 (k) и частные пенсии полностью облагаются налогом . Также имейте в виду, что округа имеют право взимать свои собственные подоходные налоги сверх фиксированного налога штата.

Государственные налоги с продаж и налоги на имущество тоже не помогают делу. Они оба посреди дороги по сравнению с другими штатами. Неплохо, но недостаточно, чтобы противостоять высоким ставкам налога на прибыль в штате.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Индиана по налогам для пенсионеров.

16 из 52

Айова

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (для налогооблагаемого дохода до 1666 долларов США) — 8,53% (для налогооблагаемого дохода свыше 74 970 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Налоги на недвижимость в Айове — это не Поле Грез: они столь же высоки, как кукуруза. Это основная причина, по которой штат Ястребиный глаз получает плохой налоговый рейтинг для пенсионеров. Средняя ставка налога на недвижимость в Айове — 11-я по величине в стране .Это определенно не помогает домовладельцам в Айове.

Подоходные налоги в Айове тоже высоки. Особенно это касается пенсионеров с доходом выше среднего. Кроме того, более 200 школьных округов и округ Аппануз добавляют свои собственные подоходные налоги к налогу на уровне штата.

Налоги с продаж в Айове средние. В Айове также существует налог на наследство, который, возможно, придется заплатить вашим наследникам.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айова для пенсионеров.

17 из 52

Канзас

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 3,1% (для налогооблагаемого дохода от 2 501 до 15 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию, и от 5 001 до 30 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) — 5,7% (для более 30 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 60 000 долларов для совместные файлы).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,69%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя нет места лучше дома, может быть, Дороти стоит подумать о возвращении в Оз, когда она выйдет на пенсию, чтобы избежать высоких налогов в Канзасе. Это все черным по белому: выплат из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k)) и государственных пенсий за пределами штата полностью облагаются налогом. Kansas также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более. Однако военные, федеральные государственные пенсии и государственные пенсии в штатах освобождены от подоходного налога штата.

Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж в штате Подсолнечник занимает девятое место в США и составляет 8,69%.

Налог на недвижимость также выше среднего по стране, хотя для пожилых людей предусмотрены некоторые льготы.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

18 из 52

Кентукки

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 829 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Блюграсс не так хорош: Он освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата , плюс до 31 110 долларов на человека с широким спектром пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии и аннуитеты.На уровне штата взимается скромный налог с продаж в размере 6%, и местные жители не могут его прибавить. Средняя ставка налога на недвижимость в Кентукки также ниже средней по стране.

Что не нравится? Налог на наследство Кентукки.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Кентукки для пенсионеров.

19 из 52

Луизиана

• Наш рейтинг: Без налогов.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (от 12 500 долларов США налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 6% (от налогооблагаемого дохода более 50 000 долларов США; 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,52%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 534 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пеликан предлагает байу, полный налоговых льгот, пенсионерам, которым не нужно петь блюз. Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Пенсии военных, федерального правительства, а также государственных и местных органов власти также освобождены от подоходного налога штата.Кроме того, до 6000 долларов на человека в виде частной пенсии и годового дохода освобождены от подоходного налога. А доходы, которые по-прежнему облагаются налогом, имеют довольно низкие ставки.

Налог на недвижимость почти самый низкий для США. Но пенсионеры по-прежнему будут сталкиваться с одними из самых высоких в стране налогов с продаж на все, что они покупают, возможно, включая продукты, которые в некоторых местах облагаются налогом.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Луизиана по налогам для пенсионеров.

20 из 52

Мэн

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 5,8% (для налогооблагаемого дохода менее 22 450 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; менее 44 950 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) — 7,15% (для налогооблагаемого дохода в размере 53 150 долларов США или более для лиц, подавших отдельную декларацию; 106 350 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,5%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 295 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Что касается налогов, пенсионеры получают больше плохих новостей, чем хороших новостей в штате Мэн.Начнем с налогов на недвижимость, которые цепляются за ваш кошелек: средняя годовая ставка налога в штате Мэн на 100 000 долларов стоимости дома более чем на 200 долларов превышает средний показатель по стране. Аю.

Штат Пайн-Три, как и большинство штатов, освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Plus может быть вычтено до 10 000 долларов США из соответствующего пенсионного дохода. Однако доходы выше этого порога облагаются жесткими налогами на прибыль.

Мэн — один из немногих штатов, которые не позволяют городам и поселкам вводить собственный местный налог с продаж — только налог с продаж штата в размере 5.5% подлежит оплате. Это хорошие новости. Но в штате Мэн также есть налог на недвижимость. Это еще одна плохая новость.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэн для пенсионеров.

21 из 52

Мэриленд

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (менее 1000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (более 250 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих индивидуальную декларацию; более 300 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 057 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Оба.

Налоги на прибыль в Мэриленде могут быть очень высокими: они могут быть высокими для пенсионеров. Это правда, что государство не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Если вам 65 лет или больше, вы можете иметь право на здоровое исключение из планов 401 (k), 403 (b) и 457, а также доход от государственных и частных пенсий.Но вот загвоздка: любой доход за пределами этих исключений будет облагаться высокими налогами в Свободном Государстве. Кроме того, 23 округа Мэриленда и город Балтимор взимают свои собственные подоходные налоги .

Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата примерно равна средней по стране, что помогает. Налоги с продаж в Мэриленде тоже низкие. (И нет местных налогов с продаж). Это помогает сбалансировать высокие налоги штата на прибыль.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэриленд для пенсионеров.

22 из 52

Массачусетс

• Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,25%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1170 долларов за 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

The Bay State предлагает пару перерывов для пенсионеров, но это не очень благоприятное для налогообложения место для пожилых людей, превышающих литров.Что касается подоходного налога, Массачусетс не облагает налогом социальное обеспечение и пенсионный доход большинства государственных служащих. Но все остальные пенсионные доходы облагаются налогом по фиксированной ставке 5%.

Налоги на недвижимость высоки при средней налоговой ставке по всему штату, хотя есть возвращаемый налоговый кредит, доступный для правомочных домовладельцев 65 лет и старше. В Массачусетсе также действует собственный налог на недвижимость.

Положительным моментом является то, что налог с продаж в Массачусетсе находится на низком уровне . Государственная ставка — 6.25%, но местные налоги не взимаются.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Массачусетс для пенсионеров.

23 из 52

Мичиган

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,25%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1448 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Великих озер имеет тенденцию собирать с пенсионеров больше государственных и местных налогов, чем многие другие штаты, в значительной степени благодаря налогам на имущество, превышающим средний уровень . Несмотря на то, что Мичиган предлагает некоторые льготы по налогу на имущество для пожилых людей с низким доходом (и других), средняя ставка налога на имущество в штате по-прежнему занимает 14-е место в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога для пенсионеров, это немного неоднозначно. Если вы родились до 1946 года, налоговые льготы для пенсионного дохода довольно хороши.Однако, если вы родились позже, состояние будет не таким щедрым.

Положительным моментом является то, что налогов с продаж в Мичигане ниже среднего . Государственная ставка составляет 6%, что неплохо. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о дополнительных местных налогах с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мичиган по налогам для пенсионеров.

24 из 52

Миннесота

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: 5.35% (от налогооблагаемого дохода менее 27 230 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и менее 39 810 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 9,85% (от более 166 040 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 276 200 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 082 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Северной звезды предлагает пенсионерам небольшой комфорт в налоговой сфере.Пособия по социальному обеспечению облагаются налогом в той же степени, что и в вашей федеральной декларации , хотя налогоплательщики с налогооблагаемыми пособиями по социальному обеспечению могут вычесть часть своих выплат, если их доход ниже определенной суммы. Также существует специальный вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров. Но пенсии облагаются налогом, если они не военнослужащие. Распределения из IRA и планов 401 (k) также облагаются налогом.

Ставки налога на недвижимость немного выше средних по Миннесоте.Но государственная программа отсрочки налога на имущество пожилых граждан позволяет некоторым людям в возрасте 65 лет и старше отложить часть налога на имущество на свой дом.

Ставки налога с продаж в Миннесоте тоже выше среднего. Плюс, государство облагает налогом на недвижимость.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миннесота по налогам для пенсионеров.

25 из 52

Миссисипи

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США) — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,07%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 787 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

В штате Магнолия чай сладкий, как и система подоходного налога для пенсионеров. Миссисипи не только освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, но также исключает снятие средств с IRA и планов 401 (k), доход от государственных и частных пенсий и другие виды квалифицированного пенсионного дохода.

В штате Миссисипи довольно высокая ставка налога с продаж в размере 7,07% (23-е место в стране). , а штат Миссисипи — один из немногих штатов, взимающих налог с продаж на продукты питания. Но местные жители очень мало прибавляют к ставке штата.

Налоги на недвижимость на жилую недвижимость тоже неплохие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Миссисипи намного ниже средней ставки налога на недвижимость в США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

26 из 52

Миссури

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 107 долларов США и более) — 5,4% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 8 584 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,25%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 930 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Легко понять, почему штат Show-Me получает «смешанный» налоговый рейтинг для пенсионеров.Для трех основных налогов — подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество — государственные и местные сборы не являются ни очень высокими, ни очень низкими. Что касается подоходного налога, штат Миссури не облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих налогоплательщиков. Налогоплательщики также могут претендовать на освобождение от государственных и частных пенсий с учетом ограничений дохода. Но обратите внимание, что если у вас есть налогооблагаемый доход, максимальная ставка вступает в силу быстро: 5,4% для дохода свыше 8 584 долларов США (на 2020 год).

В штате Миссури ставка налога с продаж довольно низкая.Однако местные ставки налога с продаж могут быть высокими . Итак, в целом налоги с продаж в Миссури немного выше среднего, но ненамного.

С другой стороны, средняя ставка налога на недвижимость в Миссури немного ниже средней. Кроме того, некоторые пожилые люди могут иметь право на получение налоговой льготы по налогу на имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссури по налогам для пенсионеров.

27 из 52

Montana

• Наш рейтинг: Удобство для налогов.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 3 100 долларов налогооблагаемого дохода) — 6,9% (для налогооблагаемого дохода свыше 18 700 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Налоги с продаж занимают центральное место в рейтинге налоговых льгот штата Монтана. Штат сокровищ — один из пяти штатов, в которых не взимается общий налог с продаж. .Это хорошие новости.

Плохая новость заключается в том, что Монтана облагает налогом практически все формы пенсионного дохода , включая социальное обеспечение. Штат допускает освобождение от пенсии и аннуитета, но эта налоговая льгота подлежит определенным ограничениям по доходу. Таким образом, для более состоятельных пенсионеров подоходный налог штата сильно ударит.

В отношении налога на имущество ставки в среднем скромные, и любой домовладелец или съемщик в возрасте 62 лет и старше с общим семейным доходом менее 45 000 долларов США может подать заявление на возврат подоходного налога на сумму до 1000 долларов.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Монтана для пенсионеров.

28 из 52

Небраска

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (на сумму до 3290 долларов США налогооблагаемого дохода для индивидуальных лиц, подавших заявление, и 6 570 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) — 6,84% (для налогооблагаемого дохода более 31 750 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) .
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.94%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Небраска — один из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров , в первую очередь из-за высоких налогов на прибыль и имущество. Штат Корнхаскер облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые пожилыми людьми с доходом выше пороговой суммы. Большинство других пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии, выплаты IRA и фонды 401 (k), также облагаются налогом.Кроме того, довольно быстро срабатывает максимальная ставка подоходного налога.

Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске также является девятой по величине в стране . Пожилые люди могут получить освобождение от налога на сумму до 40 000 долларов от оценочной стоимости, но также существуют пороговые значения дохода для этой налоговой льготы.

Что помогает: умеренные ставки налога с продаж. Но их недостаточно, чтобы предложить значительный противовес высоким государственным налогам на прибыль и имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Небраска по налогам для пенсионеров.

29 из 52

Невада

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,23%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На пенсии в Неваде? Вы попали в цель! Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений .Подоходного налога штата не существует, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о больших государственных налогах. В Неваде также нет налогов на имущество или наследство.

Налог на недвижимость значительно ниже среднего по стране . Это хорошо, поскольку государство не предоставляет льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, а округа могут взимать до 1 налога.На 53% больше. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

30 из 52

Нью-Гэмпшир

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет. Но есть 5% налог на дивиденды и проценты, превышающие 2400 долларов для физических лиц (4800 долларов для заявителей).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2 050 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Резиденты Гранитного штата не платят налоги на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов — потому что нет общего подоходного налога. Хотя Нью-Гэмпшир взимает налог в размере 5% с дивидендов и процентов, первые 2400 долларов (4800 долларов для совместных заявителей) освобождаются от налога. Существуют также личные льготы в размере 1200 долларов для жителей 65 лет и старше.

Также нет налога с продаж в штате Нью-Гэмпшир . Таким образом, вы можете делать покупки сколько угодно, не платя никаких налогов (и вы, вероятно, столкнетесь с множеством покупателей за пределами штата, которые хотят получить очки без уплаты налогов).

Вот загвоздка: Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Гэмпшире является четвертой по величине в США. Некоторые льготы по налогу на недвижимость доступны для пожилых людей, но программы, проводимые в городах, являются сложными и не слишком щедрыми.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Гэмпшир по налогам на пенсионеров.

31 из 52

Нью-Джерси

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США) — 10,75% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2417 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Из года в год штат Гарден считается одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров и других людей. Но Нью-Джерси предпринял некоторые усилия по снижению налогового бремени на пенсионеров , с очень щедрым освобождением для пенсионного дохода и полным освобождением от пособий по социальному обеспечению. Налоги с продаж тоже ниже среднего.

Однако этого недостаточно, чтобы преодолеть сокрушительные налоги на недвижимость в Нью-Джерси — самый высокий (в среднем) в стране, при этом для жителей средняя ставка налога на недвижимость составляет 2417 долларов США на 100000 долларов оценочной стоимости дома.Вот почему мы видели друзей пенсионного возраста, покидающих штат в более благоприятные для налогообложения районы.

Плюс, несмотря на то, что Нью-Джерси недавно отменил налог на наследство, штат по-прежнему взимает налог на наследство .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Джерси для пенсионеров.

32 из 52

Нью-Мексико

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,7% (от налогооблагаемого дохода до 5 500 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 8 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) — 5.9% (от налогооблагаемого дохода более 210 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 315 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию)
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,83%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 776 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Страна волшебства — не волшебное место для обеспеченных пенсионеров . Пособия по социальному обеспечению, пенсионные счета и пенсии облагаются налогом.Штат предлагает освобождение от уплаты пенсионного дохода в размере до 8000 долларов, но вы должны соответствовать определенным ограничениям по доходу, чтобы иметь право на участие.

Налог с продаж в Нью-Мексико имеет широкий диапазон , затрагивая большинство услуг в дополнение к товарам. В результате этот налог, как правило, довольно сильно бьет по пенсионерам.

С другой стороны, налоги на недвижимость находятся на низком уровне, и есть программы налоговых льгот и отсрочки налогов на имущество для пожилых людей с низким доходом. Кроме того, если вы доживете до 100 лет, подоходный налог штата будет отменен.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Мексико для пенсионеров.

33 из 52

Нью-Йорк

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 4% (от налогооблагаемого дохода до 8500 долларов США для лиц, подающих одиночную декларацию, и до 17 150 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 8,82% (от налогооблагаемого дохода более 1 070 550 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 2 155 350 долларов США для супружеских пар. подача совместно).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8.52%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Огромное налоговое бремя Эмпайр Стейт переносится на пенсию — особенно когда речь идет о налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Йорке занимает седьмое место в США. Тем не менее, есть некоторые льготы по налогу на недвижимость для пожилых людей. Например, местные органы власти и округа государственных школ могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50% для подходящих пенсионеров.

В Нью-Йорке высокие налоги с продаж. Средняя комбинированная налоговая ставка штата и местного налога занимает 10-е место в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога, налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для пенсионеров по сравнению с другими штатами. Пособия по социальному обеспечению, пенсии федерального правительства и правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются. Тем не менее, на сумму более 20 000 долларов, полученную из частного пенсионного плана (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или государственного государственного плана за пределами штата, облагается налогом в размере .

В Нью-Йорке также действует налог на наследство со специальной функцией «обрыва», которая может привести к большим налоговым счетам в случае вашей смерти.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Йорк для пенсионеров.

34 из 52

Северная Каролина

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5,25%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,98%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 773 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Tar Heel, , фаворит для пенсионеров, переезжающих из других штатов. не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налоговые льготы для других распространенных видов пенсионного дохода редки (хотя государственные пенсии освобождаются от уплаты при определенных обстоятельствах). Это определенно большая проблема для многих пенсионеров Северной Каролины, которые боятся высоких налогов на прибыль.

Но с пожилыми людьми в штате все становится лучше. Налог с продаж в Северной Каролине близок к среднему по стране . Но, в то время как государство не взимает налоги с продуктовых магазинов, местные жители это делают.

Налоги на недвижимость тоже низкие. Plus, домовладельцы 65 лет и старше могут выбирать между двумя программами освобождения от уплаты налога на имущество.

В Северной Каролине также нет налогов на наследство и наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Каролина по налогам для пенсионеров.

35 из 52

Северная Дакота

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,1% (до 40 125 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких и до 67 050 долларов для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 2,9% (для налогооблагаемого дохода более 440 600 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,96%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 986 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Сада мира мог бы добиться большего, когда дело доходит до удержания низких налогов на пенсионеров. Северная Дакота — один из немногих штатов, которые облагают налогом, по крайней мере, некоторую часть пособий по социальному обеспечению. Кроме освобождения от уплаты военной пенсии, он не предлагает налоговых льгот для других распространенных форм пенсионного дохода, таких как частные или государственные пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. К счастью, ставки подоходного налога настолько низкие, что большинство пенсионеров Северной Дакоты до сих пор не получают возмутительных счетов по подоходному налогу.

Налоги с продаж примерно в среднем по стране, а налоги на недвижимость немного выше.Также нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться. В сумме типичное налоговое бремя для пенсионера из Северной Дакоты в значительной степени находится в середине по сравнению со всеми другими штатами.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Дакота по налогам для пенсионеров.

36 из 52

Огайо

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,85% (для налогооблагаемого дохода от 22 150 до 44 250 долларов США) — 4.797% (на налогооблагаемую прибыль свыше 221 300 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,23%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 478 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Как и во многих штатах, пенсионеры с низкими доходами в штате Бакай не платят больших налогов на прибыль. Но это не всегда верно для пожилых людей с более высоким доходом. Огайо освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата для всех.Однако набор налоговых льгот для других видов пенсионного дохода не применяется, если ваш базовый доход превышает 100 000 долларов. Местные жители и некоторые школьные округа также могут взимать свои собственные подоходные налоги.

Налог на недвижимость также значительно выше среднего в Огайо. Жители 65 лет и старше могут освободить часть стоимости своего дома от высоких налогов на недвижимость в Огайо. Однако есть и порог дохода для этой льготы по налогу на имущество.

Налоги с продаж в штате относительно скромные. Это помогает уберечь Огайо от категории «наименее благоприятных для налогообложения». И нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Огайо для пенсионеров.

37 из 52

Оклахома

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 0,5% (от налогооблагаемого дохода до 1000 долларов США для заявителей, подающих одиночную декларацию, и до 2000 долларов США для заявителей, подающих заявление, состоящих в браке) — 5% (от налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для подателей одиночных документов и более 12 200 долларов США для заявителей, подающих заявление в браке). ).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,95%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 869 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Оклахома, О.К. Just O.K. Понимаете, есть хорошие и плохие новости для пенсионеров, живущих в Сонер-Стейт. Оклахома не облагает налогом пособия по социальному обеспечению . Резиденты также могут исключить до 10 000 долларов на человека (20 000 долларов на пару) из других видов пенсионного дохода.Это, безусловно, полезно.

Но Оклахома занимает 6-е место по совокупным ставкам налога с продаж штата и местного самоуправления в стране , в среднем 8,95%. И продукты, и одежда также облагаются налогом с продаж.

Оклахома попадает прямо посередине, если сравнивать медианные ставки налога на недвижимость для всех 50 штатов. Кроме того, пожилых домовладельцев могут претендовать на льготу или «замораживание» налогов , если их доход ниже определенной суммы.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Оклахома по налогам для пенсионеров.

38 из 52

Орегон

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 4,75% (от налогооблагаемого дохода до 3600 долларов США для лиц, подающих одиночную заявку, и до 7 200 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 9,9% (для налогооблагаемого дохода более 125 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 250 000 долларов США для супружеских пар подача совместно).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 903 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Орегон не облагает налогом пособие по социальному обеспечению , что, безусловно, помогает пенсионерам снизить их счет подоходного налога. Но в большинстве случаев других пенсионных доходов облагаются налогом , а ставки подоходного налога в штате Орегон могут достигать 9,9%. Тем не менее, для пожилых людей существует кредит на пенсию, но с некоторыми ограничениями по доходу.

Одним из ярких пятен в налоговой картине штата Орегон является отсутствие налога с продаж .Вы можете купить что угодно в штате и никогда не платить ни копейки налога с продаж.

Что касается налогов на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в штате Орегон немного ниже средней по стране. Существует также программа отсрочки налога на имущество для пожилых людей, но существуют ограничения на доход.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Орегон для пенсионеров.

39 из 52

Пенсильвания

• Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
• Диапазон государственного подоходного налога: Flat 3.07%.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,34%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1499 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Как и соседний штат Нью-Джерси, Пенсильвания очень спокойно относится к пособиям по социальному обеспечению и другим видам пенсионного дохода . Кроме того, местные подоходные налоги, как правило, не влияют и на пенсионеров, поскольку они взимаются с заработной платы.

Также, как и в Нью-Джерси, налоги на недвижимость в штате Кистоун находятся на высоком уровне (хотя они не так плохи в Пенсильвании, как в Нью-Джерси). Средняя ставка налога на недвижимость в штате является 12-й по величине в США. Несмотря на то, что существует программа скидок по налогу на недвижимость / арендной плате, она имеет ограничения на доход.

Налоги с продаж ниже среднего в Пенсильвании . Это, безусловно, хорошие новости для пенсионеров. Однако в штате также есть налог на наследство, который может затруднить планирование вашего имущества.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Пенсильвания по налогам для пенсионеров.

40 из 52

Род-Айленд

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 3,75% (для налогооблагаемого дохода до 65 250 долларов США) — 5,99% (для налогооблагаемого дохода свыше 148 350 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Для людей с высокими доходами штат Океан не подходит для выхода на пенсию. Что касается подоходного налога, пожилых людей платят налог на свои пособия по социальному обеспечению, если их скорректированная федеральная валовая сумма слишком высока — . Более состоятельные пенсионеры также лишаются освобождения от подоходного налога штата для выплат по частным, государственным или военным пенсионным планам.

Новости налога на имущество ничуть не лучше. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Род-Айленд занимает 10-е место в США.S. Домовладельцы 65 лет и старше, которые зарабатывают 30 000 долларов или меньше, могут получить налоговую льготу штата. Местные органы власти в Род-Айленде также могут предложить освобождение от налога на имущество или аналогичные налоговые льготы для пожилых граждан.

Пенсионеры также захотят знать, что налогов с продаж в штате в среднем составляют , а в Род-Айленде есть налог на наследство (это также один из трех штатов, в которых налог на недвижимость составляет менее 2 миллионов долларов).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Род-Айленд для пенсионеров.

41 из 52

Южная Каролина

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: Низкий: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) — 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пальметто оказывает настоящее южное гостеприимство пенсионерам, предлагая очаровательную коллекцию налоговых льгот .Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены от уплаты. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить пенсионный доход до 10 000 долларов США. Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей).

Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине помогают и пенсионерам , что быстро осознают многие трансплантаты из Нью-Джерси и Нью-Йорка. Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — шестая по величине ставка в стране. Кроме того, пожилых людей могут также потребовать освобождение от уплаты налогов на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности.

Плохие новости: Налоги с продаж находятся на высоком уровне в Южной Каролине , при этом средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет 7,46%.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

42 из 52

Южная Дакота

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,4%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1219 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Маунт-Рашмор предлагает пенсионерам как хорошие, так и плохие налоговые новости. Сначала несколько хороших новостей: Южная Дакота не требует дохода ta x, поэтому льготы по социальному обеспечению и другие формы пенсионного дохода получают бесплатно.

Если вас интересуют плохие новости, обратите внимание на высокие ставки государственного налога на имущество. Программы освобождения от уплаты налога на имущество также предназначены для жителей с низкими доходами.

Новости о налогах с продаж в Южной Дакоте делятся на хорошие и плохие. С одной стороны, ставки ниже среднего. Однако налоги с продаж здесь широко распространены и включают налоги как на продукты, так и на одежду.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

43 из 52

Теннесси

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9.55%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 636 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Пенсионеры в Волонтерском штате будут петь «Rocky Top» до самого банка, благодаря низкому общему налоговому бремени в штате. В Теннесси нет налога на прибыль, начиная с 2021 года, хотя штат действительно взимал налог в размере 1% с дивидендов по акциям и процентного дохода по облигациям и другим инвестициям в 2020 году (этот налог был поэтапно отменен).

Налог на недвижимость также значительно ниже среднего . Штат также предлагает некоторые программы льгот по налогу на имущество для пожилых граждан с доходом.

Однако вы будете петь блюз у кассы: будьте готовы заплатить около существенных налогов с продаж в штате Теннесси . Он имеет самую высокую комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога в стране, в среднем 9,55%.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

44 из 52

Техас

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,19%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Каким образом штат без подоходного налога вообще попадает в список «наименее благоприятных для налогообложения»? Он начинается с того, что — седьмая по величине медианная ставка налога на недвижимость в стране .Штат Одинокой звезды действительно предлагает пожилым людям отдохнуть от тяжелого налогового бремени на имущество, с дополнительным освобождением от налогов, программой замораживания оценки и возможностью отложить налоги на имущество. Однако этих льгот недостаточно, чтобы сделать Техас благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров.

Налоги с продаж в Техасе также высоки. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога в штате составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в ​​США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Техас для пенсионеров.

45 из 52

Юта

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,19%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Система подоходного налога в штате Улей жестока для пенсионеров, особенно для более состоятельных. Юта — один из немногих штатов, взимающих налоги с пособий по социальному обеспечению. Большая часть других пенсионных доходов также облагается фиксированным подоходным налогом штата в размере 4,95%. Юта предоставляет небольшую скидку на подоходный налог при выходе на пенсию, которая может помочь компенсировать налог на социальное обеспечение, но она доступна только для определенных пожилых людей, имеющих право на получение дохода.

Налоги с продаж в Юте не такие высокие. — но это, конечно, не то, что вы бы назвали низкими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7.18%, что намного выше среднего.

Пенсионеры действительно получают некоторое облегчение, когда дело доходит до налога на имущество в штате. Средняя ставка налога на недвижимость в Юте занимает 10-е место по величине в стране. Льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей с доходом ниже определенного уровня.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Юта для пенсионеров.

46 из 52

Вермонт

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: 3.35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для одиночных и до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную заявку) — 8,75% (от налогооблагаемого дохода свыше 204 000 долларов США для одиночных и до 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную заявку).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,24%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1861 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам понадобится много дров, чтобы пережить зимы Вермонта, а также много денег для оплаты налогов. В штате Зеленая гора установлена ​​высокая ставка подоходного налога , и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Штат также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для жителей с определенной суммой скорректированного федерального валового дохода.

Средняя ставка налога на недвижимость в штате Вермонт является пятой по величине в США. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый кредит на сумму до 8000 долларов, но кредит доступен только в том случае, если доход их семьи не превышает определенного уровня. .

Вермонт также взимает налоги с поместья, стоимость которого превышает 4 доллара.25 миллионов долларов (5 миллионов долларов с 2021 года).

По крайней мере, налог с продаж Вермонта находится на низком уровне. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога составляет всего 6,24%, а продукты питания для домашнего потребления и одежда не облагаются налогом, что ограничивает влияние этого налога (помните, что Нью-Гэмпшир без налога с продаж находится по соседству).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вермонт для пенсионеров.

47 из 52

Вирджиния

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода до 3000 долларов) — 5,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 17 000 долларов).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,73%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 804 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Для пенсионеров Old Dominion предлагает несколько налоговых льгот здесь и несколько налоговых льгот там для создания благоприятной общей налоговой среды.Что касается подоходного налога штата, Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, и жители 65 лет и старше могут вычесть до 12000 долларов на человека из другого дохода с учетом ограничений на получение дохода.

Еще одна льгота заключается в низких ставках налога с продаж . Средний совокупный показатель штата и местного населения Вирджинии, составляющий 6,22%, является 11-м самым низким показателем в стране. Однако одежда и продукты (по сниженной ставке) облагаются налогом.

Налог на недвижимость тоже ниже среднего . Местные органы власти также могут предоставить дополнительные налоговые льготы для пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вирджиния по налогам для пенсионеров.

48 из 52

Вашингтон

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,23%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 929 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Эвергрин является одним из семи штатов, в которых отсутствует налог на доходы физических лиц на широкой основе .Таким образом, пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате налогов на свои пенсии, пособия по социальному обеспечению или другой пенсионный доход.

Однако налоги с продаж в Вашингтоне чрезвычайно высоки . Совокупная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 9,23%, что является 4-м по величине в стране.

Но налоги на недвижимость в Вашингтоне более разумные . Средняя ставка налога на недвижимость очень близка к средней по стране. Штат также предлагает две программы льготы по налогу на имущество только для пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вашингтон для пенсионеров.

49 из 52

Западная Вирджиния

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов США и более).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,50%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 571 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Не совсем рай, но почти: прямо сейчас подоходный налог в Горном штате может быть довольно высоким для получателей социального обеспечения с доходом выше определенной суммы. Но налоговая ситуация в Западной Вирджинии развивается, с налогом на доход социального обеспечения, который постепенно отменяется. К 2022 году все пособия по социальному обеспечению будут облагаться налогом. Что касается прочего пенсионного дохода, существуют некоторые исключения для государственных пенсий и ограниченный общий вычет из дохода пожилых людей.

В Западной Вирджинии действуют разумные налоги с продаж. Они выше среднего, но ненамного.

Налоги на недвижимость очень низкие. Средняя ставка налога на недвижимость в Западной Вирджинии является девятой по величине в США. Штат также предлагает несколько льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей, соответствующих требованиям.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Западная Вирджиния по налогам для пенсионеров.

50 из 52

Висконсин

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 3,54% (до 11450 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких или до 15 960 долларов для супружеских пар) — 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 263480 долларов для одиноких или более 351 310 долларов для супружеских пар).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 5,43%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 684 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Барсук освобождает пособия по социальному обеспечению от государственных налогов , но доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты от IRA и планов 401 (k), как правило, облагаются налогом.Однако пенсионеры в возрасте 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода штата Висконсин, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместную заявку).

Налоги на имущество являются восьмыми по величине в США. Plus, есть ограниченные льготы по налогу на имущество для пенсионеров.

Есть несколько светлых пятен для пенсионеров. Например, в Висконсине действительно низкие налоги с продаж.Он занимает девятое место по самой низкой средней совокупной ставке налога штата и местного налога в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Висконсин для пенсионеров.

51 из 52

Вайоминг

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,33%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Равноправия благоприятствует налогообложению всех жителей, включая пенсионеров. Благодаря обильным доходам, которые штат получает от прав на нефть и полезные ископаемые, пенсионеров Вайоминга несут одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Начнем с того, что нет налогов на доход, имущество или наследство. Но это не единственные хорошие новости.

В Вайоминге низкие налоги с продаж. Штат устанавливает восьмую по величине комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране.

Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом в диапазоне . Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата занимает 10-е место по самой низкой ставке в США. Пожилые люди также могут претендовать на отсрочку уплаты налога на имущество.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

52 из 52

О нашей методологии

Наш налоговый контент включает данные и сведения о государственной налоговой политике из различных источников. Чтобы создать рейтинг, мы создали метрику для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

Источники данных:

Подоходный налог

Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

Налог на имущество

Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

Налог с продаж

Ставки налога с продаж на уровне штата устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения. В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что на самом деле платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

Налоги на наследство и дарение:

Данные каждого налогового агентства штата использовались для получения информации о налогах на наследство и наследство.

Метод ранжирования

«Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплачиваемого двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов по плану 401 (k), 4000 долларов по традиционному снятию IRA, 3000 долларов по снятию IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и $ 1800 долгосрочного прироста капитала с общим доходом $ 50 000 за год.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционного снятия IRA, 2000 долларов в виде снятия Roth IRA, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от штат проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в 100000 долларов.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

Сумма, которую они заплатили в виде налога с продаж, была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

Сумма, которую каждая гипотетическая пара заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на недвижимость, была рассчитана исходя из предположения, что резиденция с оценочной стоимостью 250 000 долларов для первой пары и оценочной стоимостью 350 000 долларов для второй пары. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

Будете ли вы платить налоги при выходе на пенсию?

КОМБИНИРОВАННЫЙ ДОХОД	НАЛОГОВАЯ ЧАСТЬ СОЦИАЛЬНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ
Индивидуальный возврат
0–24 999 долл. США	Без налогов
от 25000 до 34000 долларов	До 50% SS может облагаться налогом
Более 34000 долларов США	До 85% СС могут облагаться налогом
В браке, совместное возвращение
0–31 999 долл. США	Без налогов
32 000–44 000 долл. США 9 2014	До 50% SS может облагаться налогом
Более 44000 долларов США	До 85% СС могут облагаться налогом
В браке, раздельное проживание
$ 0 и выше	До 85% СС могут облагаться налогом

Какой доход может получить пенсионер без уплаты налогов?

Это зависит от источников и суммы вашего дохода.Эти источники дохода могут включать выплаты пенсионных счетов от 401 (k) s и IRA, пособия по социальному обеспечению, пенсионные выплаты и аннуитетный доход. Некоторые люди также могут продолжать получать некоторый доход от работы, в качестве наемных работников или посредством самозанятости, даже если они, возможно, вышли на пенсию со своей постоянной или долгосрочной работы.

Трудовой доход

Выходящие на пенсию работники часто спрашивают: «Какой доход может получить пенсионер без уплаты налогов?» Это зависит от ваших источников дохода и общей суммы.Налоговая служба (IRS) различает типы дохода, которые она классифицирует как заработанные и незаработанные.

Доходы от работы по найму и самозанятости облагаются налогом на социальное обеспечение, медицинское обслуживание и подоходным налогом. Незаработанный доход — например, доход от пенсий, IRA, аннуитетов и других инвестиций — облагается подоходным налогом в соответствии с правилами, которые зависят от источника дохода.

Если вы получаете пособие по социальному обеспечению и продолжаете работать и зарабатывать доход, вам придется платить налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь с полученного дохода. Однако, если общая сумма вашего трудового дохода, любого нетрудового дохода и пособий по социальному обеспечению достаточно низка, вы не должны будете платить по ним федеральный подоходный налог. Если ваш AGI равен или меньше стандартного вычета для вашего статуса подачи, ваши обязательства по федеральному подоходному налогу, вероятно, равны нулю. (См. Стандартные отчисления для пенсионеров на 2020 и 2021 годы ниже.)

Доход от IRA, пенсий, 401 (k) s и других планов

Некоторые виды доходов являются «нетрудовыми», но это не означает, что они не облагаются подоходным налогом.К доходам из разных источников могут применяться разные налоговые правила. В конечном итоге налоговые обязательства пенсионера зависят от налоговой категории, применимой к его или ее совокупному налогооблагаемому доходу.

Если вы потребовали налоговые вычеты для своих взносов в традиционную IRA, распределения из этой IRA могут облагаться налогом в зависимости от общей суммы всего вашего дохода. Точно так же налогообложением подлежат выплаты со счета 401 (k) или другого «квалифицированного» пенсионного счета, финансируемого за счет взносов «до налогообложения».Если ваш работодатель финансировал ваш пенсионный план, ваш пенсионный доход облагается налогом. И ваш доход от этих пенсионных планов, и ваш заработанный доход облагаются налогом как обычный доход по ставке от 10% до 37%.

Некоторые люди вносят взносы «после налогообложения», то есть взносы, в отношении которых они не требуют налоговых вычетов, в свои IRA. Иногда другие типы пенсионных планов также финансируются за счет отчислений после уплаты налогов. Распределение по таким планам не облагается налогом в той степени, в которой оно представляет собой возврат ранее облагаемых налогом взносов.Информационная декларация, форма 1099-R, отправляемая налогоплательщику, сделавшему взносы после уплаты налогов в планы, будет содержать как распределенную валовую сумму, так и налогооблагаемую сумму.

IRA, 401 (k) s и аналогичные планы требуются для ежегодных «требуемых минимальных выплат» или RMD бенефициарам, начиная с года, когда им исполняется 72 года. Требование RMD было приостановлено на 2020 налоговый год в соответствии с законодательством, принятым в ответ на пандемию, но будет применяться в 2021 году.

Доходы, такие как дивиденды, арендная плата и налогооблагаемые проценты от инвестиций, удерживаемых вне IRA, 401 (k) s и аналогичных планов, подлежат налогообложению по обычной ставке дохода до 37%.Ставки прироста капитала применяются к прибыли, полученной от продажи инвестиций. Долгосрочный прирост капитала облагается налогом по низким ставкам, от нулевой ставки до 20% для налогоплательщиков с очень высокими налогооблагаемыми доходами.

Поскольку пожилые люди часто имеют несколько видов налогооблагаемого дохода, как заработанного, так и незаработанного, их налоговая ставка и размер обязательств зависят от налоговой категории, которая соответствует их общему налогооблагаемому доходу. Вы определяете свою налоговую категорию при выходе на пенсию так же, как и во время работы.Сложите источники налогооблагаемого дохода, вычтите стандартные или детализированные вычеты, примените любые налоговые льготы, на которые вы имеете право, и проверьте налоговые таблицы в инструкциях к формам 1040 и 1040 SR — или, что более вероятно, поместите всю эту информацию в налоговую программу или отдайте ее своему бухгалтеру.

Стандартные отчисления пенсионерам

На 2020 год стандартные суммы вычетов составляют 12 400 долларов США для одиноких и раздельных доходов состоящих в браке лиц, 24 800 долларов США для совместных доходов и 18 650 долларов США для доходов главы семьи. Стандартные вычеты за 2020 год используются в налоговых декларациях, поданных в 2021 году за предыдущий налоговый год. Стандартный вычет на 2021 год составляет 12550 долларов для налогоплательщиков-одиночек и состоящих в браке налогоплательщиков, подающих отдельно, 25 100 долларов для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих совместно, и 18 800 долларов для глав семьи. Стандартные вычеты за 2021 год используются в налоговых декларациях, поданных в 2022 году.

Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше, независимо от того, вышли они на пенсию или нет, имеют право на дополнительный стандартный вычет в размере 1650 долларов США на 2020 год и 1700 долларов США на 2021 год, если они одиноки или главы семьи (и не состоят в браке или оставшийся в живых супруг) и дополнительно 1300 долларов на 2020 год и 1350 долларов на 2021 год на каждого старшего супруга, если они состоят в браке совместно, состоят в браке отдельно, или на квалифицированной вдовы (вдовы).Подробности см. В таблицах ниже.

Стандартные вычеты для налогоплательщиков в возрасте 65 лет и старше, налоговый год 2020
Статус регистрации	Стандартный вычет	Старший бонус	Всего удержаний
Одиночный	12 400 долл. США 9 2014 г.	$ 1,650 *	14 050 долл. США 9 2014 г.
Семейное положение в браке или вдова (вдова)	$ 24 800	1300 долларов на одну старшую супругу	26 100 долларов или 27 400 долларов
В браке подача отдельно	12 400 долл. США 9 2014 г.	$ 1,300	$ 13 700
Глава семьи	$ 18 650	$ 1,650 *	20 300 долл. США 9 2014 г.

г.

Стандартные вычеты для налогоплательщиков в возрасте 65 лет и старше, налоговый год 2021
Статус регистрации	Стандартный вычет	Старший бонус	Всего удержаний
Одиночный	12 550 долл. США 9 2014 г.	$ 1700 *	14 250 долл. США 9 2014 г.
Семейное положение в браке или вдова (вдова)	$ 25 100	1350 долларов на старшую супругу	26 450 долл. США или 27 800 долл. США
В браке подача отдельно	12 550 долл. США 9 2014 г.	$ 1 350	$ 13 900
Глава семьи	$ 18 800	$ 1700 *	20 500 долл. США 9 2014 г.

• Если не женат и не переживший супруг, в противном случае 1300 долларов в 2020 году и 1350 долларов в 2021 году.

Если ваш общий налогооблагаемый доход меньше этих сумм, вы не должны платить никаких налогов. Обычно вам даже не нужно подавать налоговую декларацию (если вы не состоите в браке и подаете отдельно), хотя вы все равно можете захотеть это сделать. Подача декларации позволяет вам претендовать на любые льготы, на которые вы можете иметь право, например налоговые льготы для пожилых людей и инвалидов или льготы по заработанному доходу. Подача возврата также гарантирует, что вы получите возмещение, которое может быть причитающимся.

Налогоплательщики, перечисляющие вычеты, не могут претендовать на стандартные суммы вычетов и бонусов.Следует отметить, что недавнее увеличение сумм стандартных вычетов означает, что порог, при котором пожилые налогоплательщики получают больше выгоды от разбивки по статьям, чем от использования стандартных вычетов, выше. Эти более высокие стандартные уровни вычета могут повлиять на ваше решение о том, когда делать благотворительные пожертвования или оплачивать другие вычитаемые расходы. Вы можете получить выгоду от разбивки по статьям через несколько лет, если сможете объединить крупные детализированные расходы вместе так, чтобы они приходились на один налоговый год.

В 2020 году для тех, кто не участвует в торгах, предусмотрена особая льгота для определенных благотворительных взносов.Налогоплательщики, которые заявляют о стандартном вычете в своих налоговых декларациях, могут вычесть до 300 долларов из благотворительных взносов, внесенных наличными «сверх черты», то есть при расчете их скорректированного валового дохода (AGI). Некоторые виды взносов не подлежат вычету в размере 300 долларов, включая (1) подарки неденежной собственности, например, ценные бумаги; (2) взносы в частные неработающие фонды; (3) пожертвования поддерживающим организациям и новые или существующие фонды, рекомендованные донорами; (4) пожертвования в организации ветеранов, братские общества и некоторые кладбищенские и похоронные компании; и (5) перенос взносов прошлых лет.

Налоговые скобки на 2020 год

На 2020 налоговый год максимальная ставка составляет 37% для индивидуальных налогоплательщиков с доходом более 518 400 долларов (622 050 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию). Остальные ставки и скобки следующие:

г. г. г. г. г. г. г.

Налоговые категории, 2020
2020 Оценка	Женат Совместное возвращение	Отдельный Отдельный	Глава Домохозяйства	женат разлучен возвращен
10%	$ 19 750 или меньше	$ 9875 или меньше	14 100 долл. США или меньше 9 2014 г.	$ 9875 или меньше
12%	19 751 долл. — 80 250 долл. США 9 2014 г.	г. 9876–40 125 долл. США	14 101 $ в $ 53 700	9 876 долл. США в 40 125
22%	80 251–171 050 долл.	40 126 долл. США в $ 85 525	53 701 долл. США в $ 85 500	40 126 долл. США в $ 85 525
24%	— 171 051–326 600 долларов	85 526–163 300 долл.	85 501–163 300 долл.	85 526–163 300 долл.
32%	— 326 601 долл. — 414 700 долл. США	— 163 301 долл. — 207 350 долл. США	— 163 301 долл. — 207 350 долл. США	— 163 301 долл. — 207 350 долл. США
35%	414 701 долл. — 622 050 долл. 9 2014	— 207 351 долл. — 518 400 долл. США	— 207 351 долл. — 518 400 долл. США	— 207 351 долл. — 311 025 долл. США 9 2014 г.
37%	Более 622 050 долларов США	Более 518 400 долларов США	Более 518 400 долларов США	Более 311 025 долларов США

Налоговые скобки на 2021 год

На 2021 налоговый год максимальная ставка налога останется 37% для индивидуальных налогоплательщиков с доходом более 523 600 долларов США (628 300 долларов США для супружеских пар, подающих совместную регистрацию).Остальные ставки и скобки следующие:

г. г. г. г. г. г.

Налоговые группы, 2021
2021 Оценка	женат Совместное возвращение	Одноместный Индивидуальный	Начальник Дом	женат Отдельный Возврат
10%	$ 19 900 или меньше	г. 9 950 долл. США или меньше 9 2014 г.	$ 14 200 или меньше	г. 9 950 долл. США или меньше 9 2014 г.
12%	$ 19 900 в $ 81 050	9 951 долл. США в $ 40 525	14 201 $ в $ 54 200	9 951 $ в $ 40 525
22%	— 81 051 долл. — 172 750 долл. США	40 526 долл. США в $ 86 375	54 201 $ в $ 86 350	40 526 долл. США в $ 86 375
24%	— 172 751 долл. — 329 850 долл. США 9 2014 г.	86 376 долл. — 164 925 долл. США 9 2014 г.	86 351 долл. — 164 900 долл. США	86 376 долл. — 164 925 долл. США 9 2014 г.
32%	— 329 851 долл. — 418 850 долл. США	164926 долларов — 209 425 долларов	164 901 долл. — 209 400 долл.	164 926 долларов — 209 425 долларов 9 2014
35%	418 851 долл. — 628 300 долл.	— 209 426 долларов — 523 600 долларов	— 209 401 долл. — 523 600 долл. США	— 209 426 долларов — 314 150 долларов
37%	Более 628 300 долл. США	Более 523 600 долларов США	Более 523 600 долларов США	Более 314 150 долларов США

Итог

Будете ли вы платить налоги на пенсии? Если ваш налогооблагаемый доход не падает до или ниже стандартного уровня вычета каждый год, вы, вероятно, так и сделаете.Сколько вы заплатите — это другая история. Есть много способов помочь пенсионерам минимизировать их налоговое бремя. Стратегии включают распределение по времени, группировку дохода, группировку вычетов, которые можно детализировать, и преобразование пенсионных счетов.

Investopedia требует, чтобы писатели использовали первоисточники для поддержки своей работы. Сюда входят официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. При необходимости мы также ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей.Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и непредвзятого контента, в нашем редакционная политика.

1. Налоговая служба. «Не забывайте, пособия по социальному обеспечению могут облагаться налогом». По состоянию на 13 марта 2021 г.

2. Управление социального обеспечения. «Подоходные налоги на пособия по социальному обеспечению», по состоянию на 13 марта 2021 г.

3. SSA. «Пенсионные выплаты в 2021 году». Страницы 12-13. По состоянию на 11 января 2021 г.

4. IRS.Паб. 554, Налоговый справочник для пожилых людей. Страницы 4, 12, 19. Доступ 3 января 2021 г.

5. IRS. «График 1 на 2020 год, дополнительный доход и корректировки дохода». По состоянию на 3 января 2021 г.

6. IRS. «Что такое заработанный доход?» По состоянию на 3 января 2021 г.

7. IRS. «Публикация 554: Руководство по налогам для пожилых людей», стр. 12. По состоянию на 3 января 2021 г.

8. IRS. «IR-2019-280», 6 ноября 2019 г., дата обращения 3 января 2021 г.

9. IRS. «IR-2020-245», окт.26, 2020. По состоянию на 3 января 2021 г..

.

10. Налоговая служба. «IRS Rev. Proc. 2019-44.» По состоянию на 13 марта 2021 г.

11. Налоговая служба. «Rev. Proc. 2020-45.» По состоянию на 13 марта 2021 г.

12. IRS. «Проект формы 1040 налоговый год 2020». 15 декабря 2020 г., стр. 9. По состоянию на 3 января 2021 г.

13. IRS. «Публикация 554: Налоговое руководство для пожилых людей», стр. 26-31. По состоянию на 3 января 2021 г.

14. IRS. «Напоминание на конец года: расширенные налоговые льготы помогут частным лицам и компаниям жертвовать на благотворительность в течение 2020 года.”IR-2020-278, 18 декабря 2020 г. По состоянию на 3 января 2021 г.

15. Налоговая служба. «IRS предоставляет поправки на налоговую инфляцию на 2020 налоговый год», Доступ 3 января 2021 г.

Сравнить счета

Раскрытие информации рекламодателя

×

Предложения, представленные в этой таблице, поступают от партнерств, от которых Investopedia получает компенсацию.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Связаться с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Связаться с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Связаться с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Лучшие штаты для выхода на пенсию по налогам

Дружественность к пенсионному налогу Фотография предоставлена: © iStock.com / shapecharge

Пожилым людям, которые планируют переехать в новый город или штат для выхода на пенсию, следует учитывать ряд факторов. Погода важна для многих пенсионеров, так же как и удобства и достопримечательности, такие как поля для гольфа, пляжи, парки и центры для пожилых людей. Еще одно важное соображение — это стоимость жизни в определенном районе. Налоги — большая часть этого.

Государственные и местные налоги могут иметь особенно значительное влияние на пенсионеров. Как описано ниже, подоходный налог на такие вещи, как пенсионные пособия по социальному обеспечению и снятие средств с пенсионных счетов, сильно различается от штата к штату. Точно так же существуют огромные различия между ставками налога на недвижимость и налога с продаж по всей стране.

Короче говоря, налоги, которые пенсионеры платят при выходе на пенсию, могут сильно различаться в зависимости от того, где они живут. В таком штате, как Вайоминг, где нет подоходного налога наряду с низкими налогами с продаж и налогом на имущество, пенсионеры могут рассчитывать на очень небольшой налоговый счет.С другой стороны, налоги в таком штате, как Небраска, который облагает налогом весь пенсионный доход и имеет высокие ставки налога на имущество, общий государственный и местный налоговый счет для пожилых людей может быть на тысячи долларов выше.

Финансовый консультант может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Социальное обеспечение

Большинство штатов вообще не облагают налогом доход по социальному обеспечению.В некоторых из них, например в Техасе и Флориде, нет подоходного налога. Другие предусматривают специальный вычет или освобождение от пенсионных пособий Социального обеспечения. Государства, которые облагают налогом Социальное обеспечение, — это Колорадо, Коннектикут, Канзас, Миннесота, Миссури, Монтана, Небраска, Нью-Мексико, Северная Дакота, Род-Айленд, Юта, Вермонт и Западная Вирджиния.

Среди этих штатов девять предоставляют своего рода вычет или кредит для ограничения или компенсации стоимости налога для пенсионеров. Остальные четыре штата (Северная Дакота, Небраска, Род-Айленд и Западная Вирджиния) облагают налогом весь доход социального обеспечения, который облагается налогом на федеральном уровне.

Пенсионный счет и пенсионный доход

То, как государство управляет пенсионным счетом и пенсионным доходом, может иметь огромное влияние на финансы пенсионера. Многие штаты не предоставляют никаких вычетов, освобождений или кредитов при снятии средств с пенсионных счетов, таких как 401 (k) или IRA.

Как это может повлиять на обычного пенсионера? Допустим, ваша эффективная ставка государственного налога в одном из этих штатов составляет 4%, а ваш годовой доход от 401 (k) составляет 30 000 долларов.Это добавит налогов в размере 1200 долларов к доходу с пенсионного счета — налогов, которые вам не придется платить в таких штатах, как Аляска (где нет подоходного налога) и Миссисипи (где не облагается доход с пенсионного счета).

Освобождение от пенсионных доходов более распространено. Только девять штатов полностью облагают налогом доход от государственной пенсии, а 16 штатов облагают налогом доход от пенсии частного работодателя. Другие штаты либо освобождают этот доход от налога, либо предоставляют вычет или кредит против него.

Налоги на имущество и программы освобождения от уплаты налога на имущество старшего возраста Фото: © iStock.com / Frederic Prochasson

Домовладение — это хороший способ для пожилых людей зафиксировать свои расходы на жилье в долгосрочной перспективе, чтобы им не приходилось беспокоиться о сдвигах на рынке жилья или аренды. В некоторых штатах, однако, высокие налоги на недвижимость или налоги на недвижимость, которые могут быстро расти из года в год, препятствуют пенсионерам приобретать жилье. Ставки и правила налога на имущество сильно различаются в разных штатах.

Например, домовладельцы в Нью-Джерси обычно тратят около 8 400 долларов в год на налоги на недвижимость.В Алабаме большинство домовладельцев тратят гораздо меньше — около 600 долларов в год.

Один из способов, которым многие штаты помогают пенсионерам ограничить бремя налогов на имущество, — это предоставление льгот или автоматических выключателей. Терминология варьируется в зависимости от штата, но льготы (иногда называемые льготами для приусадебных участков) обычно позволяют пожилым людям защитить часть стоимости своего дома от налогов на недвижимость. У них часто есть ограничения дохода, поэтому домохозяйства, зарабатывающие больше определенной суммы, не имеют права.

Автоматические выключатели могут иметь то же действие, что и исключение.Иногда они также ограничивают размер налога на имущество, который может увеличиваться из года в год для пожилых людей.

Отсрочка налога на имущество — еще одна полезная форма освобождения от уплаты налога на имущество для пожилых людей. Отсрочка позволяет пожилым людям и пенсионерам отложить уплату части или всех налогов на собственность на более позднее время. Обычно отсроченные платежи по налогу на недвижимость вычитаются из дохода от возможной продажи дома, что означает, что они никогда не исходят из дохода пожилого человека.

Налоги с продаж

Налог с продаж легко упустить из виду или забыть, потому что он уплачивается постепенно, а не сразу.Другими словами, вы не получаете счет по налогу с продаж. Но налоги с продаж важны для пожилых людей, потому что они часто имеют фиксированный доход и тратят значительную часть этого дохода на потенциально облагаемые налогом статьи.

В четырех штатах (Орегон, Нью-Гэмпшир, Монтана и Делавэр) нет государственных или местных налогов с продаж. На Аляске нет государственного налога с продаж, но есть некоторые местные налоги с продаж. На Гавайях действует общий акцизный налог, который очень похож на налог с продаж, хотя в размере 4,00% это один из самых низких налогов с продаж в США.S. В остальных штатах общие и средние местные налоговые ставки варьируются от 5,34% до 9,55%. В Теннесси самые высокие ставки налога с продаж в США.

. В большинстве штатов с налогом с продаж предусмотрен ряд льгот для пожилых людей. Чаще всего освобождаются продукты, отпускаемые по рецепту лекарства и медицинское оборудование.

Налоги на наследство и наследство

Другой вид налога, который имеет особое значение для пенсионеров, — это налог на наследство. В последние годы законодательные органы СШАS. либо отменили свои государственные налоги на имущество, либо увеличили освобождение от местного налога на имущество. Для справки, освобождение от налога на наследство — это предел, ниже которого имения не должны платить налоги.

Размер освобождения от федерального налога на наследство увеличился с годами до 11,58 млн долларов в 2020 году и до 11,7 млн ​​долларов в 2021 году. Из 12 штатов (и Вашингтона, округ Колумбия), которые имеют свой собственный налог на наследство, семь имеют освобождение в размере 4 млн долларов или меньше. У Массачусетса и Орегона самая низкая льгота — 1 миллион долларов.

Подобно налогу на наследство, налог на наследство влияет на имущество, которое передается близким. Налог применяется не к самому имуществу, а к получателям имущества из этого поместья. Например, если вы получаете 1000 долларов в наследство и облагаетесь 10% налогом на наследство, вы должны вернуть 100 долларов налогов.

В шести штатах действует налог на наследство. Из них в одном штате (Мэриленд) также действует налог на наследство. Налоги на наследство обычно предусматривают освобождение или более низкие ставки для прямых членов семьи, при этом полностью облагаются налогом лица, не являющиеся родственниками.

Техасское налогообложение при выходе на пенсию — SmartAsset

Техасские пенсионные налоги Фото: © iStock.com / omersukrugoksu

Думаете о пенсии в штате Одинокая звезда? Техас — отличное место для выхода на пенсию, и его огромные размеры предоставляют пенсионерам широкий выбор при принятии решения о том, где поселиться. Есть большие города, такие как Даллас, очаровательные студенческие городки, такие как Колледж-Стейшн, приморские пляжные городки, такие как Галвестон, и единственная в своем роде столица штата Остин.

Низкие налоговые ставки в Техасе — еще одна причина уйти на пенсию в штате Одинокая звезда. В Техасе нет подоходного налога штата, что означает, что пенсионные пособия по социальному обеспечению и все другие виды пенсионного дохода не облагаются налогом. Это может означать экономию налогов в тысячи долларов в год по сравнению с другими штатами.

Однако, когда дело доходит до налогов в Техасе, это еще не все. Как более подробно описано ниже, в Техасе одни из самых высоких налогов с продаж и налогов на недвижимость в США.S.

Финансовый консультант в Техасе может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Удобен ли Техас для пенсионеров с точки зрения налогообложения?

Техас — штат с благоприятным налогообложением, поскольку в нем нет подоходного налога. В результате пенсионные выплаты Социального обеспечения, пенсионный доход, доход с пенсионного счета и все другие формы пенсионного дохода не облагаются налогом на уровне штата в Техасе.

Дружественные законы штата «Одинокая звезда» о подоходном налоге на пенсию, наряду с его низкой стоимостью жизни, могут компенсировать другие налоги, которые могут нанести ущерб бюджету пожилых людей. Налог с продаж в Техасе в среднем превышает 8%. Средняя эффективная ставка налога на недвижимость составляет 1,69%, что является седьмым по величине в США

Облагается ли налогом социальное обеспечение в Техасе?

Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом в штате Техас. Однако, если у вас есть другой доход помимо социального обеспечения, он все равно может облагаться федеральным подоходным налогом.

Облагаются ли налогообложением другие формы пенсионного дохода в Техасе?

Независимо от того, имеете ли вы доход от 401 (k), пенсии или IRA, штат Техас не будет облагать налогом ваш пенсионный доход. Точно так же, если вы планируете работать неполный рабочий день во время выхода на пенсию, Техас не будет брать ваш трудовой доход. Техас — особенно хорошее место для тех, кто планирует «выход на пенсию», поскольку в нем относительно низкий уровень безработицы.

Насколько высоки налоги на недвижимость в Техасе? Фото: © iStock.com / Yuri_Arcurs

Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в Техасе составляет 1,69%. Это седьмой по величине показатель в США. Это означает, что типичный домовладелец в Техасе может рассчитывать потратить около 1690 долларов в год в виде налогов на недвижимость на каждые 100000 долларов стоимости дома.

Несмотря на высокие налоги на недвижимость, стоимость жилья в Техасе ниже среднего. Средняя стоимость дома составляет всего 200 400 долларов. Пожилые люди в Техасе также пользуются рядом программ освобождения от уплаты налога на имущество.

Что такое освобождение от уплаты налогов для техасцев старше 65 лет?

Все домовладельцы Техаса, которые используют свою собственность в качестве основного места жительства, могут претендовать на освобождение от приусадебного участка в Техасе.Это освобождает от налогообложения не менее 25 000 долларов США от оценочной стоимости недвижимости. Пожилые люди в возрасте 65 лет и старше могут претендовать на дополнительное освобождение в размере 10 000 долларов.

Насколько высоки налоги с продаж в Техасе?

Ставка налога с продаж штата в Техасе составляет 6,25%, а местная ставка может достигать 2%. Средняя ставка, которую могут ожидать жители Техаса, составляет около 8,2%, что соответствует 14-й самой высокой оценке по стране.

Хотя эти высокие ставки, безусловно, повлияют на бюджеты пенсионеров, есть несколько полезных исключений.