Льготы пенсионерам при оплате налога на недвижимость: Как меняются налоги для россиян в этом году

Содержание

Администрация г.Благовещенска — Налог на имущество физических лиц налоговые вычеты и льготы.

Межрайонная инспекция ФНС России №1 по Амурской области доводит до сведения налогоплательщиков, что налоговым кодексом предусмотрен ряд механизмов, позволяющих снизить и равнозначно распределить рост налоговой нагрузки на граждан:

1) при переходе на порядок исчисления налога исходя из кадастровой стоимости предусмотрены налоговые вычеты, позволяющие собственникам недвижимости снизить налоговую базу на:

— размер кадастровой стоимости 10 кв. метров для собственников комнат;

— размер кадастровой стоимости 20 кв. метров для собственников квартир;

— размер кадастровой стоимости 50 кв. метров для собственников жилых домов.

2) Определен перечень льготных категорий граждан, освобождаемых от уплаты налога на имущество физических лиц. При введении изменений в законодательство с 01.01.2016 все категории граждан, ранее освобождаемые от налогообложения, сохранены.

Освобождены  от уплаты налога  физических лиц : Герои Советского Союза и Герои Российской Федерации, а также лица, награжденные орденом Славы трех степеней, пенсионеры , получающие пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством, а также лица, достигшие возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины), которым в соответствии с законодательством Российской Федерации выплачивается ежемесячное пожизненное содержание, инвалиды 1 и 2 групп, инвалиды с детства, участники гражданской и Великой отечественной войн, чернобыльцы, члены военнослужащих, потерявших кормильцев и т. д.

Однако, законодательно определено, что льгота предоставляется в отно��ении одного объекта налогообложения каждого вида по выбору налогоплательщика вне зависимости от количества оснований для применения налоговых льгот. Таким образом, льготные категории граждан освобождаются от уплаты налога на имущество физических лиц в полном объеме только, например, в отношении одной квартиры, в отношении одного дома.

Напоминаем! Льготы носят заявительный характер. При возникновении права на льготу в течение налогового периода перерасчет суммы налога производится с месяца, в котором возникло это право и до окончания действия документа, подтверждающего право на льготу.

Так же налогоплательщики вправе самостоятельно выбрать объект имущества, по которому будет предоставлена льгота. Если же в момент расчета налога на имущество в соответствии с новым порядком налогоплательщик не уточнил по какому объекту недвижимости он бы хотел получать льготу — налоговый орган самостоятельно выбирает объект для предоставления льготы с наиболее высокой суммой исчисленного налога.

4) В переходный период до 2020 года предусмотрено применение так называемых понижающих коэффициентов:

— 0,2 – применительно к уплате налога на имущество за 2015 год;

— 0,4 – за 2016 год;

— 0,6 – за 2017 год;

-0,8 – за 2018 год.

При расчете имущественного налога в 2020 г. за 2019 г. понижающий коэффициент применяться не будет.

Данный коэффициент не применяется к административно-деловым и торговым центрам, а также к нежилым помещениям, которые используются для размещения офисов, торговых павильонов, объектов общественного питания и объектов бытового обслуживания.

В сводном налоговом уведомлении налогооблагаемая база  по налогу на имущество указана с учетом вычетов, предусмотренных  главой 32 Налогового кодекса Российской Федерации.

Налоговые льготы по местным налогам

          ЗЕМЕЛЬНЫЙ НАЛОГ на территории города Ханты-Мансийска установлен Налоговым Кодексом РФ и Решением Думы города Ханты-Мансийска «О земельном налоге» от 28.10.2005 № 116.

        В соответствии со статьей 387 Налогового Кодекса РФ, в дополнение к перечню льгот по земельному налогу, установленному статьей 395 Налогового Кодекса РФ в 2016 году по земельному налогу на территории муниципального образования предоставлены следующие налоговые льготы:

       освобождены от уплаты налога в размере 100% физические лица в отношении земельных участков, принадлежащих им на праве собственности, праве постоянного (бессрочного) пользования или праве пожизненного наследуемого владения и не используемых ими в предпринимательской деятельности:

      1) ветераны Великой Отечественной войны;

      2) лица, в составе семьи которых имеется ребенок-инвалид в возрасте до 18 лет;

      3) инвалиды I и II групп инвалидности, также неработающие инвалиды III группы;

      4) инвалиды с детства;

      5) реабилитированные лица и граждане, признанные пострадавшими от политических репрессий.

      освобождены от уплаты земельного налога в размере 50% неработающие пенсионеры, получающие трудовую пенсию по старости или трудовую пенсию по случаю потери кормильца, в отношении земельных участков, принадлежащих им на праве собственности, праве постоянного (бессрочного) пользования или праве пожизненного наследуемого владения, не используемых ими в предпринимательской деятельности:

        находящихся в составе дачных, садоводческих и огороднических объединений;

        предназначенных для размещения гаражей.

    Пунктом 5.3. Решения Думы города Ханты-Мансийска № 116 от 28.10.2005 установлено, что если налогоплательщик, имеющий право на льготу, обладает несколькими земельными участками на территории города Ханты-Мансийска, льгота может применяться только в отношении одного земельного участка. При этом налогоплательщик должен самостоятельно определить, в отношении какого земельного участка будет применяться льгота.

       НАЛОГ НА ИМУЩЕСТВО ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ  установлен Налоговым Кодексом РФ и Решением Думы города Ханты-Мансийска «О налоге на имущество физических лиц» от 31.10.2014 № 551- V РД.

В соответствии со статьей 399 Налогового Кодекса РФ, в дополнение к перечню льгот по налогу на имущество физических лиц, установленному статьей 407 Налогового Кодекса РФ на территории города Ханты-Мансийска установлена налоговая льгота в виде освобождения от уплаты налога лиц, в составе семьи которых имеется ребенок-инвалид в возрасте до 18 лет.

      Пунктом 5 Решения Думы города Ханты-Мансийска № 551- V РД от 31.10.2014 установлено, что налоговая льгота предоставляется в размере подлежащей уплате налогоплательщиком суммы налога в отношении объекта налогообложения, находящегося в собственности налогоплательщика и не используемого налогоплательщиком в предпринимательской деятельности. При определении подлежащей уплате налогоплательщиком суммы налога налоговая льгота предоставляется в отношении одного объекта налогообложения каждого вида по выбору налогоплательщика вне зависимости от количества оснований для применения налоговых льгот.


Основные изменения в применении налоговых льгот при налогообложении имущества физических лиц

  1. I. При расчете имущественных налогов физических лиц в 2019 году (за налоговый период 2018 года) будут применяться: а) налоговый вычет по земельному налогу

Налоговый вычет уменьшает земельный налог на величину кадастровой стоимости 600 кв. м площади земельного участка. Так, если площадь участка составляет не более 6 соток, налог взиматься не будет. Если же площадь участка превышает 6 соток, налог будет рассчитан за оставшуюся площадь.

Вычет применяется для категорий лиц, указанных в п. 5 ст. 391 Налогового кодекса Российской Федерации: Герои Советского Союза, Российской Федерации, инвалиды I и II групп, инвалиды с детства, дети-инвалиды, ветераны Великой Отечественной войны и боевых действий и т.д., а также для пенсионеров.

Вычет применяется для одного земельного участка по выбору «льготника» независимо от категории земель, вида разрешенного использования и местоположения земельного участка. При непредставлении в налоговый орган уведомления о выбранном земельном участке, вычет предоставляется для земельного участка с максимальной исчисленной суммой налога.

Те налогоплательщики, кто в 2018 году впервые приобрели статус «льготной» категории (например, стали пенсионерами, получили группу инвалидности и т.п.), для применения вычета при расчете земельного налога за 2018 год могут обратиться с заявлением о предоставлении данной льготы в любую налоговую инспекцию.

б) ограничение права на применение налоговых льгот для налогоплательщиков единого сельскохозяйственного налога

Соответствующая система налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (ст. 346.1 Налогового кодекса Российской Федерации) устанавливала, что индивидуальные предприниматели, являющиеся налогоплательщиками единого сельскохозяйственного налога, освобождаются от обязанности по уплате налога на имущество физических лиц (в отношении имущества, используемого для осуществления предпринимательской деятельности).

С 2018 года Федеральным законом от 27.11.2017 № 335-ФЗ (п. 57 ст. 2) в указанные нормы Кодекса внесены изменения, согласно которым индивидуальные предприниматели могут «льготировать» только имущество, используемое для предпринимательской деятельности при производстве сельскохозяйственной продукции, первичной и последующей (промышленной) переработке и реализации этой продукции, а также при оказании услуг сельскохозяйственными товаропроизводителями.

  1. II. При расчете имущественных налогов физических лиц в 2020 году (за налоговый период 2019 года) будут применяться:

а) новые налоговые льготы для граждан «предпенсионного возраста»

Федеральным законом № 378-ФЗ «О внесении изменений в статьи 391 и 407 части второй Налогового кодекса Российской Федерации» предоставлены дополнительные социальные гарантии физическим лицам в связи с поэтапным повышением пенсионного возраста для различных категорий граждан, в том числе в случае назначения социальной пенсии или досрочного выхода на пенсию.

Закон предусматривает сохранение предоставляемых до 1 января 2019 года федеральных льгот пенсионерам при налогообложении недвижимости тем гражданам, которые с 1 января 2019 года попадают в категорию лиц «предпенсионного возраста».

Согласно вышеназванному закону лица «предпенсионного возраста» с 2019 года будут иметь право на льготы по земельному налогу в виде налогового вычета на величину кадастровой стоимости 6 соток (ст. 391 НК РФ) и по налогу на имущество физических лиц в виде освобождения от уплаты по одному объекту определённого вида (ст. 407 НК РФ).

Для использования права на льготы за налоговый период 2019 года лицам «предпенсионного возраста» в течение 2019 года целесообразно обратиться в любую налоговую инспекцию с заявлением о предоставлении налоговой льготы, указав в нём документы — основания, выданные ПФР.

б) прекращение действия положений Налогового кодекса Российской Федерации в отношении федеральной льготы по транспортному налогу для лиц, имеющих транспортные средства, разрешенной максимальной массы свыше 12 тонн, зарегистрированные в реестре транспортных средств системы взимания платы в счет возмещения вреда, причиняемого федеральным автомобильным дорогам общего пользования.

С 1 января 2019 года прекращается действие пунктов 1, 2 статьи 361.1 Налогового кодекса Российской Федерации, согласно которым освобождаются от налогообложения по транспортному налогу физические лица в отношении каждого транспортного средства, имеющего разрешенную максимальную массу свыше 12 тонн, зарегистрированного в реестре транспортных средств системы взимания платы, если сумма платы в счет возмещения вреда, причиняемого автомобильным дорогам общего пользования федерального значения транспортными средствами, имеющими разрешенную максимальную массу свыше 12 тонн, уплаченная в налоговом периоде в отношении такого транспортного средства, превышает или равна сумме исчисленного налога за данный налоговый период.

Обратиться с заявлением о предоставлении льготы по имущественным налогам можно в любой налоговый орган, в т.ч. через личный кабинет налогоплательщика. Информация о наличии права на льготу по определённому налогу в конкретном муниципальном образовании размещена на сайте ФНС России в сервисе «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам» (https://www.nalog.ru/rn76/service/tax/).

Налоги при выходе на пенсию: как все 50 штатов облагают налогом пенсионеров

Переезд на пенсию — это обряд посвящения для многих американцев, особенно тех, кто думает о более теплом климате.

Но прежде чем вы переедете в поисках лучшей погоды, поближе к внукам или к чему-то еще, вам следует оценить температуру вашего бюджета и то, как налоги и стоимость жизни будут иметь длительное влияние в ваши золотые годы. Например, более низкая стоимость жилья в определенном штате может продлить срок существования ваших пенсионных сбережений.

Вам также необходимо учитывать государственные и местные налоги в месте вашего назначения. Они, безусловно, сыграют роль в вашей прибыли.

Итак, где ваше текущее состояние и состояние назначения? Мы составили рейтинг всех 50 штатов, а также округа Колумбия, в зависимости от того, как взимаются налоги с пенсионеров.

Государства перечислены в алфавитном порядке. Подробная информация об источниках налоговых данных и нашей методологии ранжирования представлена ​​на последнем слайде.

1 из 52

Алабама

  • Наш рейтинг: Удобство для налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных) — 5% (более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов США). для всех остальных).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,22%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 395 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы фанат американского футбола, возможно, вы подумали о том, чтобы уехать в Алабаму, как только фанаты снова смогут собираться после ограничений COVID.Но есть и причины, не связанные с футболом, чтобы провести свои золотые годы в штате Йеллоухаммер — например, относительно низкие налоги для пенсионеров. Хотя большинство людей в конечном итоге платят самую высокую ставку подоходного налога, это не так уж плохо — всего 5%. Кроме того, льготы по социальному обеспечению и выплаты из традиционных пенсионных планов (то есть планов с установленными выплатами) не облагаются налогом.

Алабама также может похвастаться второй по величине средней ставкой налога на недвижимость в стране. Плюс, все домовладельцы в возрасте 65 лет и старше освобождены от уплаты налогов на имущество штата штата .

Но Алабама не ладит с налогами с продаж. Ставка штата составляет 4%, но некоторые местные органы власти прибегают к дополнительным налогам с продаж до 7,5%. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатная и местная) по штату составляет 9,22%, что является четвертым по величине в стране.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

2 из 52

Аляска

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне: 1,76%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1182 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя «Последний рубеж» не имеет подоходного налога или налога с продаж штата , он не обязательно является налоговым убежищем для пенсионеров. Высокие налоги на недвижимость во многом связаны с неоднозначной налоговой картиной для пожилых людей. В штате также очень высокие налоговые ставки на пиво и другие алкогольные напитки.Так что не плачьте в пиво, когда получите по почте счет по налогу на имущество.

Однако есть одна уникальная привилегия, если вы живете на Аляске — штат отправляет всем постоянным жителям (которые прожили там не менее одного года) годовой чек на дивиденды со своего сберегательного счета нефтяного богатства. Выплата в 2020 году составила 992 доллара, что во многом компенсирует плохие налоговые новости.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

3 из 52

Аризона

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (до 54 544 долларов США налогооблагаемого дохода для состоящих в браке лиц и до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) — 4,5% (для налогооблагаемого дохода более 327 263 долларов США для заявителей, состоящих в браке, и более 163 632 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) .
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,4%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 617 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнце, солнце, солнце — и низкие налоги.Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, а также до 2,500 долларов дохода по пенсионным планам федерального правительства и правительства Аризоны. Военный пенсионный доход также не облагается налогом в Аризоне. В то время как во многих других штатах есть более щедрые льготы, низкие ставки налога на прибыль Аризоны для большинства людей снижают чистое бремя.

Налоги с продаж выше среднего в штате — средняя комбинированная (штатная и местная) ставка составляет 8,4% (11-е место по величине в стране).Один пенсионер, с которым мы говорили, упомянул, как он пересекал границы округа, чтобы делать покупки из-за более низких налогов с продаж. Однако в Аризоне нет налога на наследство или наследство, что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 52

Арканзас

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода от 4500 до 8899 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов ), 0.75% (от первых 4499 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 долларов до 79 300 долларов ), или 2% (от первых 4000 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США ) — 3,4% (от налогооблагаемой прибыли от 13 400 долларов США до 22 199 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов США ), 5,9% (для налогооблагаемого дохода от 37 200 долларов США до 79 300 долларов США для налогоплательщиков с чистым доходом от 22 200 долларов США до 79 300 долларов США ) или 5,9% (для налогооблагаемой прибыли свыше 8 000 долларов США для ). налогоплательщики с чистой прибылью более 79 300 долларов США ).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,51%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Можно сказать много хорошего об общем налоговом бремени штата и местного налога в Естественном штате. Например, штат Арканзас освобождает от подоходного налога штата пособия по социальному обеспечению и до 6000 долларов пенсионного дохода. И, как плюс для ветеранов, весь доход от военной пенсии не облагается налогом.Начиная с 2021 года, максимальная ставка для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США также снизилась с 6,6% до 5,9%. Государственные налоги на собственность также являются одними из самых низких в стране.

Однако налогов с продаж в Арканзасе, которые взимаются как с продуктов питания, так и с одежды, довольно высоки. По данным налогового фонда, Арканзас занимает третье место по средней ставке налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране. Но в целом Арканзас — штат с очень благоприятным налогообложением для пенсионеров.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

5 из 52

Калифорния

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (от 17 864 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 8 932 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 13,3% (от более чем 1 198 024 долларов для состоящих в браке заявителей и 1 миллион долларов для тех, кто подает заявление. индивидуально).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,68%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 729 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Калифорнию сложно понять, когда речь идет о налогах на пенсионеров. Например, в Золотом штате самая высокая ставка подоходного налога в стране — 13,3%, но это ставка для миллионеров. Для людей со средним и низким доходом ставки на намного ниже на . И хотя Калифорния не облагает налогом доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода — это честная игра. Налог с продаж относительно высок, но средняя ставка налога на имущество в штате — нет.В конце концов, если уравновесить все плюсы и минусы, Калифорния — действительно хороший штат для большинства пенсионеров, когда дело доходит до налогов, в основном благодаря разумным ставкам подоходного налога для обычных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Калифорния по налогам для пенсионеров.

6 из 52

Колорадо

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: Фиксированная ставка 4,55%
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 7.72%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 494 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы хотите рано уйти на пенсию в горах (или у их подножия), Centennial State — многообещающее место для этого. В Колорадо налогоплательщиков в возрасте 55 лет и старше получают щедрое пенсионное освобождение от государственных налогов, и становится лучше, когда они достигают 65 . Что касается налогов на недвижимость, то в Колорадо не только одна из самых низких средних налоговых ставок в стране, но и пожилые люди могут иметь право на освобождение в размере до 50% от первых 200 000 долларов от стоимости собственности.

Единственным недостатком для пенсионеров является то, что налоги с продаж в Колорадо (которые имеют местный компонент) равны Rocky Mountain High: они могут превышать 11% в некоторых частях штата. Но если вы не планируете слишком много делать покупки на пенсии, то вам не стоит слишком сильно ударить по государственному налогу с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Колорадо по налогам для пенсионеров.

7 из 52

Коннектикут

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (до 20 000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 10 000 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 6.99% (на сумму более 1 миллиона долларов для состоящих в браке заявителей и более 500 000 долларов для лиц, подающих индивидуально).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,35%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам не нужен мистик, чтобы сказать вам, что конституционное государство — это налоговый кошмар для многих пенсионеров … но, по крайней мере, ситуация с подоходным налогом улучшается.В 2020 налоговом году только 28% дохода от пенсии или аннуитета освобождается от налогообложения для налогоплательщиков, имеющих менее 75 000 долларов США в рамках федерального AGI (менее 100 000 долларов США для совместных заявителей). Но процент освобождения от налогов будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году.

Коннектикут имеет третью по величине медианную ставку налога на недвижимость в США , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет для государственных и местных налогов здесь немного больше. Тем не менее, штат предлагает налоговые льготы по налогу на недвижимость домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода.

Коннектикут также взимает налог на наследство и дарение (это единственный штат, в котором действует налог на дарение).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

8 из 52

Делавэр

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) — 6,6% (для налогооблагаемого дохода выше 60 000 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Отсутствие налога с продаж, низкие налоги на имущество и отсутствие налогов на смерть делают Делавэр налоговым раем для пенсионеров. Легче испортить внуков, если вы платите нулевой налог штата или местный налог с продаж на свои покупки в штате (Первый штат — один из немногих штатов, где нет налога с продаж).

У вас также будет больше располагаемого дохода, который вы сможете потратить на внуков, поскольку налоги на имущество очень низкие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Делавэре — седьмая по величине ставка в стране. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение школьной налоговой льготы на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

Единственный потенциальный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог, если ваш доход выше среднего. В целом, тем не менее, ставки подоходного налога сравнительно разумны, и резиденты в возрасте 60 лет и старше могут исключить пенсию и другой пенсионный доход до 12 500 долларов США (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

9 из 52

Округ Колумбия

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 000 000 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

С налоговой точки зрения Вашингтон, округ Колумбия, является хорошим местом для выхода на пенсию (если вы можете выдержать все политические разговоры). Это особенно актуально для пенсионеров со средним и низким доходом. Хотя округ освобождает от налога на доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода облагаются городскими налогами. Но многие пожилые домовладельцы могут получить значительную скидку на подоходный налог на основе уплачиваемых ими налогов на недвижимость.

Говоря о налогах на недвижимость, средняя ставка налога на недвижимость в округе Колумбия является восьмой по величине в стране. Город также предлагает льготы по налогу на недвижимость, предназначенные только для пожилых людей. Налоги с продаж в столице страны также невысоки.

Однако округ Колумбия взимает налог на наследство.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике округа Колумбия для пенсионеров.

10 из 52

Флорида

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,08%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 830 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнечный штат — это типичный «пенсионный штат». Он очень популярен среди пенсионеров не только из-за благоприятного климата, но и из-за отсутствия государственного подоходного налога. Налог с продаж, однако, может доходить до 8,5% , в зависимости от того, где вы живете. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,05%, что является примерно средней ставкой.

Налоги на имущество являются разумными во Флориде, и жители в возрасте 65 лет и старше, которые соответствуют определенным ограничениям по доходу, стоимости собственности и продолжительности владения, также могут получить дополнительное освобождение от налога на усадьбу. Любая вдова или вдовец, проживающий во Флориде, также может потребовать дополнительное освобождение в размере 500 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Флорида для пенсионеров.

11 из 52

Грузия

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных лиц; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно) — 5,75% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных заявителей; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,32%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 875 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Вы когда-нибудь задумывались, почему так много пенсионеров думают о Грузии? Климат штата Персик с низкими налогами может иметь какое-то отношение к этому. Доход социального обеспечения освобожден от государственных налогов, и поэтому составляет до 65 000 долларов США от большинства видов пенсионного дохода для лиц в возрасте 65 лет и старше (130 000 долларов на пару).(Для лиц в возрасте от 62 до 64 лет максимальное освобождение от уплаты налогов составляет 35 000 долларов.) Пенсионный доход включает пенсии и ежегодные выплаты, проценты, дивиденды, чистый доход от сдачи в аренду собственности, прирост капитала, роялти и первые 4000 долларов заработанного дохода, например, заработной платы.

Налог с продаж в масштабе штата составляет 4%, но юрисдикции могут добавлять до 4,9% своих налогов. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,31%, что является довольно средним показателем. Средняя ставка налога на недвижимость в Грузии также находится на среднем уровне.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Джорджия по налогам на пенсионеров.

12 из 52

Гавайи

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для супружеских пар, подающих совместно; до 2400 долларов для супружеских пар, подающих отдельно и индивидуальных заявителей) — 11% (для налогооблагаемого дохода более 400 000 долларов для регистрации супружеских пар совместно и оставшиеся в живых супруги; на сумму более 200 000 долларов для супружеских пар, подающих раздельную регистрацию, и индивидуальных лиц).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 4,44%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Алоха известен своей высокой стоимостью жизни, но он может быть налоговым раем для пенсионеров. Он освобождает пособия по социальному обеспечению, а также большую часть пенсионных доходов от подоходного налога штата. Но если у вас есть другие источники дохода, Гавайи будут облагать этот доход налогом до 11%.Это много ананасов.

Ситуация с налогом на имущество необычна: Средняя налоговая ставка по штату — самая низкая в стране, и пожилые люди также могут получить большие долларовые льготы по налогу на недвижимость (они варьируются в зависимости от округа). Но учтите, что на Гавайях недвижимость , стоимость — заоблачные.

Налоги с продаж также низкие на Гавайях. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым по величине в США (но покупка продуктов и одежды облагается налогом).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам на пенсионеров.

13 из 52

Айдахо

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (для налогооблагаемого дохода до 2000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 1000 долларов для индивидуальных заявителей) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 10000 долларов или более для состоящих в браке заявителей и 5000 долларов или более для индивидуальные податели). (Примечание: суммы в долларах, возможно, еще потребуется скорректировать с учетом инфляции на 2021 год.)
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,03%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 633 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На первый взгляд Штат драгоценных камней может не показаться штатом, благоприятным для налогообложения пенсионеров. Налоги Айдахо — это не мелочь: штат облагает налогом весь доход, за исключением социального обеспечения и пенсионных пособий на железных дорогах , и его максимальная ставка налога составляет 6.5% вступают в силу на относительно низком уровне. Хотя существует щедрый вычет из пенсионных пособий, он доступен только пенсионерам с соответствующими государственными пенсиями.

Но если копнуть глубже, пенсионеры увидят хорошие новости по налогам. Налог с продаж не так уж и плох … и, поскольку продукты облагаются налогом, штат предлагает налоговую льготу в размере 100 долларов на человека для их компенсации и повышает ее до 120 долларов, если вам больше 65 лет. Средняя ставка налога на имущество по штату намного ниже среднего. , тоже. Кроме того, в Айдахо нет налога на наследство или наследства.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айдахо для пенсионеров.

14 из 52

Иллинойс

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,82%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2165 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Есть несколько хороших налоговых новостей для пенсионеров в Иллинойсе: льготы по социальному обеспечению и доход от большинства пенсионных планов освобождены от уплаты налогов. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

А теперь плохие новости из страны Линкольна: налоги на недвижимость сильно бьют по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс — вторая по величине в стране. К счастью, пожилые люди получают некоторое облегчение в виде освобождения от уплаты налога на усадьбу в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома (должен иметь доход не более 65000 долларов) и отсрочки налогообложения. программа.

Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней комбинированной ставке налога с продаж и налога с продаж в размере 8,82%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! В Иллинойсе также есть налог на имущество, что может быть плохой новостью для ваших наследников.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Иллинойс для пенсионеров.

15 из 52

Индиана

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Flat 3.23%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 810 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Высокие налоги штата на доходы пенсионеров являются движущей силой низкого налогового рейтинга Индианы. В то время как штат Хузьер освобождает от льгот по социальному обеспечению и предлагает ограниченные льготы для военных пенсий и пенсий федеральной гражданской службы, IRA, планы 401 (k) и частные пенсии полностью облагаются налогом .Также имейте в виду, что округа имеют право взимать свои собственные подоходные налоги сверх фиксированного налога штата.

Государственные налоги с продаж и налоги на имущество тоже не помогают делу. Они оба посреди дороги по сравнению с другими штатами. Неплохо, но недостаточно, чтобы противостоять высоким ставкам налога на прибыль в штате.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Индиана по налогам для пенсионеров.

16 из 52

Айова

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (для налогооблагаемого дохода до 1 676 долларов США) — 8,53% (для налогооблагаемого дохода свыше 75 420 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Налоги на недвижимость в Айове — это не Поле Грез: они столь же высоки, как кукуруза. Это основная причина, по которой штат Ястребиный глаз получает плохой налоговый рейтинг для пенсионеров. Средняя ставка налога на недвижимость в Айове — 11-я по величине в стране . Это определенно не помогает домовладельцам в Айове.

Подоходные налоги в Айове тоже высоки. Особенно это касается пенсионеров с доходом выше среднего. Кроме того, более 200 школьных округов и округ Аппануз добавляют свои собственные подоходные налоги к налогу на уровне штата. (Начиная с 2023 года, самая низкая ставка подоходного налога с населения штата Айова будет составлять 4,4%, а самая высокая ставка — 6,5%.)

Налог с продаж в штате Айова является примерно средним.В Айове также существует налог на наследство, который, возможно, придется заплатить вашим наследникам. (Обратите внимание, что налог на наследство штата Айова постепенно отменяется и будет полностью отменен в 2025 году.)

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Айова по налогам для пенсионеров.

17 из 52

Канзас

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3,1% (по налогооблагаемому доходу от 2 501 до 15 000 долларов для заявителей, подавших индивидуальную декларацию, и от 5 001 до 30 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию)7% (от налогооблагаемого дохода более 30 000 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и более 60 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,69%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя нет места лучше дома, может быть, Дороти стоит подумать о возвращении в Оз, когда она выйдет на пенсию, чтобы избежать высоких налогов в Канзасе. Это все черным по белому: выплат из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k)) и государственных пенсий за пределами штата полностью облагаются налогом. Kansas также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более. Однако военные, федеральные государственные пенсии и государственные пенсии в штатах освобождены от подоходного налога штата.

Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж в штате Подсолнечник занимает девятое место в США и составляет 8,69%.

Налог на недвижимость также выше среднего по стране, хотя для пожилых людей предусмотрены льготы.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

18 из 52

Кентукки

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 829 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Блюграсс не так хорош: Он освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата , плюс до 31 110 долларов на человека с широким спектром пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии и аннуитеты.На уровне штата взимается скромный налог с продаж в размере 6%, и местные жители не могут его прибавить. Средняя ставка налога на недвижимость в Кентукки также ниже средней по стране.

Что не нравится? Налог на наследство Кентукки.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Кентукки для пенсионеров.

19 из 52

Луизиана

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (от 12 500 долларов США налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 6% (от более 50 000 долларов США налогооблагаемого дохода; 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,52%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 534 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пеликан предлагает байу, полный налоговых льгот, пенсионерам, которым не нужно петь блюз. Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Пенсии военных, федерального правительства, а также государственных и местных органов власти также освобождены от подоходного налога штата.Кроме того, до 6000 долларов на человека в виде частной пенсии и годового дохода освобождены от подоходного налога. А доход, который по-прежнему облагается налогом, облагается довольно низкими ставками.

(Примечание: 9 октября 2021 года избиратели Луизианы решат, ограничивать ли максимальную ставку 4,75%, начиная с 2022 года. Если эта инициатива голосования будет одобрена, самая низкая ставка подоходного налога с населения в Луизиане составит 1,85%, а самая высокая ставка будет составлять 4,75% начиная с 2022 года. Кроме того, каждая ставка подоходного налога с физических лиц будет снижаться с 1 февраля 2024 года и с 1 февраля до 2034 года, если фактические сборы подоходного налога с физических лиц за предыдущий финансовый год превышают фактические сборы налогов для за год, заканчивающийся 30 июня 2019 года, с ежегодной корректировкой на коэффициент роста, предусмотренный конституцией штата.)

Налог на недвижимость почти самый низкий для США Но пенсионеры по-прежнему будут сталкиваться с одними из самых высоких в стране налогов с продаж на все, что они покупают, возможно, включая продукты, которые в некоторых местах облагаются налогом.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Луизиана по налогам для пенсионеров.

20 из 52

Мэн

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 5,8% (для налогооблагаемого дохода менее 22 450 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; менее 44 950 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) — 7.15% (от налогооблагаемого дохода в размере 53 150 долларов США или более для лиц, подающих индивидуальную декларацию; 106 350 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,5%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 295 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Что касается налогов, пенсионеры получают больше плохих новостей, чем хороших новостей в штате Мэн. Начнем с налогов на недвижимость, которые цепляются за ваш кошелек: средняя годовая ставка налога в штате Мэн на 100 000 долларов стоимости дома более чем на 200 долларов превышает средний показатель по стране.Аю.

Штат Пайн-Три, как и большинство штатов, освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Plus может быть вычтено до 10 000 долларов США из соответствующего пенсионного дохода. Однако доходы выше этого порога облагаются жесткими налогами на прибыль.

Мэн — один из немногих штатов, в которых городам и поселкам не разрешается взимать собственный местный налог с продаж. — подлежит уплате только государственный налог с продаж в размере 5,5%. Это хорошие новости. Но в штате Мэн также есть налог на наследство.Это еще одна плохая новость.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэн для пенсионеров.

21 из 52

Мэриленд

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (менее 1000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (более 250 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих индивидуальную декларацию; более 300 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 057 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Оба.

О подоходных налогах в Мэриленде есть много поводов для беспокойства: они могут быть высокими для пенсионеров. Это правда, что государство не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Если вам 65 лет или больше, вы можете иметь право на здоровое исключение при распределении по планам 401 (k), 403 (b) и 457, а также доход от государственных и частных пенсий. Но вот загвоздка: любой доход за пределами этих исключений будет облагаться высокими налогами в Свободном Государстве.Кроме того, 23 округа Мэриленда и город Балтимор взимают свои собственные подоходные налоги .

Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата примерно равна средней по стране, что помогает. Налоги с продаж в Мэриленде тоже низкие. (И нет местных налогов с продаж). Это помогает сбалансировать высокие налоги штата на прибыль.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэриленд для пенсионеров.

22 из 52

Массачусетс

  • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,25%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1170 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

The Bay State предлагает пару перерывов для пенсионеров, но это не очень благоприятное для налогообложения место для пожилых людей, превышающих литров. Что касается подоходного налога, Массачусетс не облагает налогом социальное обеспечение и пенсионные доходы большинства государственных служащих.Но все остальные пенсионные доходы облагаются налогом по фиксированной ставке 5%. (Примечание: 8 ноября 2022 года избиратели Массачусетса примут решение о добавлении 4% налога на налогооблагаемый доход сверх 1 миллиона долларов, начиная с 2023 года.)

Налоги на недвижимость высоки при средней налоговой ставке по штату, хотя есть — это возвращаемый налоговый кредит, доступный правомочным домовладельцам в возрасте 65 лет и старше. В Массачусетсе также действует собственный налог на недвижимость.

Положительным моментом является то, что налог с продаж в Массачусетсе находится на низком уровне .Государственная ставка составляет 6,25%, но местные налоги не взимаются.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Массачусетс для пенсионеров.

23 из 52

Мичиган

  • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,25%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1448 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Великих озер имеет тенденцию собирать с пенсионеров больше государственных и местных налогов, чем многие другие штаты, в значительной степени благодаря налогам на имущество, превышающим средний уровень . Несмотря на то, что Мичиган предлагает некоторые льготы по налогу на имущество для пожилых людей с низкими доходами (и других лиц), средняя ставка налога на имущество в штате по-прежнему занимает 14-е место по величине в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога для пенсионеров, это немного неоднозначно.Если вы родились до 1946 года, налоговые льготы для пенсионного дохода довольно хороши. Однако, если вы родились позже, состояние будет не таким щедрым.

Положительным моментом является то, что налогов с продаж в Мичигане ниже среднего . Государственная ставка составляет 6%, что неплохо. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о дополнительных местных налогах с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мичиган по налогам для пенсионеров.

24 из 52

Миннесота

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 5,35% (менее 27 230 долларов США от налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и менее 39 810 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 9,85% (более 166 040 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших индивидуальную декларацию, и более 276 200 долларов США). для совместных файлов).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 082 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Северной звезды предлагает пенсионерам небольшой комфорт в налоговой сфере. Пособия по социальному обеспечению облагаются налогом в той же степени, что и в вашей федеральной декларации , хотя налогоплательщики с налогооблагаемыми пособиями по социальному обеспечению могут вычесть часть своих выплат, если их доход ниже определенной суммы. Также существует специальный вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров. Но пенсии облагаются налогом, если они не военнослужащие. Распределения от IRA и планов 401 (k) также облагаются налогом.

Ставки налога на недвижимость немного выше средних по Миннесоте. Но государственная программа отсрочки налога на имущество пожилых граждан позволяет некоторым людям в возрасте 65 лет и старше отложить часть налога на имущество на свой дом.

Ставки налога с продаж в Миннесоте тоже выше среднего. Плюс, государство взимает налог на недвижимость.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миннесота по налогам для пенсионеров.

25 из 52

Миссисипи

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США) — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,07%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 787 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

В штате Магнолия чай сладкий, как и система подоходного налога для пенсионеров. Миссисипи не только освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, но также исключает снятие средств с IRA и планов 401 (k), доход от государственных и частных пенсий и другие виды квалифицированного пенсионного дохода.

В штате Миссисипи довольно высокая ставка налога с продаж в размере 7,07% (23-е место в стране). , а штат Миссисипи — один из меньшинства штатов, взимающих налог с продаж на продукты питания. Но местные жители очень мало прибавляют к ставке штата.

Налог на недвижимость для жилой недвижимости тоже неплох. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в штате Миссисипи значительно ниже средней ставки налога на недвижимость в США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

26 из 52

Миссури

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 107 долларов США и более) — 5,4% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 8 584 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,25%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 930 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Легко понять, почему штат Show-Me получает «смешанный» налоговый рейтинг для пенсионеров.По трем основным налогам — подоходному налогу, налогу с продаж и налогу на имущество — государственные и местные сборы не являются ни очень высокими, ни очень низкими. Что касается подоходного налога, Миссури не облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих налогоплательщиков. Налогоплательщики также могут претендовать на освобождение от государственных и частных пенсий с учетом ограничений дохода. Но обратите внимание, что если у вас есть налогооблагаемый доход, максимальная ставка вступает в силу быстро: 5,4% для дохода свыше 8 584 долларов США (на 2020 год).

В штате Миссури ставка налога с продаж довольно низкая.Однако местные ставки налога с продаж могут быть высокими . Итак, в целом налоги с продаж в Миссури немного выше среднего, но ненамного.

С другой стороны, средняя ставка налога на недвижимость в Миссури немного ниже средней. Кроме того, некоторые пожилые люди могут иметь право на получение налоговой льготы по налогу на имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссури по налогам для пенсионеров.

27 из 52

Montana

  • Наш рейтинг: Удобство для налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 3 100 долларов налогооблагаемого дохода) — 6,9% (для налогооблагаемого дохода свыше 18 700 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Налоги с продаж занимают центральное место в рейтинге налоговых льгот штата Монтана. Государство сокровищ — одно из пяти штатов, в которых не взимается общий государственный налог с продаж .Это хорошие новости.

Плохая новость заключается в том, что Монтана облагает налогом практически все формы пенсионного дохода , включая социальное обеспечение. Штат допускает освобождение от пенсии и аннуитета, но эта налоговая льгота подлежит определенным ограничениям дохода. Таким образом, для более состоятельных пенсионеров подоходный налог штата сильно ударит. (Примечание : начиная с 2024 года освобождение от пенсии и аннуитета отменяется, но налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше смогут вычитать до 5500 долларов из дохода. Кроме того, максимальная ставка подоходного налога снизится в 2022 году до 6.75% на налогооблагаемый доход свыше 17 400 долларов США, а налоговые ставки реорганизованы, начиная с 2024 года. )

Что касается налога на имущество, то ставки в среднем скромные, и любой домовладелец или арендатор в возрасте 62 лет и старше с общим семейным доходом в размере Менее 45 000 долларов США могут подать заявление на получение возвращаемого налогового кредита на сумму до 1000 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Монтана для пенсионеров.

28 из 52

Небраска

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (на сумму до 3290 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и 6 570 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 6,84% (для налогооблагаемого дохода свыше 31 750 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) .
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Небраска — один из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров , в первую очередь из-за высоких налогов на прибыль и имущество. Штат Корнхаскер облагает налогом большинство пособий по социальному обеспечению, получаемых пожилыми людьми с доходом выше порогового значения (хотя налоги на пожилых людей с доходом выше порогового значения будут снижены в течение следующих нескольких лет). Большинство других пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии, выплаты IRA и фонды 401 (k), также облагаются налогом.Кроме того, довольно быстро срабатывает максимальная ставка подоходного налога.

Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске также является девятой по величине в стране . Пожилые люди могут получить освобождение от налога на сумму до 40 000 долларов от оценочной стоимости, но также существуют пороговые значения дохода для этой налоговой льготы.

Что помогает: умеренные ставки налога с продаж. Но их недостаточно, чтобы предложить значительный противовес высоким государственным налогам на прибыль и имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Небраска по налогам для пенсионеров.

29 из 52

Невада

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,23%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На пенсии в Неваде? Вы попали в цель! Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений .Подоходного налога штата не существует, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о больших государственных налогах. В Неваде также нет налогов на имущество или наследство.

Налог на недвижимость значительно ниже среднего по стране . Это хорошо, поскольку государство не предоставляет льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, а округа могут взимать до 1 налога.На 53% больше. В результате средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

30 из 52

Нью-Гэмпшир

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет. Но есть 5% налог на дивиденды и проценты, превышающие 2400 долларов для физических лиц (4800 долларов для заявителей).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2 050 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Резиденты Гранитного штата не платят налоги на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов — потому что нет общего подоходного налога. Хотя Нью-Гэмпшир взимает налог в размере 5% с дивидендов и процентов, первые 2400 долларов (4800 долларов для совместных заявителей) освобождаются от налога. Существуют также личные льготы в размере 1200 долларов для жителей 65 лет и старше.(Примечание : налог на дивиденды и проценты постепенно отменяется. Ставка составит 4% в 2023 году, 3% в 2024 году, 2% в 2025 году и 1% в 2026 году. Затем налог будет отменен 1 января. 2027. )

Также нет налога с продаж в Нью-Гэмпшире . Таким образом, вы можете делать покупки сколько душе угодно, не платя никаких налогов (и вы, вероятно, столкнетесь с множеством покупателей за пределами штата, которые хотят получить очки без уплаты налогов).

Вот загвоздка: Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Гэмпшире является четвертой по величине в США.S. Некоторые льготы по налогу на имущество доступны для пожилых людей, но программы, проводимые городами, сложны и не слишком щедры.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Гэмпшир по налогам на пенсионеров.

31 из 52

Нью-Джерси

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США) — 10,75% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2417 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Из года в год штат Гарден считается одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров и других людей. Но Нью-Джерси предпринял некоторые усилия по снижению налогового бремени для пенсионеров , предоставив очень щедрое освобождение от пенсионного дохода и полное освобождение от выплаты пособий по социальному обеспечению.Налоги с продаж тоже ниже среднего.

Однако этого недостаточно, чтобы преодолеть сокрушительные налоги на недвижимость в Нью-Джерси — самый высокий (в среднем) в стране, при этом для жителей средняя ставка налога на недвижимость составляет 2417 долларов США на 100000 долларов оценочной стоимости дома. Вот почему мы видели друзей пенсионного возраста, покидающих штат в более благоприятные для налогообложения районы.

Плюс, несмотря на то, что Нью-Джерси недавно отменил налог на наследство, штат по-прежнему взимает налог на наследство .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Джерси для пенсионеров.

32 из 52

Нью-Мексико

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,7% (до 5 500 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших единую декларацию, и 8 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 5,9% (для налогооблагаемого дохода более 210 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 315 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7.83%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 776 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Страна волшебства — не волшебное место для обеспеченных пенсионеров . Пособия по социальному обеспечению, пенсионные счета и пенсии облагаются налогом. Штат предлагает освобождение от уплаты пенсионного дохода в размере до 8000 долларов США, но вы должны соответствовать определенным ограничениям по доходу, чтобы иметь право на участие. Начиная с 2021 года, максимальная ставка налога на прибыль также подскочила с 4.От 9% до 5,9% (хотя сейчас наивысшую ставку в Нью-Мексико подпадают гораздо меньше людей).

Налог с продаж в Нью-Мексико имеет широкий охват , затрагивая не только товары, но и большинство услуг. В результате этот налог, как правило, довольно сильно бьет по пенсионерам.

С другой стороны, налоги на недвижимость находятся на низком уровне, и есть программы налоговых льгот и отсрочки налога на имущество для пожилых людей с низким доходом. Кроме того, если вы доживете до 100 лет, подоходный налог штата будет отменен.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Мексико для пенсионеров.

33 из 52

Нью-Йорк

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 4% (от налогооблагаемого дохода до 8 500 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и до 17 150 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 10,9% (для налогооблагаемого дохода более 25 миллионов долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,52%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Огромное налоговое бремя Эмпайр Стейт переносится на пенсию — особенно когда речь идет о налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Йорке занимает 7-е место по величине в США. Тем не менее, для пожилых людей предусмотрены некоторые налоговые льготы. Например, местные органы власти и округа государственных школ могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50% для подходящих пенсионеров.

В Нью-Йорке высокие налоги с продаж. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога является 10-й по величине в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога, налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для обычных пенсионеров по сравнению с другими штатами. Пособия по социальному обеспечению, пенсии федерального правительства и правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются налогом. Тем не менее, на сумму более 20 000 долларов США из частного пенсионного плана (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или государственного государственного плана за пределами штата облагается налогом в размере . Для сверхбогатых пенсионеров ставки подоходного налога в Нью-Йорке всегда были высокими, но сейчас они еще выше — начиная с 2021 года самая высокая ставка увеличится с 8.От 82% до 10,9%.

В Нью-Йорке также действует налог на наследство со специальной функцией «обрыва», которая может привести к большим налоговым счетам в случае вашей смерти.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Йорк для пенсионеров.

34 из 52

Северная Каролина

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5,25%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,98%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 773 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Tar Heel, , фаворит для пенсионеров, переезжающих из других штатов. не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налоговые льготы для других распространенных видов пенсионного дохода редки (хотя государственные пенсии освобождаются от уплаты при определенных обстоятельствах). Это определенно большая проблема для многих пенсионеров Северной Каролины, которые боятся высоких налогов на прибыль.

Но для пожилых людей в штате все налаживается. Налог с продаж в Северной Каролине близок к среднему по стране . Но, в то время как государство не взимает налоги с продуктовых магазинов, местные жители это делают.

Налоги на недвижимость тоже низкие. Plus, домовладельцы 65 лет и старше могут выбирать между двумя программами освобождения от уплаты налога на имущество.

В Северной Каролине также нет налогов на наследство или наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Каролина по налогам для пенсионеров.

35 из 52

Северная Дакота

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,1% (до 40 125 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких и до 67 050 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию) — 2,9% (для налогооблагаемого дохода более 440 600 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,96%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 986 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Сада мира мог бы добиться большего, когда дело доходит до удержания низких налогов на пенсионеров. Северная Дакота — один из немногих штатов, которые облагают налогом, по крайней мере, некоторую часть пособий по социальному обеспечению. Кроме освобождения от уплаты военной пенсии, он не предлагает налоговых льгот для других распространенных форм пенсионного дохода, таких как частные или государственные пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. К счастью, ставки подоходного налога настолько низкие, что большинство пенсионеров Северной Дакоты до сих пор не получают возмутительных счетов по подоходному налогу.

Налоги с продаж примерно в среднем по стране, а налоги на недвижимость немного выше.Также нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться. В сумме типичное налоговое бремя для пенсионера из Северной Дакоты в значительной степени находится в середине по сравнению со всеми другими штатами.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Дакота по налогам для пенсионеров.

36 из 52

Огайо

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,765% (для налогооблагаемого дохода от 25 001 до 44 250 долларов США) — 3.99% (на налогооблагаемую прибыль свыше 110 650 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,23%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 478 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Как и во многих штатах, пенсионеры с низкими доходами в штате Бакай не платят больших налогов на прибыль. Но это не всегда верно для пожилых людей с более высоким доходом. Огайо освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата для всех.Однако набор налоговых льгот для других видов пенсионного дохода не применяется, если ваш базовый доход превышает 100 000 долларов. Местные жители и некоторые школьные округа также могут взимать свои собственные подоходные налоги.

Налог на недвижимость также значительно выше среднего в Огайо. Жители 65 лет и старше могут освободить часть стоимости своего дома от высоких налогов на недвижимость в Огайо. Однако есть и порог дохода для этой льготы по налогу на имущество.

Налоги с продаж в штате относительно скромные. Это помогает уберечь Огайо от категории «наименее благоприятных для налогообложения». И нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Огайо для пенсионеров.

37 из 52

Оклахома

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 0,5% (до 1000 долларов США от налогооблагаемого дохода для заявителей, подающих одиночную декларацию, и до 2000 долларов США для заявителей, состоящих в браке) — 5% (от налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для заявителей, подающих одиночную декларацию, и более 12 200 долларов США для заявителей, подающих заявление в браке ).Начиная с 2022 года, самая низкая ставка будет составлять 0,25%, а максимальная — 4,75%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,95%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 869 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Оклахома, О.К. Just O.K. Видите ли, есть хорошие и плохие новости для пенсионеров, живущих в Сонер Стэйт. Оклахома не облагает налогом пособия по социальному обеспечению .Резиденты также могут исключить до 10 000 долларов на человека (20 000 долларов на пару) из других видов пенсионного дохода. Это, безусловно, полезно.

Но Оклахома занимает 6-е место по совокупным ставкам налога с продаж штата и местного самоуправления в стране , в среднем 8,95%. И продукты, и одежда также облагаются налогом с продаж.

Оклахома попадает прямо посередине, если сравнивать медианные ставки налога на недвижимость для всех 50 штатов. Кроме того, пожилых домовладельцев могут претендовать на скидку или «замораживание» налогов , если их доход ниже определенной суммы.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Оклахома по налогам для пенсионеров.

38 из 52

Орегон

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 4,75% (от налогооблагаемого дохода до 3600 долларов США для лиц, подающих одиночную заявку, и до 7 200 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 9,9% (для налогооблагаемого дохода более 125 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 250 000 долларов США для супружеских пар подача совместно).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 903 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Орегон не облагает налогом пособие по социальному обеспечению , что, безусловно, помогает пенсионерам снизить свои налоговые счета. Но в большинстве случаев другой пенсионный доход облагается налогом , а ставки подоходного налога в штате Орегон могут достигать 9,9%. Тем не менее, для пожилых людей существует кредит на пенсию, но с некоторыми ограничениями по доходу.

Одним из ярких пятен в налоговой картине штата Орегон является отсутствие налога с продаж . Вы можете купить что угодно в штате и никогда не платить ни копейки налога с продаж.

Что касается налогов на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в штате Орегон немного ниже средней по стране. Существует также программа отсрочки налога на имущество для пожилых людей, но существуют ограничения на доход.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Орегон для пенсионеров.

39 из 52

Пенсильвания

  • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 3,07%.
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,34%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1499 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Как и соседний штат Нью-Джерси, Пенсильвания очень спокойно относится к пособиям по социальному обеспечению и другим видам пенсионного дохода . Кроме того, местные подоходные налоги, как правило, не влияют и на пенсионеров, поскольку они взимаются с заработной платы.

Также, как и в Нью-Джерси, налоги на недвижимость в штате Кистоун находятся на высоком уровне (хотя они не так плохи в Пенсильвании, как в Нью-Джерси). Средняя ставка налога на недвижимость в штате является 12-й по величине в США. Хотя программа скидок с налога на недвижимость / арендной платы доступна, она имеет ограничения на доход.

Налоги с продаж ниже среднего в Пенсильвании . Это, безусловно, хорошие новости для пенсионеров. Однако в штате также есть налог на наследство, который может затруднить планирование вашего имущества.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Пенсильвания по налогам для пенсионеров.

40 из 52

Род-Айленд

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3,75% (для налогооблагаемого дохода до 65 250 долларов США) — 5,99% (для налогооблагаемого дохода свыше 148 350 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Для людей с высокими доходами штат Океан не подходит для выхода на пенсию. Что касается подоходного налога, пожилых людей платят налог на свои пособия по социальному обеспечению, если их скорректированная федеральная валовая сумма слишком высока . Более состоятельные пенсионеры также лишаются освобождения от подоходного налога штата для выплат по частным, государственным или военным пенсионным планам.

Новости налога на имущество ничуть не лучше. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Род-Айленд занимает 10-е место в США.S. Домовладельцы 65 лет и старше, которые зарабатывают 30 000 долларов или меньше, могут получить налоговую льготу штата. Местные органы власти в Род-Айленде также могут предложить освобождение от налога на имущество или аналогичные налоговые льготы для пожилых граждан.

Пенсионеры также захотят знать, что налогов с продаж в штате в среднем составляют , а в Род-Айленде есть налог на наследство (это также один из трех штатов, в которых налог на недвижимость составляет менее 2 миллионов долларов).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Род-Айленд для пенсионеров.

41 из 52

Южная Каролина

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: Низкий: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) — 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пальметто оказывает настоящее южное гостеприимство пенсионерам, предлагая очаровательную коллекцию налоговых льгот .Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить пенсионный доход до 10 000 долларов США. Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей).

Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине помогают и пенсионерам , что быстро осознают многие трансплантаты из Нью-Джерси и Нью-Йорка. Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — шестая по величине ставка в стране. Кроме того, пожилых людей также могут потребовать освобождение от уплаты приусадебного участка на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности.

Плохие новости: Налоги с продаж находятся на высоком уровне в Южной Каролине , при этом средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет 7,46%.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

42 из 52

Южная Дакота

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,4%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1219 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Маунт-Рашмор предлагает пенсионерам как хорошие, так и плохие налоговые новости. Сначала несколько хороших новостей: Южная Дакота не требует дохода ta x, поэтому льготы по социальному обеспечению и другие формы пенсионного дохода получают бесплатно.

Если вам нужны плохие новости, обратите внимание на высокие ставки государственного налога на имущество. Программы освобождения от уплаты налога на имущество также предназначены для жителей с низкими доходами.

Новости о налогах с продаж в Южной Дакоте делятся на хорошие и плохие. С одной стороны, ставки ниже среднего. Однако налоги с продаж здесь широко распространены и включают налоги как на продукты, так и на одежду.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

43 из 52

Теннесси

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9.55%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 636 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Пенсионеры в Волонтерском штате будут петь «Rocky Top» до самого банка, благодаря низкому общему налоговому бремени в штате. В Теннесси нет налога на прибыль, начиная с 2021 года, хотя штат взимал налог в размере 1% с дивидендов по акциям и процентного дохода по облигациям и другим инвестициям в 2020 году (этот налог был поэтапно отменен).

Налог на недвижимость также значительно ниже среднего . Штат также предлагает некоторые программы льгот по налогу на имущество для пожилых граждан с доходом.

Однако вы будете петь блюз у кассы: будьте готовы заплатить около существенных налогов с продаж в штате Теннесси . У него самая высокая комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога в стране, в среднем 9,55%.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

44 из 52

Техас

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,19%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Каким образом штат без подоходного налога вообще попадает в список «наименее благоприятных для налогообложения»? Он начинается с того, что — седьмая по величине медианная ставка налога на недвижимость в стране .Штат Одинокой звезды действительно предлагает пожилым людям отдохнуть от тяжелого налогового бремени на имущество, с дополнительным освобождением от налогов, программой замораживания оценки и возможностью отложить налоги на имущество. Однако этих льгот недостаточно, чтобы сделать Техас благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров.

Налоги с продаж в Техасе также высоки. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога в штате составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в ​​США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Техас для пенсионеров.

45 из 52

Юта

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,19%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Система подоходного налога в штате Улей жестока для пенсионеров, особенно для более состоятельных. Юта — один из немногих штатов, взимающих налоги с пособий по социальному обеспечению. Большая часть других пенсионных доходов также облагается фиксированным подоходным налогом штата в размере 4,95%. Юта предоставляет небольшую скидку на подоходный налог при выходе на пенсию, которая может помочь компенсировать налог на социальное обеспечение, но она доступна только для определенных пожилых людей, имеющих право на получение дохода.

Налоги с продаж в Юте не такие высокие. — но это, конечно, не то, что вы бы назвали низкими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7.18%, что намного выше среднего.

Пенсионеры действительно получают некоторое облегчение, когда дело доходит до налога на имущество в штате. Средняя ставка налога на недвижимость в Юте занимает 10-е место по величине в стране. Льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей с доходом ниже определенного уровня.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Юта по налогам для пенсионеров.

46 из 52

Вермонт

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: 3.35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для одиночных и до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную заявку) — 8,75% (от налогооблагаемого дохода свыше 204 000 долларов США для одиночных и до 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,24%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1861 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам понадобится много дров, чтобы пережить зимы Вермонта, а также много денег для оплаты налогов. В штате Зеленая гора установлена ​​высокая ставка подоходного налога , и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Штат также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для жителей с определенной суммой скорректированного федерального валового дохода.

Средняя ставка налога на недвижимость в штате Вермонт является пятой по величине в США. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый кредит на сумму до 8000 долларов, но кредит доступен только в том случае, если доход их семьи не превышает определенного уровня. .

Вермонт также взимает налоги с поместья, стоимость которого превышает 4 доллара.25 миллионов долларов (5 миллионов долларов с 2021 года).

По крайней мере, налог с продаж Вермонта находится на низком уровне. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога составляет всего 6,24%, а продукты питания для домашнего потребления и одежда не облагаются налогом, что ограничивает влияние этого налога (помните, что Нью-Гэмпшир, не облагаемый налогом с продаж, находится по соседству).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вермонт для пенсионеров.

47 из 52

Вирджиния

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода до 3000 долларов) — 5,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 17 000 долларов).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,73%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 804 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Для пенсионеров Old Dominion предлагает несколько налоговых льгот здесь и несколько налоговых льгот там для создания благоприятной общей налоговой среды.Что касается подоходного налога штата, Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, и жители 65 лет и старше могут вычесть до 12000 долларов на человека из другого дохода с учетом ограничений на получение дохода.

Еще одна льгота заключается в низких ставках налога с продаж . Средний совокупный показатель штата и местного населения Вирджинии, составляющий 6,22%, является 11-м самым низким показателем в стране. Однако одежда и продукты (по сниженной ставке) облагаются налогом.

Налог на недвижимость тоже ниже среднего . Местные органы власти также могут предоставить дополнительные налоговые льготы для пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вирджиния по налогам для пенсионеров.

48 из 52

Вашингтон

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,23%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 929 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Эвергрин является одним из семи штатов, в которых отсутствует налог на доходы физических лиц на широкой основе .Таким образом, пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате налогов на свои пенсии, пособия по социальному обеспечению или другой пенсионный доход.

Однако налоги с продаж в Вашингтоне чрезвычайно высоки . Совокупная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 9,23%, что является 4-м по величине в стране.

Но налоги на недвижимость в Вашингтоне более разумные . Средняя ставка налога на недвижимость очень близка к средней по стране. Штат также предлагает две программы льготы по налогу на имущество только для пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вашингтон для пенсионеров.

49 из 52

Западная Вирджиния

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов США и более).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,50%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 571 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Не совсем рай, но почти: прямо сейчас подоходный налог в Горном штате может быть довольно высоким для получателей социального обеспечения с доходом выше определенной суммы. Но налоговая ситуация в Западной Вирджинии развивается, с учетом того, что налог на доход по социальному обеспечению постепенно отменяется. К 2022 году все пособия по социальному обеспечению будут облагаться налогом. Что касается прочего пенсионного дохода, существуют некоторые исключения для государственных пенсий и ограниченный общий вычет из дохода пожилых людей.

В Западной Вирджинии действуют разумные налоги с продаж. Они выше среднего, но ненамного.

Налоги на недвижимость очень низкие. Средняя ставка налога на недвижимость в Западной Вирджинии является девятой по величине в США. Штат также предлагает несколько льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей, соответствующих требованиям.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Западная Вирджиния по налогам для пенсионеров.

50 из 52

Висконсин

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3,54% (до 11450 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких или до 15 960 долларов для супружеских пар) — 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 263480 долларов для одиноких или более 351 310 долларов для супружеских пар).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,43%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 684 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Барсук освобождает пособия по социальному обеспечению от государственных налогов , но доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты от IRA и планов 401 (k), как правило, облагаются налогом.Однако пенсионеры в возрасте 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода штата Висконсин, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместно).

Налоги на имущество являются восьмыми по величине в США. Plus, есть ограниченные льготы по налогу на имущество для пенсионеров.

Есть несколько светлых пятен для пенсионеров. Например, в Висконсине действительно низкие налоги с продаж.Он занимает девятое место по самой низкой средней совокупной ставке налога штата и местного налога в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Висконсин для пенсионеров.

51 из 52

Вайоминг

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,33%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат «Равноправие» благоприятствует налогообложению всех жителей, включая пенсионеров. Благодаря обильным доходам, которые государство получает от прав на добычу нефти и полезных ископаемых, пенсионеров Вайоминга несут одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Начнем с того, что налоги на доход, имущество или наследство отсутствуют. Но это не единственные хорошие новости.

В Вайоминге низкие налоги с продаж. Штат устанавливает восьмую по величине комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране.

Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом в диапазоне . Средняя ставка налога на имущество в масштабе штата занимает 10-е место в списке самых низких в США. Пожилые люди также могут претендовать на отсрочку уплаты налога на имущество.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

52 из 52

О нашей методологии

Наш налоговый контент включает данные и сведения о государственной налоговой политике из различных источников. Чтобы создать рейтинг, мы создали метрику для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

Источники данных:

Подоходный налог

Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

Налог на недвижимость

Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

Налог с продаж

Ставки налога с продаж на уровне штата устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения. В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что на самом деле платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

Налоги на наследство и дарение:

Для получения информации о налогах на наследство и наследство использовались данные каждого налогового агентства штата.

Метод ранжирования

«Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплачиваемого двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 4000 долларов традиционных выплат IRA, 3000 долларов снятия IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов из распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционного снятия IRA, 2000 долларов в виде снятия IRA Рота, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим доходом в 100000 долларов за год.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

Сумма, которую они заплатили в виде налога с продаж, была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

Сумма, которую каждая гипотетическая пара заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на недвижимость, была рассчитана исходя из предположения о месте проживания с оценочной стоимостью 250 000 долларов для первой пары и оценочной стоимостью 350 000 долларов для второй пары. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

10 штатов, наиболее благоприятных для налогообложения для пенсионеров

Если вы думаете о переезде в другой штат после выхода на пенсию, вам следует учитывать климат, близость к семье и друзьям, доступ к качественному медицинскому обслуживанию и множество других другие важные факторы перед выбором нового места.Но не забудьте добавить налоги в новом состоянии к списку соображений. Общее налоговое бремя штата и местного самоуправления в одном месте может быть на тысячи долларов в год больше, чем в другом. Это может иметь огромное значение, когда вы пытаетесь растянуть свои пенсионные сбережения.

Чтобы провести прямое межштатное сравнение налогов на пенсионеров в штатах, вы можете использовать Руководство Киплингера по налогам на пенсионеров по штатам. Но если вы просто ищете 10 штатов, которые устанавливают самые низкие налоги для пенсионеров , ознакомьтесь со списком ниже.Наши результаты основаны на оценке налогового бремени штата и местного налога в каждом штате для двух гипотетических пенсионных пар со смешанным доходом от заработной платы, социального обеспечения, традиционных ИРА Рота, частных пенсий, планов 401 (k), процентов, дивидендов и прирост капитала. У одной пары общий доход 50 000 долларов и дом 250 000 долларов, у другой — 100 000 долларов дохода и дом 350 000 долларов.

Все штаты, кроме одного, в нашем «наиболее благоприятном для налогообложения» списке полностью освобождают пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата.Большинство также допускало освобождение по крайней мере части другого пенсионного дохода наших гипотетических пар, такого как частные пенсии или выход из IRA. У них также, как правило, низкие ставки налога на имущество и / или разумные ставки налога с продаж. Посмотрите и убедитесь сами. В последнюю очередь мы перечисляем штатов, наиболее благоприятных для налогообложения для пенсионеров.

Полное описание нашей методологии ранжирования и источников информации см. На последнем слайде.

1 из 11

10.Теннесси

  • Диапазон подоходного налога штата: 1% на проценты и дивиденды
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 9,55%
  • Средняя ставка налога на имущество: 636 долларов на 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Резиденты Государства-добровольца не платят налогов на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов. Это потому, что не имеет общего подоходного налога в Теннесси — только проценты и дивиденды подлежат ограниченному подоходному налогу штата .(Теннесси является одним из немногих штатов, где нет подоходного налога.) Кроме того, любой человек в возрасте 65 лет и старше с общим годовым доходом не более 37 000 долларов (68 000 долларов или менее для заявителей, подающих совместную декларацию) полностью освобожден от 1% налога. От него также отказываются, если вам исполнилось 100 лет. Вдобавок ко всему, налог постепенно отменяется по ставке 1% в год. Таким образом, он будет полностью ликвидирован к 2021 году.

В Теннесси также нет налогов на наследство или наследство . Это успокоит ваших наследников.

Налоги на недвижимость в Теннесси тоже неплохие . Например, наша гипотетическая пара с домом за 250 000 долларов в штате будет платить около 1590 долларов в год в виде налогов на недвижимость (2226 долларов для пары с домом за 350 000 долларов). Это намного ниже среднего показателя по стране. В штате также действуют программы освобождения от уплаты налога на имущество, предлагающие возмещение налога на имущество пожилым гражданам, имеющим право на доход. В Теннесси также действует программа замораживания налога на недвижимость для домовладельцев в возрасте 65 лет и старше.

Тем не менее, остерегайтесь налога с продаж Теннесси .Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога в размере 9,55% является самой высокой в ​​стране. Теннесси также является одним из немногих штатов, где продукты облагаются налогом с продаж — они облагаются налогом штатом по ставке 4% (также могут применяться дополнительные местные налоги).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

2 из 11

9. Арканзас

  • Диапазон подоходного налога штата: 0,75% (для налогооблагаемого дохода до 4499 долларов США для налогоплательщиков с чистым доходом от 22 200 до 79 300 долларов США) до 6.6% (на налогооблагаемую прибыль свыше 79 300 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США)
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 9,51%
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов США на 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Арканзас обычно не входит в число тех мест, которые вы автоматически считаете местом выхода на пенсию … но, возможно, так и должно быть. По крайней мере, с точки зрения налогообложения, Natural State может многое предложить пенсионерам.Начнем со ставок подоходного налога штата — , структурированных таким образом, чтобы в пользу пенсионеров с более низким доходом (а максимальная ставка для самых высокооплачиваемых снизится с 6,6% до 5,9% в 2021 году). Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом, и штат допускает широкое освобождение до 6000 долларов США для других видов пенсионного дохода.

Еще один плюс: Низкие налоги на недвижимость . Средняя ставка налога на недвижимость в Арканзасе, составляющая всего 612 долларов в год, намного ниже среднего показателя по стране (250 000 долларов США = 1530 долларов США налогов; 350 000 долларов США = 2142 доллара США налогов).Кроме того, налоги на имущество пожилых людей в штате могут быть «заморожены», а ежегодные увеличения могут быть ограничены. В Арканзасе также не взимаются налоги на наследство или наследство.

Ахиллесова пята штата — это налог с продаж. Налог с продаж в масштабе штата составляет 6,5%, а местные юрисдикции могут добавлять до 5,125% собственных налогов. Если сложить все это, у Арканзаса вторая по величине средняя совокупная ставка налога штата и местного налога в стране .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

3 из 11

8. Аризона

  • Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (для налогооблагаемого дохода до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; до 54 544 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) до 4,5% (для налогооблагаемого дохода более 163 632 долларов США для индивидуальные заявители; более 327 263 долларов США для совместных заявителей)
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне: 8,4%
  • Средняя ставка налога на имущество: 617 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на недвижимость или налог на наследство: Нет

Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, плюс доход до 2500 долларов США по пенсионным планам федерального правительства и правительства Аризоны.Военный пенсионный доход также не облагается налогом в Аризоне. Ставки подоходного налога также относительно низкие. для большинства пенсионеров. Штат устанавливает дополнительный налог в размере 3,5% на налогооблагаемую прибыль, превышающую 500000 долларов США для совместных заявителей и более 250000 долларов США для налогоплательщиков единого налога, но подоходный налог не может повысить общую максимальную ставку выше 4,5% (что фактически аннулирует дополнительный налог на 2021 налоговый год).

Предполагаемый налог на недвижимость на дом нашей первой гипотетической пенсионерской пары в Аризоне стоимостью 250 000 долларов составляет всего 1 543 доллара в год.Для нашей второй пары, проживающей за 350 000 долларов, расчетный годовой налог составляет всего 2160 долларов. Обе эти суммы значительно ниже среднего показателя по стране. Кроме того, домовладельцев в возрасте 65 лет и старше могут «заморозить» стоимость своей собственности для целей налога на недвижимость на три года, если они прожили в доме не менее двух лет и их годовой доход ниже 37 584 долларов США (один собственник) или 46980 долларов США (несколько владельцев). Другие льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей.

Однако налоги с продаж в Аризоне выше среднего.Средняя комбинированная (штатная и местная) ставка составляет 8,4%, что является 11-м самым высоким показателем в стране. Однако в Arizona нет налога на наследство , что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 11

7. Южная Каролина

  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) до 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США)
  • В среднем по штату и местному округу Ставка налога с продаж: 7.46%
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Штат Пальметто предоставляет пенсионерам настоящее южное гостеприимство, предлагая очаровательный сбор подоходного налога перерывы. Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены от уплаты налогов. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить до 10 000 долларов пенсионного дохода (до 3 000 долларов для налогоплательщиков моложе 65 лет).Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей). Кроме того, ветераны, которым исполнилось 65 лет, могут исключить до 30 000 долларов дохода из военного пенсионного плана (до 17 500 долларов для ветеранов до 65 лет).

Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине также помогают пенсионерам. В среднем по штату налог на недвижимость на дом в штате стоимостью 250 000 долларов составляет всего 1363 доллара. Это всего лишь 1 908 долларов за дом за 350 000 долларов. Эти суммы являются шестыми по величине в стране для домов в этой ценовой категории.Пожилые люди также могут потребовать освобождение от уплаты приусадебного участка на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности. Чтобы получить право на участие, вам должно быть не менее 65 лет и вы должны быть законным резидентом Южной Каролины в течение одного года, начиная с 15 июля, в год подачи заявления об освобождении.

Отсутствие налога на имущество или наследство также делает Южную Каролину желанным местом для богатых пожилых людей.

Но есть и плохие новости. Налоги с продаж в Южной Каролине на высоком уровне. Существует 6% сбор в масштабе штата, а местные органы власти могут добавить целых 3%.Средняя комбинированная ставка составляет 7,46%, что намного выше среднего. Округа также взимают ежегодный налог на стоимость вашего автомобиля.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

5 из 11

6. Колорадо

  • Диапазон подоходного налога штата: 4,55% (фиксированная ставка)
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 7,72%
  • Средняя ставка налога на имущество: 494 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Многие пенсионеры в Колорадо чувствуют себя на высоте Скалистых гор, когда видят свой низкий налог на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в штате — третья по величине в стране. Для нашей гипотетической пары пенсионеров с домом за 250 000 долларов это составляет примерно 1 235 долларов США по налогу на имущество в год. Это всего лишь 1729 долларов в год для проживания другой нашей пары за 350 000 долларов. Освобождение от уплаты налога на имущество, скидки и отсрочки также доступны для квалифицированных пожилых людей. Жители в возрасте 60 лет и старше также могут воспользоваться уникальной программой «отработки» налога на имущество, которая позволяет им работать на правительство города или округа, чтобы выплатить часть своего налога на имущество.

Подоходные налоги также разумны в Статуте Столетия. Избиратели Колорадо одобрили в избирательном бюллетене в ноябре 2020 года меру, согласно которой снижает фиксированную ставку подоходного налога штата с 4,63% до 4,55% . Штат также ограничивает размер своего дохода, который может расти из года в год, снижая ставку налога, если рост доходов слишком высок.

Более состоятельные пенсионеры также оценят тот факт, что Колорадо не взимает налог на наследство . Так что после вашей смерти больше ваших денег может быть передано вашей семье.

Однако налоги с продаж вернут пенсионеров на землю. Хотя ставка налога с продаж в штате низкая — всего 2,9%, местные органы власти могут прибавить до 8,3%. В результате совокупная ставка налога с продаж на уровне штата и местного значения выше средней ставки налога с продаж по стране .

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Колорадо для пенсионеров.

6 из 11

5. Невада

  • Диапазон подоходного налога штата: Нет
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 8.23%
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Невада — хорошее место, чтобы провести свои золотые годы, если вы не хотите играть в азартные игры с вашими пенсионными сбережениями. Это потому, что Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений. Подоходный налог штата отсутствует. не взимается, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога.В Неваде также не взимаются налоги на наследство или наследство.

Невада также имеет четвертую по величине медианную ставку налога на недвижимость в США. резиденция. Для нашей второй воображаемой пары они будут платить только около 1866 долларов в год за свой дом за 350 000 долларов. К сожалению, однако, Невада не предлагает никаких специальных льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, округа могут увеличить его до 1,53%. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 8,23% (это 12-я по величине комбинированная ставка в стране).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Невада по налогам для пенсионеров.

7 из 11

4. Вайоминг

  • Диапазон подоходного налога штата: Нет
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 5.33%
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Штат Equality занимает 1-е место в нашем рейтинге самого благоприятного для налогообложения штата для среднего -классовые семьи. Поэтому неудивительно, что Вайоминг также является благоприятным для налогообложения местом для пенсионеров. Благоприятный налоговый климат для пожилых людей начинается с нулевого подоходного налога, налога на имущество или наследство .

В Вайоминге низкие налоги с продаж.Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет всего 5,33%, что является восьмой по величине комбинированной ставкой налога с продаж в стране .

Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом на полигоне. Для дома в Вайоминге за 250 000 долларов средний годовой счет по налогу на недвижимость в масштабе штата составляет всего 1438 долларов. Это всего лишь 2 013 долларов за дом за 350 000 долларов. Эти суммы связаны с 10-м наименьшим размером налогов в стране для каждой ценовой категории. Кроме того, в такие тяжелые времена также полезно знать, что пожилые люди в Вайоминге могут отложить уплату до 50% своих налогов на недвижимость, если на пенсии станет мало денег.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

8 из 11

3. Округ Колумбия

  • Диапазон подоходного налога штата: От 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) до 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США)
  • В среднем по объединенным штатам и Ставка местного налога с продаж: 6%
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара на 100000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

Хотя общая стоимость жизни в Вашингтоне, округ КолумбияС., высокая, средняя налоговая нагрузка для пенсионеров — нет. Когда дело доходит до подоходного налога, есть два ключа к более низкому налоговому счету. Во-первых, важным фактором является размер вашего дохода от пособий по социальному обеспечению. Это потому, что город не облагает налогом выплаты социального обеспечения, но он облагает налогом большинство других распространенных форм пенсионного дохода , таких как пенсии, фонды 401 (k) и снятие средств со счетов IRA. Во-вторых, , имеющее право на получение городской налоговой льготы по уплаченному налогу на недвижимость, может иметь огромное значение для суммы налога, который вы должны.Возмещаемый кредит стоит до 1200 долларов (в качестве «возвращаемого» кредита, если он стоит больше, чем налог, который вы должны, город отправит вам чек на возмещение разницы). Кроме того, у некоторых пожилых людей более высокий порог дохода для получения кредита. На 2020 год жители в возрасте 70 лет и старше имеют право на получение кредита, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет 75 900 долларов США или меньше, в то время как порог составляет 55 700 долларов США или меньше для более молодых жителей.

Налоги на покупателей в округе Колумбия тоже не слишком сильны.Город облагает покупки налогом в размере 6% … но это все. Не нужно беспокоиться о дополнительных «местных» налогах. В результате, общая ставка налога с продаж в округе Колумбия намного ниже средней по стране , если учитывать как государственные, так и местные налоги.

В округе Колумбия низкие налоги на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость округа является восьмой по величине ставкой по сравнению с сопоставимыми данными по всем 50 штатам. Для наших гипотетических пар пенсионеров их расчетные годовые счета по налогу на имущество в D.C. составит 1410 долларов (250 000 долларов на дому) и 1974 долларов (350 000 долларов на дому). Кроме того, домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на снижение налога на имущество на 50% или отсрочку уплаты налога на имущество.

Вот один важный недостаток для более состоятельных пенсионеров: в 2021 году в Вашингтоне, округ Колумбия, поместья стоимостью 4 миллиона долларов и более будут облагаться городским налогом на недвижимость.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата округ Колумбия по налогам для пенсионеров.

9 из 11

2. Гавайи

  • Диапазон подоходного налога штата: 1.От 4% (от налогооблагаемого дохода до 2400 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию; до 4800 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) до 11% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 200 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию; более 400 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию)
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне : 4.44%
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

Если вы мечтаете уйти на пенсию в рай на тропическом острове, не пусть мешают налоги.На Гавайях одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Пожилые люди с высоким доходом могут попасть под высокие ставки подоходного налога штата Алоха (максимальная ставка составляет колоссальные 11%), но большинство пенсионеров не будут платить почти такую ​​сумму. много. (На Гавайях 11 ставок подоходного налога ниже 11%.) Пособия по социальному обеспечению полностью не облагаются налогом. Взносы работодателей в другие формы пенсионного дохода также не облагаются налогом (например, традиционные пенсии и взносы работодателей в планы 401 (k)).

Хотя цены на жилье на Гавайях высоки, ставки налога на недвижимость действительно низкие. Фактически, — это самая низкая средняя ставка налога на недвижимость по всему штату — (и с довольно хорошей разницей). Если бы наши гипотетические пенсионные пары переехали на Гавайи, их расчетные годовые счета по налогу на недвижимость составили бы всего 700 долларов (250 000 долларов на дом) и 980 долларов (350 000 долларов на дом). В зависимости от того, где на Гавайях они живут, пожилые люди также могут иметь право на дополнительные льготы по налогу на недвижимость.

Ставки налога с продаж тоже низкие.Штат взимает налог в размере 4%, но местные жители могут добавить до 0,5%. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым самым низким показателем в стране . Большинство вещей на Гавайях облагается налогом, включая продукты и одежду, поэтому жители обычно платят больше, чем предполагает низкая ставка.

Гавайи также взимают налог на наследство с поместья стоимостью 5,49 миллиона долларов и более. Ставки налога варьируются от 10% до 20%.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам для пенсионеров.

10 из 11

1. Делавэр

  • Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) до 6,6% (для налогооблагаемого дохода более 60 000 долларов США)
  • Средние совокупные продажи на уровне штата и на местном уровне Налоговая ставка: 0%
  • Средняя ставка налога на имущество: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Поздравляю, Делавэр — вы самый благоприятный для налогообложения штат для пенсионеров! Без налога с продаж, низкого налога на имущество и налога на смерть легко понять, почему Делавэр является налоговым убежищем для пенсионеров.Для новичков у вас будет больше располагаемого дохода в свои золотые годы, если вы живете в Первом штате, потому что вы будете платить ноль государственного или местного налога с продаж за свои покупки в штате (Делавэр — один из немногих штаты без налога с продаж).

У вас также будет больше денег, чтобы потратить на внуков, потому что налоги на имущество очень низкие. Предполагаемый годовой счет налога на недвижимость в Делавэре для нашей первой воображаемой пары пенсионеров составляет всего 1405 долларов на их дом за 250 000 долларов. Это всего лишь 1967 долларов за дом нашей второй воображаемой пары за 350 000 долларов в штате.Сумма налога на недвижимость является седьмой по величине суммой в стране для домов по такой цене. Так что наши выдуманные пары пенсионеров будут вполне счастливы в государстве. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение налоговой льготы по налогу на имущество в размере в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

Поскольку в Делавэре нет налогов на наследство или наследство, вы также можете передать большую часть своего состояния внукам (или другой семье, друзьям или благотворительным организациям).

Единственный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог. Ставки сравнительно разумные, и жителей в возрасте 60 лет и старше могут исключить до 12 500 долларов пенсии и другого пенсионного дохода (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.). Пособия по социальному обеспечению также не облагаются налогом. Но, в конце концов, подоходный налог не увеличивает общее налоговое бремя пенсионера, чтобы удержать штат от первого места в нашем списке.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

11 из 11

О нашей методологии

Наши налоговые карты и соответствующий налоговый контент включают данные из широкого круга источников. Для составления рейтинга мы создали показатель для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

Источники данных

Подоходный налог — Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу.См. Дополнительную информацию о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар пенсионеров, ниже в разделе «Метод ранжирования».

Налог на недвижимость — Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из Бюро переписи населения США.

Налог с продаж — Ставки налога с продаж устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения.В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что на самом деле платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

Метод ранжирования

«Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплаченного двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 4000 долларов традиционных выплат IRA, 3000 долларов снятия IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов из распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционного снятия IRA, 2000 долларов в виде снятия IRA Рота, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим доходом в 100000 долларов за год.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

Сумма, которую они заплатили в виде налога с продаж, была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

Сумма, которую каждая гипотетическая семья заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на недвижимость, была рассчитана исходя из предположения о месте проживания с оценочной стоимостью 250 000 долларов для первой пары и оценочной стоимостью 350 000 долларов для второй пары. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

Освобождение от уплаты пенсионного возраста | Офис асессора округа Кук

В прошлом году я получил освобождение от уплаты налога для пенсионеров по моему налоговому счету.Должен ли я повторно подавать заявление на освобождение от пенсии в этом году?
Нет. Льготы для пожилых людей продлеваются автоматически, то есть вам нужно подать заявку только один раз. Если вы получили освобождение для пенсионеров по счету налога на второй взнос, полученному в июле 2020 года, вам не нужно повторно подавать заявление на это освобождение.

Я имею право на освобождение от пенсии по возрасту. Должен ли я подавать заявление на освобождение домовладельцев отдельно?
Нет. Пожилые люди, получающие льготы для пожилых людей, автоматически получают право на освобождение домовладельцев и не должны подавать на него отдельную заявку.

Как рассчитывается экономия при освобождении от пенсионного пособия?
Освобождение от пенсии рассчитывается путем умножения суммы экономии при освобождении от уплаты старшего возраста (8000 долларов США) на вашу местную налоговую ставку. Ваша местная налоговая ставка ежегодно определяется клерком округа Кук и может быть найдена в вашем налоговом счете за второй взнос или связавшись с офисом клерка округа Кук по телефону 312-603-6566.

Есть ли у пожилых людей возможность сэкономить на налоге на имущество?
Офис асессора округа Кук также управляет освобождением от льгот для пожилых людей.
Казначей округа Кук предлагает программу отсрочки налогов для пожилых граждан, пожалуйста, свяжитесь с их офисом по телефону (312) 443-5100.

Что делать, если я владею кооперативом?
Владельцы кооперативных квартир должны также предоставить сертификат акций, договор аренды или договор доверительного управления вместе со своими заявлениями.

Хочу подать заявку по почте. Я должен что-нибудь знать?
Если вы подаете заявление по почте, не отправляйте оригиналы вышеуказанных документов.Пожалуйста, отправьте копии, потому что документы не могут быть вам возвращены.

Что произойдет после того, как я подам заявление на освобождение от пенсии?
Офис асессора уведомит вас, когда ваше заявление будет одобрено.

Могу ли я по-прежнему получить освобождение от уплаты старшего возраста, если моя собственность указана на имя моего покойного супруга?
Если вам 65 лет и старше, вы имеете право на это освобождение от своего имени и можете подать заявление онлайн. В противном случае ваша собственность получит освобождение до конца года смерти вашего супруга.Затем вам нужно будет подать заявление, когда вам исполнится 65 лет.

Мой родитель скончался в 2020 году, имеет ли собственность право на освобождение от уплаты пенсионного обеспечения?
Да, пока ваш родитель был жив и проживал в доме 1 января 2020 года и использовал дом в качестве основного места жительства, собственность будет иметь право на участие. Следуйте инструкциям, приведенным ниже.

  1. Подпишите имя вашего родителя в заявлении и в скобках напишите умерший, а под ним напишите свое имя и в скобках напишите сын / дочь.
  2. Предоставьте копию свидетельства о смерти.
  3. Отправьте копию их водительских прав или государственного удостоверения личности вместе с копией ваших водительских прав или государственного удостоверения личности.
  4. Предоставьте служебные письма, документы о правопреемнике или доверенности, если применимо.


Как мне подать заявление за предыдущие налоговые годы?
Если вы имели право на освобождение в предыдущем налоговом году, но освобождение не было в вашем счете, вы можете подать заявление на возмещение или исправленный счет, заполнив справку об ошибке.Узнайте больше здесь.
• Для полного заявления требуются подтверждающие документы (перечисленные выше) и PIN-код вашего дома. Как мне найти свой PIN-код?
• Избегайте этих распространенных ошибок приложений в своем приложении.

Добро пожаловать в офис асессора округа Терстон

Как и в случае любой другой ответственности, всегда есть исключения, в которых особое внимание уделяется определенным обстоятельствам. Руководители наших штатов создали программы для поддержки различных потребностей в наших общинах.

Программа освобождения от налога на имущество пожилых граждан и инвалидов помогает лицам с ограниченным доходом платить налоги на имущество.Эта программа замораживает стоимость вашего жилья, освобождает от всех дополнительных сборов и может освобождать часть обычных сборов.

Пенсионер должен быть 61 год, а совокупный годовой доход семьи не может превышать 48 566 долларов США. У инвалидов нет возрастных ограничений, но они должны быть нетрудоспособными из-за физических или умственных недостатков.

Существует также программа отсрочки платежа для пожилых людей и инвалидов, которая откладывает уплату налогов на недвижимость. Но в отличие от программы льгот, эта программа не снижает ваши налоги.От вашего имени отложенный налог на недвижимость уплачивает налоговый департамент. Когда собственность переходит в собственность, сумма отложенных налогов, плюс проценты каждый год, становится залогом в пользу государства до тех пор, пока не будет возвращена общая сумма.

Подайте заявление о корректировке налога на уничтоженную собственность, если ваша собственность была частично или полностью разрушена. Также подайте заявку, если губернатор или совет уполномоченных округа объявили ваш регион зоной бедствия, и стоимость проживания снижена на 20% или более.

Если вы решите улучшить дом путем модернизации и дополнения, для улучшения дома доступно освобождение от ремонта жилого дома. Этот закон был принят, чтобы предоставить домовладельцам трехлетнюю налоговую льготу для оплаты любой заявки на получение кредита, связанной с проектом улучшения дома.

Если у вас есть сельскохозяйственные угодья, открытые пространства или лесные массивы, вы можете подать заявку на классификацию своей земли в рамках Программы текущего использования / открытого пространства. Обычно это означает снижение оценочной стоимости на время классификации; однако удаление может повлечь за собой штрафы и пени.

Эти программы доступны для вас, налогоплательщика. Если вам нужна дополнительная информация о любой из этих программ, позвоните в наш офис по телефону (360) 867-2200.

Освобождение

пожилых граждан и инвалидов | Округ Ватком, WA

Если вы являетесь пожилым гражданином или инвалидом, проживающим в штате Вашингтон, вы можете иметь право на снижение налога на имущество в рамках освобождения от налога на имущество для пожилых граждан и инвалидов.

Требования к участию

Есть четыре требования к участию, которым вы должны соответствовать, чтобы иметь право на участие в программе.Каждое требование должно быть выполнено в течение квалификационного года. Это год до уплаты налогов.

Например: Если вы подаете заявление о снижении налогов на недвижимость в 2021 году, вы должны соответствовать требованиям в отношении возраста или инвалидности, владения, занятости и семейного дохода в 2020 году.

1. Возраст или инвалидность

Вкл. 31 декабря года до уплаты налогов вы должны соответствовать одному из следующих критериев:

  • Не менее 61 года
  • Неспособность работать из-за инвалидности ИЛИ ветеран-инвалид с оценкой обслуживания не менее 80 % или получение компенсации от Департамента по делам ветеранов США по 100% ставке за инвалидность, связанную с услугами

Требуется подтверждение возраста или инвалидности.Доказательством инвалидности может быть письмо о награждении от социального обеспечения, письмо о выплате пособий VA или справка об инвалидности, заполненная вашим врачом. Бланк подтверждения инвалидности можно получить в нашем офисе.

2. Право собственности

Вы должны владеть своим домом, для которого требуется освобождение от налога, за год до того, как должны быть уплачены налоги. Тип собственности должен быть полным (плата за право собственности), пожизненная недвижимость (включая пожизненную аренду) или договор купли-продажи.

3.Вместимость

Имущество должно быть вашим основным местом жительства. Недвижимость считается вашим основным местом жительства, если вы проживаете в доме более девяти месяцев в календарном году. Например, вы должны проживать в своем доме более шести месяцев в 2020 году, чтобы получить освобождение от налога на недвижимость в 2021 году.

Ваше место жительства может соответствовать требованиям, даже если вы временно находитесь в больнице, доме престарелых, пансионате, доме семьи для взрослых или доме родственника. Вы можете сдать свое жилье другому лицу, пока вы временно отсутствуете, если доход от аренды используется для оплаты расходов на объект.

Недвижимость, используемая в качестве дома для отдыха, не подлежит льготной программе.

4. Семейный доход (только для жителей округа Ватком)

Начиная с 2020 года, ваш годовой располагаемый доход семьи не может превышать $ 42 043 вместе с доходом 2019 года, чтобы претендовать на освобождение от налога на недвижимость 2020 года. За предыдущие годы (налог на имущество, подлежащий уплате в 2017-2019 годах) ваш доход в 2016-2018 годах не может превышать 40 000 долларов США.

Год к уплате налога на имущество Квалификационный год Предел одноразового дохода
2021 2020 $ 42,043
2020 2019 $ 42,043
2019
2019
2019 40 000 долл. США
2018 2017 40 000 долл.

Располагаемый доход и допустимые вычеты

Располагаемый доход

Располагаемый доход рассчитывается иначе, чем скорректированная валовая прибыль по федеральному подоходному налогу.Располагаемый доход включает весь доход домохозяйства из всех источников, независимо от того, подлежит ли доход налогообложению или нет для целей федерального подоходного налога. Некоторые из наиболее распространенных источников располагаемого дохода включают:

  • Заработная плата
  • Социальное обеспечение и пенсионные выплаты на железной дороге
  • Выплаты военным и другие выплаты, кроме оплаты услуг по уходу и медицинской помощи
  • Пособия ветеранам, кроме выплат по уходу за детьми, выплаты медицинской помощи, компенсация ветеранов по инвалидности, а также иждивенчество и компенсация
  • Пенсионные поступления, выплаты по пенсионным облигациям и планам Кеога и налогооблагаемая часть индивидуальных пенсионных счетов (ИРА)
  • Доходы от бизнеса, аренды и фермы (Амортизация не может быть вычтена и вы не можете вычесть коммерческие убытки или убытки от аренды или использовать эти убытки для компенсации других доходов)
  • Аннуитетные поступления.Для целей этой программы «аннуитет» определяется как серия долгосрочных платежей, где долгосрочные означает период продолжительностью более одного полного года с даты начала аннуитета.
  • Труд и промышленность (L&I) и другие выплаты по инвалидности
  • Проценты и дивиденды
  • Прирост капитала, кроме дохода от продажи вашего жилья, который был реинвестирован в другое жилье в течение одного года. Капитальные убытки не могут быть вычтены из дохода или использованы для компенсации прироста капитала.

Допустимые вычеты из дохода

Есть четыре типа расходов, которые могут быть вычтены из совокупного располагаемого дохода. Сюда входят невозмещенные суммы, выплаченные за вас и вашего супруга.

  • Страховые взносы Medicare, уплачиваемые в соответствии с Разделом XVIII Закона о страховании Medicare. (Medicare, части B, C и D)
  • Дом престарелых, дом престарелых (пансион) или семейный дом для взрослых стоит
  • Стоимость рецептурных лекарств
  • Уход на дому.Получаемый уход должен быть аналогичен уходу в доме престарелых. Например, лечение или уход на дому, сопутствующий уход для помощи по дому и / или уходу за собой. Meals on Wheels (или аналогичная услуга) и Life Alert (или аналогичная услуга). Специальная мебель и оборудование, такое как инвалидные коляски, больничные койки и кислород, также подходят.

Как подать заявку

Вы можете принести всю необходимую документацию в наш офис, и один из наших сотрудников с радостью поможет вам заполнить заявку.В настоящее время наш офис открыт для посетителей с ограниченным количеством вестибюлей. Рекомендуется назначать встречи, чтобы сократить время ожидания. Чтобы записаться на прием, свяжитесь с нами по телефону 360-778-5050 или по электронной почте: [email protected]

Вы также можете подать заявку по почте, заполнив заявку и отправив ее вместе со всей необходимой документацией в наш офис. Заявления, отправленные по почте, можно отправить по адресу:

Офис асессора округа Ватком
311 Grand Ave Suite 106
Bellingham, WA 98225

Поздняя подача документов и возврат средств

Если вы считаете, что соответствовали бы требованиям программы в предыдущие годы, но были не зная о программе, вы можете подавать заявку на каждый год, за который вы бы прошли квалификацию.Вы должны соответствовать требуемой квалификации, которая была установлена ​​на каждый год, когда вы подаете заявление. Вы должны подать заявку в течение 3 лет с даты, когда налоги должны были получить возмещение уже уплаченных излишков налогов.

Например: чтобы получить возмещение сверхнормативных налогов, уплаченных по налогам на недвижимость за 2018 г., вам необходимо подать заявление до 30 апреля 2021 г., чтобы получить освобождение на полный год, и до 30 октября 2021 г., чтобы получить 1/2 годовое освобождение. Любая заявка на налог на недвижимость 2018 года, поданная после 30 октября 2021 года, будет отклонена в возмещении.

Когда ваше заявление и необходимая документация поданы за предыдущие годы, вы должны использовать доход того же года, как если бы вы подали заявление вовремя. Например, вы можете использовать доход за 2017 год для приложения за 2018 год, чтобы получить освобождение от налогов за 2018 год.

Продление освобождения или изменения в обстоятельствах

После утверждения вы можете оставаться в программе до шести лет, но вы должны заполнить заявление на продление или изменить форму статуса, если есть какие-либо изменения, которые могут повлиять на освобождение.Некоторые примеры включают:

  • Офис оценщика запрашивает подтверждение вашего дохода (периодически требуется)
  • Ваш доход изменится по сравнению с первоначально заявленным и изменит уровень освобождения от уплаты налога
  • Вы продаете свой дом или переезжаете в другое место жительства
  • Ваш дом больше не является вашим основным местом жительства (где вы проживаете более 9 месяцев в каждом календарном году)
  • Смена владельца
  • Брак

Процесс подачи апелляции

Оценщик округа должен сообщить вам, если ваше заявление отклонено.Вы можете подать апелляцию на решение Оценщика в Совет по уравнениям округа. Совет по уравнениям округа должен получить вашу апелляцию до 1 июля или в течение 30 дней с момента отправки уведомления об отказе, в зависимости от того, какая дата наступит позже.

Есть вопросы?

По любым вопросам обращайтесь к нам по телефону 360-778-5050 или по электронной почте [email protected]

Формы и ссылки

Существуют ли налоговые льготы для владельцев недвижимости?

Да, город предлагает льготы для жителей в возрасте 65 лет и старше, 65 на 01.07.2021, , а также для жителей с полной инвалидностью.Для подтверждения инвалидности письмо о вознаграждении требуется от Службы социального обеспечения только в течение первого года подачи заявления на получение пособия.

Заявки принимаются с 1 марта 2022 г. по 16 мая 2022 г. . Крайний срок подачи заявления — 16 мая 2022 года. Для подачи заявления в налоговую инспекцию необходимо заполнить и подписать заявление, а также копии вашей подписанной федеральной налоговой декларации за 2021 год и копию вашей справки 1099 из социального обеспечения. При рассмотрении претендента на это пособие принимаются во внимание все источники дохода; это включает, помимо прочего, процентные счета, доход от социального обеспечения, заработную плату, пенсии и аннуитеты, арендную плату и т. д.При подаче заявления на это пособие принесите заполненную налоговую декларацию за 2021 год вместе с вашим социальным страхованием 1099 за 2021 год.

Заявление должно быть подписано либо заявителем, либо лицом, имеющим доверенность. Нам понадобится копия доверенности.

Чтобы претендовать на получение льготы, заявитель должен проживать в Ньютауне и платить налоги на недвижимость в течение одного года до 15.05.2021.

Просроченные налоги должны быть полностью уплачены до 15.06.2021, прежде чем вы получите право на получение льготы.

Имущество, в отношении которого налогоплательщик требует налоговых льгот, должно быть его / ее юридическим местом жительства и занято этим лицом более 183 дней в году.

Ваша оценочная стоимость должна быть менее 200% от средней оценочной стоимости недвижимости в Ньютауне. Средняя оценочная стоимость на 2020-2021 годы составляет 266 325 долларов, поэтому ваша оценочная стоимость не может превышать 532 650 долларов.

Ваша квалифицируемая общая стоимость активов не может превышать 900 000 долларов, за исключением вашего основного юридического места жительства и всей материальной личной собственности, содержащейся в нем.

Если вы заработали менее 45 000 долларов, вы имеете право на 2 900 долларов за вычетом налогов.

Если вы заработали от 45 001 до 55 000 долларов, вы имеете право на 2 000 долларов за вычетом налогов.

Если вы заработали от 55 001 до 65 000 долларов, вы имеете право на выплату 1500 долларов за вычетом налогов.

Если вы заработали от 65 001 до 70 000 долларов, вы имеете право на 920 долларов за вычетом налогов.

Кандидатам необходимо подавать заявление только раз в два года, если не произойдет значительного изменения дохода.

После получения всех пособий домовладелец должен будет заплатить 25% от общей суммы налога.

Дополнительные льготы доступны в офисе оценщика. Пожалуйста, ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами в офисе асессора.

.

alexxlab

Related Posts

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *