Как выделить доли из доли: Как выделить доли детям после выплаты ипотеки при использовании материнского капитала — Ипотека

Содержание

Обязательное выделение долей в квартире детям и супругу при использовании материнского капитала

Любое жилье, приобретенное с привлечением средств материнского капитала, должно быть оформлено в долевую собственность всех членов семьи на момент получения материнского (семейного) капитала: оба супруга и все рожденные или усыновленные дети.

Обязательным условием использования материнского семейного капитала для частичной оплаты приобретаемого жилья является оформление договора купли-продажи или долевого участия в строительстве сразу на всех членов семьи (супругов, детей).

При оформлении договора купли-продажи на одного из супругов (например, если договор был заключен раньше, чем родился второй ребенок, а право собственности на помещение появилось уже после рождения) необходимо «нотариальное» обещание о наделении долями всех членов семьи в будущем. Пенсионный Фонд принимает его в виде нотариально заверенного письменного обязательства лица, являющегося покупателем, оформить жилое помещение в общую собственность лица, получившего сертификат, его супруга, детей с определением долей по соглашению.

При случае, когда договор оформляется изначально на всех членов семьи срок оформления права общей долевой собственности — 6 месяцев после перечисления Пенсионным Фондом денежных средств Продавцу.

При оформлении договора участия в долевом строительстве на одного из супругов необходимо также предоставить в Пенсионный Фонд нотариально заверенное письменное обязательство оформить жилое помещение в общую собственность лица, получившего сертификат, его супруга, детей с определением долей по соглашению.

Срок оформления права общей долевой собственности — 6 месяцев с момента подписания передаточного акта или иного документа о передаче участнику долевого строительства объекта долевого строительства.

В связи с изменениями в законодательстве перечисление материнского (семейного) капитала по договору участия в долевом строительстве также может производиться не только напрямую застройщику, но и на эскроу-счет в банке. Владельцы сертификатов, желающие с привлечением средств господдержки приобрести строящееся жилье, участвуя в долевом строительстве, могут обращаться в Пенсионный фонд с заявлением и пакетом документов, в который входит копия договора участия в долевом строительстве, прошедшего государственную регистрацию и содержащего положения о порядке перечисления денежных средств.

Как оформить выделение долей?

Соглашение о выделении долей необходимо составить в письменной форме и заверить у нотариуса согласно ст. 42 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости».

В соглашении необходимо указать паспортные данные, адрес и прочие характеристики недвижимости, а также отметить вид собственности, размер долей и условия их распределения.

Затем выделение долей необходимо зарегистрировать в Росреестре. Для этого понадобятся следующие документы:

— Паспорта родителей

— Свидетельства о рождении детей

— Соглашение о выделении долей в 3 экземплярах

— Свидетельство о браке или разводе

— Документ-основание права собственности

— Чеки об уплате госпошлины.

Какие доли нужно выделить?

Закон не регламентирует конкретный размер или соотношение долей. Его вы определяете самостоятельно. 

Однако, нужно учитывать санитарную норму жилья. Жилищный кодекс устанавливает минимальную норму площади на человека. Она составляет 6 кв. м для общежития и от 10 до 18 — для других жилых помещений. Это зависит от региона.

Необходимо знать, что наделить детей и супруга долями в квартире, которая не приобреталась с использованием материнского капитала (например, в квартире родственников) нельзя, так как это будет нарушением законодательства. В письменном обязательстве, заверяемом нотариусом, указывается конкретный адрес помещения, в котором лицо, приобретающее квартиру с использованием материнского капитала, обязуется наделить супруга и детей (согласно Правилам, можно указать только квартиру, приобретаемую с использованием материнского капитала).

Если вы хотите более подробно изучить тему материнского капитала, читайте наши статьи: «Материнский капитал — что изменилось?» и «Правила использования средств материнского капитала на улучшение жилищных условий».

Выделение долей детям из общей совместной собственности

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Выделение долей детям из общей совместной собственности (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Выделение долей детям из общей совместной собственности Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 60 «Имущественные права ребенка» СК РФ
(Р.Б. Касенов)Суд отказал в удовлетворении требований финансового управляющего к ответчикам о признании имущества общей долевой собственностью и выделе доли. При этом, учитывая, что в соответствии со ст. 60 Семейного кодекса РФ родители не приобретают право собственности на имущество детей, суд указал, что приобретенное на имя ответчиков имущество нельзя признать имуществом их родителя, в связи с чем правовых оснований для признания указанного родителя участником общей совместной собственности на имущество детей не имеется.
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:

Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 34 «Совместная собственность супругов» СК РФ
(Р. Б. Касенов)Как указал суд, из положений ст. 34 Семейного кодекса РФ, п. 1 ст. 256 ГК РФ следует, что имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью. Общим имуществом супругов являются также приобретенные за счет общих доходов супругов движимые и недвижимые вещи, независимо от того, на имя кого из супругов они приобретены либо на имя кого или кем из супругов внесены денежные средства. При этом согласно п. п. 3, 4 ст. 256 ГК РФ по обязательствам одного из супругов взыскание может быть обращено лишь на имущество, находящееся в его собственности, также на его долю в общем имуществе супругов, которая причиталась бы ему при разделе этого имущества. В рассматриваемом случае суд исходил из того, что предметом спора является личное обязательство одного из ответчиков в рамках заключенного им договора займа, при неисполнении которого, истец, являющийся кредитором должника в силу п. 1 ст. 45 ГК РФ вправе требовать выдела его доли из совместной собственности супругов.
Вместе с тем в апелляционных жалобах ответчики обоснованно указали, что в случае обращения взыскания на 3/8 доли в праве общей собственности на квартиру будут нарушены положения абз. 1 п. 1 ст. 446 ГПК РФ, запрещающего обращение взыскания на единственное для постоянного проживания должника жилое помещение, а также будут ущемлены интересы несовершеннолетних детей, являющихся членами его семьи. Таким образом, суд отказал в удовлетворении требования истца к ответчикам о признании сделки недействительной и обращении взыскания на долю супруга-должника в общем имуществе супругов.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Выделение долей детям из общей совместной собственности Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Проблемы наследования жилых помещений, приобретенных с использованием средств материнского капитала
(Бронникова М.Н., Савельева Н.М.)
(«Наследственное право», 2018, N 1)Если же дом, квартира или комната поступили в собственность граждан с использованием кредитных средств, то, как правило, до снятия обременения с объекта недвижимости жилое помещение, являющееся предметом залога, находится в общей совместной собственности супругов, а доли детей, с учетом которых выделялись средства материнского капитала, не определяются до снятия обременения.
Поэтому при наследовании важно правильно определить доли в праве собственности на такое жилое помещение в отношении всех участников.

Как происходит выделение долей в квартире, приобретенной за счет средств материнского капитала несовершеннолетним детям?

29 мая 2020

В соответствии с п. 4 ст. 10 Закона № 256-ФЗ* жилое помещение, приобретенное (построенное, реконструированное) с использованием средств (части средств) материнского (семейного) капитала, оформляется в общую собственность родителей, детей (в том числе первого, второго, третьего ребенка и последующих детей) с определением размера долей по соглашению.

В целях наделения детей долей в праве на жилое помещение, приобретенное за счет средств материнского капитала, на государственную регистрацию перехода прав может быть представлен любой безвозмездный гражданско-правовой договор, в том числе договор дарения, на основании которого определенные доли будут переданы (отчуждены) от родителей детям. При этом при совершении такой сделки от имени малолетних детей будут выступать их законные представители (родители).

Следует отметить, что статья 38 Семейного кодекса Российской Федерации (далее — СК РФ) предусматривает возможность изменения законного режима имущества супругов путем его раздела. В силу положений пункта 1 названной статьи раздел общего имущества супругов может быть произведен как в период брака, так и после его расторжения по требованию любого из супругов.

При этом в соответствии с пунктом 2 статьи 38 СК РФ общее имущество супругов может быть разделено между супругами по их соглашению. Соглашение о разделе общего имущества, нажитого супругами в период брака, должно быть нотариально удостоверено.

В этой связи, необходимо рассмотреть два различных варианта отчуждения долей в праве на квартиру детям.

  1. Отчуждение долей детям происходит одновременно с разделом совместно нажитого имущества между супругами, в результате чего каждый из членов семьи становится правообладателем доли в праве общей собственности.

На государственную регистрацию права общей долевой собственности родителей и детей может быть представлен договор, содержащий элемент соглашения о разделе совместно нажитого имущества, а также элемент безвозмездной гражданско-правовой сделки, на основании которой доли будут отчуждены от родителей детям. Договор подобного рода должен быть нотариально удостоверен.

  1. Отчуждение долей детям происходит с сохранением оставшейся доли в общей совместной собственности супругов.

Обращаем Ваше внимание, что действующее законодательство не содержит запрета на распоряжение имуществом, находящимся в общей совместной собственности супругов, путем отчуждения ими определенной доли в пользу третьих лиц.

Требование о необходимости соблюдения нотариальной формы сделки для указанных случаев не установлено. Указанная сделка может быть совершена в нотариальной форме по соглашению ее сторон (пункт 2 части 2 статьи 163 ГК РФ).

 

*Федерального закона от 29. 12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей»

 

 

Пресс-служба

Управления Росреестра по Нижегородской области

Анна Дейнер

телефон: 8 (831) 439 75 19

е-mail: [email protected]

сайт: https://www.rosreestr.ru/

Что нужно знать о сделках с недвижимостью и материнском капитале — Общество

Возможностью направить средства материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий за время действия соответствующей социальной программы воспользовались многие российские семьи. В скором времени по инициативе президента РФ она будет расширена — доступ к такому виду материальной поддержки впервые получат семьи, воспитывающие одного ребенка.

В связи с этим на российском рынке недвижимости ожидается появление все большего количества объектов, которые люди станут приобретать, привлекая средства материнского капитала. О юридических аспектах покупки и продажи такого вида жилья необходимо знать не только первоначальным собственникам — семьям с детьми, — но и последующим покупателям.

Первая покупка и выделение долей

Если жилье приобретается с привлечением средств материнского капитала, закон обязывает выделить в нем доли всем членам семьи — не только детям, но и родителям. Сделать это необходимо в течение шести месяцев с момента выплаты последнего платежа по ипотечному кредиту и снятия обременения с жилья, если речь идет об ипотеке. Такой срок указан в нотариально удостоверенном обязательстве о выделении требуемых долей в приобретаемом жилом помещении. Это обязательство вместе с другими необходимыми документами нужно предоставить при изначальном обращении в пенсионный фонд.

В законе не указано, в каком размере нужно выделять доли. При этом нотариусы рекомендуют выделять доли в не меньшем размере, чем объем вложенного материнского капитала. Такой принцип основывается на позиции Верховного суда РФ, согласно которой определять доли в праве собственности на жилое помещение нужно исходя из равенства долей родителей и детей на средства материнского капитала, потраченные на приобретение этого жилого помещения, а не на все потраченные средства.

Конечно, самостоятельно заниматься довольно сложным вопросом вычисления размеров долей необязательно — с этим поможет разобраться нотариус.

Игнорировать процедуру выделения долей — значит нарушать соответствующее нотариальное обязательство. В таком случае родителя могут обязать выделить доли по решению суда, вернуть средства материнского капитала в пенсионный фонд или привлечь к уголовной ответственности за мошенничество.

К нотариусу следует обратиться и по истечении прописанных в обязательстве шести месяцев — в этот момент он поможет составить договор во исполнение обязательства. Будучи квалифицированным и независимым юристом, нотариус обеспечит соответствие договора всем требованиям закона и гарантирует соблюдение интересов супругов и всех детей в семье.

Нотариус проверит все важные правовые аспекты сделки, о которых зачастую и не задумываются ее участники. К примеру, в случае с материнским капиталом для выделения доли отцу ребенка необходимо, чтобы он находился в официальном браке с владелицей сертификата, т.  е. матерью ребенка. Нотариус сможет оперативно проверить эту информацию, отправив соответствующий запрос в органы ЗАГС.

Последующая продажа

Семьи, использовавшие материнский капитал для улучшения своих жилищных условий, должны помнить, что продажа такой недвижимости без выделения в ней долей незаконна. Прежде чем приступить к сделке, подразумевающей продажу доли несовершеннолетнего, нужно будет уведомить органы опеки: без их согласия сделку с имуществом детей проводить нельзя. Об этом следует знать и тем, кто собрался покупать такую недвижимостью на вторичном рынке.

Нередки случаи, когда родители забывают (зачастую намеренно) исполнить обязательство по выделению долей в квартире, купленной с привлечением материнского капитала. Для последующих владельцев недвижимости это чревато серьезными проблемами.

Если дети не были включены в число собственников квартиры, как того требует закон, впоследствии они довольно легко обжалуют сделку. В результате сделку, которая, возможно, прошла десять лет назад, признают недействительной, заберут квартиру у ничего не подозревавшего покупателя, а продавцов (родителей) заставят вернуть деньги. Есть и немалая вероятность уголовного преследования таких нарушителей.

С аналогичным иском в интересах несовершеннолетних детей в суд и прокуратуру вправе обратиться прокурор, пенсионный фонд, а также органы опеки и попечительства, в результате чего продавца (родителя) могут обязать компенсировать стоимость долей детям, которым они не были выделены своевременно, или вернуть материнский капитал.

Чтобы защитить себя от подобных рисков, нужно тщательно подойти ко всем правовым аспектам сделки, доверив их проверку специалисту — нотариусу. Прежде чем удостоверить сделку, нотариус тщательно изучит документы, запросит все необходимые сведения в государственных реестрах — сделает все, чтобы она была полностью легитимной.

Выяснение реальной воли сторон сделки и проверка ее соответствия волеизъявлению, а также подробное разъяснение правовых последствий заключаемого договора помогает дополнительно защитить сделку и от оспаривания. При этом за каждый удостоверенный документ нотариус несет полную имущественную ответственность, что гарантирует заявителю полное возмещение ущерба в случае нотариальной ошибки.

Выделение доли по суду — раздел дома или квартиры по долям, подача иска

Отправляем…

Описание и цены

Краткое содержание услуги:

  • Консультация
  • Составление искового заявления
  • Ведение дела в суде

вкл. 2 заседания

30 000

+ 1 заседание

+ 10 000

Срок

индивидуально

Отправляем. ..

Наши услуги

Консультация

Недвижимое имущество часто находится в собственности сразу нескольких человек одновременно. Такая собственность называется совместной. Как правило, в подобных случаях сособственниками являются супруги, которые приобрели недвижимость в период брака (взяли в ипотеку или решились на серьезную покупку за наличные), или члены одной семьи, получившие квартиру в результате приватизации. Чтобы иметь возможность распоряжаться своей частью такого имущества, необходимо прежде всего юридически выделить из него свою долю. Этот вопрос можно решить путем достижения соглашения между всеми сособственниками, но если хотя бы один из них не согласен, эта проблема может быть разрешена только в суде. Переход из общей совместной собственности к общедолевой представляет собой сложную задачу, особенно если все сособственники предпочитают иметь долю в натуре, а не в денежном эквиваленте, что далеко не всегда представляется возможным, так как ключевым моментом в этой проблеме являются технические особенности недвижимости.

Юристы и адвокаты отдела по жилищным спорам Юридической компании URVISTA проконсультируют Вас по всем вопросам, связанным с выделением долей как в купленном ипотечном, так и в приватизированном недвижимом имуществе. Наши специалисты имеют богатый опыт ведения судебных дел данной категории и хорошо знают особенности законодательства и правоприменительной практики по этому вопросу.

Составление искового заявления

Первым шагом на пути к выделению долей из недвижимого имущества через суд является подготовка искового заявления. Закон предъявляет к форме и содержанию такого документа определенные требования. В иске необходимо не только заявить свои требования о выделе доли, но и грамотно аргументировать свою правовую позицию и подтвердить ее ссылками на соответствующие источники права.

Наши юристы помогут Вам составить исковое заявление с соблюдением всех требований законодательства. Мы также окажем Вам помощь в подготовке и сборе необходимых документов, которые надо предъявить в суде.

Ведение дела в суде

Жилищные адвокаты компании URVISTA готовы представлять Ваши интересы во всех судебных заседаниях. В этом случае Вы можете не принимать участия в судебном процессе лично. Это будет зависеть только от Вашего желания.

Вам может также понадобиться:

Процедура:

Оставляете на сайте или звоните нам, получаете консультацию

Предоставляете нам документы, мы анализируем ситуацию

Подъезжаете к нам в офис для заключения договора и оплаты услуг

Составляем иск, подаем в суд

Представляем Ваши интересы в суде на каждом заседании

Информируем Вас о результатах своей работы

Довольный клиент

  1. Данные по объекту недвижимости (адрес, вид объекта)
  2. Имеющиеся документы на недвижимость
  3. Краткое описание сути спора

Мы работаем на договорной основе, по предоплате, возможен наличный и безналичный расчет, в том числе все виды online-платежей.

Отправляем…

Отправляем…

Детям здесь раздолье – Газета Коммерсантъ № 201 (6681) от 01.11.2019

По инициативе банков депутаты готовят поправки в законодательство, которые позволят продавать жилье с выделенными детям долями и брать ипотеку. Сейчас кредиты на жилье для таких семей недоступны. И банки, и правозащитники уверены — решением проблемы могло бы стать обязательство по выделению детских долей уже после погашения ипотеки.

Как сообщил “Ъ” глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, готовятся поправки в законодательство, которые урегулируют ключевую проблему с получением ипотечных кредитов семьями, в которых детям выделены доли в существующем жилье. Сегодня в ситуации, когда сделка оформляется как альтернативная и в продаваемой квартире есть детские доли, это невозможно. По словам господина Аксакова, инициаторами поправок стали банкиры.

Детские доли чаще всего выделяются в случае, когда при приобретении жилья были использованы средства материнского капитала. В подобной ситуации по закону родители обязаны оформить нотариально заверенное обязательство по выделению детям долей в приобретаемом жилье. Однако в результате в дальнейшем семья оказывается ограничена в сделках с этой недвижимостью, отмечает глава центра разработки ипотечных продуктов Промсвязьбанка Марина Заботина.

Если родители захотят продать старую квартиру и с помощью ипотеки купить новую, то необходимо получить согласие органов опеки, которые всегда настаивают на выделении доли детям в новом жилье. Однако на это не согласны банки, которым оно закладывается.

По словам госпожи Заботиной, проблема в том, что в случае дефолта по кредиту банк не сможет покрыть долг от продажи залога, поскольку доли несовершеннолетних находятся под защитой органов опеки. В итоге заемщики с детскими долями всегда получают отказ в ипотеке с участием имеющегося жилья.

Как показал опрос банков, проведенный “Ъ”, средства маткапитала используют для погашения ипотеки около 5–6% заемщиков, доля же отказов по этому основанию в общем объеме составляет 5–10%. «Хотя эти доли с годами почти не меняются, количество запросов растет, так как увеличивается общее число заемщиков»,— поясняет собеседник “Ъ” в банке топ-10. «При этом по той же «детской» ипотеке (для семей с двумя и более детьми, которая выдается на льготных условиях.— “Ъ”) отказ по этому основанию получает каждый пятый»,— добавляет источник “Ъ” в банке, входящем в десятку крупнейших по объему ипотеки.

Проблема стала особенно актуальной именно сейчас, указывает управляющий директор по методологии рейтингового агентства НКР Станислав Волков, так как уже довольно много семей получили сертификат на материнский капитал, использовали его на покупку жилья и закрыли ипотечный кредит.

Сертификат на материнский капитал выдается с 2007 года. По данным ПФР, по состоянию на 1 января 2019 года было выдано 9,2 млн сертификатов. При этом большую часть средств (около 70%) их обладатели тратят на улучшение жилищных условий.

Решением проблемы могло бы стать более четкое регламентирование процедуры получения согласия органов опеки при проведении альтернативных сделок по ипотеке, указывает управляющий директор по розничным продуктам Абсолют-банка Антон Павлов. «Можно установить в законе обязанность выделить долю несовершеннолетним в недвижимом имуществе после погашения всех кредитов»,— говорит руководитель «Росбанк Дом» Денис Ковалев. По словам Марины Заботиной, с родителей можно брать нотариальное обязательство о выделении долей детям после погашения ипотечного кредита.

Согласны с предложениями банкиров и правозащитники. По словам преподавателя кафедры семейного права МГЮА Виктории Дергуновой, подобная норма не приведет к ущемлению прав детей. В настоящее время семьи в подобной ситуации вообще лишены возможности брать средства на улучшение жилья. Кроме того, указывает она, в проекте можно предусмотреть, что доли в будущей квартире будут определяться еще на этапе сделки и выделяться автоматически после снятия обременения банком.

Впрочем, есть мнение, что законодательного решения у проблемы нет. «Не стоит забывать, что в случае дефолта по кредиту банк будет вынужден изъять предмет залога,— указывает собеседник в крупном банке.— Значит, доли детям выделены не будут и их положение ухудшится, и мы пока не видим решения проблемы». По словам зампреда комитета Госдумы по вопросам семьи, женщин и детей Елены Вторыгиной, он подключится к работе над проектом, как только тот будет внесен.

Вероника Горячева


При использовании материнского (семейного) капитала обязательно выделение долей детям

15 июля на известном чебоксарском портале «На связи» Управление Росреестра по Чувашии в онлайн режиме консультировало форумчан по регистрации прав на недвижимое имущество. В течение двух часов заместитель руководителя Управления Росреестра по Чувашии Татьяна Расколова ответила на 25 вопросов. Как показало общение, у граждан было немало вопросов по использованию материнского капитала при сделках с недвижимостью.

В частности, один форумчанин задал вопрос о том, как можно воспользоваться маткапиталом, если первоначально договор долевого участия оформлялся в кредит. Дом еще не сдан, но появилась возможность погасить часть долга за счет маткапитала. Татьяна Геннадьевна пояснила, что необходимо внести изменения в договор долевого участия. Если стороны договора не меняются, то это можно сделать путем заключения дополнительного соглашения между участниками договора долевого участия.

Другого гражданина интересовала следующая ситуация: первая квартира была куплена по материнскому капиталу. Доли детям уже выделены. Купили вторую квартиру и оформили ее на мать детей. Хотим продать первую квартиру. Как можно выделить доли детям во второй квартире взамен их долей в первой квартире? Был получен ответ, что в данном случае выделить доли детям во второй квартире можно только оформив договор дарения.

Еще один участник онлайн-консультирования хотел узнать, какие действия нужно предпринять при следующей ситуации. Первая квартира покупалась в ипотеку с использованием средств материнского капитала. Ипотека до конца не погашена. Доли детям еще не выделены. Обязательство имеется. Куплена вторая квартира, где уже при покупке выделены доли детям. Какие действия нужно предпринять при продаже первой квартиры? Учитывая изложенное, была дано разъяснение, что необходимо выполнить обязательство – выделить доли несовершеннолетним детям и получить согласие органа опеки и попечительства на отчуждение долей несовершеннолетних.

После завершения онлайн-консультирования заместитель руководителя Управления Росреестра по Чувашии Татьяна Расколова подытожила. «Учитывая временную приостановку личного приема граждан в Управлении в связи с не простой эпидемиологической обстановкой, проведение интерактивного общения очень выручает. У людей всегда много вопросов к нашему органу, особенно в части регистрации сделок с недвижимостью. Сегодня были жизненные вопросы. Приятно, что граждане уточняют, как поступить в конкретной ситуации до совершения сделки с недвижимостью. Правильность действий зачастую экономит время и деньги. Лучше заранее проконсультироваться, навести справки, чем потом исправлять допущенные ошибки».

Первоисточник: Управление Росреестра по Чувашской Республике

Лучшие практики для новых инвесторов

Итак, вы наконец-то решили начать инвестировать. Вы уже знаете, что низкий коэффициент P / E обычно лучше, чем высокий коэффициент P / E, что компания с большим количеством денежных средств на балансе превосходит компанию, обремененную долгами, и что рекомендации аналитиков всегда должны выполняться. недоверчиво. И вы знаете главное правило умного инвестора: портфель должен быть диверсифицирован по нескольким секторам.

Это в значительной степени охватывает основы, независимо от того, пробирались ли вы через более сложные концепции технического анализа.Вы готовы подбирать акции.

Но ждать! Имея на выбор десятки тысяч акций, как вы выбираете те, которые стоит купить? Что бы ни предлагали некоторые эксперты, просто невозможно просмотреть каждый балансовый отчет, чтобы определить компании, которые имеют благоприятную позицию по чистому долгу и улучшают свою чистую маржу.

Ключевые выводы

  • Решите, чего вы хотите достичь в своем портфолио, и придерживайтесь этого.
  • Выберите отрасль, которая вас интересует, и узнайте о новостях и тенденциях, которые движут ею изо дня в день.
  • Укажите компанию или компании, которые лидируют в отрасли, и сосредоточьтесь на цифрах.

Скринер акций, если вы его используете, подвержен ошибкам. Вариант — оседлать институциональных инвесторов, но вы должны знать, что они склонны полагаться на безопасные акции голубых фишек, которые могут обеспечить или не обеспечить максимальную доходность.

Как выбрать запас

У умных сборщиков акций есть три общие черты:

  • Они заранее решили, чего они хотят от своих портфелей, и полны решимости придерживаться этого.
  • Они следят за ежедневными новостями, тенденциями и событиями, которые движут экономикой и каждой компанией в ней.
  • Они используют эти цели и знания, чтобы принимать решения о покупке или продаже акций.

Определите свои цели

Первый шаг к выбору инвестиций — это определение цели вашего портфеля. Цель каждого инвестора — заработать деньги, но инвесторы могут быть сосредоточены на получении надбавки к доходу во время выхода на пенсию, на сохранении своего богатства или на приросте капитала.

Каждая из этих целей требует совершенно другой стратегии.

У вдумчивого инвестора есть «история», объясняющая каждое решение о покупке акций

Три типа инвесторов

Инвесторы, ориентированные на прибыль, сосредотачиваются на покупке (и владении) акциями компаний, которые регулярно выплачивают хорошие дивиденды. Это, как правило, солидные, но медленнорастущие компании в таких секторах, как коммунальные услуги. Другие варианты включают облигации с высоким рейтингом, инвестиционные фонды недвижимости (REIT) и товарищества с ограниченной ответственностью.

Инвесторы, стремящиеся к сохранению богатства, плохо переносят риск по своей природе или обстоятельствам. Они предпочитают инвестировать в стабильные «голубые фишки». Они могут сосредоточиться на основных потребителях, компаниях, которые преуспевают в хорошие и плохие времена. Они не гонятся за первичным публичным размещением акций (IPO).

Инвесторы, которые стремятся к приросту капитала, ищут акции компаний, которые находятся в самом начале своего наилучшего роста. Они готовы пойти на больший риск ради шанса на крупную прибыль.

Диверсифицированный портфель

Любой из этих типов инвесторов может использовать комбинацию вышеуказанных стратегий. Фактически, это один из основных мотивов диверсификации. Консервативный инвестор может выделить небольшую часть портфеля на растущие акции. Более агрессивный инвестор должен выделить процент для солидных голубых фишек, чтобы компенсировать любые убытки.

Решить, к какой категории вы подпадаете, очень просто. Выяснение того, какие акции выбрать, становится сложным.

Держите глаза открытыми

Очень важно быть в курсе новостей и мнений рынка. Чтение финансовых новостей и отслеживание отраслевых блогов авторов, чьи взгляды вас интересуют, — это форма пассивного исследования. Новостная статья или сообщение в блоге могут стать основой инвестиционного тезиса.

Основным аргументом может быть наблюдение здравого смысла. Например, вы можете заметить, что страны с формирующимся рынком создают новый средний класс, состоящий из людей, которым требуется большее разнообразие потребительских товаров. В результате произойдет всплеск спроса на определенные продукты и товары.

«История» за фондовой биржей

Развивая аргумент дальше, инвестор может сделать вывод, что с увеличением спроса на продукт некоторые производители этого продукта будут процветать.

Этот тип базового анализа формирует «историю» инвестиций, которая оправдывает покупку акций.

В то же время важно критически относиться к собственным предположениям и теориям.Вы можете любить пончики и быстрые автомобили, но это не значит, что новые богатые люди Юго-Восточной Азии тоже требуют их.

Как только вы освоитесь и убедитесь в общей аргументации после выполнения этой формы качественного исследования, корпоративные пресс-релизы и отчеты для инвесторов станут хорошим местом для дальнейшего анализа.

Найти компании

Эмили Робертс {Copyright} Investopedia, 2019.

Следующим этапом процесса выбора акций является определение компаний.Сделать это можно тремя простыми способами:

  1. Найдите биржевые фонды (ETF), которые отслеживают эффективность интересующей вас отрасли, и проверьте акции, в которые они инвестируют. Это так же просто, как поискать «Industry X ETF». На официальной странице ETF будут показаны основные активы фонда.
  2. Используйте фильтр для фильтрации акций на основе определенных критериев, таких как сектор и отрасль. Сканеры предлагают пользователям дополнительные функции, такие как возможность сортировать компании по рыночной капитализации, дивидендной доходности и другим полезным инвестиционным показателям.
  3. Выполните поиск в блогосфере, статьях об анализе акций и выпусках финансовых новостей, чтобы найти новости и комментарии о компаниях в инвестиционном пространстве, на которое вы нацелены. Помните, критически относитесь ко всему, что вы читаете, и анализируйте обе стороны аргумента.

Эти три метода ни в коем случае не являются единственными способами выбора компании, но они предлагают легкую отправную точку. Есть также очевидные преимущества и недостатки, связанные с каждой стратегией, которые следует учитывать инвесторам.

Поиск мнений экспертов через источники новостей занимает много времени, но может дать результаты. Это углубит ваше понимание основ отрасли. Это также может предупредить вас об интересных небольших компаниях, которые не появляются на скринингах или в холдингах ETF.

Настройтесь на корпоративные презентации

Убедившись, что интересующая вас отрасль является надежным вложением средств, и вы знакомы с основными игроками, пора обратить ваше внимание на презентации для инвесторов. Они менее полны, чем финансовые отчеты, но дают общий обзор того, как фирмы зарабатывают деньги, и их легче усвоить, чем отчеты 10-Q и 10-K.

Эти отчеты также будут содержать прогнозную информацию об ожидаемом направлении развития компании и ее отрасли. Просмотр веб-сайтов компаний и презентаций поможет вам уточнить поиск.

Этот процесс включает более глубокое изучение конкретной компании, чтобы увидеть, может ли она превзойти своих конкурентов в отрасли.

Следующий шаг

В конце процесса исследования у вас может остаться одна инвестиционная перспектива или список из десяти или более компаний.

Или вы можете решить, что эта отрасль вам не подходит. Отлично. Все эти исследования могли помешать вам сделать плохое вложение.

Знание того, когда сказать «нет», является важным аспектом искусства выбора акций. Вы можете быть готовы нажать на курок или действовать как профи финансовой отрасли и провести углубленный анализ финансовой отчетности.

Как покупать акции: пошаговые инструкции для начинающих

В этой статье содержится информация и обучение инвесторов.NerdWallet не предлагает консультационных или брокерских услуг, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги.

Чтобы покупать акции, вам сначала понадобится брокерский счет, который можно открыть примерно за 15 минут. Затем, когда вы добавите деньги на счет, вы можете выполнить следующие действия, чтобы найти, выбрать и инвестировать в отдельные компании.

Сначала это может показаться запутанным, но покупка акций на самом деле довольно проста. Вот пять шагов, которые помогут вам купить первую акцию:

1.Выберите онлайн-биржевого маклера

Самый простой способ купить акции — через онлайн-биржевого маклера. После открытия и пополнения счета вы можете покупать акции через веб-сайт брокера за считанные минуты. Другие варианты включают использование биржевого маклера с полным спектром услуг или покупку акций напрямую у компании.

Открыть брокерский счет онлайн так же просто, как открыть банковский счет: вы заполняете заявку на открытие счета, предоставляете документ, удостоверяющий личность, и выбираете, хотите ли вы пополнить счет, отправив чек по почте или переведя средства в электронном виде.(У нас есть полное руководство по открытию брокерского счета.)

Получите надежную информацию об инвестициях

Получите доступ к выбору экспертов для паевых инвестиционных фондов, акций и ETF с 14-дневной бесплатной пробной версией * Morningstar Premium.

* После этого платная подписка, подробности см. На сайте Morningstar.com.

2. Изучите акции, которые хотите купить.

. После того, как вы открыли и пополнили свой брокерский счет, самое время погрузиться в бизнес по подбору акций.Хорошее место для начала — исследование компаний, которые вы уже знаете по своему потребительскому опыту.

Не позволяйте потоку данных и колебаниям рынка в реальном времени захлестнуть вас, пока вы проводите свое исследование. Цель должна быть проста: вы ищете компании, совладельцем которых вы хотите стать.

Уоррен Баффет сказал знаменитую фразу: «Покупайте компанию, потому что вы хотите ею владеть, а не потому, что вы хотите, чтобы ее акции росли». Следуя этому правилу, он неплохо справляется.

После того, как вы определили эти компании, пора провести небольшое исследование. Начните с годового отчета компании — в частности, с годового письма руководства акционерам. Письмо даст вам общее описание того, что происходит с бизнесом, и предоставит контекст для цифр в отчете.

После этого большая часть информации и аналитических инструментов, необходимых для оценки бизнеса, будет доступна на веб-сайте вашего брокера, например, документы SEC, стенограммы конференц-звонков, ежеквартальные отчеты о доходах и последние новости.Большинство онлайн-брокеров также предоставляют учебные пособия по использованию своих инструментов и даже базовые семинары о том, как выбирать акции.

Чтобы узнать больше об оценке компаний для вашего портфеля, см. Функцию NerdWallet о том, как исследовать акции.

3. Решите, сколько акций покупать.

Вы не должны чувствовать никакого давления, чтобы купить определенное количество акций или заполнить весь свой портфель акциями сразу. Подумайте о том, чтобы начать с малого — действительно с малого — купив всего одну акцию, чтобы почувствовать, каково это владеть отдельными акциями, и хватит ли у вас силы духа, чтобы преодолеть трудные моменты с минимальной потерей сна.Вы можете со временем усилить свою позицию, когда овладеете чванством акционеров.

Новые инвесторы в акции могут также захотеть рассмотреть дробные акции, относительно новое предложение от онлайн-брокеров, которое позволяет вам покупать часть акций, а не полную акцию. Это означает, что вы можете попасть в дорогие акции таких компаний, как Google и Amazon, которые известны своей четырехзначной ценой на акции, с гораздо меньшими инвестициями. SoFi Active Investing, Robinhood и Charles Schwab входят в число брокеров, предлагающих дробные акции.(SoFi Active Investing и Robinhood являются рекламными партнерами NerdWallet.)

Многие брокерские компании также предлагают инструмент, конвертирующий долларовые суммы в акции. Это может быть полезно, если у вас есть определенная сумма, которую вы хотите инвестировать, скажем, 500 долларов, и вы хотите знать, сколько акций можно купить на эту сумму.

4. Выберите тип заказа на акции.

Не пугайтесь всех этих цифр и бессмысленных словосочетаний на странице онлайн-заказа вашего брокера. См. Шпаргалку с основными условиями торговли акциями:

Для покупателей: цена, которую продавцы готовы принять за акции.

Для продавцов: цена, которую покупатели готовы платить за акции.

Разница между самой высокой ценой предложения и самой низкой ценой продажи.

Запрос на покупку или продажу акций как можно скорее по наилучшей доступной цене.

Запрос на покупку или продажу акций только по определенной цене или лучше.

Стоп-ордер (или стоп-лосс)

Как только акция достигает определенной цены, «стоп-цены» или «стоп-уровня», рыночный ордер исполняется, и весь ордер исполняется на преобладающая цена.

Когда достигается стоп-цена, сделка превращается в лимитный ордер и заполняется до точки, в которой могут быть соблюдены указанные ценовые ограничения.

Есть гораздо больше причудливых торговых ходов и сложных типов ордеров. Не беспокойся прямо сейчас — а может, когда-нибудь. Инвесторы построили успешную карьеру, покупая акции только с двумя типами ордеров: рыночными и лимитными.

Рыночные ордера

С помощью рыночного ордера вы указываете, что купите или продадите акции по наилучшей доступной текущей рыночной цене.Поскольку рыночный ордер не устанавливает ценовых параметров для сделки, ваш ордер будет выполнен немедленно и полностью исполнен, если только вы не попытаетесь купить миллион акций и совершить переворот.

Не удивляйтесь, если цена, которую вы платите — или получаете, если вы продаете, — не совпадает с той ценой, которую вы назвали всего за несколько секунд до этого. Цена покупки и продажи постоянно колеблется в течение дня. Вот почему рыночный ордер лучше всего использовать при покупке акций, которые не испытывают резких колебаний цен — крупных стабильных акций голубых фишек в отличие от более мелких и более волатильных компаний.

  • Рыночный ордер лучше всего подходит для инвесторов типа «купи и держи», для которых небольшие различия в цене менее важны, чем обеспечение полного исполнения сделки.

  • Если вы размещаете рыночный ордер «в нерабочее время», когда рынки закрылись в течение дня, ваш ордер будет размещен по преобладающей цене при следующем открытии бирж для торговли.

  • Ознакомьтесь с заявлением вашего брокера об отказе от ответственности за исполнение сделки. Некоторые недорогие брокеры объединяют все торговые запросы клиентов для одновременного исполнения по преобладающей цене либо в конце торгового дня, либо в определенное время или день недели.

Лимитные ордера

Лимитные ордера дают вам больше контроля над ценой, по которой исполняется ваша сделка. Если акции XYZ торгуются по 100 долларов за акцию, и вы считаете, что цена 95 долларов за акцию больше соответствует вашей оценке компании, ваш лимитный ордер приказывает вашему брокеру держаться и исполнять ваш ордер только тогда, когда цена продажи упадет до этой отметки. уровень. Что касается продажи, лимитный ордер говорит вашему брокеру расстаться с акциями, как только ставка поднимется до установленного вами уровня.

Лимитные ордера — хороший инструмент для инвесторов, покупающих и продающих акции небольших компаний, которые, как правило, имеют более широкий спред в зависимости от активности инвестора. Они также хороши для инвестирования в периоды краткосрочной волатильности фондового рынка или когда цена акций более важна, чем выполнение заказов.

Есть дополнительные условия, которые вы можете разместить на лимитном ордере, чтобы контролировать, как долго ордер будет оставаться открытым. Ордер «все или ничего» (AON) будет исполнен только тогда, когда все акции, которыми вы хотите торговать, будут доступны по вашему ценовому лимиту.Ордер «годен на день» (GFD) истекает в конце торгового дня, даже если он не был полностью исполнен. Заказ «годен до отмены» (GTC) остается в силе до тех пор, пока покупатель не отключит питание или не истечет срок действия заказа; это где-то от 60 до 120 дней или больше.

  • Хотя лимитный ордер гарантирует цену, которую вы получите в случае исполнения ордера, нет гарантии, что ордер будет исполнен полностью, частично или даже вообще. Лимитные ордера размещаются в порядке очереди и только после того, как рыночные ордера выполнены, и только в том случае, если акции остаются в пределах установленных вами параметров достаточно долго, чтобы брокер мог выполнить сделку.

  • Лимитные приказы могут стоить инвесторам больше комиссионных, чем рыночные приказы. Лимитный ордер, который не может быть выполнен полностью за один раз или в течение одного торгового дня, может продолжать исполняться в последующие дни, при этом транзакционные издержки взимаются каждый день, когда совершается сделка. Если акция никогда не достигнет уровня вашего лимитного ордера к моменту истечения срока его действия, сделка не будет выполнена.

5. Оптимизируйте свой портфель акций

Мы надеемся, что ваша первая покупка акций знаменует начало жизненного пути успешного инвестирования.Но если что-то станет сложным, помните, что каждый инвестор — даже Уоррен Баффет — проходит через тяжелые периоды. Ключ к выходу вперед в долгосрочной перспективе — сохранять свою перспективу и концентрироваться на вещах, которые вы можете контролировать. Среди них нет рыночных колебаний. Но есть несколько вещей, которые вы можете контролировать.

Когда вы познакомитесь с процессом покупки акций, найдите время, чтобы углубиться в другие области инвестиционного мира. Как паевые инвестиционные фонды будут играть роль в вашей инвестиционной истории? Создавали ли вы пенсионный счет в дополнение к брокерскому счету, например IRA? Открытие брокерского счета и покупка акций — отличный первый шаг, но на самом деле это только начало вашего инвестиционного пути.

Часто задаваемые вопросы

Какие акции лучше всего подходят для начинающих?

Не существует единственной «лучшей акции», поэтому многие финансовые консультанты рекомендуют инвестировать в недорогие индексные фонды. Однако, если вы хотите добавить несколько отдельных акций в свой портфель, новички могут захотеть рассмотреть акции голубых фишек в списке S&P 500. Это одни из самых стабильных компаний страны с проверенной репутацией в обеспечении долгосрочной доходности. для инвесторов.

Сейчас хорошее время для покупки акций?

По правде говоря, вы никогда не узнаете, пришло ли время покупать акции.Однако, если вы инвестируете на длительный срок (скажем, более пяти лет), то самое время покупать акции, как только у вас появятся деньги. Даже если рынок упадет вскоре после инвестирования, у вас будет достаточно времени, чтобы компенсировать эти потери. И единственный способ гарантировать, что вы с самого начала будете участвовать в восстановлении и расширении фондового рынка, — это инвестировать до начала восстановления.

Как покупать акции в Интернете без брокера?

В последние годы онлайн-брокеры упростили для новичков регистрацию и использование их услуг.Для большинства новых инвесторов онлайн-брокерский счет будет самым простым способом выйти на фондовый рынок.

Но если вы все еще хотите начать инвестировать без брокера, поищите компании, которые предлагают прямой тарифный план, который позволяет вам покупать акции напрямую у компании за небольшую плату или вообще без комиссии. Эти программы также могут иметь преимущество в виде инвестирования в размере долларовой суммы, а не в виде доли, и часто позволяют инвесторам осуществлять регулярные инвестиции на регулярной основе.

Другой способ покупки акций без брокера — это план реинвестирования дивидендов, который позволяет инвесторам автоматически реинвестировать дивиденды обратно в акции, а не принимать дивиденды в качестве дохода. Однако, как и в случае с прямыми акциями, вам придется искать компании, предлагающие эти программы.

Сколько денег мне нужно, чтобы купить акции?

Если вы откроете брокерский счет без минимального счета и нулевой комиссии за транзакцию, вы можете начать инвестировать, имея ровно столько, чтобы купить одну акцию.В зависимости от компании это может быть всего 10 долларов (хотя помните, что дешевые акции не обязательно приносят хорошие покупки).

Некоторые брокерские компании даже позволяют покупать дробные акции, то есть, если у вас было всего 100 долларов для инвестирования, вы могли бы купить часть акций, таких как Google, которые давно торгуются по цене более 1000 долларов за акцию. Конечно, чем больше вы инвестируете, тем выше потенциальная прибыль в долгосрочной перспективе. Воспользуйтесь нашим инвестиционным калькулятором, чтобы увидеть, как работает сложный доход.

Акции и акции — одно и то же?

По большей части да.Владение «акциями» и владение «акциями» означают, что у вас есть собственность — или капитал — в компании. Обычно термин «акции» используется для обозначения размера доли владения в конкретной компании, в то время как «акции» часто означают капитал в целом. Например, вы можете услышать, как инвесторы говорят: «Я купил 10 акций Apple» или «У меня есть акции Apple, Facebook и Amazon».

Сколько акций я должен купить?

Количество акций, которые вы покупаете, зависит от суммы в долларах, которую вы хотите инвестировать. Если цена акции составляет 50 долларов, а у вас есть 500 долларов, которые вы готовы инвестировать, вы можете приобрести 10 акций.Однако, если ваша брокерская компания не допускает частичную торговлю и цифры не так точны, вам придется округлить в меньшую сторону. Если цена акции составляет 51 доллар, а у вас есть 500 долларов для инвестирования, вы сможете приобрести только девять акций, так как 10 акций будут стоить 510 долларов.

Какие дешевые акции можно купить сейчас?

Важно отметить, что цена акции не говорит вам всего, что вам нужно знать о компании, в которую вы собираетесь инвестировать. Цена отражает, за сколько инвесторы готовы купить или продать акции, а не внутренняя стоимость компании, ни направление, в котором движется цена акций компании.То, что акция «дешевая», не означает, что это хорошая покупка.

Тем не менее, есть способы найти акции, которые могут быть недооценены. Эта стратегия помогает инвесторам идентифицировать проверенные компании с ценами на акции, которые могут быть ниже, чем их стоимость, из-за внешних факторов, таких как общий спад фондового рынка.

Как я узнаю, когда продавать акции?

Если вы покупаете акции, вам должно быть комфортно не трогать свои деньги в течение как минимум пяти лет. Это связано с нестабильностью фондового рынка — возможно, стоимость ваших акций сначала упадет, а потом вырастет.Вы можете подумать о продаже своих акций, если вам нужны наличные, и они выросли в цене, но это означает, что вы можете уплатить налог на прирост капитала при продаже и упустить будущую прибыль с течением времени.

Возможно, более важно учитывать, когда не продавать акции. Когда рынок падает, у вас может возникнуть соблазн продать, чтобы предотвратить дальнейшие убытки. Это широко признано плохой стратегией, поскольку, продавая, вы фиксируете понесенные убытки. Лучшая стратегия — преодолеть волатильность и стремиться к долгосрочной прибыли с пониманием того, что рынок со временем придет в норму.

Реклама

E * TRADE

4,5

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Сборы и минимумы:

Продвижение: Нет.

TRADESTATION

4.0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Сборы и минимумы:

Рекламная акция: Кредит наличными до 5 000 долларов США с соответствующим депозитом.

ИНТЕРАКТИВНЫЕ БРОКЕРЫ IBKR LITE

5,0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Сборы и минимумы:

Продвижение: Нет.

Как правильно выбрать акции


Домой> Вперед> Деньги> Инвестируйте
Ваши ежедневные прогнозы: Водолей, Рыбы, Овен, Телец, Близнецы, Рак, Лев, Дева, Весы, Скорпион, Стрелец, Козерог

Как правильно выбрать акции

Sulagna Chakravarty | 4 августа 2005 г.

Y Вчера мы говорили о причинах феноменальных результатов на фондовом рынке. Пришло ли время покупать акции?

Сегодня мы обсудим, как правильно выбирать акции.

Мнения по поводу того, стоит ли покупать акции в настоящее время, расходятся. Одни говорят, что рынок слишком высок, чтобы покупать акции сейчас, другие говорят, что он пойдет еще выше.

Если вы хотите купить акции сейчас, вот несколько советов, которые помогут выбрать те, которые принесут прибыль в течение определенного периода времени.

Какие акции выбрать сейчас?

Оценка запаса относится к стоимости, которую вы присваиваете определенной акции. Это означает, что вы определяете стоимость акций компании на основе доходов компании и цены акций на рынке.

Если вы обнаружите, что цена акции намного выше, чем ее стоимость, это означает, что акция переоценена. Если вы обнаружите, что цена акции ниже, чем ее фактическая стоимость, акция недооценена. Это запасы, которые вам следует подобрать.

Выявление недооцененных игроков

Хорошо, теперь это может стать немного техническим, но это не слишком сложно. Так что читайте дальше.

Есть два основных соотношения, которые вы должны понять с самого начала.

EPS = чистая прибыль / количество акций

Прибыль на акцию — это чистая прибыль компании, деленная на общее количество ее акций.Цель этого соотношения — показать вам, насколько хорошо работает компания.

PE = рыночная цена / EPS

Коэффициент ценовой прибыли акции — это рыночная цена, деленная на ее прибыль на акцию. Это говорит вам, как другие инвесторы рассматривают акции.

Компания будет иметь высокий PE, если инвесторы надеются, что их прибыль от акций увеличится; вот почему они покупают акции. Это увеличение спроса приведет к росту рыночной цены акций.

Чтобы понять эти соотношения подробно, прочтите Найдите хорошие акции. Выиграй по-крупному!

Соотношение цены и прибыли Sensex составляет около 16. Это означает, что если сложить цены всех 30 компаний Sensex и разделить их на их прибыль на акцию, то получится 16.

Это высокое?
Одни говорят «да», другие — нет.

Брокеры говорят, что исторически «бычий рост» достигал гораздо более высокого значения Sensex PE.

Еще говорят, что сильный рост доходов компаний оправдывает высокие оценки.

Over to PEG

Разумным способом инвестирования в недооцененные компании является использование инструмента, называемого коэффициентом PEG.

Коэффициент роста ценовой прибыли сравнивает коэффициент PE со скоростью роста. Коэффициент PEG, также известный как коэффициент Линча, делит коэффициент PE на рост EPS.

PEG = Коэффициент PE / прогнозируемый темп роста прибыли

Давайте рассмотрим несколько примеров.

Reliance Industry Ltd

Рыночная цена = 700 рупий

Расчетная прибыль на акцию за 2006 финансовый год = 64,5 рупий

Форвардный PE (PE на основе прогнозируемой прибыли акции в 2006 финансовом году) = 10 рупий. 8 (700 рупий / 64,5 рупий)

Ожидается, что прибыль на акцию RIL вырастет с 54,7 рупий (за 2005 финансовый год) до 64,5 рупий (за 2006 финансовый год). Это означает рост на 17,9%.

Коэффициент PEG = 0,6 (10,8 / 17,9)

Практическое правило состоит в том, что пока PE ниже роста прибыли или коэффициент PEG меньше 1, акции не переоцениваются.

Infosys Technologies

Рыночная цена = 2268 рупий

Расчетная прибыль на акцию на 2006 финансовый год = 90,72 рупий

Форвардный PE (PE на основе прогнозируемой прибыли акции в 2006 финансовом году) = 25 рупий (2268 рупий / 90 рупий.72)

Темпы роста прибыли на акцию Infosys составляют около 32%.

Коэффициент PEG = 0,78 (25/32)

Это означает, что даже при форвардном PE, равном 25, коэффициент PEG Infosys ниже 1, и акция все еще может вырасти.

Одна из причин, по которой иностранные инвесторы так оптимистично настроены по отношению к Индии, заключается в том, что они знают, что возможности для роста здесь огромны.

Конечно, когда Sensex находится на таком стратосферном уровне, возникают всевозможные риски.

Одна из них заключается в том, что рынок слишком быстро вырос — Sensex подорожал примерно на 17% за последние два месяца.

Когда рынок растет слишком быстро, это обычно приводит к сильной коррекции (разворот цен, что означает, что рынок падает, а цены на акции падают).

Позвольте мне закончить предупреждением. Независимо от того, идет ли бычий бег или нет, покупать акции рискованно. Вы можете заработать миллион или потерять все свои деньги. В книге «Как я заработал и потерял крор» читатель документирует свой опыт.

Единственная предосторожность, которую вы можете предпринять, — это действовать максимально осторожно. Это означает, что вам нужно делать домашнее задание. Не покупайте долю просто потому, что так поступает ваш сосед.

Иллюстрация: Доминик Ксавье




Заявление об отказе от ответственности

7 шагов к тому, как начать инвестировать в рынки акций в Индии (даже с 10 000 инвестиций)

Есть много ведущих инвесторов, которые побеждают Nifty, генерируя доход в диапазоне от 35% до 60%. Они получили большую прибыль благодаря своему многолетнему опыту работы на фондовых рынках.

Вы должны были получить низкую доходность или, возможно, потеряли деньги на акциях.

В первые дни инвестирования

Я не получил никакой прибыли, потому что инвестировал в акции после того, как выслушал советы брокеров (и так называемых экспертов на телеканалах).

Это их дело. Все, от брокерской конторы до финансовых сайтов и экспертов на телеканалах, заставляют вас поверить в то, что инвестирование в акции — это очень сложно, как ракетостроение. В конце концов, если вы знаете, как самостоятельно выбирать акции, то как они будут зарабатывать деньги.

Но что, если я скажу вам, что есть легкий и простой способ определить несколько отличных акций!

Заявление об отказе от ответственности: Я не рекомендую никаких конкретных акций. Названия акций, упомянутые в этой статье, предназначены исключительно для демонстрации того, как проводить анализ. Прежде чем вкладывать деньги, примите собственное решение.

Вы получаете прибыль на фондовом рынке с помощью собственного анализа…

.. и в этой статье я расскажу вам, как шаг за шагом выбрать отличные акции и , как инвестировать в фондовый рынок Индии в 2021 году

Я записал видео о том, как начать инвестировать в рынок акций для новичков.Вот видео (хинди)

7 шагов по инвестированию в рынок акций Индии для новичков в 2021 году

Давайте посмотрим пошаговое руководство о том, как инвестировать в рынок акций в Индии

  1. Скрининг и фильтрация нужных акций с помощью Financials
  2. Выбирайте только те компании, которые вам понятны
  3. Ищите компании с устойчивым рвом (конкурентное преимущество)
  4. Найдите компании с низким уровнем долга
  5. Используйте финансовые коэффициенты RoE и RoCE для определения правильных акций
  6. Честное, прозрачное и компетентное управление
  7. Найдите правильную цену, чтобы купить акции

Вы можете узнать об инвестициях в акции всего за рупий. 10000 инвестиций.

Если у вас нет демат-счета, я бы посоветовал вам открыть демат-счет и торговый счет Upstox, который является одним из моих любимых поставщиков услуг, предлагающих открытие демат-счета в тот же день.

Специальное ограниченное по времени предложение на счет Upstox Flexi

  • БЕСПЛАТНО Открытие счета Demat
  • Отсутствие брокерских услуг в течение следующих 30 дней при торговле и доставке
  • Премиум-членство StockEdge на сумму 999
  • БЕСПЛАТНАЯ фондовая биржа на Elearnmarkets стоимостью 999

Открыть мгновенный БЕСПЛАТНЫЙ счет Upstox до окончания действия предложения

Изучите подход и примените 10 000 инвестиций, если вы получите 5000 прибыли в первый год, то такой же подход можно применить с рупиями.10,00,000 инвестиций, чтобы сделать рупий. 5,00,000 в качестве прибыли в будущем.

В первые дни учеба важнее, чем заработок.

Отказ от ответственности: акции, упомянутые в статье, не являются рекомендацией к покупке или продаже. Мы берем их за пример. Инвестируйте в акции после должной осмотрительности.

Вы можете следовать моему подходу даже с минимальными знаниями финансовой отчетности или вообще без них.

Поверьте мне, вы можете найти отличные акции с небольшим умом и базовыми знаниями о бизнесе.

Типы инвестирования — торговля или стоимостное инвестирование

Прежде чем я познакомлю вас с моим пошаговым подходом к выбору акций, давайте сначала разберемся с двумя различными методами получения прибыли на рынках и с тем, какой из двух методов практикуется большинством ведущих инвесторов во всем мире для создания богатства для самих себя.

  1. Торговля
  2. Стоимость инвестиций

Вы ошибаетесь, если думаете, что торговля и стоимостное инвестирование — это одно и то же.

Торговля ориентирована на частое получение прибыли в течение более короткого периода времени независимо от растущего (бычьего) или падающего (медвежьего) рынков.

На растущих рынках торговля включает покупку по более низкой цене и продажу по более высокой цене в течение короткого периода времени. Они получают прибыль на падающих рынках, продавая по более высокой цене и покупая по более низкой цене, что также называется короткой продажей.

Поскольку торговый стиль предполагает вход и выход в более короткие временные рамки, период удержания акций составляет не более нескольких минут или всего дня, а в некоторых случаях — максимум нескольких дней.

Люди, практикующие стиль торговли, используют такие инструменты, как технический анализ, который использует сложные индикаторы, такие как скользящие средние, стохастический осциллятор, для прогнозирования будущего движения цены акций.

Снимок экрана ниже, демонстрирующий графики технического анализа для прогнозирования движения цен акций банка Axis.

Торговля может быть опасной (очень убыточной) из-за огромной волатильности цен на акции. Если у вас нет четкой стратегии и вы недостаточно быстры, вы можете потерпеть огромные убытки, уничтожив все свои деньги.Если вы заинтересованы в торговле, вы можете узнать, как торговать акциями в течение дня в Индии.

Рынок полон таких примеров мужчин, потерявших деньги, занимаясь торговлей.

Я пробовал торговать несколько лет назад, получил прибыль в размере рупий. 10 000 в первый день и в конечном итоге потеряете более 100 000 в следующие несколько дней. Я знал, что торговля — это не моя чашка чая.

Я сосредоточился на своих сильных сторонах, то есть на изучении акций и удерживании их в течение длительного периода.

Позвольте мне познакомить вас с искусством стоимостного инвестирования.

Уоррен Баффет говорит: «Если вы не думаете о том, чтобы владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение 10 минут».

По его словам, вы должны инвестировать в компании, которые вы можете держать вечно.

Самым большим преимуществом, которое получают инвесторы от владения акциями в течение таких длительных периодов, являются преимущества дивидендов, дробления акций и, что наиболее важно, резкого повышения уровня цен на акции, поскольку основной бизнес (этой акции) с годами растет с прибылью.

Такие акции называются мультибэггерами из-за многократной прибыли, которую они приносят практикам в области стоимостного инвестирования.

Другое преимущество выгодного инвестирования по сравнению с торговлей заключается в том, что можно выдерживать колебания курса акций, вызванные либо внешними событиями, либо деловыми нисходящими тенденциями, с верой в то, что цена акций в конечном итоге восстановится и принесет инвесторам солидную прибыль.

Уоррен Баффет, легендарный инвестор, на которого смотрит каждый инвестор, создал себе богатство, инвестируя в хорошие акции и удерживая их в течение длительного периода времени.

То, что вы видите на этом рисунке, — это сила сложения в действии, что составляет ядро ​​стоимостного инвестирования. Когда вы держите акции в течение длительного периода времени, это приводит к экспоненциальному росту, создавая огромное богатство.

Люди, практикующие стоимостное инвестирование, используют фундаментальный анализ, чтобы делать выводы об инвестировании в акции. При фундаментальном анализе вы игнорируете ежедневные колебания цен, но вместо этого сосредотачиваетесь на изучении основного бизнеса компании , сектора, в котором она работает, ее финансовых показателей, качества управления и т. Д.

В то время как люди, практикующие торговлю, стремятся быстро получить от 10 до 20% прибыли от одной акции, а затем продать ее, чтобы перейти на другую. Таким образом вы сможете получать прибыль, но никогда не будете создавать богатство.

Удача на самом деле достигается за счет инвестирования в правильные акции и удержания до тех пор, пока вы не добьетесь успеха.

Льготы по подоходному налогу

В случае торговли вы прекращаете платить 15% налог на краткосрочный прирост капитала с каждой сделки с прибылью, которую вы совершаете, поскольку период вашего владения акциями определенно меньше 1 года.

Принимая во внимание, что при стоимостном инвестировании ваш налог на прирост капитала составляет 10%, независимо от того, составляет ли ваша прибыль 100 крор рупий или 100 рупий, если вы держите акции более одного года.

Пошаговый подход к инвестированию в рынок акций в Индии 2021

Джордж Ф. Бейкер, американский финансист и филантроп, однажды произнес знаменитую мантру

«Чтобы делать деньги на акциях, у вас должно быть видение, чтобы их видеть, смелость покупать их и терпение, чтобы держать их».

Буквально тысячи компаний котируются на BSE (Sensex) и NSE (Nifty).Если вы не вооружитесь подходом, который можно было бы использовать для фильтрации, вы потерялись бы в море компаний.

Инвестиционный подход, которым я собираюсь поделиться с вами, — это тот, который я лично практикую, чтобы фильтровать акции перед инвестированием в них.

Стоимостное инвестирование само по себе является океаном, и его специалисты проходят утомительный процесс анализа акций, читая финансовую отчетность, годовые отчеты и различную другую информацию, относящуюся к финансовому здоровью компании, прежде чем инвестировать.

Но, основываясь на своих знаниях за последние много лет, я придумал следующие простые и практические шаги, которые вы используете, чтобы начать свой путь выбора акций, даже не имея глубоких финансовых знаний.

Вам понадобится учетная запись Demat, чтобы начать инвестировать в акции. Я бы порекомендовал вам upstox из-за

Шаг 1. Отбор и фильтрация подходящих акций с помощью Financials

На BSE и NSE котируются тысячи акций, и практически невозможно исследовать каждую из них, просматривая всю их финансовую информацию.

Таким образом, для первоначального рассмотрения вы можете использовать нижеприведенные простые в применении критерии отбора, чтобы отфильтровать те акции, фундаментальные показатели которых выглядят сильными.

Критерии отбора

  • Рыночная капитализация> 500 рупий
  • Продажи и рост прибыли> 10%
  • Прибыль на акцию (EPS) увеличивается за последние 5 лет
  • Отношение долга к собственному капиталу <1
  • Рентабельность капитала (RoE)> 20%
  • Цена к балансовой стоимости (P / B) <= 1.5 или ниже по сравнению с аналогичными компаниями в той же отрасли
  • Цена к прибыли (P / E) <25 или ниже по сравнению с аналогичными компаниями в той же отрасли
  • Коэффициент текущей ликвидности> 1

Вам не нужно ломать голову, чтобы получить указанную выше финансовую информацию. Инструменты онлайн-скрининга, доступные на финансовых платформах, таких как Moneycontrol и EquityMaster , легко предоставляют эту информацию.

Например, с помощью бесплатного инструмента проверки акций Equitymaster я применил вышеуказанные критерии отбора, чтобы отфильтровать некоторые акции для первоначального рассмотрения.

Затем вы можете проверить другие финансовые коэффициенты как часть критериев отбора, щелкнув информационный лист компании

Чтобы узнать больше о параметрах, которые я использовал в критериях отбора для фильтрации акций, вы можете обратиться к этой статье о финансовых коэффициентах.

Шаг 2. Выбирайте только те компании, которые вам понятны.

Теперь, когда на шаге 1 вы отфильтровали акции с хорошими фундаментальными показателями от остального мусора, узнайте больше об этих акциях, прочитав как можно больше о базовой компании.

Вы можете сделать это, посетив веб-сайт компании, отслеживая обновления на медиа-платформах, ища компанию в Google и получая отзывы коллег от других инвесторов.

Узнав больше о компании, вы сможете понять ее бизнес и ответить на три ключевых вопроса.

  • Насколько просто бизнес компании?
  • Я понимаю продукт / услугу?
  • Я понимаю, как работает бизнес и как он зарабатывает деньги?

Важно инвестировать в компании, которые вы понимаете, по крайней мере, на начальном этапе, когда вы учитесь инвестировать в акции. Таким образом вы будете уверены, что не потеряете деньги.

Например, из акций, которые мы отфильтровали на шаге 1, я бы для начала посмотрел на технологические акции, такие как Tech Mahindra, Vakrangee и Mindtree Ltd.

Это потому, что у меня значительный опыт работы в ИТ-секторе, и я также увлечен технологиями, которые позволяют мне легко понять эти предприятия, причины их роста и предсказать, каким может быть будущее.

Точно так же мой двоюродный брат имеет опыт работы в фармацевтике, и поэтому ему было бы легко понять акции в этом секторе.

Может быть много предприятий, для понимания которых вообще не требуется какой-либо подготовки — подумайте о потребительских товарах, таких как обувь, крем для бритья, автомобили и т. Д.

Например, в вашем отфильтрованном списке акций есть компания по производству двухколесных транспортных средств. Вам не нужно иметь опыт работы в отрасли двухколесных транспортных средств, чтобы знать, что сектор двухколесных транспортных средств в Индии всегда демонстрировал рост благодаря растущему спросу и улучшению дорожного сообщения.

Точно так же, когда сектор недвижимости в Индии рос, тогда можно было получить доступ к компаниям, производящим плитку (Kajaria), сантехнику (Cera) и аналогичные вспомогательные компании.

Бизнес-модель компании должна быть простой, и компания должна волновать вас.

Наконец, если вы не найдете акций (компаний), которые вы могли бы сразу понять, потратьте время на изучение компании и ее сектора.

Вы также хотели бы прочитать — Лучшие варианты инвестиций в Индии в 2021 году

Шаг 3.Ищите компании с устойчивым рвом (конкурентное преимущество)

Недостаточно указать компании, которые прошли проверку финансовых показателей и чьи бизнес-модели легко понять.

Не менее важно проанализировать компанию с качественной стороны — Moat .

В деловой терминологии Ров — это конкурентное преимущество одной компании перед другой в рамках той же отрасли. Чем шире ров, тем больше конкурентное преимущество компании и она становится более устойчивой.

Это означает, что конкурентам будет очень сложно вытеснить эту компанию и захватить ее долю на рынке.

Итак, это акция (компания), которую вы хотите выбрать и инвестировать в нее.

Примерами этого Moat могут быть сила бренда, права интеллектуальной собственности и патенты, сетевые эффекты, правительство. правила, регулирующие барьеры для входа, и многое другое.

Например — Apple имеет сильную торговую марку, ценовую политику, патенты и огромный рыночный спрос, что дает ей широкий ров, который действует как барьер против других компаний.

Неудивительно, что Apple близка к тому, чтобы стать компанией с оборотом в триллион долларов и ежегодно приносить огромную прибыль, принося большие прибыли своим инвесторам.

Еще один простой пример брендов с сильным рвом — Maruti, Colgate, Fevicol, которые имеют огромное значение в общественной памяти.

Учитывая огромную дистрибьюторскую сеть во многих штатах и ​​стремление правительства к оцифровке, новому конкуренту будет очень сложно вытеснить их с рынка.

Неудивительно, что цена акции выросла с 16 рупий в 2010 году до 500+ рупий в 2017 году. (Примечание: текущие цены могут повышаться и понижаться в зависимости от краткосрочных проблем на рынках)

Итак, обратите внимание и определите такие компании с сильным рвом в первые дни.

Проверить — Сравнение 5 Paisa Vs Zerodha

Шаг 4. Найдите уровни низкого долга

Большой уровень долга представляет собой значительный риск для компании. Пара критериев отбора, которые мы использовали для фильтрации акций, — это отношение долга к собственному капиталу и коэффициент текущей ликвидности.

Эти два коэффициента являются показателями того, насколько сильно компания зависит от заемного капитала (долга) для финансирования своего роста и сможет ли компания выполнить свои краткосрочные обязательства по капиталу.

Итак, когда вы выбираете акции, помимо этих коэффициентов, проверьте, как компания справляется со своим долгом в течение последних многих лет. Компания , которая сокращает свой долг, автоматически увеличит свою прибыль , что является положительным знаком для финансового здоровья компании.

Простые советы по проверке финансового здоровья:

Один из способов сделать это — проверить баланс компании, в котором указаны текущие обязательства и долгосрочная задолженность. Как правило, долгосрочная задолженность — это задолженность, срок погашения которой составляет 12 месяцев. А текущие обязательства включают в себя долг компании, который должен быть погашен в течение года.

Компаниям со слишком большой долгосрочной задолженностью будет сложно выплатить эти долги, поскольку большая часть их капитала идет на выплату процентов, что затрудняет использование денег для других целей.

Это создает риск для устойчивости и может привести к банкротству компании.

Например, ниже представлен баланс Tech Mahindra, показывающий уменьшение долгосрочной задолженности с 2012 по 2016 год, что является положительным знаком для компании.

Еще один способ проверить, находятся ли уровни долга в нормальном состоянии или нет, — это посмотреть на коэффициент долгосрочного долга.

Коэффициент долгосрочной задолженности по существу измеряет общую сумму долгосрочной задолженности по отношению к общим активам компании.

Простая формула —

Коэффициент долгосрочной задолженности = Долгосрочная задолженность / общие активы

Взяв значения из приведенного выше баланса Tech Mahindra, вы можете рассчитать

Коэффициент долгосрочной задолженности, равный 0,008

Если значение коэффициента выше 1, это будет означать, что у него больше долгосрочного долга, чем активов. Это означает высокий риск неспособности выполнить свои финансовые обязательства.

В общем, вам нужно иметь коэффициент меньше 0.5, что в данном случае так и есть, что указывает на низкий риск для компании.

Наконец, на практике остерегайтесь компаний, занимающихся недвижимостью, инфраструктурных компаний и банков, которые печально известны своими большими долгами.

Шаг 5. Используйте финансовые коэффициенты RoE и RoCE для определения подходящих акций

Уоррен Баффет использует эти два финансовых коэффициента RoE (доходность капитала) и RoCE (доходность задействованного капитала), чтобы помочь ему в выборе правильных акций.

Согласно Investopedia, RoE — это процентное выражение чистой прибыли компании, возвращаемой акционерам в виде стоимости.Эта формула позволяет инвесторам в качестве альтернативного показателя прибыльности компании и рассчитывает эффективность, с которой компания получает прибыль, используя средства, вложенные акционерами.

RoCE является основным показателем того, насколько эффективно компания использует весь доступный капитал для получения дополнительной прибыли.

Эти два финансовых коэффициента, соединенные вместе, помогают понять значение

.
  • Насколько прибыльна компания с точки зрения вложений
  • Насколько эффективно он использует свои ресурсы

Компания с высокими значениями RoE и RoCE свидетельствует о большом потенциале будущего роста стоимости компании.

Возьмем, к примеру, Avanti Feeds, одну из акций, которые мы отфильтровали с помощью критериев отбора. Как видно из данных баланса ниже, RoE и RoCE превышают 20% за последние 5 лет и более или менее увеличиваются.

Компании, которые преуспевают по этим двум коэффициентам, превышая 20% и увеличиваясь за последние 5 лет, имеют премиальную оценку.

Акции Avanti Feeds выросли более чем на 7000% за последние 5 лет, создав огромное богатство для своих инвесторов.

Итак, при выборе акций посмотрите, соответствуют ли RoE и RoCE критериям, которые я объяснил выше.

Шаг 6. Честное, прозрачное и компетентное управление

Защита от мошенничества — одна из причин, по которой некоторые люди не доверяют свои сбережения фондовому рынку. В прошлом было много случаев, когда менеджмент листинговых компаний совершал сомнительные сделки, совершал мошенничество с бухгалтерским учетом, вводил в заблуждение акционеров и SEBI, что приводило к большим денежным потерям для инвесторов.

Известным примером является Рамалинга Раджу из Сатьяма.

Следовательно, очень важно, чтобы акции и, соответственно, компания, в которую вы планируете инвестировать, управлялись честным, прозрачным и компетентным менеджментом. В руководство входят промоутеры, генеральный директор / управляющий директор, финансовый директор и другие.

Одна из таких компаний, управляемая компетентным и честным менеджментом, которая принесла огромные богатства своим акционерам, — это компания, о которой я говорил ранее — Avanti Feeds.

Как инвестор, есть несколько способов проверить, находится ли руководство компании в правильном месте или нет.

1.Поиск мошенничества и послужной список

Используйте Google для поиска по именам руководства и проверьте, есть ли сообщения о мошенничестве в отношении руководителей компании. Также проверьте их профессиональную квалификацию и их послужной список.

2. Читать годовые отчеты

Годовые отчеты — это кладезь данных, позволяющих получить полное представление о компании и ее руководстве. Изучение годовых отчетов поможет вам понять анализ, стратегию, уведомления и видение компании на будущее.

Конечно, на первый взгляд, все будет хорошо, поскольку генеральный директор компании, подготовивший годовой отчет, хочет сохранить интерес инвесторов к его / ее акциям. Но с опытом вы научитесь определять, кто искренен, а кто блефует.

Совет: Годовой отчет можно бесплатно загрузить на сайте компании. Кроме того, вы можете отправить электронное письмо ответственному лицу, ответственному за инвестиционные отношения, и получить копию годового отчета по электронной почте.

3. Следите за акциями Промоутеров

Чем выше доля промоутеров в компании, тем более позитивный сигнал она посылает рынку. В целом, акции промоутеров в компании могут меняться в течение последних многих лет.

Однако, если промоутеры увеличивают свою долю в компании, это означает, что они доверяют компании, что делает ее хорошей компанией для инвестиций.

Шаг 7: правильная цена для покупки акций

Поздравляю.

Если вы достигли этого шага, это означает, что вы сузили круг для инвестирования в несколько акций. Остается только один вопрос: по какой цене их покупать?

Просто хочу упомянуть, что Уоррен Баффет сказал о ценообразовании: «Цена — это то, что вы платите, ценность — это то, что вы получаете».

Найдите максимально ценную компанию, заплатив минимальную цену.

Независимо от того, насколько хороша компания, если вы покупаете акции по высокой цене, а их будущее не соответствует ожиданиям, вы потеряете деньги.

Покупка по разумной цене даст вам такой запас прочности, защищая ваши инвестиции от любых рисков, связанных с убытками. Часто эта правильная цена — это цена, которая намного ниже внутренней стоимости акции, то есть намного ниже фактической стоимости акции.

Когда акция доступна со столь значительным дисконтом (выгодной сделкой) по сравнению с ее внутренней стоимостью на рынке, вы сразу же ее покупаете.

Таким образом, вы покупаете акции по очень низкой цене, увеличивая при этом шансы получения большой прибыли в будущем.

Например, одна из акций, которые я купил, была Индийского банка. Он торговался в диапазоне от 70 до 90 рупий. Но его фактическая стоимость, то есть его внутренняя стоимость, составляла не менее 250 рупий. Это было прекрасное время, чтобы купить акции, и люди, которые так поступили, включая меня, хорошо зарабатывали, поскольку менее чем за год акции достигли 300 рупий.

Один из лучших способов рассчитать внутреннюю стоимость акций — использовать модель дисконтированного денежного потока (DCF)

Позвольте мне также поделиться формулой для расчета внутренней стоимости акций, которая основана на первоначальной формуле Бенджамина Грэма для расчета внутренней стоимости.

Я не скажу, что внутренняя стоимость, оцененная по этой формуле, абсолютно идеальна. Но для начинающих инвесторов это даст четкое представление об истинной стоимости акций.

Формула очень простая

В = EPS * (8,5 + 1 * G)

Здесь V = внутренняя стоимость акций

EPS = EPS (прибыль на акцию) за последние 12 месяцев (один финансовый год)

8,5 = Предполагаемый общий коэффициент P / E для любой акции

G = ожидаемый годовой темп роста (в ближайшие 7-10 лет)

Например, возьмем запас TCS (Tata Consultancy Services)

Текущая рыночная цена акции = 3118

рупий

EPS = 133.¼ — 1

Здесь я взял количество лет как 4, поскольку у меня есть данные только за последние 4 года, как показано на рисунке выше. В идеале вы должны принять количество лет как 5.

Во-вторых, мы используем темпы роста за последние 5 лет, чтобы рассчитать будущие темпы роста G.

Итак, CAGR = 0,171 или 17,1%

Таким образом, внутренняя стоимость акции V = 133,8 * (8,5 + 1 * 17,1) = 3425

рупий.

Но текущая рыночная цена акции = 3118 рупий

Это означает, что в настоящее время акции недооценены, так как торгуются 9.На 8% ниже его внутренней стоимости

Вы также можете подумать, что будущий рост G может отличаться от его темпов роста за последние 5 лет. В этом случае вы можете предположить будущий рост G = 75% от прошлого, т.е. 75% от 17,1 = 12,82%

Теперь внутренняя стоимость акций V = 133,8 * (8,5 + 1 * 12,82) = 2852

рупий

Таким образом, вы получите диапазон внутренней стоимости, то есть от 2852 до 3425 рупий, что поможет вам проверить, доступны ли акции по низкой цене.

Теперь, если товар недоступен по низкой цене, продолжайте следить за запасом, чтобы, когда появится возможность, вы могли сразу его загрузить.

Примечание: Не следует покупать акции только по этой формуле, так как это приведет к ошибкам и убыткам. Всегда проверяйте истинную стоимость акций с помощью инструментов фундаментального анализа, таких как модель DCF, а затем перекрестно проверяйте, используя эту формулу.

Вы хотели бы прочитать — Лучший дисконтный брокер в Индии

Портфолио Строительство

Создание портфеля

— это не что иное, как создание корзины акций и выделение определенного процента от вашей общей инвестируемой суммы на каждую из них.

В общем, есть два способа создания портфеля.

  1. Диверсифицированный портфель из многих акций. Например — 15 и больше.
  2. Концентрированный портфель из нескольких акций. Например — от 5 до максимум 12.

Многие инвесторы выбрали любой из подходов в зависимости от своей стратегии распределения капитала и добились успеха.

На мой взгляд, я бы рекомендовал второй подход — создание концентрированного портфеля.Я бы даже посоветовал сначала сосредоточиться на инвестировании в 5 акций, а с опытом постепенно переходить к 10 акциям.

Причина проста в том, что при диверсифицированном подходе становится трудно отслеживать большое количество акций и трудно контролировать риски во время плохих рынков. Но с концентрированным подходом — отслеживание запасов, периодический анализ основного бизнеса и контроль рисков — относительно проще.

Примечание. Я читаю годовые отчеты по каждой отслеживаемой акции (даже не покупая).

Кроме того, концентрированный подход подходит для создания богатства, в то время как диверсифицированный подход подходит для сохранения богатства. Я предлагаю вам создать небольшое количество высококачественных акций, которые приносят максимальную стоимость портфеля.

Что касается стратегии распределения капитала, вы можете начать с малого, сначала построив портфель в размере 10 000 рупий.

Распределение портфеля

Что касается распределения, ограничьте владение одной акцией не более чем 20% всего портфеля.

Например, если ваша инвестиционная сумма (размер вашего первоначального портфеля в начале) составляет 10 000 рупий и вы планируете инвестировать в 5 акций, чтобы составить весь свой портфель, то вам не следует инвестировать в акции более 2000 рупий. Конечно, вы можете распределить только 5 или 10% акций, в которых, по вашему мнению, риск выше.

Кроме того, как только вы начнете инвестировать и ваш портфель начнет расти в цене, вам необходимо распределять соответствующие средства, принимая во внимание текущую стоимость вашего портфеля.

Например, если ваш первоначальный портфель составляет 10 000 рупий, и вы размещаете 20%, то есть 2000 рупий, на одну акцию. Теперь у вас есть запас в размере 2000 рупий + 8000 рупий наличными.

Через несколько месяцев ваши акции вырастут на 25%, что даст вам доход в 500 рупий, тогда ваша приведенная стоимость вашего портфеля составит 8000 рупий (наличными) + 2000 рупий + 500 рупий = 10 500 рупий.

Теперь, в следующий раз, когда вы распределяете 20%, стоимость перерасчета должна быть рассчитана на основе этих 10 500 рупий. Таким образом, 20% -ное распределение теперь будет составлять 2100 рупий.

Заключение

Чтобы знать, как инвестировать в акции, вам не нужен элитный MBA или финансовый диплом. Некоторые из лучших инвесторов в Индии и во всем мире происходят из очень скромных и нормальных академических кругов.

Если у вас нет учетной записи Demat, прочтите — обзор 5Paisa, обзор Zerodha и обзор Upstox

Для начала воспользуйтесь помощью этой статьи, чтобы начать свой путь инвестирования в акции. Фактически, Питер Линч в своей книге говорит: «Чтобы стать хорошим инвестором, вам нужно получить математическое образование в третьем классе».

И, в конечном итоге, ваш инвестиционный успех будет сводиться к этой простой формуле

Успешное инвестирование = определение хорошей компании + покупка по разумной цене + терпение

Если вам понравилось это читать, поделитесь с близким вам человеком!

долей | Инвестируйте в акции

Schwab Stock Slices — это простой способ купить дробные акции за определенную сумму в долларах. У вас есть возможность купить акции до 30 ведущих компаний.С. компании в одной сделке. Акции, которые вы покупаете через Schwab Stock Slices, будут отдельными акциями на вашем счете, которые вы можете хранить и продавать независимо.

Дробная акция — это когда вам принадлежит менее одной целой акции компании. Дробные акции позволяют вам покупать акции в зависимости от суммы в долларах, которую вы хотите инвестировать, поэтому вы можете получить долю акции, целую акцию или более одной акции.

Да, пропорционально доле, которой вы владеете.

Акции, доступные для покупки через Schwab Stock Slices, входят в индекс S&P 500 (S&P 500), который включает 500 ведущих публично торгуемых компаний США с большой капитализацией. S&P 500 часто используется в качестве эталона или индикатора того, как работают акции компаний с большой капитализацией в США.

Да, минимум для одной транзакции составляет 5 долларов, а максимум — 50 000 долларов за транзакцию.

Нет. Вы можете использовать Schwab Stock Slices для инвестирования сколь угодно часто.

Отдельные акции будут на вашем брокерском счете.

Да, чтобы купить долю акций, вам потребуется соответствующая учетная запись (например, брокерская учетная запись Schwab).

При покупке акций в Интернете через Schwab Stock Slices комиссия не взимается, как при торговле обычными акциями. 1 При продаже акций взимается комиссия за обработку обмена, а с некоторых ценных бумаг могут взиматься другие сборы и расходы.

Умножьте ваши текущие доли на целое число акций дробления, чтобы увидеть, какими будут ваши будущие целые или дробные пакеты акций после завершения дробления акций. Например, если вам принадлежало 0,15% акции, а компания объявила о разделении трех дополнительных акций, вы можете ожидать, что у вас будет 0,45 (0,15 x 3) акции, когда разделение акций будет завершено. Если бы вы владели 0,43 акции той же компании, по завершении дробления у вас было бы 1,72 акции.Это равняется целой акции и дробной доле, потому что в результате дробления вы получите дополнительно 1,29 акции (0,43 x 3) акции.

Советы экспертов рынка о том, как прогнозировать движение акций

Хотели бы вы измерить настроения фондового рынка, прежде чем вкладывать средства в акции? Хотя предсказать фондовые рынки и движение акций непросто, аналитики фондового рынка используют множество методов и индикаторов для предсказания движений рынка.

Эти индикаторы являются как фундаментальными (отношение цены к прибыли, или P / E, отношение цены к балансовой стоимости, или P / B, отношение, процентные ставки), так и техническими (отношение пут-колл, торгуемые объемы).

СОВЕТ ЭКСПЕРТА: Что делать с акциями, у которых нет покупателей?

Хотя индикаторы, такие как коэффициенты P / E и P / B, часто цитируются, мы обсудим некоторые индикаторы, которые широко используются трейдерами и управляющими фондами для прогнозирования рыночных движений, но не известны многим розничным инвесторам.

ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

** Дивидендная доходность **


Дивидендная доходность рассчитывается путем деления годового дивиденда, выплаченного по каждой акции, на ее текущую цену.

Дивидендная доходность = (Годовой дивиденд / текущая цена) * 100

Например, если по акции был выплачен годовой дивиденд в размере 22 рупий, а текущая рыночная цена составляет 440 рупий, дивидендная доходность акций составит 5 процентов. Итак, что дивидендная доходность говорит о будущей цене акции?

Если дивидендная доходность низкая, цена акции относительно выше, чем выплаченный дивиденд, и, следовательно, акции могут быть переоценены. Это указывает на возможное снижение в будущем.

С другой стороны, высокая дивидендная доходность означает низкий интерес к акциям и то, что компания пытается привлечь инвесторов, выплачивая более высокие дивиденды.Это означает, что цена акций недооценена.

СОВЕТ ЭКСПЕРТА: Осторожно инвестируйте в акции недвижимости

Это также можно распространить на фондовый индекс. Можно рассчитать совокупную дивидендную доходность индекса, сравнить ее с прошлой дивидендной доходностью и посмотреть, является ли текущая доходность низкой или высокой. Низкая дивидендная доходность указывает на завышенную цену на рынке и наоборот.

Продемонстрируем это простым расчетом. По данным Национальной фондовой биржи, средняя дивидендная доходность Nifty за последние пару месяцев составляла около 1.5 процентов. 2 ноября 2011 года Nifty закрылся на 5 263. Текущая дивидендная доходность составляет 79 рупий.

СОВЕТ ЭКСПЕРТА: Акции, устойчивые на фоне распродажи

Если аналитики ожидают, что лучшие компании будут увеличивать свои дивидендные выплаты на 10 процентов каждый год в течение следующих трех лет, а инвесторы ожидают: как минимум 4-процентная премия (12,5%) к доходности капитала по сравнению с безрисковой ставкой по 91-дневным казначейским векселям, которая в настоящее время составляет 8,5%, тогда

Где,

Ожидаемые дивиденды = текущие дивиденды x 1.1

Текущая стоимость = Ожидаемые дивиденды / (1,125)

Ожидаемые дивиденды в 4-м году будут (105,15 x 1,1) = 115,66 рупий

Стоимость индекса на конец 3-го года (Конечная стоимость) = 105,15 / (. 125-0,1) = 4,206

Текущая стоимость конечной стоимости = 4206 / 1,125 = 3,739

Текущая стоимость индекса представляет собой сумму приведенной стоимости дивидендов, выплаченных в течение трех лет и настоящего значение терминального индекса значение

= 77,24 + 84.96 + 93,46 + 3,739

= 3994

Следовательно, при его текущей стоимости (5 263) Nifty переоценен и может упасть в ближайшем будущем.

(Вышеприведенный расчет основан исключительно на предположениях)

** Инсайдерские ходы **


Хотя имя пахнет чем-то незаконным, не все инсайдерские сделки являются незаконными. Согласно индийским законам, инсайдер — это высшее должностное лицо, директор или акционер, владеющий 10 или более процентами акций и имеющий доступ к неопубликованной информации о компании, чувствительной к ценам.

СОВЕТ ЭКСПЕРТА: Советы по диверсификации товарного портфеля | Как бороться со слухами на рынке акций

Член правления, торговый банкир, агент по передаче акций, попечитель долговых обязательств, брокер, управляющий портфелем, инвестиционный советник, субброкер или даже родственник любого такого лица также является инсайдером.


«Корпоративный сектор является нетто-заемщиком, и повышение процентных ставок обычно негативно для него. Более высокие ставки также ударили по спросу в секторах, чувствительных к процентным ставкам.»
Раджив Таккар | Генеральный директор Parag Parikh Financial Advisory Services


Инсайдерская торговля на основе неопубликованной информации, чувствительной к цене, является незаконной.

« Инсайдер »может покупать или продавать акции при условии, что они информируют фондовые биржи, о которых акции включаются в список, если сделка превышает определенный порог.

Если доля инсайдера изменяется более чем на 5 тысяч рупий, 25000 акций или 1 процент от общего числа акций или прав голоса, он должен быть доведен до уведомление фондовых бирж и компании.

Информация об инсайдерской торговле доступна на сайтах фондовых бирж и может использоваться для прогнозирования будущих цен. Вот как.

Исследования показывают, что, хотя у инсайдера может быть много причин для продажи, единственной причиной для покупки может быть то, что он настроен оптимистично в отношении перспектив компании.

** Процентные ставки **


Изменения процентных ставок влияют на компании. Общепринятая мудрость гласит, что нужно покупать акции, когда краткосрочные ставки (казначейские векселя) низкие, и продавать, когда они высокие.

Раджив Таккар, генеральный директор Parag Parikh Financial Advisory Services, говорит: «Корпоративный сектор является чистым заемщиком средств, и повышение процентных ставок обычно негативно для него. Более высокие ставки также сказываются на спросе в чувствительных к ставкам секторах, таких как недвижимость и автомобили «.


«Высокий коэффициент пут-колл указывает на чрезмерную осторожность участников рынка и, следовательно, вероятность дальнейшего падения фондового рынка меньше».
Сахадж Агарвал | Заместитель вице-президента по производным финансовым инструментам, Kotak Securities


Обычно краткосрочные ставки (казначейские векселя) ниже, чем долгосрочные (10-летние государственные облигации), поскольку последние влияют на неопределенность в долгосрочной перспективе.

Однако, когда ставки по краткосрочным бумагам выше, чем по долгосрочным, это намекает на возможную рецессию. В настоящее время эти две ставки близки к 2 ноября 2011 года, 10-летние государственные облигации и трехмесячные казначейские векселя составляли около 8,7%.

ТЕХНИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ

** Объем торгов **


Объем торгов показывает количество акций или контрактов, торгуемых на рынке. Он сообщает, поддерживается ли определенная ценовая тенденция участниками рынка.Если цена акции растет с более высоким, чем обычно, объемом, это указывает на то, что инвесторы поддерживают ралли, и что акция продолжит движение вверх. Однако тенденция к снижению цен с большим объемом сигнализирует о вероятной тенденции к снижению.

Высокий объем торгов также может указывать на разворот тренда. Например, падение цены акции при очень большом объеме торгов рассматривается как признак того, что акция достигла дна.

** Коэффициент пут-колл **


Опцион пут — это соглашение между двумя сторонами об обмене актива по заранее определенной ставке в определенную дату или ранее.Покупатель пут-опциона имеет право, но не обязан продать актив (акции, товар) по указанной цене в установленную дату или раньше, в то время как продавец обязан купить по заранее указанной цене, если покупатель желает воспользоваться опционом.

Опцион колл, с другой стороны, дает покупателю опциона право, но не обязанность покупать конкретный актив у продавца опциона колл по фиксированной цене в определенную дату или ранее.

Соотношение пут-колл рассчитывается путем деления количества торгуемых опционов пут на количество торгуемых опционов колл.

Если соотношение пут-колл увеличивается, это означает, что количество торгуемых опционов пут увеличивается, сигнализируя о том, что либо инвесторы опасаются падения рынка, либо хеджируют свои портфели, предвидя снижение.

Сахадж Агравал, заместитель вице-президента по производным финансовым инструментам, Kotak Securities, говорит: «Высокое соотношение указывает на чрезмерную осторожность участников рынка и, следовательно, шансы на падение рынка невысоки. В отличие от этого, низкий коэффициент указывает на чрезмерную осторожность. оптимизм, а значит, следует проявлять осторожность.»

Хотя эти индикаторы часто используются трейдерами и управляющими фондами для прогнозирования рыночных движений, они могут привести к неверным результатам, если их использовать по отдельности, поскольку они не являются надежными. Вы можете использовать их вместе, чтобы прийти к более достоверным выводам.

Как купить 1 акцию

Многие люди покупают одну акцию в качестве новинки, памятного предмета, способа получать от компании отчеты об акциях и годовых отчетах или подарить другу или родственнику.Многие биржевые сертификаты в рамках украшают стены детей, среди которых фаворитом является компания Walt Disney. Многие из них висят на стенах руководителей бизнеса и генеральных директоров как произведения искусства или исторические памятники. Некоторые старые сертификаты акций обанкротившихся или приобретенных компаний в качестве предметов коллекционирования стоят больше, чем их акции на бирже. Купить одну акцию несложно, но комиссии, сборы, плата за доставку и вступление во владение усложняют процесс.

Перед покупкой

Перед покупкой акций вам необходимо открыть брокерский счет.Такие запросы обрабатываются брокерскими фирмами с полным обслуживанием, скидками и онлайн-брокерами. Человек может ввести заказ онлайн, если такая возможность доступна, или позвонить брокеру по телефону. Некоторые компании позволяют физическому лицу покупать одну акцию напрямую через компанию, обратившись в их инвестиционные службы. Если вы планируете купить акции в качестве подарка, вам нужно, чтобы они были зарегистрированы на имя получателя, поэтому вам понадобятся имя человека, адрес и номер социального страхования. Несколько веб-сайтов позволят вам купить одну акцию, например Oneshare.com и Shareinaframe.com

Соображения

Комиссия за одну акцию может быть дорогостоящей по сравнению с ее ценой. Кроме того, существуют сборы за доставку и перевод. Многие брокерские фирмы берут до 100 долларов за перевод одной акции. Кроме того, очень многие компании перешли на безбумажные операции и имеют только бездокументарные акции, что означает, что они не предоставляют физических сертификатов. Но у вас есть подтверждение покупки и периодические отчеты от вашей брокерской фирмы, подтверждающие, что вы владеете акцией.

Льготы

Покупка акций — хороший способ заинтересовать молодого человека фондовым рынком и инвестированием. В рамке он также станет отличным подарком. Это относительно простой процесс, но важно учитывать комиссионные сборы. Кроме того, если по акциям выплачиваются дивиденды, будьте готовы к ежеквартальным проверкам всего на несколько центов. Реинвестирование дивидендов — это вариант, но когда придет время продавать, потребуется хорошая финансовая отчетность.

alexxlab

Related Posts

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *