Какие документы нужны для завещания
Считается, что оставив завещание, человек поможет своим наследникам избежать дрязг и ругани при оформлении наследства. Более того, этот документ является единственным вариантом передачи имущества после смерти его собственника чужим людям или лицам, которые не относятся к первоочередным. В этой статье разберемся, какие документы для завещания необходимо предоставить юристу и какую помощь юриста в Москве часто используют для оформления завещания.
Где лучше составить завещание
Законодательство не ограничивает завещателей в выборе места составления завещательного документа. Поэтому у человека есть 3 пути.
- Составление в нотариальной конторе. Достаточно удобный способ, но применим только для открытых завещаний. Еще один минус – дороговизна. Нотариусы взимают за свои услуги довольно большие деньги.
- Составление лично. Сложности заключаются в формулировках, которые нужно использовать в тексте завещания. Ведь документ должен быть понятным, иметь однозначный смысл и абсолютную точность при перечислении завещаемого имущества, долей наследников и их списка. Лично можно составить как открытое, так и закрытое завещание.
- Составление с привлечением юриста. Из неоспоримых плюсов – полное соблюдение требований законодательства относительно составления подобных документов. К тому же, регулярная практика юристов позволяет исключить формулировки и прочие моменты, которые могут быть оспорены в судебном порядке. Стоит составление завещания у юриста несколько дешевле в сравнении с нотариальной конторой. При этом сведения, которые узнает юрист, при заключении договора разглашению не подлежат. Составленное завещание может быть как открытым, так и закрытым.
К юристу за помощью в составлении завещания обратился Виктор Н. Он поинтересовался, какие документы нужны для завещания закрытого типа. Мужчина не хотел никого посвящать ни в список имущества, ни в распределение долей наследства. Кроме того, он хотел передать одну из московских квартир своей подруге, и не хотел, чтобы его жена и дети узнали о наличии еще одной посторонней наследницы при его жизни. Юрист составил документ для Виктора и объяснил, как именно следует передать бумагу юристу.
Нюансы завещаний
Содержание завещаний остается полностью на совести наследодателя. Он вправе самостоятельно определить как состав имущества, который будут наследовать лица по завещанию, так и перечень наследников.
Существует 2 разновидности завещаний, оформляемых непосредственно с помощью нотариуса. Это открытые и закрытые формы. Формально, состав документов, который используется для оформления завещательного документа, никак не соотносится с его типом. Однако в случае открытого завещания к нотариусу желательно доставить довольно большой перечень. Рассмотрим пакет документов для обоих типов чуть подробней.
Открытое завещание
Поскольку в большинстве случаев оформляется именно открытый тип документа, люди интересуются – какие документы для завещания необходимо брать с собой при походе к нотариусу. Какого-то специфического перечня нет, понадобятся лишь бумаги, удостоверяющие личность завещателя. Но чтобы документ был составлен верно и имел однозначную трактовку, стоит захватить с собой и ряд других бумаг.
- Подтверждение права собственности на завещаемое имущество. Во-первых, нотариус возьмет данные об объекте наследства из правоустанавливающих документов (ПТС или СТС на автомобиль, договор купли-продажи недвижимости, если свидетельство о праве собственности еще не оформлено и пр.). Во-вторых, это исключит спор между наследниками, если в документах будет фигурировать просто «квартира», особенно если таких квартир 2 и более.
- Справка из психоневрологического диспансера о том, что заявитель не состоит на учете. Конечно, такой документ можно и не оформлять. Но в некоторых случаях ущемленные наследники пытаются оспорить завещание на основании того, что завещатель был «безумен» в момент совершения завещания.
- Договоры с банком или реквизиты счета, который завещается посредством нотариуса. Особенно актуально, если счетов несколько и все они предназначаются разным людям.
Словом, понадобятся любые документы, которые укажут вид и характер завещаемого имущества и позволяют его предельно точно и однозначно описать в завещании.
Базовый же документ – паспорт заявителя. Но помимо него в некоторых ситуациях нотариус требует, чтобы оформить наследство по завещанию документы, не относящиеся к удостоверению личности:
- справки об отсутствии психических расстройств, если у нотариуса есть в этом сомнения;
- справки о полной дееспособности завещателя, особенно если к нотариусу обращается человек в крайне преклонном возрасте;
- паспорта свидетелей, если таковые присутствуют при совершении завещания;
- паспорт представителя, если от имени завещателя выступает другой человек, а сам завещатель в силу объективных причин не может выполнять определенные действия самостоятельно;
- документы переводчика, если таковой привлечен для составления завещания;
- эмансипационные документы – Свидетельство о браке, решение суда в случае, если к нотариусу обращается эмансипированное лицо в возрасте до 18 лет.
Каких-то других справок и бумаг не требуется. Это же правило относится и к закрытой форме завещаний.
Документы для закрытых завещаний
В отличие от открытого, которое может составляться непосредственно в конторе нотариуса, закрытые завещания пишутся завещателями собственноручно. Причем в прямом смысле слова. Если гражданин просто распечатает текст завещания на принтере или наберет на печатной машинке, оно утратит свою силу.
Завещание закрытого типа передается нотариусу лично в присутствии свидетелей и только в запечатанном конверте. К числу подаваемых вместе с завещанием документов относят:
- паспорт завещателя;
- паспорта свидетелей.
На конверт с завещанием свидетели ставят свои подписи, после чего он убирается в конверт нотариуса и запечатывается. На конверте нотариуса ставятся отметки о дате и месте принятия завещания, сведения о свидетелях (их паспортные данные).
Аналогично открытому завещанию может потребоваться эмансипационный документ, если завещатель моложе 18 лет. Каких-то иных бумаг не требуется, так как дату написания завещания и состояние завещателя нотариус удостоверить не в силах просто ввиду того, что бумага составлялась не при нем и в другом месте.
В связи с частым обновлением законодательства и юридической уникальностью каждой ситуации,
мы рекомендуем получить бесплатную телефонную консультацию юриста. Свой вопрос Вы
можете задать по номеру горячей линии
Перечень документов для оформления наследства по завещанию
Подборка наиболее важных документов по запросу Перечень документов для оформления наследства по завещанию (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика: Перечень документов для оформления наследства по завещанию Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Подборка судебных решений за 2018 год: Статья 574 «Форма договора дарения» ГК РФ
(ООО юридическая фирма «ЮРИНФОРМ ВМ»)Поскольку договор дарения предусматривал условия передачи дара, то применительно к положениям ст. 574 ГК РФ договор следует считать заключенным с момента такой передачи, апелляционный суд отказал в признании права собственности на квартиру на основании договора дарения, установив, что передачи дара не состоялось, поскольку не состоялось передачи всех необходимых зарегистрированных документов по договору от дарителя к одаряемому ввиду смерти дарителя до регистрации перехода права собственности; право собственности на спорную квартиру у одаряемого не возникло, то спорная квартира подлежит включению в наследственную массу после смерти дарителя, принимая во внимание, что наследство в установленный законом срок никем принято не было, а наследников по закону или завещанию к ее имуществу не имеется, спорная квартира является выморочным имуществом и подлежит переходу в порядке наследования по закону в собственность истца.Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Перечень документов для оформления наследства по завещанию
Статья: Создание наследственного фонда
(Казанцева А.Е.)
(«Нотариус», 2020, N 5)Создание наследственного фонда зависит от завещателя, который грамотно должен оформить необходимые документы, к которым относятся завещание, устав, решение об учреждении наследственного фонда, условия управления им (п. 2 ст. 123.20-1 ГК РФ). Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
«Нотариальное право: Учебник»
(2-е издание, исправленное и дополненное)
(«Статут», 2017)Для подтверждения имеющихся у исполнителя завещания полномочий нотариусом выдается соответствующий документ — свидетельство о назначении гражданина исполнителем завещания. Полномочия исполнителя указываются в этом свидетельстве в соответствии с завещанием. Если завещателем не были определены конкретные полномочия исполнителя завещания, полномочия его указываются в соответствии с вышеуказанной статьей. Если полномочия исполнителя завещания в свидетельстве не конкретизированы, они определяются в соответствии с законом. Так, к примеру, ведение любых дел в суде, которые прямо или косвенно связаны с исполнением завещания, получение в различных организациях справок и документов, необходимых для оформления наследственных прав, совершение каких-то иных действий по исполнению воли завещателя душеприказчик производит без доверенности, подтверждая свои полномочия только свидетельством о назначении его исполнителем завещания.Нормативные акты: Перечень документов для оформления наследства по завещанию Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
ФНП от 27.12.2012 N 2782/06-12
При этом Перечнем предусматривается постоянный срок хранения не только для документов, подтверждающих возникновение права собственности на имущество (статья 185 Перечня), но и для всех документов, на основании которых оформлены правоустанавливающие или правоподтверждающие документы (статья 186 Перечня). Применительно к наследственным делам к таким документам следует отнести заявления о принятии или об отказе от наследства, о выдаче свидетельства о праве на наследство, завещания, документы, подтверждающие принадлежность наследства наследодателю, и так далее. Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
ФНС России от 31.01.2014 N СА-4-14/1645@
(ред. от 04.09.2015)
При государственной регистрации в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, при учреждении доверительного управления (в связи со смертью участника, когда наследник не вступил в права наследования), в регистрирующий орган по месту нахождения юридического лица необходимо представить следующие документы: 1. Подписанное заявителем заявление о внесении соответствующих изменений в ЕГРЮЛ, подписанное исполнителем завещания либо нотариусом; 2. Копия свидетельства о смерти, заверенная в установленном законодательством Российской Федерации порядке.
какие документы нужны для нотариуса от наследодателя и для оформления собственности наследниками
Если составляется завещание на квартиру, какие документы нужны от собственника:
- паспорт, выступающий удостоверением личности;
- свежая выписка из ЕГРН, содержащая данные о собственниках жилого объекта, поэтому с ее помощью подтверждается право гражданина составлять завещание;
- ИНН;
- справка о проведенном медосмотре, которая доказывает, что в процессе составления документа гражданин не обладал какими-либо психическими заболеваниями, поэтому признается дееспособным;
- бумага, содержащая личные сведения о наследниках, причем к этим данным относится ФИО, адрес проживания и реквизиты паспортов.
Внимание! Иногда граждане отказываются от получения медицинской справки, но это часто приводит к тому, что после его смерти родственники начинают судебный процесс для оспаривания распоряжения.
Обычно справка требуется, если завещателю больше 50 лет. Обязательно придется пройти осмотр у психоневролога, психиатра-нарколога, подтверждающего психическое здоровье гражданина. Его заключение в виде справки выглядит так:
Если у человека имеются несовершеннолетние дети или недееспособная супруга, то эти лица представлены обязательными наследниками, поэтому желательно сразу указать их в завещании.
Документы завещателя
При оформлении завещания на квартиру нужны документы, на основании которых определяется будущий владелец квартиры. Обычно, нотариус требует:
- паспорт и ИНН;
- выписка из ЕГРН или св-во о собственности на недвижимость;
- сведения о будущих получателях имущества;
- медицинская справка.
Документы для завещания квартиры у нотариуса могут быть дополнены другими бумагами по его требованию, если нужно убедиться, что клиент действительно официально владеет имуществом.
Если составляется закрытое завещание, то к его тексту получает доступ исключительно нотариус. Если жилье находится в долевой собственности, то предварительно составляется соглашение, на основании которого распределяются доли между собственниками.
Документы наследника
После смерти человека документ открывается нотариусом, после чего преемники могут заняться оформлением квартиры. Процедура выполняется в течение 6 месяцев, так как при пропуске данного периода гражданин теряет право на имущество, если не сможет доказать наличие уважительных причин для такого поведения.
Документы на наследство квартиры по завещанию требуются следующие:
- документы, подтверждающие родство, причем если родственные связи устанавливаются судом, то требуется решение суда;
- паспорт наследника;
- справка с места регистрации;
- документы, доказывающие, что умерший завещатель выступал официальным владельцем имущества;
- отчет об оценки квартиры, с помощью которого определяется размер налога, если преемник не является близким родственником усопшего;
- выписка, доказывающая отсутствие долгов по коммунальным услугам;
- квитанция, подтверждающая уплату пошлины;
- если наследник пользуется помощью доверенного лица, то у него должна иметься нотариально заверенная доверенность.
Важно! Документы, подтверждающие родство, требуются для снижения пошлины за получение наследства, так как близкие родственники уплачивают небольшую сумму, а также пользуются сниженными ставками при расчете налога.
Для оформления квартиры в собственность по завещанию документы, полученные от представителя органов нотариата, передаются в отделение Росреестра. Предварительно уплачивается налог, а также составляется заявление по установленной форме. На основании заявки вносятся изменения в ЕГРН, а заявитель получает выписку из ЕГРН, которая подтверждает переход права собственности.
Куда передаются бумаги
Документы для составления завещания на квартиру передаются непосредственно работникам нотариальной конторы. Выбирается нотариус, работающий по месту проживания владельца имущества.
При составлении завещания
Гражданин, планирующий распорядиться квартирой до своей смерти, обращается к нотариусу, обладающему соответствующими полномочиями. В некоторых ситуациях заверением документов на завещание квартиры занимаются другие лица:
- главный врач больницы или дома престарелых;
- директор дома инвалидов;
- дежурные врачи медицинских организаций;
- начальник военного госпиталя;
- командир воинской части;
- капитал корабля или иного судна;
- начальник экспедиции;
- директор тюрьмы.
Справка! Завещание, составляющееся с привлечением третьих лиц, подписывается свидетелями, а также требуется присутствие владельца жилья.
Лицо, которое занималось заверением, передает акт последней воли работникам нотариальной конторы, располагающейся по месту прописки умершего.
При получении наследства
Если гражданин планирует получение квартиры по завещанию, то он обращается к нотариусу, занимающемуся ведением наследственного дела. Обычно процедура выполняется конторой, находящейся по последнему месту прописки умершего гражданина.
Сроки оформления документов
Завещание составляется буквально в течение одного дня, после чего хранится у нотариуса.
Наследники должны оформить наследство за 6 месяцев, а иначе они теряют право на имущество. Оформить право собственности на квартиру можно только после окончания данного срока. Он требуется для выявления всех претендентов на завещательную массу. После подачи документов работникам Росреестра изменения в ЕГРН вносятся буквально в течение 7 рабочих дней.
Что надо для оформления завещания? Порядок и особенности
Многие владельцы недвижимости, паев, банковских счетов, картин и прочей собственности, имеющей ценность, при жизни задумываются, кому оставить дом, квартиру, земельный участок, накопленные сбережения или дорогостоящие коллекции антиквариата. Будущего владельца по законодательству Украины можно определить заранее. Как правильно оформить завещание — подскажут опытные юристы. Они же уточнят, можно ли составить документ без подписи наследодателя или нотариуса, перечислят документы, требующиеся для проведения данной процедуры.
СОДЕРЖАНИЕ
Оформление завещания на дом и землюПорядок оформления завещания
Оформление завещания на долю в квартире
Оформление завещания на вклад в банке
Оформление завещания на дом и землю
Официальный документ, который передает право на недвижимость близкому родственнику, третьим лицам, незнакомым людям, государству или организации называется завещание. Завещать домостроение и земельный участок в полном объеме могут лишь одинокие собственники недвижимого имущества. В случае, когда недвижимость приобреталась в законном браке, наследодатель может самостоятельно распоряжаться лишь 50% площади.
Земельный участок и домостроение могут передаваться как одному лицу, так и нескольким гражданам. Правила оформления завещательных бумаг гласят: на гаражи, пристройки и строения такого типа распределение долей не распространяется.
Особенности документа: наследодатель не может диктовать наследникам правила пользования полученной недвижимостью. До своей смерти каждый человек имеет право на отмену и изменение завещания.
Документы, нужные для оформления завещания
Что надо для того, чтобы оформить правильное завещание? В обязательном порядке собрать некоторое количество необходимых документов. В обязательный перечень входят:
- паспорт наследодателя;
- документация, дающая право распоряжаться домостроением;
- план дома;
- документы на земельный участок;
- бумага от риэлтерской организации с указанием стоимости недвижимости.
Порядок оформления завещания
Где оформить завещание проще всего? Место оформления документа каждый гражданин выбирает самостоятельно. Это может быть офис государственного или частного нотариуса, в некоторых случаях другое официальное учреждение.
Порядок составления и оформления стандартного завещания довольно прост. Каждый потенциальный наследодатель с перечисленным выше комплектом документов обращается к нотариусу. Документы такого формата могут быть открытыми или закрытыми.
Завещание закрытого типа – это волеизъявление человека, неизвестное даже нотариусу. Такой документ пишется наследодателем собственноручно. Им же он запечатывается в конверте. После чего передается официальному лицу в присутствии двух свидетелей. На конверте оставляют свои подписи лица, являющиеся свидетелями. Далее процедура требует использование еще одного конверта. В него помещается подписанный документ. Конверт запечатывается и подписывается представителем нотариальной конторы. Надпись на такой бумаге несет в себе информацию о наследодателе, дате и месте получения завещания, ФИО свидетелей.
Завещание открытого типа – бумага, составляющаяся завещателем либо нотариусом. На нем обычно ставится подпись наследодателя. Бывают ситуации, когда завещатель по целому ряду причин не может расписаться самостоятельно. Данный факт обязан отражаться в документе.
Любая документация завещательного типа обязана содержать определенную информацию. В ней должны быть реквизиты паспорта наследодателя, информация о месте и дате составления. В этой же бумаге обязано присутствовать распоряжение завещателя относительно дома и земли. Документ должен быть составлен максимально точно. Имена наследников указаны полностью.
При наличии нескольких приемников, в завещании обязательно стоит указать, какая доля достается конкретному человеку. Официальный документ открытого или закрытого типа составляется в двух экземплярах. Одна бумага передается нотариусу. Вторая остается на руках у завещателя.
Нужно ли присутствие одаряемого во время оформления документа? Приемник по открытому завещанию может не находиться рядом в момент составления бумаги. Закрытый документ полностью исключает присутствие любых лиц, кроме свидетелей и нотариуса.
Право завещателя на назначение исполнителя завещания оговорено в законодательстве нашей страны. Наследодатель может вверить исполнение своей воли одному из своих приемников либо душеприказчику. Исполнитель – это особа, которая обязана гарантировать реализацию планов завещателя на наследство.
Закон предусматривает возможность составления завещательного документа без нотариуса. В таком случае документ пишется потенциальным наследодателем от руки. Такая бумага не обладает законной силой до момента ее официального заверения. Сделать ее официальным документом могут начальники колонии, руководители медицинских учреждений, командование воинской части и другие руководящие лица.
Перечень должностных лиц, организаций, которые выступают уполномоченными лицами при оформлении завещания без нотариуса
Обстоятельства граждан | Должностное лицо с правом заверить завещание |
| Завещатель находится в больнице, стационарном учреждении здравоохранения, доме престарелых, доме инвалидов на территории Украины |
|
| Завещатель находится в госпитале |
|
| Завещатель находится в плавании на морских, речных судах (под флагом Украины) |
|
| Завещатель находится в поисковых, исследовательских экспедициях |
|
Завещатель-военнослужащий/член семьи военнослужащего пребывает в местности, где нет нотариуса:
|
|
| Завещатель находится в следственном изоляторе |
|
Существует ряд случаев, когда гражданину мешают самостоятельно подписать завещание болезни, физические недостатки или неграмотность. По его просьбе такую бумагу может подписать стороннее лицо или рукоприкладчик. Подпись данного гражданина освидетельствуется нотариусом. В документе также указываются ФИО и место жительства, упомянутого лица.
Кто может быть рукоприкладчиком при оформлении завещания?
Практически каждый человек, не входящий в нижеперечисленную категорию:
- лица, обладающие правом удостоверения документа;
- претенденты на имущество, родственники;
- недееспособные граждане;
- люди, с физическими недостатками, мешающими им в полной мере понимать происходящее;
- граждане, не владеющие языком завещательного документа.
Госпошлина
Официальное волеизъявление каждого человека – процедура небесплатная, она имеет фиксированную оплату. На данный момент госпошлина за оформление завещания составляет 0,05 от необлагаемого минимума дохода граждан. Некоторым категориям людей предоставляются льготы при проведении данной процедуры.
Оформление завещания на долю в квартире
В подавляющем большинстве случаев собственники доли в приватизированной квартире делят свою часть между родственниками. Однако все же случаются прецеденты, когда имущество отписывается сторонним лицам. Согласно закону, каждый собственник части недвижимости может завещать ее без согласия других совладельцев.
Что нужно для оформления завещания у нотариуса — порядок на квартиру
Владелец части недвижимости может отдать свою долю одному или нескольким лицам. Для этих целей ему необходимо лично написать открытое или закрытое завещание. Порядок действий предусматривает посещение нотариальной конторы и передачу документу уполномоченному лицу.
Действия нотариуса в таком случае заключаются в заверении завещаний любого типа в присутствии пары свидетелей. Один экземпляр официальной бумаги впоследствии передается наследодателю. Второй остается в нотариальной конторе. Документ вскрывается по истечении полугода со дня смерти наследодателя.
Нередки случаи, когда гражданин не может самостоятельно посетить нотариуса. Он находится в местах лишения свободы, в медицинском учреждении или на воинской службе. В таких случаях вызов в больницу или другое заведение нотариуса не обязателен. Заверить завещание имеют право руководящие лица упомянутых учреждений.
Оформление завещания на вклад в банке
Каждый гражданин нашей страны, имеющий денежные сбережения, может ими распоряжаться по своему усмотрению. Этот закон распространяется не только на наличность, но и на банковские счета. На данный момент существует два основных способа завещания денежных средств, находящихся в банках:
- у частного или государственного нотариуса;
- в банковской организации, курирующей счет.
Для оформления завещания в нотариальной конторе от наследодателя требуется не только присутствие, но и некоторое количество бумаг. Какие нужны документы для проведения данной процедуры? Перечень их состоит из паспорта завещателя и данных наследника. Документация на право собственности денежным вкладом не обязательна. Правила оформления завещательных документов требуют лишь наличия точных банковских данных заведения, в котором имеется счет.
Наследник банковских счетов может получить денежное имущество через полгода после смерти наследодателя. Для этого ему необходимо подать письменное заявление нотариусу и предоставить некоторое количество обязательных документов.
Читайте также: что лучше дарственная или завещание
Как правильно оформить завещание? — статьи о недвижимости Казахстана — Крыша
Завещание оформляется у нотариуса при свидетелях. Составляя завещание на одного человека, завещатель не всех своих наследников может оставить полностью без наследства. В целях обеспечения тайны завещания нотариус не вправе давать никому никаких справок о зарегистрированных и отмененных завещаниях.
В редакцию газеты «Крыша» поступает множество вопросов, касающихся оформления завещания на жилье. Наши читатели спрашивают, кто имеет право на наследство, если покойный не оставил завещания, обязательно ли завещание заверять у нотариуса, можно ли изменить завещание и т.д. За ответами на эти и многие другие вопросы мы обратились в нотариальные конторы нашего города.
— У меня есть квартира, которую я хочу оставить в наследство моему внуку. Имею ли я право внести в завещание пункт о том, что внук сможет распоряжаться данной квартирой только после окончания вуза или по достижении 22 лет?
— Да, завещатель вправе обусловить получение наследства определенным условием относительно характера поведения наследника (например, окончание высшего учебного заведения или достижение определенного возраста). Главное – такое условие должно быть правомерным и выполнимым для наследника по состоянию здоровья или в силу иных объективных причин.
— Обязательно ли заверять завещание на квартиру у нотариуса?
— Да, завещание должно быть нотариально удостоверено. Для оформления завещания наследодателю необходимо обратиться в нотариальную контору того района, где расположена квартира.
Согласно действующему законодательству, завещание должно быть в письменной форме, собственноручно подписано завещателем и нотариально удостоверено с указанием места и времени его составления.
Если завещатель в силу физических недостатков, болезни или неграмотности не может собственноручно подписать завещание, оно по его просьбе может быть подписано в присутствии нотариуса или иного лица, удостоверяющего завещание, другим гражданином с указанием причин, в силу которых завещатель не мог подписать завещание собственноручно.
Завещание составляется в двух экземплярах, один из которых хранится у нотариуса, оформившего его, и в последующем передается на хранение в нотариальную палату или в государственный архив. Второй экземпляр выдается завещателю, который может оставить его у себя или передать наследнику. В целях обеспечения тайны завещания нотариус не вправе давать никому никаких справок о сделанных и отмененных завещаниях.
Стоимость нотариального удостоверения завещания в нотариальных конторах г. Алматы на сегодняшний день составляет: при дарении детям, супругу, родителям, родным братьям и сестрам, внукам – 5 МРП, то есть 5 460 тенге (1 МРП в 2007 году – 1 092 тенге), другим лицам – 7 МРП (7 644 тенге).
— Какие документы необходимо иметь при оформлении завещания и необходимо ли при этом присутствие наследника?
— При оформлении завещания завещатель должен иметь при себе только удостоверение личности. Предоставления документов, подтверждающих право собственности на имущество, необязательно, однако специалисты рекомендуют брать их с собой, чтобы дать возможность нотариусу подробно и правильно описать в завещании данное имущество.
Также следует знать о том, что завещание у нотариуса заверяется при двух свидетелях. Свидетели также должны иметь при себе удостоверения личности. Свидетелями могут быть только граждане РК.
Свидетелями не могут быть:
1) нотариус или иное лицо, удостоверяющее завещание;
2) наследник, в пользу которого составлено завещание или сделан завещательный отказ, его супруг, его дети, родители, внуки и правнуки, а также наследники завещателя по закону;
3) граждане, не обладающие полной дееспособностью;
4) неграмотные и другие лица, не способные прочитать завещание;
5) лица, имеющие судимость за дачу ложных показаний.
Присутствие наследника или наследников при составлении завещания не требуется.
— Нужно ли получать согласие наследника или родственников наследодателя при оформлении завещания?
— Завещание – сделка односторонняя. Для ее совершения достаточно волеизъявления только одного лица – завещателя (наследодателя). Завещать можно все имущество или только его часть.
Гражданин может, не объясняя никому побудивших его на это причин, завещать все свое имущество или его часть одному или нескольким гражданам (как входящему, так и не входящему в состав наследников по закону), любой организации или государству, а также лишить наследства любого из своих наследников, кроме случаев, описанных в ответе на следующий вопрос (см. ниже – прим. ред.).
— Я хочу жить в доме для престарелых, а свою квартиру завещать этой организации. Будет ли иметь какие-либо права на данную квартиру мой сын после моей смерти?
— Составляя завещание, завещатель лишает наследства других своих наследников по закону (если таковые имеются). Однако не всех наследников он может оставить полностью без наследства.
Несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, а также его нетрудоспособные супруг и родители наследуют независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону (так называемая обязательная доля).
— Два года назад я составил завещание на дом, но теперь хочу изменить его. Имею ли я на это право?
— Да, завещатель в любое время вправе отменить или изменить составленное им завещание. Завещание может быть отменено полностью, частично (в отношении какого-либо имущества). Завещатель может составить новое завещание в пользу другого лица, лишив тем самым предыдущего наследника наследства. Завещатель также может при жизни свободно распорядиться завещанным имуществом (продать, подарить, обменять, заложить его).
Для того чтобы изменить завещание, наследодателю необходимо составить новое завещание либо изменить существующее. И в том, и в другом случае происходит отмена ранее составленного завещания полностью или в соответствующей части.
Так, в соответствии с законодательством завещание может быть отменено путем:
1) подачи нотариусу заявления об отмене (полностью или частично) ранее сделанного им завещания;
2) составления нового завещания.
Завещание может быть изменено путем:
1) подачи нотариусу собственноручно написанного заявления об изменении в определенной части ранее сделанного им завещания;
2) составления нового завещания, изменяющего ранее сделанное завещание в части.
Нотариус в случае получения уведомления об отмене или изменении завещания, а также при получении нового завещания либо заявления, отменяющего или изменяющего составленное ранее завещание, производит запись об этом в реестре для регистрации нотариальных действий, алфавитной книге, на экземпляре завещания, хранящегося в делах, а по возможности – и на экземпляре завещания, имеющегося у завещателя, который изымается (в случае отмены) и подшивается к экземпляру, хранящемуся в делах, вместе с заявлением (если завещание отменено или изменено подачей заявления).
Уведомление об отмене или изменении завещания должно быть нотариально удостоверено. В случае, если отменяемое завещание хранится в другом нотариальном органе, нотариус направляет этому органу уведомление с приложением нотариально заверенного заявления об отмене завещания.
— Мой дедушка умер месяц назад. Он оставил мне завещание на квартиру. Когда я смогу распоряжаться ею?
— Наследник приобретает возможность распоряжаться имуществом после истечения 6-месячного срока со дня смерти завещателя.
Хотя имущество считается приобретенным наследником со дня смерти наследодателя, но до истечения шести месяцев у наследника не будет возможности распорядиться полученным имуществом (продать, обменять и т.д. квартиру). В то же время он может владеть и пользоваться наследственным имуществом (например, проживать в наследуемой квартире).
Всеми правами на имущество наследник будет обладать только после получения свидетельства о праве на наследство, которое выдается ему нотариусом по истечении шести месяцев со дня смерти наследодателя.
Перечень документов, предоставляемых при этом, и стоимость оформления могут быть различными в зависимости от состава имущества, переходящего по наследству. Как правило, при наследовании, например, квартиры нотариусу нужно представить правоустанавливающие документы на квартиру, справку о технической характеристике и выписку из правового кадастра.
Обязательно при себе необходимо иметь завещание, свидетельство о смерти наследодателя, удостоверение личности, справку о том, где умерший проживал на день смерти.
— Передается ли по наследству право временного землепользования на земельный участок?
— Да, в соответствии с нормами земельного законодательства и законодательства о наследовании переход права землепользования в порядке универсального правопреемства, то есть наследования, возможен.
Так, в соответствии со статьей 40 Земельного кодекса РК «в случае смерти гражданина, которому земельный участок принадлежит на праве долгосрочного временного землепользования, право землепользования наследуется в порядке, предусмотренном гражданским законодательством Республики Казахстан. Если договором временного землепользования не предусмотрено иное, в таком же порядке наследуется и право временного краткосрочного землепользования».
Подготовила Ирина ПОЧИКЕЕВА.
Коллаж Михаила КРУТИКОВА
наверх
Как грамотно составить завещание на квартиру и сколько стоит его оформить?
Оформление завещания дает возможность владельцу квартиры, в законном порядке выбрать наследника его собственности.
Чтобы правильно оформить этот документ, необходимо, чтобы текст удовлетворял определенным требованиям закона. В противном случае документ будет считаться недействительным, и последняя воля покойного исполнена не будет.
Поэтому нужно очень ответственно отнестись к составлению текста завещания, для того чтобы он был грамотным с юридической точки зрения. Каждый пункт этого документа, должен быть написан максимально точно и конкретно.
Это убережет будущих наследников квартиры от неясностей и споров в момент, когда текст завещания вступит в силу.
В чем преимущества завещания?
Выбрать наследников своей квартиры можно в любом возрасте. До момента, когда завещание вступит в силу, владелец имущества может без каких-либо ограничений распоряжаться собственностью. Кроме того, закон дает возможность волеизъявителю, неограниченное количество раз вносить правки в текст завещания или совсем переписывать его.
Не нужно каждый раз идти к нотариусу, чтобы отменить ранее написанное завещание.
По закону, только последнее, юридически заверенное завещание, написанное наследователем в здравом уме и рассудке, имеет право быть приведено во исполнение.
Потребность в составлении завещания может возникнуть в связи с разными обстоятельствами.
Если наследователь не подготовил этот документ, то квартира и все его имущество перейдет законным наследникам, которыми, как правило, являются близкие родственники умершего.В наследственном праве предусмотрены очереди наследования, в которых родственники умершего распределяются по степени близости к собственнику. По принципу очередности и выбирается наследник имущества.
Завещание может быть составлено по следующим причинам:
- Нет близких родственников.
- Желание наследователя разделить имущество между большим количеством родственников по своему усмотрению.
- Желание наследователя, устранить споры, которые возможно возникнут между наследниками после смерти собственника.
- Наследователь желает передать право на владение своим имуществом лицу, не являющимся ему родственником.
- В любой момент, когда наследователь захочет оформить завещание.
Требования к тексту завещания
Текст завещания в своем оформлении достаточно простой. По сути, состоит он из ряда завещательных распоряжений имущественного и неимущественного характера.
Для оформления данного документа не нужно согласие наследников. Однако, для того чтобы юридически правильно оформить завещание, наследователю необходимо обратиться к любому нотариусу.
С собою нужно иметь документы, которые подтверждают право собственности на квартиру и паспорт.
Есть несколько требований, как правильно оформить текст завещания на квартиру:
- Завещание может быть составлено только на бумажном носителе.
- При его написании запрещено пользоваться карандашом или маркером.
- Все адреса, полные имена людей и названия организаций должны быть написаны без сокращений.
- Чтобы избежать неправильной трактовки, даты и числа должны быть продублированы прописью.
- Все листы завещания должны быть пронумерованы и скреплены.
- Необходимым элементом завещания, является указание имени нотариуса, даты и места удостоверения документа.
- В заверенный нотариусом документ, запрещено в дальнейшем самостоятельно вносить изменения: зачеркивание, исправление, стирание и дописывание текста.
Чтобы текст завещания после того как умрет наследник вступил в силу, необходимо чтобы нотариус юридически заверил его.
В законодательстве Российской Федерации строго прописаны лица, которые могут кроме нотариуса, юридически засвидетельствовать завещание:
- если завещание составляется за пределами России, его может оформить один из сотрудников консульства Российской Федерации;
- в случае отсутствия нотариуса, это может сделать капитан корабля, врач больницы и ряд других должностных лиц.
По сравнению с иными документами, закон выдвигает большое количество требований к тексту завещания. А все из-за того, что в момент, когда завещание вступает в силу, наследователя уже нет в живых и он не сможет подтвердить содержимое текста этого документа своей воле и его подлинность.
Необходимость в удостоверении текста завещания нотариусом, является главным правовым инструментом. Нотариус, удостоверив этот документ, подтверждает добровольность его написания завещателем и удостоверяет дееспособность последнего и нахождение его на момент подписания документа в здравом уме.
Впоследствии у наследников не должно возникать никаких сомнений относительно чистоты оформления документа и правдивости текста.
В основном нотариус сам помогает наследователю правильно составить каждый пункт завещания. Поэтому такое завещание, считается юридически правильным согласно требованиям к его написанию, а также оформлению.
Бывают случаи, когда наследователь самостоятельно пишет текст завещания. Тогда нотариус должен проверить текст завещания и, в случае неправильности его оформления, подсказать завещателю, как и в каких местах нужно сделать правки.
Документы для завещания недвижимости
Для составления завещания на квартиру у нотариуса, нужны документы, которые подтверждают право собственности завещателя и паспорт.
Законы Российской Федерации предусматривают строгий перечень документов, которые смогут подтвердить право завещателя распоряжаться имеющимся у него недвижимым имуществом. К ним относятся:
Если наследователь решил завещать не всю квартиру, а ее долю, то к документам нужно доложить еще и соглашение об определении долей.
В случае если вся квартира принадлежит только наследователю, он должен предоставить заверенное заявление, которое подтвердит, что на момент покупки или получения жилища, он не состоял в браке.
Чтобы оформить завещание на квартиру, нужно в БТИ взять поэтажный план эксплуатации здания. Если БТИ не в состоянии выдать план здания, то подойдет справка о стоимости квартиры. Можно вызвать оценщика, который оценит и подготовит отчет о рыночной стоимости квартиры.
Завещание с завещательным отказом
В случае если у наследователя обнаружилось одно или несколько долговых обязательств перед частным или юридическим лицом, он может возложить ответственность за их выплату на одного из наследователей.
Если наследник согласится взять на себя такую обязанность, после унаследования квартиры он обязуется рассчитаться со всеми долговыми обязательствами своего завещателя.
А если наследник откажется от их выплаты, то право на наследство переходит другому родственнику.
Предметом завещательного отказа может быть не только долги завещателя, а еще и другая собственность. В таком случаи после получения наследства, наследник обязуется передать часть имущества завещателя или возместить ее полную рыночную стоимость.
Закрытое завещание
Если наследователь хочет не разглашать содержимое своего завещания никому, то в таком случае составляется закрытое завещание.
Оно передается нотариусу или другому должностному лицу в запечатанном виде. Во время передачи обязательно должно присутствовать не менее двух свидетелей, которые должны расписаться на закрытом конверте завещания. После чего завещание помещается еще в один конверт и на его лицевой стороне пишется полное имя завещателя, дата и место принятия документа.
Существует большой риск признания закрытого завещания недействительным. А все из-за того, что завещатель пишет его собственноручно без присутствия нотариуса или юриста, который должен убедиться в правильности составления документа.
Обязательными в закрытом завещании являются подпись, полное имя завещателя и дата составления документа.
Сколько стоит оформление у нотариуса?
Если завещатель имеет законченное юридическое образование, в таком случае оформление завещания не будет ему нечего стоить. Без полного представления всех нюансов и тонкостей составление этого документа, следует обратиться к нотариусу.
Законами Российской Федерации не прописано, сколько стоит оформить завещание у нотариуса.
Цена оформления напрямую зависит от правовой и технической выполненной работы уполномоченным должностным лицом.
В среднем стоимость составление одного текста такого документа начинается от 20 долларов.
Видео: Как правильно составить завещание?
В видеосюжете разбираются вопросы, как правильно составить завещание на квартиру, что при этом надо учесть и как обезопасить данную сделку от притязаний родственников или иных лиц.
Как выглядит завещание на квартиру: образец и порядок оформления
Конфликты вокруг раздела собственности становятся обыденностью. Недвижимость — наиболее распространённый предмет дележа.
Как выглядит завещание на квартиру, которое поможет избавить жилище от раздела, а родственников от склок, рассмотрим подробнее.
Порядок оформления завещания
Оформить завещание на квартиру можно у любого нотариуса. Образец завещания на квартиру сможет предоставить нотариус перед подготовкой документа. Составление бумаги предполагает закрепление слов нотариальным действием, присутствие свидетелей, подтверждающих добровольное воле излияния наследодателя. Заявление пишется в двух экземплярах.
Закрытая форма завещания
Воля наследодателя может быть доведена заинтересованным лицам после составления бумаги или по факту открытия наследства. Бумага может быть рукописной или набранная на компьютере. После того как напишите основные данные наследодателя, необходимо также расписать данные того, кому передаете завещанием квартиру.
Бумага должна описывать имущество, которое передается. Простого перечня наследников не достаточно.
Документ опечатывается с помощью конверта. Подпись, печать, примечания проставляются на нем. Наследодатель получает сертификат подтверждающий составления закрытого завещания.
Нотариус бумагу не изучает.
Составленная бумага не должна противоречить статье гражданского кодекса РФ, защищающего социально незащищенных граждан. Это может послужить причиной признания завещания недействительным. Допущенные ошибки в оформлении, неточности, неверность адреса объекта, отсутствие свидетелей могут стать причиной признания документа недействительным.
Открытая форма завещания
Нотариус проверяет правильность составления бумаги, указывает на неточности.
Передать недвижимость можно не только по завещанию, но и договором дарения. С финансовой стороны последнее выгоднее для близких родственников, освобождающихся от налогов. Однако, право собственности на недвижимость переходит с момента написания дарственной.
Передать долю недвижимости также возможно. Разрешено назначать приемником любого гражданина, если права незащищенных категорий не ущемляются.
Образец завещания на квартиру
Форма завещания относиться к строго регламентированным бланкам. Рассмотрим квартиру пример как правильно составить завещание.
Текст документа выглядит следующим образом:
- В верхней части указывают место составления документа, дату;
- Посередине название;
- Текст содержит данные о наследодателе, дате его рождения, адресе проживания, паспортных данных;
- Ниже указывают кому завещается недвижимость, точный адрес ее расположения;
- Подтверждают факт разъяснения нотариусом законодательных норм, регламентирующих наследственное право;
- Подтверждают добровольное волеизлияние;
- Ниже прописывают данные свидетелей, заверяющих факт подписью;
- Ставят дату, подпись.
Бумагу можно изменить или полностью отменить. Допускается возможность подготовки другого завещания, тем самым отменяя предыдущие указания. Коррективы можно вносить актом.
Юридическую силу имеют только письменно составленный акт воле излияния. Составляется лично или нотариусом. Подпись может поставить рукоприкладчик, данные которого указываются.
Бумаги содержащие данные различного характера, не противоречащие друг другу наделены юридической силой. В документе можно описать раздел всего имущества или части.
При наличии несовершеннолетних детей, нетрудоспособных супругов, родителей, иждивенцев, их интерес должен быть учитываться. Данная категория обладает правом на обязательную долю, не меньше половины собственности. Исключать их из перечня приемников нельзя.
Чтобы оспорить бумагу было невозможно, необходимо учитывать ряд тонкостей. Подать иск с требованием отменить условия документа будет возможно, но шансы успеха будут сведены к минимуму. Важно учитывать некоторые моменты:
- Подробно, четко изложить волю. Двойных трактовок быть не должно, такую бумагу можно будет оспорить через суд;
- Текст бумаги точно отражает твердость намерений, здравый смысл, осознание последствий;
- Закрытые завещания чаще всего оспаривают. Малейшая ошибка может стать поводом для судебных исков. Работники нотариальной конторы помогут устранить проблемы на этапе составления;
- Внесение корректив к завещанию, написание лицом преклонных лет лучше подкрепить медицинским документом, подтверждающим полную дееспособность. Шаг позволит исключить возможность прошения признать документ составленным в состояние аффекта, без осознания последствий.
Чаще всего успешные процессы оспаривания условий завещания, строиться на признание недееспособности, ошибках при составлении. Оспорить могут внесение изменений, добиваясь более ранней трактовки, которая выгодна заинтересованным сторонам. Важно исключить возможные поводы, которые могут повлиять на исполнение воли. Опытные специалисты грамотной нотариальной конторы смогут подсказать как это можно сделать максимально правильно.
Необходимые документы
Чтобы составить завещание необходимо предоставить документы подтверждающие право собственности на имущество. Существует перечень обязательных документов при составление бумаги:
- Оригинал паспорта наследодателя;
- Оригиналы или копии паспортов наследников;
- Пакет документов на недвижимость, копия факта совершения сделки договора покупки квартиры.
Ряд специалистов настаивает на наличии документа подтверждающего психическое здоровья граждан после пятидесяти. Действие позволит свести риск оспаривания документа к минимуму.
Составить завещание на квартиру образец которого рассматриваем, в некоторых случаях можно без помощи нотариальной контры. Рассмотрим подробнее особенности оформления.
В некоторых случаях распоряжения могут касаться объектов которые только будут входить в собственность. Это может касаться процесса постройки дома, покупки квартиры на этапе строительства.
Необходимо подготовить максимальный пакет документов, который поможет доказать собственность, исключить возможности ошибок. Указывать адрес объекта нужно максимально точно, что позволит избежать возможность признать документ недействительным через суд.
Возможно дистанционное оформление завещания?
Оформление составляется составления завещания четко регламентируется законодательством. Удостоверение без нотариуса бумаги невозможно. Подготовка документа дистанционно исключена. Приравнивать к нотариусу могут ряд лиц, при особых обстоятельствах:
- Начальники исправительных колоний;
- Главные врачи;
- Капитаны кораблей;
- Руководители экспедиций.
Заверять бумаги они могут у своих подчиненный, подопечных. Для удаленных регионов, где нет нотариусов может быть сделано исключение.
Заверить подлинность бумаги можно у любого нотариуса. Желательно выполнить действие по месту проживания, нахождения наследственной массы.
Случает оформления без нотариуса наиболее распространены в удаленных районах. Распоряжение относительно средств на банковском счету также можно подготовить без нотариуса. Второй экземпляр бумаги храниться банком. Дать распоряжения можно только относительно средств счета.
Если существуют особо опасная ситуация для жизни, завещание может быть составлено без присутствия нотариуса. Участие в боевых действиях, срочная операция, опасность для жизни могут быть приравнены к таким условиям. Необходимое условия присутствие двух свидетелей. Документ должен подробно описывать имущество, указывать все документальные данные наследодателя, свидетелей. Действовать бумага будет на протяжение месяца, после исчезновения угрозы жизни. При наступление смерти наследодателя вступить в права наследования по такому документу возможно только через суд.
Грамотная подготовка завещания, которое составлено по всем юридическим нормам, подкреплено пакетом бумаг, позволит избежать возможности оспорить последнюю волю через суд.
Как составить завещание самостоятельно
Вопреки распространенному мнению, вам не нужно иметь доверенность для составления завещания для вас. Кто угодно может написать этот документ самостоятельно, и если он соответствует всем законным требованиям штата, суд признает тот, который вы написали сами. Однако, если суд признает ваше завещание частично или полностью недействительным, то передача вашего имущества после вашей смерти может иметь серьезные последствия. При самостоятельном составлении этих документов важно соблюдать требования законодательства вашего штата.Хотя конкретные условия различаются в зависимости от штата, их процессы имеют одни и те же общие этапы.
1. Назовите свое завещание.
Четко укажите в документе, что это ваша последняя воля и завещание. Большинство штатов не требуют какой-либо конкретной формулировки, но должно быть недвусмысленно ясно, что вы хотите, чтобы этот документ был вашей волей. Многие начинают с простого заявления: «Это последнее завещание [ваше имя]», за которым следует дата. Вы также можете включить предложение, отменяющее любую или все предыдущие версии, которые вы написали.
2. Назовите исполнителя.
Исполнителем должен быть человек, которому вы доверяете исполнение своих последних желаний. Этот человек несет ответственность за сбор ваших активов и их распределение между нужными людьми, выплату оставшихся долгов и погашение вашего имущества. Рекомендуется назначить исполнителя резервного копирования на случай, если ваш первый выбор недоступен или не принимает роль.
3. Назовите опекуна, если у вас есть дети.
Если у вас есть несовершеннолетние дети, вы можете назначить для них опекуна в своем завещании.Если у вас нет несовершеннолетних детей, вы можете пропустить этот шаг. Когда вы умираете, опекун берет на себя юридическую и физическую опеку над вашими несовершеннолетними детьми. В большинстве штатов опека автоматически переходит к оставшемуся в живых родителю, если только тот родитель некомпетентен, отказался от своих родительских прав или по иным причинам не может заботиться о детях.
4. Проведите инвентаризацию своих активов.
Большая часть вашего завещания перечисляет ваши активы и то, кому вы хотите передать их после смерти. Чтобы заполнить этот раздел, вы должны составить список всех активов, которые вы хотите распространить.Активы могут включать деньги, личные вещи и право собственности на ваш дом и автомобили. Включите подробное описание каждого объекта недвижимости. Единственные активы, которые вы обычно не можете включать в документ, — это трасты, инвестиционные и банковские счета, поскольку они уже назвали бенефициаров.
5. Назовите ваших бенефициаров.
Следующий шаг — назначить ваши активы конкретным людям. Завещание может иметь одного или нескольких бенефициаров, причем бенефициарами могут быть физические лица, организации или другие юридические лица.Вы также должны указать любого человека, которого хотите исключить. Имейте в виду, что в большинстве штатов не разрешается исключать супруга.
6. Напишите оговорку об остатке.
Остаточная оговорка — это короткая фраза, охватывающая все в вашем имуществе, которое вы специально не оставили указанному бенефициару. Типичные остаточные оговорки представляют собой одно предложение, в котором «остальная часть, остаток и остаток» наследства остается конкретному бенефициару.
7. Исполните вашу волю.
После того, как вы закончите основную часть своего завещания, последний шаг — подписать его в присутствии как минимум двух свидетелей.Законы штатов различаются в зависимости от того, сколько свидетелей им требуется и кем они могут быть, поэтому обязательно подтвердите это перед тем, как что-либо подписывать. Вы должны подписать документ перед свидетелями, и они должны подписать его перед вами.
Составить завещание по своему усмотрению относительно просто, если вы ознакомитесь с требованиями, позволяющими сделать этот документ действительным в вашем штате. Обязательно укажите название документа, назовите исполнителя, ваших бенефициаров, любые активы, включите остаточную оговорку и проверьте требования для выполнения завещания в вашем регионе.После того, как вы закончите писать свое письмо, храните его в надежном месте и сообщите своему исполнителю, где он может его найти.
Эта часть сайта предназначена только для информационных целей. Содержание не является юридической консультацией. Утверждения и мнения являются выражением автора, а не LegalZoom, и не были оценены LegalZoom на предмет точности, полноты или изменений в законодательстве.
Как написать последнюю волю и завещание [Пошаговое руководство]
Последняя воля и завещание — одна из тех вещей, о которых вы, вероятно, не захотите думать в случайное воскресенье в парке.Это тоже одна из тех вещей, которым вы будете так рады.
Забавно или нет, мы все должны подумать о том, что случится с нашими близкими, если мы умрем. Написание завещания особенно важно, если вы являетесь родителем или имеете людей, которые зависят от вас.
Полное раскрытие информации: Fabric предлагает бесплатный онлайн-завещание , которое вы можете создать за пять минут, а также инструкции о том, как сделать его юридически обязательным.
100000 долларов
срочного страхования жизни всего за13,71 долларов в месяц
Начало работы
Цена указана для 30-летней женщины с отличным здоровьем на 10-летний срок
Фактически, Более 70 процентов людей, делающих печатные материалы в Интернете с помощью Fabric , имеют детей младше 18 лет.
Но дети — не единственная причина составить завещание. Поддерживаете ли вы родителя? Значимый другой? Брат? Среди клиентов в возрасте до 45 лет без маленьких детей (которые предоставили данные о получателе) 34 процента выбрали родителя в качестве лица, которое унаследует их активы. Между тем 26% выбрали себе значимую личность, например, супругу.
Создание последней воли и завещания очень важно, и это также может быть на удивление простым.
Что такое последняя воля и завещание?Последняя воля и завещание — это документ, который определяет, что произойдет с вашей собственностью в случае вашей смерти.В нем указано, кому должны быть переданы ваши вещи, как и кто отвечает за это.
Составление завещания также дает вам возможность указать исполнителя (лицо, ответственное за распределение ваших активов) и законного опекуна для ваших детей.
Что будет, если я умру, не завещая?Если у вас нет последней воли и завещания, когда вы умираете, это называется умиранием «без завещания». В таких случаях правительство решит, как поступить с вашей собственностью. Кредиторская задолженность по счетам смерти , не завещание и завещание, будет выплачено лицам, указанным вами в этих счетах. В противном случае суды попытаются установить личность ваших наследников и соответствующим образом распределить ваши активы в процессе, называемом завещанием. Государство также определит, кто должен претендовать на опеку над вашими детьми.
Для многих людей просто сесть и подумать над этими вопросами может иметь огромное значение. Конечно, если у вас сложная ситуация или у вас есть конкретные вопросы, рекомендуется поговорить с квалифицированным юристом.
Кому нужна последняя воля и завещание?Любое совершеннолетнее лицо, имеющее законное право, может извлечь выгоду из завещания, особенно если они хотят изложить свои последние желания и то, что следует делать со своими активами в случае их смерти. Однако завещания особенно важны для родителей и лиц, находящихся на финансовой иждивении. Если кто-то зависит от вас в финансовом отношении, завещание может дать вам душевное спокойствие, которое вы договорились обеспечить им в ваше отсутствие.
А если у вас есть дети младше 18 лет, завещание может быть решающим способом указать человека, которого вы хотели бы быть законным опекуном своих детей, если вас (и другого их родителя) больше не будет.
Почему важно завещание?Во-первых, завещание позволяет вам изложить свои пожелания в отношении вашего имущества и законных опекунов ваших детей. Кроме того, если у вас не было завещания и ваше имущество было передано на завещание, вы не смогли бы передать активы лицам, не являющимся родственниками. Точно так же вы не сможете исключить некоторых родственников из своего имения. Это потому, что суды обычно обращаются к тому, кто наиболее близок к вам, а не к любым нюансам чувств, которые у вас могли возникнуть с этим человеком.
Кто может составить последнюю волю и завещание?В общих чертах, вы должны иметь возможность составить завещание, если вы достигли совершеннолетия (по большей части это означает 18 лет). Вы также должны быть в «здравом уме». Что это влечет за собой?
Вы понимаете, что такое завещание и что означает документ, прежде чем подписать его
Вы знаете людей, перечисленных в вашем завещании, и каковы ваши отношения с ними
Вы понимаете, в чем состоят ваши активы, в с точки зрения типа и сумм, и это отражает то, как вы хотите передать эти активы
Обратите внимание, что могут быть исключения из возрастного ценза, если вы состоите в браке, являетесь военнослужащим или являетесь эмансипированным по закону.
Как написать завещаниеКогда вы учитесь составлять завещание, одна из самых важных вещей — просто начать.
Решите, хотите ли вы нанять юриста или написать собственное завещание онлайн (например, Fabric предлагает бесплатные завещания онлайн ).
Определите ваших бенефициаров (людей, которые унаследуют вещи, которые вы оставили).
Выберите законного опекуна для вашего ребенка (это человек, который позаботится о ваших детях в худшем случае).
Определитесь с исполнителем для вашего имущества (это человек, которому поручено исполнение ваших желаний).
Примите во внимание другие пожелания, например, кто должен заботиться о ваших питомцах, если вы пройдете мимо, или какие-либо конкретные инструкции по поводу ваших похорон.
Подпишите свою последнюю волю и завещание.
Найдите двух свидетелей (людей, которых нет в вашем завещании) и попросите их тоже подписать.
Получите нотариально заверенное завещание, если это требуется в вашем штате (в большинстве случаев этого не делают).
Статьи по теме
Срочное и полное страхование жизни: в чем разница?
Как работает полис страхования жизни без экзаменов?
15 различных видов страхования жизни: что нужно знать?
Информация, необходимая для составления завещания
Ваши активы: Это включает остатки на банковских счетах, недвижимость, инвестиции, пенсионные планы, полисы страхования жизни, произведения искусства и все остальное ты уходишь.
Ваши долги: Ваша последняя воля и завещание могут помочь определить, как ваше имущество должно погашать ваши долги. Во-первых, ваши активы, скорее всего, покроют все расходы на завещание и расходы на похороны . Затем они потекут к вашим непогашенным долгам. Если вы оставите своему бенефициару дом, который частично находится в залоге, придется ли ему или ей продать его, чтобы не отставать от выплат по ипотеке?
Ваши бенефициары: Это люди или организации, которые унаследуют оставленное вами имущество и имущество.
Исполнитель вашего имущества: Исполнитель позаботится о том, чтобы ваши пожелания были выполнены, а ваши финансы в порядке. Это может включать в себя обеспечение того, чтобы ваши бенефициары получили деньги, которые вы им оставили. Это также может включать в себя подачу окончательных налогов, оплату оставленных вами счетов и закрытие ваших финансовых счетов.
Законный опекун ваших детей: Этот законный опекун будет отвечать за благополучие ваших детей.Это включает в себя питание, кров, здоровье и обучение до 18 лет.
Компания A распределяет деньги, называя получателей вашего имущества. Между тем, трастовый фонд дает инструкции о деньгах, которые вы хотите передать конкретному человеку определенным образом. ( Что такое трастовый фонд? )
Существует много типов трастов, и один из них, о котором вы, возможно, слышали, — это живой траст, также известный как отзывный траст. Подобные инструменты позволяют вам определять, как ваши активы передаются по наследству.Примеры могут включать в себя передачу денег ребенку с особыми потребностями, который мог бы воспользоваться помощью попечителя для управления своими финансами. Вы также можете использовать траст, чтобы диктовать правила о том, как и когда должны распределяться ваши деньги. Например, вы не хотите, чтобы ваш ребенок получал наследство до тех пор, пока ему не исполнится 25 лет.
Если создание траста — это то, что вы считаете правильным для вашей ситуации, вам следует сделать это с помощью квалифицированного специалиста.
Доверие никоим образом не заменяет последнюю волю и завещание.Завещание — это единственный способ указать исполнителя и законных опекунов для ваших детей. Без завещания государство, в котором вы живете, разделит вашу собственность и активы по своему усмотрению.
На самом деле завещание — самая важная часть вашего плана недвижимости. (Psst: Fabric позволяет вам составлять завещание бесплатно в Интернете.)
Если у вас есть завещание, вы можете создать траст, потому что завещания подлежат завещанию. Это означает, что кредиторы, другие родственники или даже ваши дети могут оспорить то, что он говорит, во время процесса завещания.
Доверительный фонд, хотя его сложнее создать, в будущем может обойти процесс завещания.
Кто должен быть бенефициаром моей воли?Когда вы думаете о том, как написать простое завещание, первое, о чем вы можете подумать, — это кого выбрать в качестве получателя.
В своем последнем завещании и бланке завещания вы можете указать кого угодно (или несколько лиц) своим бенефициаром. Бенефициарами могут быть члены вашей семьи, друзья. Вы даже можете оставить активы таким организациям, как благотворительные.Если вы хотите оставить деньги ребенку младше 18 лет, вы, вероятно, захотите назначить попечителя, который будет распоряжаться этими деньгами до того, как ребенок станет взрослым.
Вы можете не только указать получателей по завещанию, но и оставить завещание. Это конкретный предмет или актив, который вы хотите передать физическому или юридическому лицу. Подумайте о том, чтобы поговорить с юристом и / или налоговым консультантом о любых наследствах.
Что произойдет, если ваш основной бенефициар умрет? Если этот человек скончался раньше вас, вы можете изменить свое желание и выбрать кого-то другого.В противном случае ваша собственность может перейти к условному бенефициару, по сути, тому, кого вы выбрали в качестве второго варианта. Если вы не назначили условного бенефициара, результат будет определяться законами вашего штата.
Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с нашим руководством по выбору бенефициара .
Как написать простое завещание: исполнитель завещанияХотя вы можете назвать члена семьи или друга исполнителем завещания, вы можете назвать кого угодно.Единственные требования: она должна быть дееспособным совершеннолетним и иметь гражданство США или грин-карту. Подумайте, кто лучше всех закроет ваши аккаунты и исполнит ваши желания.
Некоторые люди предпочитают называть исполнителя завещания профессионала, например юриста или специалиста по финансовому планированию. Это особенно верно, если они хотят, чтобы их исполнитель имел предыдущий опыт. Назначение профессионала также поможет избежать обременения близких дополнительной рутинной работой, пока они скорбят.
Выбор законного опекунаОчевидно, мы не можем сказать вам, как выбрать что-то настолько личное, как опека над вашим ребенком .При этом многие люди выбирают близких членов семьи. Подумайте об указании резервных законных опекунов в своем последнем завещании и завещании, чтобы обеспечить покрытие вашего ребенка, если что-то случится с вашим первым выбором.
Хотя это и не является строго необходимым, неплохо было бы поговорить с законным опекуном , которого вы хотите назначить, чтобы убедиться, что он или она справится с этой задачей.
Вы даже можете приложить письмо с объяснением вашего выбора опекунства на случай, если судья поставит под сомнение ваш выбор законного опекуна.Работа судьи будет искать наилучшие интересы ребенка, так что если вы выбрали кого-то спорное вы можете объяснить, как этот человеком является лучшим выбором для обеспечения стабильности и выполнения потребностей ребенка, не говоря уже о ребенке самостоятельно предпочтения и отношения с этим человеком.
Если в вашей семье сложная ситуация с опекой над детьми, одно лишь завещание не может гарантировать, что вы добьетесь своего. Если вы пытаетесь найти законное опекунство в разгар битвы за опеку над ребенком, мы рекомендуем вам обратиться к квалифицированному юристу за советом, касающимся вашей ситуации.
Домашние животные, организация похорон и другие соображенияВ вашем последнем завещании и завещании должны быть указаны все условия, необходимые для вашей ситуации. Если у вас есть домашние животные, особенно с большой продолжительностью жизни (например, лошадь), вы можете включить инструкции.
При написании завещания вы можете указать, кто должен заботиться о ваших животных после вашей смерти, и какие деньги они для этого потратят.
Ваше последнее завещание и бланк завещания могут также включать ваши пожелания относительно организации похорон.Есть ли у вас предпочтения относительно того, где должны проходить ваши похороны? Кто должен исполнять обязанности? Какая должна быть церемония? В среднем похороны обходятся примерно в 7000 долларов. Откуда вы ожидаете деньги?
Особое примечание: если вы трансгендер, убедитесь, что ваша воля правильно отражает вашу идентичность. В противном случае любые противоречащие друг другу местоимения можно считать несоответствием и затруднить исполнение вашей последней воли и завещания.
Вы также можете передать этическое завещание или документ, содержащий то, что вы хотите, чтобы ваши ближайшие родственники знали о вас как личности, традиции, которые, как вы надеетесь, они поддерживают, и мораль, которую вы хотите, чтобы они сохранили, когда ты ушел и многое другое.
Какие виды собственности не управляются по завещанию?Завещание — это в некотором смысле универсальный инструмент для вашей собственности и поместья. Тем не менее, некоторые виды активов пропускают завещание и, как правило, не регулируются завещанием. Сюда входят:
Пособия по страхованию жизни (подробнее о том, как страхование жизни взаимодействует с завещанием)
Деньги на пенсионном счете, таком как 401 (k) или пенсионный план
Аннуитеты
Имущество, находящееся в доверительном управлении
Дом, которым вы владеете вместе со своим супругом
Если бы вы скончались, что бы вы хотели сделать с вашей учетной записью в Facebook? Ваш супруг знает пароль от вашего ноутбука?
Если у вас есть особые пожелания относительно ваших цифровых активов, вы можете включить эти инструкции при написании завещания.Например, вы можете сказать своему исполнителю закрыть определенные учетные записи или уничтожить определенные файлы. Конечно, вам нужно будет указать свои имена пользователей и пароли, чтобы помочь ему или ей в этом.
Простой шаблон завещания не обязательно может побудить вас включить эти положения, но ваше последнее завещание и форма завещания могут включать любые инструкции, которые вы считаете важными.
Оформление вашей последней воли и завещания юридически обязательнымиВ каждом штате есть свои собственные требования в отношении того, что делает последнюю волю и завещание юридически обязательными.В целом, однако, все просто: вы должны быть в здравом уме, когда подписываете завещание, и пусть по крайней мере два незаинтересованных человека засвидетельствуют вашу подпись.
Когда пересматривать или изменять ваше завещаниеЕсли ваши пожелания изменились после того, как вы изначально заполнили онлайн-завещание и завещание , вам необходимо обновить документ. Всякий раз, когда вы переживаете серьезное жизненное событие, неплохо убедиться, что ваша последняя воля и завещание продолжают отражать ваши желания.
Например:
Рождение или усыновление ребенка
Брак или развод
Покупка или продажа дома
Смерть одного из ваших бенефициаров или исполнителей
- в вашем финансовом положении
Просто хотите что-то изменить в своем завещании, потому что вам этого хочется? Вы можете это сделать.
Вы можете сделать это с помощью так называемого «codicil», документа, который позволяет вам вносить поправки в последнее завещание, которое вы составили ранее.Изменения могут включать в себя обновление того, кем вы хотите, чтобы ваш исполнитель был, кого вы хотите в качестве своего бенефициара, или что-то еще. Вам нужно будет приложить кодицил к завещанию и подписать его в соответствии с законами вашего штата.
Если вы составили онлайн-завещание через Fabric, вы можете вносить изменения в любое время, по сути, просто создав новую версию своего завещания, затем распечатав и подписав ее. Войдите на сайт meetfabric.com и просто выберите «обновить».
Как написать завещание: Законы различаются в зависимости от штатаВаше последнее завещание и завещание будут регулироваться штатом, в котором вы проживаете по месту жительства (или штатом, в котором вы платите подоходный налог).
Целесообразно ознакомиться с любыми правилами, характерными для штата, в котором вы живете. Например, в разных штатах действуют разные правила в отношении голографических или полностью написанных от руки завещаний. Показательный пример: Техас обычно признает голографические завещания , в то время как Нью-Йорк признает рукописные голографические завещания только в особых случаях .
В большинстве штатов требуются два незаинтересованных свидетеля (то есть люди, имена которых не указаны в вашем завещании), но в некоторых также требуется нотариальное заверение (например, Луизиана ).
Вот общее изложение для каждого штата:
Алабама : В Алабаме см. Раздел 43, глава 8. Чтобы ваша последняя завещание и завещание имели обязательную юридическую силу, вам понадобятся два свидетеля во время подписания. Вы не можете подписать завещание в электронном виде.
Аляска : Вы можете найти статуи в Разделе 13, Глава 12. Ваше завещание должно быть записано и подписано вами или кем-то, подписавшимся от вашего имени в вашем присутствии. Это подписание должно происходить в присутствии двух свидетелей.
Аризона : правила Аризоны можно найти в разделе 14. Вам необходимо подписать завещание (или попросить кого-нибудь подписать за вас в вашем присутствии, пока вы находитесь в сознании) перед двумя свидетелями.
Арканзас : ознакомьтесь с разделом 28. Чтобы ваше завещание стало юридически обязательным, подпишите его перед как минимум двумя свидетелями.
Калифорния : Эти законы находятся в разделах с 6100 по 6113. Подпишите и поставьте дату в своем завещании (при условии, что у вас есть «дееспособность»), и пусть его подписывают и засвидетельствуют два человека.
Колорадо : Подробную информацию о законе см. В разделе 15 CRS. В Колорадо вы можете подписать завещание в присутствии двух свидетелей. или делают это в присутствии нотариуса.
Коннектикут : эти законы можно найти в главе 802a. Как и во многих других штатах, вы можете связать свое завещание, подписавшись перед двумя свидетелями.
Делавэр : В разделе 12 изложены правила штата Делавэр. В этом состоянии вы можете просто подписать завещание, и его засвидетельствуют два человека.
Флорида : обратитесь к Главе 732 во Флориде. Исполнение действительной последней воли и завещания означает подписание в присутствии двух свидетелей.
Грузия : См. Раздел 53. В Грузии вы можете сделать свое завещание обязательным, подписавшись с двумя свидетелями.
Гавайи : Ищите правила Гавайев в главе 560. Как и во многих других штатах, ваше гавайское завещание может быть выполнено, если вы подпишетесь в присутствии двух свидетелей.
Айдахо : Правила исполнения завещания в Айдахо можно найти в Разделе 15. В этом состоянии вам необходимо подписать завещание с двумя свидетелями.
Иллинойс : Прочтите 755 ILCS 5, чтобы узнать подробности в Иллинойсе. Это еще одно состояние, в котором вам просто нужны два свидетеля, чтобы посмотреть, как вы подписываете завещание.
Индиана : В Индиане смотрите Заголовок 29. Как наследодатель, вы должны подписаться перед двумя свидетелями.Вы также можете составить самопроверку под присягой, если захотите.
Айова : Глава 633 — это то место, где вам следует искать в Айове. Как и в других штатах, вам нужно расписаться с двумя свидетелями.
Канзас : Ознакомьтесь с главой 59 в Канзасе. В этом состоянии нужно расписаться в присутствии двух понятых, которые также расписываются.
Кентукки : Кентукки перечисляет свои правила в главе 394. Чтобы ваше завещание было юридически действительным, вы должны подписать его в присутствии двух свидетелей.
Луизиана : Вы можете найти статуты в CC 1570. Это один из немногих штатов, который требует нотариального заверения, поэтому будьте готовы подписать свое завещание перед двумя свидетелями и нотариусом.
Мэн : Для получения более подробной информации прочтите Раздел 18-A, Статья 2. Основная суть? Подпишите завещание в присутствии двух свидетелей.
Мэриленд : Вы можете прочитать соответствующие статуты в GAM, Estates and Trusts, Title 4. В Мэриленде ваше завещание становится юридически обязательным, если вы подписываете его перед двумя свидетелями (которые также подписывают его).
Массачусетс : взгляните на главу 190B. Чтобы завещание стало обязательным в Массачусетсе, подпишите его в присутствии двух свидетелей.
Мичиган : Правила штата Мичиган изложены в Законе № 386 от 1998 года. В этом штате вам нужно будет подписать завещание в присутствии двух свидетелей, которые также подпишутся, чтобы подтвердить, что они были свидетелями этого.
Миннесота : Глава 524 — это то место, где вы хотели бы искать в Миннесоте. Чтобы завещание стало юридически обязательным, вы должны расписаться в присутствии двух свидетелей.
Миссисипи : Вы можете найти подробности в Разделе 91, Глава 5. Если завещание составлено и подписано наследодателем, вам фактически не нужны никакие свидетели. Если оно создано и подписано не только наследодателем, вам понадобятся два или более свидетеля.
Миссури : Раздел XVI объясняет законы штата Миссури. По сути, вам нужно расписаться перед двумя свидетелями.
Montana : подробности см. В разделе 72.В этом состоянии вы должны подписать завещание в присутствии двух свидетелей, которые также должны подписать.
Небраска : Глава 30 описывает правила в Небраске. В этом состоянии следует подписать завещание в присутствии двух свидетелей, которые также подписывают его.
Невада : Вы можете прочитать о статутах в Неваде, раздел 12, глава 133. В этом штате вам необходимо подписать последнее завещание и завещание, чтобы сделать его юридически обязательным, вместе с двумя свидетелями.
Нью-Гэмпшир : Соответствующие законодательные акты можно найти в главе 551. В этом штате вы должны подписать свое завещание перед двумя заслуживающими доверия свидетелями, которые также должны подписать.
Нью-Джерси : В Нью-Джерси правила определяются Разделом 3B. Вы можете законно исполнить свое завещание в этом состоянии, подписав его в присутствии двух свидетелей.
Нью-Мексико : Законы этого штата регулируются главой 45.Это еще один штат, в котором вам необходимо распечатать и подписать завещание в присутствии двух свидетелей, чтобы оно стало юридически обязательным.
Нью-Йорк : Завещания в штате Нью-Йорк должны соответствовать положениям о сословиях, полномочиях и трастах. Чтобы завещание было юридически действительным, его должны засвидетельствовать два человека, которые также должны поставить подписи.
Северная Каролина : Требования к составлению завещания в этом штате содержатся в главе 31 статутов штата.Подписание завещания должно быть засвидетельствовано и подписано двумя людьми, чтобы быть действительным.
Северная Дакота : В Северной Дакоте Глава 30.1-08 статуй штата описывает необходимые требования для завещания. Чтобы оформить завещание на законных основаниях, вы можете подписать документ в присутствии нотариуса или минимум двух свидетелей.
Огайо : Глава 2107 статутов штата Огайо излагает необходимые элементы завещания в этом штате.Затем вы должны подписать документ перед двумя свидетелями, которые также должны подписать завещание, чтобы оно было юридически действительным.
Оклахома : В Оклахоме в разделе 84 подробно описаны требования к составлению последней воли и завещания. Для юридического оформления завещание должно быть подписано в присутствии двух свидетелей, которые также подписали документ. Вы также можете нотариально заверить это.
Орегон : Глава 112 диктует надлежащие шаги для составления завещания в Орегоне.При подписании завещания должны присутствовать два свидетеля, а также сами подписывать документ, чтобы он имел юридическую силу.
Пенсильвания : В этом штате завещания должны соответствовать инструкциям, изложенным в Разделе 20, Наследники, Поместья и доверительные управляющие. Вы должны подписать завещание или поставить отметку. Завещание может быть подписано другим лицом от вашего имени, если вы находитесь в сознании и присутствуете при подписании. В этом случае два других человека должны засвидетельствовать и подписать документ.
Род-Айленд : Раздел 33 Род-Айленда предусматривает необходимые требования, которые необходимо соблюдать при составлении завещания. При подписании завещания должны присутствовать как минимум два свидетеля, которые затем ставят свои подписи под завещанием.
Теннесси : В этом состоянии в Разделе 32 вы найдете необходимые элементы для составления завещания. Завещание должно быть подписано вами и как минимум двумя свидетелями, если завещание не является завещанием nuncupative или голографическим .
Техас : Ознакомьтесь с Кодексом законов штата Техас о требованиях, которым вы должны следовать, чтобы составить завещание в Техасе. Чтобы завещание было юридически действительным, оно должно быть подписано вами и двумя свидетелями, которым исполнилось 14 лет.
Юта : В этом штате ваше завещание должно соответствовать руководящим принципам, изложенным в Разделе 75, а также должно быть подписано в присутствии двух свидетелей, которые затем добавят свои подписи.
Вермонт : В Вермонте Раздел 14 объясняет, что необходимо для последней воли и завещания.Чтобы ваше завещание было юридически действительным, вы должны подписать документ вместе с двумя заслуживающими доверия свидетелями.
Вирджиния : Элементы, необходимые для создания завещания в этом штате, изложены в Разделе 64.2. Для завершения необходимо подписать завещание вместе с двумя свидетелями.
Вашингтон : Завещания в штате Вашингтон должны соответствовать инструкциям в Разделе 11. Документ должен быть подписан вами и двумя свидетелями, чтобы быть действительным.
Западная Вирджиния : Глава 41 описывает элементы, необходимые для заполнения завещания.Завещание должно содержать вашу подпись и подпись двух свидетелей, чтобы быть действительным.
Висконсин : Все детали для создания последней воли и завещания в Висконсине можно найти в главе 583. Завещание становится юридически действительным, когда завещатель добавляет свою подпись вместе с двумя свидетелями.
Вайоминг : В этом штате в Разделе 2 описывается, как составлять завещание. По завершении его необходимо подписать вместе с двумя свидетелями.
Если у вас есть конкретные вопросы о требованиях вашего штата, мы рекомендуем вам обратиться к квалифицированному юристу.
Часто задаваемые вопросыЕсть ли разница между завещанием, последней волей и завещанием, и завещанием живым?
Воля против последней воли и завещанияТермин «воля», как мы его используем, взаимозаменяем с «последней волей и завещанием». Оба относятся к документу, который определяет, что произойдет с вашей собственностью в случае вашей смерти. В нем указано, кому должны быть переданы ваши вещи, как и кто отвечает за это.
Составление завещания также дает вам возможность указать исполнителя (лицо, ответственное за распределение ваших активов) и законного опекуна для ваших детей.
Воля против живой волиОднако есть большая разница между этой и живой волей.
Завещание о жизни, которое также иногда называют директивой о здравоохранении, позволяет вашим близким узнать о любых решениях, которые вы хотели бы принять, пока вы живы, в случае, если вы не можете общаться. эти пожелания, когда придет время.
тьфу. Мне правда нужно завещание?
Короткий ответ? Возможно — да.
Наличие завещания снимает много бюрократических проволочек для ваших друзей и семьи.Это даже не займет много времени. Исследователи Fabric обнаружили, что более 75 процентов клиентов создали онлайн-завещания менее чем за десять минут.
Вот шесть причин, по которым вам может понадобиться завещание.
Сколько стоит составить завещание?
Если бы вы работали с поверенным по имущественному планированию, ваше завещание могло бы стоить от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов. Вообще говоря, юристы часто берут несколько сотен долларов в час.
Конечно, это бесплатно, если вы решите составить свою волю с помощью Fabric.Вам не нужно подавать заявление или приобретать страхование жизни (хотя мы также продаем срочное страхование жизни), и вы можете получить доступ к копии своего завещания онлайн через наше мобильное приложение.
Где хранить завещание?
Важно хранить вашу волю в безопасном месте, где ваши выжившие знают, как ее найти. Это может быть сейф, или высокая полка в шкафу, или офис окружного клерка. Выбор за вами, пока вы тщательно обдумываете, где хранить свою волю.
Как мне выбрать получателя?
Вы можете назвать (или исключить) кого хотите и разделить свое имущество, как бы вам ни было выгодно.
Близкие родственники, такие как супруга и дети, часто являются лучшим выбором для бенефициаров. Однако не стоит останавливаться на близких родственниках. Вы можете назвать друзей, делового партнера или даже благотворительные организации в качестве бенефициара вашей воли.
Если у вас есть вопросы о составлении завещания, рекомендуется поговорить с поверенным по наследственному планированию, особенно если вы хотите составить сложные инструкции. Однако, если у вас нет времени или денег на встречу с юристом прямо сейчас, с помощью устройства simple online will компании Fabric вы сможете бесплатно задокументировать ваши пожелания за считанные минуты.Fabric также предоставит инструкции, как сделать документ юридически обязательным.
Ознакомьтесь с нашим руководством по названию получателя завещания.
Каковы обязанности исполнителя?
Быть исполнителем завещания — большая честь, но и большая ответственность. Если вас назначили исполнителем наследства, в обязанности входит обеспечение сбора и распределения всего имущества ваших близких в соответствии с их пожеланиями.
Мы изложили семь этапов оформления наследства.
Разве не неловко попросить кого-нибудь забрать моих детей, если я умру?
На самом деле нет неправильного способа попросить кого-нибудь выступить в качестве законного опекуна для ваших детей. Большинство людей будут польщены. Какой комплимент больше вы могли бы сделать кому-то, чем доверить ему или ей будущее своего ребенка?
Прочтите наши четыре шага, чтобы задать вопрос.
Нужно ли мне завещание, если у меня есть счет с оплатой в случае смерти (POD)?
Большинство людей выиграют как от завещания, подлежащего выплате в случае смерти, так и от .Счета POD лучше подходят для быстрого получения наличных для людей, которые занимаются вашими последними делами или рассчитывают на деньги по счетам, в то время как ваша воля позволяет вам получить более четкие сведения о более тонких аспектах урегулирования вашего состояния.
Погрузитесь глубже в то, как вы должны думать об учетной записи POD по сравнению с желанием.
Что такое завещание? И я должен попытаться избежать этого?
Завещание — это юридический процесс управления имуществом человека после его смерти. Если у вас есть последняя воля и завещание, процесс завещания будет включать доказательство юридической силы вашего завещания, выполнение ваших инструкций и уплату применимых налогов.
Наличие четко составленного завещания — один из способов облегчить процесс завещания для ваших близких. В конце концов, ваша воля не только определяет, кто и что должен унаследовать. Он также определяет, кого вы хотели бы позаботиться о своих детях, если оба родителя скончались, а также исполнителя, который должен выполнить инструкции в вашем завещании.
Узнайте больше о процессе завещания.
В чем разница между завещанием и доверенностью?
A объяснит, как вы хотите передать свои активы.Между тем, документы доверенности позволяют кому-либо принимать за вас юридические и финансовые решения, если вы не можете. Мы провели исследование, чтобы помочь вам разобраться в различных типах доверенностей, которые могут иметь смысл в вашей ситуации.
На всякий случай вы можете оформить доверенность на себя. Кроме того, если у вас есть пожилые родители или другие родственники, вы можете предложить им оформить доверенность, пока они еще в состоянии.
Прочтите наше краткое изложение различных типов доверенностей.
Могу ли я иметь и завещание, и трастовый фонд?
Короткий ответ — да. Доверие никоим образом не заменяет завещание. Завещание — это единственный способ указать исполнителя и законных опекунов для ваших детей. Без завещания государство, в котором вы живете, разделит вашу собственность и активы по своему усмотрению.
Тем не менее, наличие воли и доверия может помочь гарантировать, что ваши деньги идут не только тому, кому вы выберете, но и тем способом, который вы выберете. Вложение денег в траст позволяет вам передавать собственность кому-то структурированным образом, где вы можете устанавливать правила.Например, вы можете сказать, что ваш получатель не может использовать эти средства для погашения долга. Или вы можете наложить правила о том, сколько лет должно быть получателю, прежде чем он получит контроль над деньгами.
Вот информация о трастовых фондах.
Что делать, если у меня смешанная семья?
Создание надежного плана недвижимости помогает обеспечить выполнение ваших желаний и получение всеми сторонами своей справедливой доли. Хотя каждая смешанная семья имеет свои уникальные обстоятельства, есть три основных момента, о которых следует подумать:
В подобных случаях вам почти наверняка захочется поговорить с квалифицированным юристом, который поможет вам разобраться во всех нюансах.
Мы изучили, как смешанные семьи должны думать о планировании недвижимости.
Могу ли я лишить кого-то наследства?
Вам решать, кого включать в свое завещание, а кого не включать. При этом могут существовать некоторые юридические ограничения для защиты супругов и несовершеннолетних детей. Если ваша цель — лишить наследства одного из ваших детей или раздать им поровну, убедитесь, что это намерение четко указано в вашем завещании.
Что может сделать мою волю недействительной?
Процесс завещания — это когда судья удостоверяет, что ваше завещание действительно.Несколько возможных причин, по которым ваше завещание может быть признано недействительным, могут включать такие вещи, как:
Психическая некомпетентность: Чтобы быть умственно грамотным, вам обычно необходимо понимать, чем вы владеете, кто ваши родственники, какие у вас отношения связаны с выбранными вами бенефициарами, что на самом деле говорится в вашей последней воле и завещании и что это означает. В некоторых состояниях могут быть дополнительные правила определения «умственной компетентности», например, исключение людей, испытывающих галлюцинации или бред.Юрист может помочь вам понять правила, действующие в вашем штате.
Предыдущие завещания: Если у вас есть другая версия вашего завещания, распространяющаяся там, может возникнуть некоторая путаница в том, какая из них действительна. После того, как вы обновили одну версию своего завещания, часто предлагается уничтожить все остальные копии устаревшего завещания, чтобы прояснить свои намерения.
Неподходящие свидетели: В большинстве случаев вам нужны двое свидетелей старше 18 лет.Они тоже должны быть умственно грамотными и наблюдать за тем, как вы подписываете свое завещание.
Это не исчерпывающий список, и суд может рассмотреть другие факторы. Чтобы узнать больше о вашей ситуации, мы рекомендуем вам поговорить с юристом.
Чего никогда не следует указывать в завещании?
Завещания охватывают много вопросов, но они не должны быть документами кухонной раковины.
Последние просьбы, такие как планы похорон, не должны входить в ваше действительное завещание и завещание, хотя вы можете часто включать дополнительный документ с указанием своих пожеланий.С помощью онлайн-завещания Fabric вы можете выбрать различные предпочтения, например, хотите ли вы, чтобы вас похоронили или кремировали, и мы подготовим дополнительный документ, который поможет облегчить эмоциональное бремя вашей семьи, рассказав им, чего вы хотите.
Вы также не должны указывать полисы страхования жизни в своем завещании. Это связано с тем, что выплаты по страхованию жизни не проходят через завещание, поскольку они являются договором непосредственно между вами и страховщиком. Если у вас есть полис срочного страхования жизни и вы скончались в течение срока действия вашего покрытия, страховщик выплатит «пособие в случае смерти» выбранному вами бенефициару.При полном страховании жизни срок действия вашей страховки никогда не истекает, если у вас есть текущие ежемесячные взносы. В любом случае, выручка не распространяется на процесс завещания и не включается в ваше завещание. (Здесь больше о срочном страховании жизни и о страховании на всю жизнь.)
То же самое с пенсионными фондами: они также пропускают завещание и поэтому обычно не должны включаться в ваше завещание.
Как правило, лучше не указывать совместно находящуюся собственность в вашем индивидуальном завещании, поскольку право на наследство означает, что ваш совладелец просто продолжит владеть активом после вашей передачи.Например, если вы являетесь совладельцем дома, ваш совладелец все равно будет владеть им даже после вашей смерти.
И это может быть само собой разумеющимся, но воздержитесь от любых незаконных предметов или запросов. Вы не должны точно завещать свою коллекцию наркотиков или незаконного огнестрельного оружия в своем завещании!
Могу ли я составить завещание без адвоката?
Если у вас действительно простая финансовая ситуация — например, у вас мало активов, у вас нет детей и вы планируете передать все одному брату или сестре, — возможно, вы составите завещание самостоятельно.Конечно, есть много причин обратиться к юристу.
Адвокат может оказаться полезным, если вы слишком заняты, чтобы постоянно обновлять свои документы, или если у вас есть несовершеннолетние дети, большое имущество или сложные запросы.
Обратите внимание, что Fabric не является поверенным и не дает юридических консультаций. Подробнее о том, когда вам нужен (и не нужен) адвокат для написания завещания.
Какой штат регулирует мою волю?
По большей части ваша последняя воля и завещание регулируется государством, в котором вы живете.Итак, если ваш основной адрес находится в Огайо, это, как правило, штат, который выполняет вашу волю. Если вы не уверены, в каком штате вы «проживаете», спросите себя: Где я могу платить подоходный налог с населения? А если у вас есть более конкретные вопросы, обратитесь к поверенному по недвижимости.
Могу я просто написать завещание и заверить его нотариально?
Если ваше завещание составлено в соответствии с законами и соответствует законам вашего штата, вы можете это сделать. Это предполагает, что вы следовали соответствующим правилам, чтобы сделать свое завещание юридически обязательным.Нотариальное заверение требуется в некоторых случаях и не требуется в других (хотя это хорошая практика и обычно рекомендуется).
Вот дополнительная информация о «подтверждающих показаниях под присягой» и нотариальном заверении.
Как лучше всего написать завещание?
Это будет зависеть от ваших потребностей и предпочтений. Если у вас есть относительно простые инструкции для передачи, вы можете составить свое завещание онлайн с помощью такой службы, как бесплатное онлайн-завещание Fabric. Если ваши потребности более сложные, вы можете поговорить с адвокатом, который поможет вам составить лучший документ для ваших нужд.
Есть ли способ передать нематериальные ценности, а не только материальные ценности?
Да, вообще-то. Один из способов сделать это — написать письмо о наследстве, также известное как этическое завещание. Вы знаете, как последняя воля и завещание передают ваше материальное имущество? Этическое завещание передает этические принципы и ценности, которые вы надеетесь передать.
Сюда часто входят советы, ценные воспоминания и воспоминания о важных жизненных событиях. Он может содержать ваши размышления о сожалениях, прощении, любви, наставниках, культурных убеждениях, морали и этике, происхождении и о том, как вы хотели бы, чтобы вас запомнили.
Если вам это интересно, ознакомьтесь с нашим руководством по написанию этического завещания.
Ключевые документы, которые необходимо иметь вместе с вашей последней волей и завещаниемЗаполнение вашей последней воли и формы завещания важно, но это не единственный документ, который вам может понадобиться. Вы также можете подумать о:
Директива о расширенном медицинском обслуживании или медицинская доверенность: Это имя человека, которому вы доверяете принимать решения о своем здоровье (хотите ли вы получать жизнеобеспечение?), Если вы не в состоянии сделать это самостоятельно.
Жильё: Точно так же жильё записывает ваши пожелания относительно вашего медицинского обслуживания в случае потери трудоспособности. Вы религиозно против переливания крови? Есть ли у вас особые правила, которым должны следовать ваши опекуны?
Долговременная доверенность: Долговременная доверенность указывает лицо, которое будет управлять вашими финансами, если вы недееспособны и не можете делать это самостоятельно.
Вы можете проконсультироваться с юристом, если у вас есть вопросы о вашей конкретной ситуации.Это особенно важно, если ваши последние желания сложны или если ваше поместье стоит более 1 миллиона долларов.
Составление завещания может быть не лучшим вариантом для воскресных развлечений , но облегчение, которое вы почувствуете, когда закончите, продлится недели, месяцы и годы.
100000 долларов
срочного страхования жизни всего за13,71 долларов в месяц
Начало работы
Цена указана для 30-летней женщины с отличным здоровьем на 10-летний срок
Ткань существует до помочь молодым семьям осваивать свои деньги.Наши статьи соответствуют строгим редакционным стандартам.
Эта статья предназначена для предоставления общей информации, а не для предоставления каких-либо конкретных юридических рекомендаций или для использования в качестве основы для каких-либо решений.
Fabric не является юридической фирмой, и у нас нет лицензии на юридическую практику или предоставление каких-либо юридических консультаций. Если вам действительно нужна юридическая консультация в вашей конкретной ситуации, вам следует проконсультироваться с лицензированным юристом и / или налоговым специалистом.
Fabric Insurance Agency, LLC предлагает мобильный опыт для тех, кто в пути, которым нужен простой и быстрый способ приобрести страхование жизни.
Вот что вам нужно знать о составлении завещания
Коронавирус может заставить вас больше задуматься о своей смертности. В конце концов, а что, если…?
Пандемия или нет, важно учитывать, что случится с вашими банковскими счетами, вашим домом, вашим имуществом — то есть всем, что у вас есть, — и, возможно, вашими иждивенцами, если вас больше не будет здесь.
Другими словами, вам следует подготовить завещание, если у вас его еще нет.
В любой юрисдикции, если нет действующего завещания, активы перейдут к вашим наследникам по закону, которые могут быть или не быть теми, кого вы бы предусмотрели в завещании », — сказала Саманта Вейрауч Дэвис, специалист по планированию недвижимости. поверенный и директор юридической фирмы Hall Estill в Талсе, Оклахома.«Это также позволяет вам назвать опекуна для детей».
Если вы скончались без завещания — это называется смертью без завещания — суд штата решает, кому достанутся ваши активы и, если у вас есть дети, кто будет заботиться о них.
Это означает, что если у вас есть не состоящий в браке партнер или любимая благотворительная организация, но нет завещания, ваши активы могут не остаться с ними. Обычно суды передают активы вашим ближайшим кровным родственникам, даже если это не было вашим первым выбором.
Завещание — это всего лишь часть «имущественного плана».»Имущество относится только к тому, чем вы владеете — вашим финансовым счетам, имуществу и любой недвижимости. Составление плана для этих активов помогает гарантировать, что после вашей смерти ваши желания будут выполнены, и что семейные ссоры не перерастут в уничтожение. отношения.
Другими словами, это отчасти об облегчении жизни ваших близких в и без того трудное время.
Вот что еще вам следует учесть, если вы хотите подготовить завещание.
Что можно и чего нельзя делать
Завещание — это документ, который позволяет вам сообщить, кто и что получит после вашей смерти.Вы можете указать как хотите (то есть оставить определенную семейную реликвию определенному человеку) или оставить ее более общей (то есть вы хотите, чтобы ваш оставшийся в живых супруг получил все).
Однако есть некоторые активы, которые выходят за рамки завещания, включая пенсионные счета, такие как планы 401 (k) и индивидуальные пенсионные счета, а также полисы страхования жизни.
Это означает, что лицо, указанное в качестве бенефициара на этих счетах, обычно получит деньги независимо от того, что сказано в вашей воле.(Имейте в виду, что планы 401 (k) требуют, чтобы ваш нынешний супруг был бенефициаром, если иное не оговорено законом).
Бенефициары обычных банковских счетов также могут быть указаны в форме выплаты при смерти, также известной как POD, которую может предоставить ваш банк.
Если бенефициар не указан в этих статьях, не завещающих завещание, или бенефициар уже скончался, активы автоматически переходят на завещание. Это процесс, при котором весь ваш долг выплачивается, а оставшиеся активы распределяются между наследниками.Этот процесс может длиться от нескольких месяцев до года или больше, в зависимости от того, где вы находитесь и что связано с вашим имуществом.
Если у вас есть дом, обязательно выясните, как он должен называться, чтобы гарантировать, что он попадет в руки того человека (или людей), которого вы хотите, потому что законы могут отличаться от штата к штату. Более того, когда дело доходит до названия дома, могут быть другие соображения, в том числе защита от потенциальных кредиторов или по налоговым причинам позже, когда дом будет продан.
Где получить завещание
Вы можете обратиться к поверенному по имущественному планированию в вашем районе — чтобы убедиться, что вы знакомы с законами штата — или воспользуйтесь онлайн-вариантом.Однако имейте в виду, что не все альтернативы в Интернете обязательно будут отражать особенности законодательства вашего штата.
«В таком случае есть риск, — сказал Дэвис. «Эти формы или программное обеспечение могут не соответствовать вашему местному законодательству, поэтому обратите внимание на мелкий шрифт».
Если онлайн-вариант окажется подходящим для вашей ситуации, вы можете найти форму для бесплатной загрузки. Варианты составления программных завещаний могут стоить около 60 долларов и более, в зависимости от того, что еще включено.Составление имущественного плана с поверенным может стоить от нескольких сотен долларов до более чем 1000 долларов, в зависимости от сложности вашей ситуации.
Кроме того, вам необходимо иметь свидетеля и / или нотариуса, подписать его и сделать документ официальным, в зависимости от штата, в котором вы живете. Веб-сайт Американского колледжа доверительного управления и недвижимости предлагает руководство по законам и условиям в каждом штате, если личные встречи не разрешены из-за пандемии.
Подробнее с сайта Personal Finance:
Вот как обрабатываются невыплаченные долги, когда человек умирает
Это 10 лучших городов для летнего отдыха
Вот рабочие места, созданные пандемией коронавируса
Еще одно важное решение
В рамках В процессе составления завещания вам необходимо выбрать исполнителя завещания (иногда его называют личным представителем).
Эксперты считают, что это может оказаться серьезной задачей. Такие вещи, как ликвидация счетов, обеспечение передачи ваших активов надлежащим бенефициарам, оплата любых невыплаченных долгов (то есть налогов, причитающихся IRS) и даже продажа вашего дома, могут входить в обязанности исполнителя.
Другими словами, то, что вы знаете своего лучшего друга еще с начальной школы, не означает, что им придется справиться с задачей быть исполнителем.
Другие документы, которые нужно подготовить прямо сейчас.
Как правило, планирование наследства также включает подготовку нескольких других юридических документов.Это включает в себя предварительное распоряжение о медицинском обслуживании, также известное как завещание о проживании.
В этом документе изложены ваши пожелания на случай потери трудоспособности в результате болезни или травмы.
Допустим, вы находитесь на аппарате жизнеобеспечения. Вместо того, чтобы близкий человек принимал мучительное решение, прекратить ли все меры по спасению жизни, ваши пожелания будут указаны в юридической записи.
Еще стоит оформить доверенность. Если вы станете недееспособным, люди, которым вы предоставите доверенность, будут заниматься вашими медицинскими и финансовыми делами, если вы не можете.
Часто лицо, на которое возлагается эта ответственность, когда речь идет о вашем медицинском обслуживании, отличается от того, кого вы назвали бы для ведения своих финансовых дел.
Как и при выборе исполнителя, убедитесь, что кому бы вы ни передали финансовые бразды правления, он заслуживает доверия и умен.
«Я говорю своим клиентам, что действительно важно внимательно относиться к лицам, которых вы называете», — сказал Дэвис. «Вы должны убедиться, что у них есть способности, навыки, время и желание принимать такие решения и делать подобные вещи.»
Составьте список важнейших документов
Несмотря на то, что трудно представить себе собственную смерть, представьте, что ваша семья должна искать в ящиках ваше завещание, документы, касающиеся ваших банковских счетов и других активов, и, возможно, даже ваше социальное обеспечение номер.
По словам экспертов, лучший способ избежать принуждения их к решению этой задачи помимо траура — это оставить организованный список информации, которая понадобится исполнителю завещания для урегулирования вашего имущества, говорят эксперты. Убедитесь, что это включает пароли, чтобы ваш онлайн учетные записи могут быть доступны.
Рассмотрим траст
Если вы хотите, чтобы ваши дети получали деньги, но не хотите давать молодым людям — или тем, кто склонен к неэффективному управлению деньгами — беспрепятственный доступ к внезапной неожиданной удаче, вы можете подумать о создании траста, который будет бенефициар определенного актива.
Траст хранит активы от имени вашего бенефициара или бенефициаров и является юридическим лицом, определяемым документами, создающими его. Если вы пойдете по этому пути, активы перейдут в траст, а не напрямую вашим наследникам.Они могут получить деньги только в соответствии с тем, как (или когда) вы указали в трастовых документах.
Подпишитесь на CNBC на YouTube.
10 вещей, которые вы должны знать о составлении завещания
Законы, регулирующие завещание, варьируются от штата к штату. Если вы не знакомы с ними, подумайте о том, чтобы проконсультироваться с опытным юристом или специалистом по планированию недвижимости в вашем районе.Прежде чем вы это сделаете, освежите эти 10 вещей, которые вы должны знать о написании завещания.
Что такое завещание?
Завещание — это просто юридический документ, в котором вы, завещатель , объявляете, кто будет управлять вашим имуществом после вашей смерти. Ваше поместье может состоять из больших и дорогих вещей, таких как загородный дом, но также и из мелких предметов, которые могут иметь сентиментальную ценность, например фотографий. Лицо, указанное в завещании для управления вашим имуществом, называется исполнителем , потому что он или она выполняет ваши заявленные пожелания.
В завещании также можно указать, кто вы хотите стать опекуном для любых несовершеннолетних детей или иждивенцев, и кому вы хотите получить определенные предметы, которыми вы владеете: тетя Салли получает серебро, кузен Билли — костяной фарфор и так далее. Кто-то, кому назначено получение какой-либо вашей собственности, называется «бенефициаром».
Некоторые виды собственности, включая определенные страховые полисы и пенсионные счета, как правило, не покрываются завещаниями. Вы должны были указать бенефициаров, когда забирали полисы или открывали счета.Проверьте, не помните ли вы, и убедитесь, что вы держите бенефициаров в курсе последних событий, поскольку то, что у вас будет в досье на момент вашей смерти, должно определять, кто получит эти активы.
Что будет, если я умру без завещания?
Если вы умрете без действительного завещания, вы станете так называемым без завещания . Обычно это означает, что ваше имущество будет урегулировано на основании законов вашего штата, которые определяют, кто что наследует. Завещание — это юридический процесс передачи имущества умершего лица законным наследникам.
Так как ни один исполнитель не был назван, судья назначает администратора для работы в этом качестве. Администратор также будет назван, если завещание будет признано недействительным. Все завещания должны соответствовать определенным стандартам, таким как свидетельские показания, чтобы иметь юридическую силу. Опять же, требования меняются от штата к штату.
Администратор, скорее всего, будет незнакомцем вам и вашей семье, и он или она будут связаны буквой законов о наследстве вашего штата. Таким образом, администратор может принимать решения, которые не обязательно совпадают с вашими пожеланиями или желаниями ваших наследников.
Нужен ли мне поверенный для составления завещания?
Нет, вам не требуется нанимать юриста для подготовки завещания, хотя опытный юрист может дать полезный совет по стратегиям планирования недвижимости, например, по жилым трастам. Но до тех пор, пока ваше завещание соответствует правовым требованиям вашего штата, оно действительно независимо от того, составлял ли его адвокат или вы сами писали его на обратной стороне салфетки.
Широко доступны наборы для изготовления завещаний «Сделай сам». Поищите в Интернете «онлайн-завещания» или «программное обеспечение для планирования недвижимости», чтобы найти варианты, или проверьте книжные магазины и библиотеки на предмет руководств по составлению завещаний.Департамент по вопросам старения вашего штата также может направить вас к бесплатным или недорогим ресурсам для планирования наследственного имущества.
И пока вы работаете над своим завещанием, вам следует подумать о подготовке других важных документов по планированию недвижимости. «Когда вы составляете или обновляете свое завещание, это также хорошее время, чтобы подумать о других инструментах предварительного планирования, таких как доверенность на финансовую и медицинскую помощь, чтобы гарантировать выполнение ваших желаний, пока вы еще живы», — говорит Наоми Карп из Институт общественной политики AARP.
Должны ли я и моя супруга иметь совместное завещание или отдельные завещания?
Специалисты по планированию недвижимости почти всегда не рекомендуют совместное завещание, а некоторые штаты даже не признают их. Скорее всего, вы и ваш супруг не умрете одновременно, и, вероятно, есть собственность, которая не находится в совместном владении. Вот почему отдельные завещания имеют больше смысла, даже если ваша воля и воля вашего супруга могут оказаться очень похожими.
В частности, отдельные завещания позволяют каждому супругу решать такие вопросы, как бывшие супруги и дети от предыдущих отношений.То же самое и с имуществом, полученным во время предыдущего брака. Будьте предельно ясны в отношении того, кто что получает. Законы о завещании обычно благоприятствуют нынешнему супругу.
Список юридических документов: 4 документа, которые должен иметь каждый взрослый
Слишком легко отложить оформление юридических документов. Но когда случается серьезный кризис — будь то несчастный случай, болезнь или смерть — обычно слишком поздно начинать печатать, подписывать и нотариально заверять формы.Вот документы, которые сейчас нужны каждому взрослому, так что они готовы, если они вам понадобятся позже.
1. ЗавещаниеТакже известное как: последнее завещание
Завещание — это юридический документ, в котором подробно излагаются ваши окончательные пожелания о том, как распределить ваши активы после смерти. В своем завещании вы назначаете исполнителя, который будет управлять распределением вашего имущества между вашими бенефициарами или наследниками. Завещание важно, даже если у вас нет миллионов, чтобы передать своим наследникам: кого вы хотите оставить за чайным сервизом дедушки Софи или семейной посудой? Как вы надеетесь, кто позаботится о ваших питомцах, будет продавать или передавать ваш дом, полный мебели? Воля позволяет вам все это изложить.И в этом жизненно важном документе вы также назначаете опекуна любым несовершеннолетним детям, которые у вас могут быть.
Где получить завещание: Поверенный, специализирующийся на имущественном планировании в вашем штате, — лучшее место для получения завещания, адаптированного к вашей конкретной ситуации. Вы можете составить завещание самостоятельно или использовать такие сайты, как LegalZoom или Rocket Lawyer, чтобы создать свое собственное. Но поскольку законы, регулирующие завещания, могут отличаться от штата к штату, если вы составляете завещание самостоятельно, возможно, стоит заплатить юристу за просмотр и корректировку документа, что обычно дешевле, чем его составление с нуля.
Совет эксперта: «Если у вас нет завещания, то в штате, в котором вы живете, на самом деле есть завещание для вас, что является правилами по умолчанию в этом состоянии для всех, кто умирает« без завещания »(без завещания). Без завещания вы не можете быть уверены, что ваша собственность окажется там, где вы хотите, после вашей смерти. Также велика вероятность, что ваши близкие понесут больше затрат и потратят больше времени на работу с вашим имуществом, если вы умрете без завещания ». — Брайан Тис, старший научный сотрудник Nance Simpson, L.L.P., в Хьюстоне, штат Техас,
2. Живая завещаниеПодробнее: 5 вопросов, которые следует задать себе перед составлением завещания
Также известное как: предварительное распоряжение
Хотя название пересекается с последней волей и завещанием, живая завещание на самом деле совсем другое. Это документ, в котором врачам, медицинским работникам и членам семьи сообщается, какое лечение вы хотите получить, если вы умираете, постоянно теряете сознание или не можете принимать решения об оказании неотложной помощи по иным причинам.Это не имеет ничего общего с возрастом; Взрослые любого возраста могут извлечь выгоду из того, что эти пожелания будут изложены.
В завещании при жизни вы выбираете, какие процедуры вы хотите выполнять, а какие нет, а также когда ваш выбор применим. Имейте в виду, что воля к жизни вступает в силу только в том случае, если вы не можете говорить за себя.
Где заработать завещание: Наем поверенного по наследству в вашем штате — самый безопасный вариант для составления завещания, потому что они обеспечат его соответствие законам вашего штата.Если вы не можете позволить себе нанять адвоката, вы можете найти эти документы и формы в Интернете. Например, Five Wishes предоставляет форму (5 долларов США), которая соответствует юридическим требованиям для предварительных указаний в 42 штатах и Вашингтоне, округ Колумбия
Совет эксперта: «Живая воля / предварительная директива (часто путают с« живым доверием ») предназначен для того, чтобы сообщить о ваших пожеланиях в том случае, если вы не можете говорить за себя в то время, когда медицинское решение будет принято от вашего имени. Я сама приняла решение отключить любимого человека от системы жизнеобеспечения, поэтому могу сказать вам из первых рук, насколько важной может быть воля к жизни.Завещания могут варьироваться от штата к штату, поэтому важно иметь правильный документ для вашего штата ». — Брайан Тис, старший научный сотрудник Nance Simpson, LLP, в Хьюстоне, Техас
3. Надежное медицинское обслуживание поверенногоОн назначает: доверенное лицо по вопросам здравоохранения
Хотя завещание может включать исчерпывающий контрольный список о типах лечения, которые вы хотели бы рассмотреть, контрольный список трудно быть полностью исчерпывающим или интерпретировать нюансы.Для этого очень важно иметь долгосрочную доверенность на медицинское обслуживание. Этот юридический документ позволяет вам назначить представителя здравоохранения, который имеет право разговаривать с вашими врачами, получать доступ к вашей медицинской информации и принимать медицинские решения в отношении вашего лечения, если вы не можете сделать это самостоятельно. Доверенное лицо также отвечает за определение, в какую больницу, медицинское учреждение, дом престарелых или хоспис направить вас за медицинской помощью.
Формы для выбора прокси варьируются от штата к штату.Как правило, формы должны быть подписаны двумя взрослыми свидетелями (не включая вашего доверенного лица) и должны быть переданы вашим поставщикам медицинских услуг и близким членам семьи. Вы также должны носить его при себе в случае неотложной медицинской помощи.
Где получить долгосрочную доверенность на медицинское обслуживание: Лучше всего, чтобы поверенный по имущественному планированию в вашем штате создал для вас индивидуальную форму, чтобы гарантировать, что она соответствует юридическим требованиям вашего штата, но если вы не можете себе это позволить, вы можете заплатить меньше, чтобы загрузить его на таких сайтах, как LegalZoom или Rocket Lawyer.
Совет эксперта: «Каждый человек должен иметь медицинскую доверенность или доверенность на медицинское обслуживание, чтобы назначить человека для принятия медицинских решений, если вы не можете сообщить о своих пожеланиях. Как хорошо известно много лет назад в случае с Терри Скьяво, если кто-то не выразит свои пожелания в отношении здоровья в письменной форме, он может оставить огромную неразбериху для своей семьи! » — Джон Б. Пэлли, поверенный по наследству в Калифорнии в Meissner Joseph & Palley Inc. в Сакраменто
4.Долговременная финансовая доверенностьОна назначает: фактического поверенного или агента
Если вы были госпитализированы или по другой причине не могли позаботиться о своих финансах, кто бы выплачивал вам арендную плату или ипотеку? Как бы вы удостоверились, что поступающие чеки депонированы или что ваши инвестиции и имущество должным образом управляются? Долговременная доверенность позволяет вам назначить человека, известного как фактический поверенный или агент, для управления вашими финансовыми и личными делами, если вы не в состоянии это сделать.(Это отличается от простой доверенности, которая позволяет кому-либо получать доступ к вашим финансовым счетам и управлять ими, но не продолжается после того, как вы недееспособны.)
Если вы станете недееспособным без этой правовой защиты, ваши близкие могут иметь пройти через дорогостоящий и трудоемкий судебный процесс по назначению опекуна или попечителя для принятия финансовых и личных решений от вашего имени. Намного быстрее и проще назначить агента заранее. Имея прочную финансовую доверенность, ваш агент сможет вмешаться и управлять вашими деньгами без привлечения судов — и вы можете убедиться, что это тот, кого вы выбрали сами.
Где получить долговременную финансовую доверенность: Настоятельно рекомендуется, чтобы поверенный по имущественному планированию создал индивидуальный документ для вашей ситуации, поскольку некоторые титульные компании и банки не принимают общие доверенности, говорит Пэлли. Но если ваш бюджет не позволяет этого, вы можете создать общий на таких сайтах, как LegalZoom и Rocket Lawyer.
Совет эксперта: «Каждый человек должен иметь прочную финансовую доверенность и, во многих случаях, еще и живое доверие.Оба эти документа назначают человека, который встанет на ваше место и будет принимать финансовые и квазифинансовые решения, когда вы не можете вести бизнес самостоятельно ». — Джон Б. Пелли, поверенный по наследству в Калифорнии в Meissner Joseph & Palley Inc. в Сакраменто
Написано Кейт Роквуд при участии Эмили Герсон.
Информация в этой статье предназначена для общего понимания закона, а не для использования в качестве юридической консультации.
7 шагов к написанию вашей последней воли и завещания
Иногда совершенство — враг целостности.Это определенно касается личных финансов, страхования жизни и имущественного планирования.
Статистика показывает, что у многих людей нет надлежащей последней воли и завещания.
Поскольку я предпочитаю видеть, что у большего числа вас есть что-то (а не ничего), я собираюсь представить шаги по составлению последней воли и завещания с использованием форм, которые вы можете скачать бесплатно.
Обратите внимание, что я не юрист, и ничто здесь не может считаться реальной юридической консультацией. Но если вам нужна юридическая консультация прямо сейчас, проверьте Just Answer.У них есть специалисты, доступные 24/7.
Один из самых важных документов, которые вы когда-либо заполняете в своей жизни, — это ваша Последняя воля и Завещание.
Ваше завещание — это ваша последняя возможность высказать свои пожелания, когда речь идет о вашей собственности, ваших деньгах и ваших детях, если они несовершеннолетние. Есть много других причин, по которым вам нужно завещание, о которых я расскажу ниже.
Хотя есть много профессионалов, которые готовы помочь вам завершить ваше завещание, они часто бывают дорогими.
Хорошая новость в том, что вы можете написать собственное завещание за небольшую часть стоимости, используя бесплатные формы завещания.
Существуют десятки общих форм свободной воли, которые дадут вам основу, необходимую для правильной структуры вашей воли.
Хотя использование свободной формы завещания не требуется, она значительно упрощает написание завещания, чем попытки составить его с нуля.
Если вы состоите в браке, найдите форму, которая учитывает оба ваших желания и содержит параграфы, посвященные уходу за несовершеннолетними детьми, если они у вас есть.
Загрузите или создайте бесплатное завещание
После того, как ваша бесплатная форма будет загружена и готова, выполните следующие семь шагов. Давай сделаем это!
7 супер простых шагов для выполнения вашей воли прямо сейчас!
1. Включите личную информацию.
Вы должны убедиться, что нет никаких сомнений в том, что Воля, которую вы создаете, принадлежит вам. В большинстве форм бесплатного завещания у вас будет возможность указать свое имя и адрес, но вы также должны указать свой номер социального страхования и / или номер водительского удостоверения.
Добавление этих ключевых частей информации проясняет, что Воля принадлежит вам. Если в вашей форме нет места, предназначенного для этой информации, запишите ее рядом со своим именем и адресом.
2. Включите заявление о своем возрасте и психическом состоянии.
Опять же, ваш бесплатный шаблон завещания уже будет включать эту информацию в стандартное многословие, поэтому вам нужно будет только подтвердить, что эта информация там есть. Обычно он находится в первом абзаце после вашего имени.
Если в вашем шаблоне нет утверждения о том, что вы достигли совершеннолетия и в здравом уме и теле, напишите его или загрузите новую форму.
3. Назначить исполнителя.
Ваш исполнитель — это человек, которому вы доверяете прочитать ваше завещание и обеспечить исполнение ваших окончательных желаний. В свободной форме завещания это должно быть расположено где-то в стандартном словосочетании и должно включать место, которое вы можете написать от имени вашего исполнителя.
4.Решите, кто будет заботиться о ваших детях.
Если у вас дома есть несовершеннолетние дети, важно указать, кто будет заботиться о них после вашего отъезда. Найдите абзац формы, который касается ухода за несовершеннолетними детьми, и введите имя человека (лиц), которого вы назначили для ухода за своими детьми после вашей смерти.
Также важно убедиться, что ваше назначенное лицо и вы обсудили свои пожелания и пришли к согласию задолго до того, как вы укажете их в своем завещании.Идите и позвоните / напишите им прямо сейчас!
Связанные : Meet Fabric: наш обзор единого окна для страхования жизни и базового планирования недвижимости
5. Выберите бенефициаров.
В форме свободного завещания у вас будет возможность указать конкретную собственность и указать, кто получит эти предметы, когда вы перейдете. Важно, чтобы если у вас есть особые пожелания в отношении определенных личных вещей, вы перечислите их здесь, потому что в противном случае они могут попасть не тем людям.
Многих семейных раздоров можно избежать, если в вашем завещании задокументировать, какие предметы вы хотите передать каким людям. Если у вас заканчивается свободное место в форме волеизъявления, добавьте второй лист бумаги.
6. Перечислите детали ваших похорон.
Это еще один очень важный аспект вашего завещания, поскольку он поможет членам вашей семьи разобраться с вашими последними приготовлениями. Вам следует посетить похоронное бюро и составить список всего, что необходимо решить, когда вы уйдете, чтобы каждая из этих вещей могла быть рассмотрена в вашем завещании.
Это обеспечит выполнение ваших последних пожеланий и снятие бремени с ваших скорбящих членов семьи. Это также возможность для вас составить список просьб об окончании срока службы, например, хотите ли вы, чтобы вас поддерживали в живых искусственными средствами и т. Д.
7. Подпишите и поставьте дату в своей последней воле и завещании.
Это должно быть сделано в присутствии двух свидетелей, так как они также должны будут подписать завещание. Вам не нужно получать нотариуса для его подписания, если только вы не хотите, чтобы это лицо было свидетелем.
Наличие нотариальной подписи завещания может оказаться огромным подспорьем в случае, если вы считаете, что возникнет конфликт в отношении вашего последнего желания. Имейте в виду, что ваши свидетели не могут быть названы бенефициарами в завещании, поэтому тщательно выбирайте своих свидетелей.
9 причин, по которым вам нужно завещание (или изменения завещания)
Если вам все еще нужны какие-то причины, чтобы приступить к созданию завещания, у нас есть некоторые из них, перечисленные здесь для вас.
Мы также включили несколько причин, по которым вы, возможно, захотите вернуться и пересмотреть свое завещание, когда жизнь изменится.
1. Определить, кто будет заботиться о ваших несовершеннолетних детях.
Я написал наше первое завещание только после рождения нашего старшего ребенка. Мы живем в нескольких часах езды от ближайших членов нашей семьи, и если что-то случится с нами обоими, штат Техас решит, кто будет заботиться о нашем ребенке.
Хотя маловероятно, что двое родителей умрут одновременно, я лучше сплю по ночам, зная, что мы с женой заранее решили, кто позаботится о наших детях в этом маловероятном случае.
2. Выбрать человека, который будет вашим исполнителем.
Исполнитель — лицо, назначенное для ведения дел умершего. Это означает, что исполнитель оплачивает окончательные счета, аннулирует кредитные карты, уведомляет банки и другие учреждения и подает окончательную налоговую декларацию умершего.
Учитывая объем работы и организацию, необходимую для выполнения этих обязанностей, важно выбрать надежного и способного человека.
Суд без завещания выбирает исполнителя.Как правило, первым выбором будет выживший супруг, за которым следуют взрослые дети или другие члены семьи.
Так как исполнитель контролирует ваше имущество, это может иметь катастрофические последствия, если суд назначит кого-то, кто не сможет справиться с этой работой.
3. Чтобы защитить свою семью и близких.
Без завещания государство решает, что произойдет с вашей собственностью, и это обычно означает, что все достанется вашим ближайшим родственникам.
Лица в смешанных семьях должны быть особенно осторожными, поскольку смерть в семье часто приводит к уродливым столкновениям и невыполнению обещаний.Этого можно избежать, если эти обещания имеют обязательную юридическую силу благодаря хорошо составленному завещанию.
4. Чтобы ускорить процесс завещания ваших наследников.
Хотя каждое имущество должно пройти через завещание, независимо от того, имеется ли завещание, наличие завещания может помочь ускорить процесс.
Когда кто-то умирает без завещания, суд по наследственным делам должен решить, как разделить имущество без какого-либо указания со стороны умершего, что может привести к долгим задержкам и без того разочаровывающего процесса завещания.
Даже если у вас есть все вышеперечисленные причины для написания завещания, может быть трудно определить, находитесь ли вы на правильном этапе своей жизни, чтобы составить его. Часто требуется «запускающее» событие, чтобы напомнить вам, что навести порядок в вашем поместье — хорошая идея. Вот некоторые из случаев, когда вы, возможно, захотите написать (или обновить) свое завещание:
5. Ваше семейное положение меняется.
Вступление в брак — очень частое инициирующее событие для написания завещания, но важно помнить, что развод, повторный брак или покупка дома с постоянным партнером, с которым вы не состоите в браке, также являются хорошим временем для написания или повторного посещения воля.
6. У вас есть дети.
Убедиться, что о ваших детях позаботятся, что бы с вами ни случилось, — отличный повод написать завещание. Обновлять свое завещание с каждым новым рождением — даже если большинство шаблонных завещаний учитывают возможность того, что у вас может быть больше детей — также является хорошей идеей.
7. Вы начинаете бизнес.
Независимо от того, как вы открыли свой бизнес, самостоятельная вычеркивание может иметь серьезные последствия для вашего имущества после вашей смерти.
8.Вы покупаете дом.
Дом — это крупный актив, и важно, чтобы ваш план недвижимости предусматривал распределение ваших основных активов.
9. Вы не обновляли завещание последние пять лет.
Со временем все меняется, в том числе здоровье, отношения, финансы, а также местные и национальные законы.
Каждый должен пересматривать свое завещание каждые пять лет, чтобы убедиться, что его планы владения по-прежнему отражают его приоритеты.
Что еще вам нужно? Живая воля, доверенность, доверие?
Большинство людей знают и понимают роль Последней воли или, по крайней мере, думают, что знают, но это не мешает большинству американцев не иметь воли.Последняя воля и завещание — это краеугольный камень и наиболее важная часть имущественного плана человека. И это больше, чем инструкции о том, кому достанется ваше мирское имущество.
Завещание — не единственный документ по наследственному планированию, который вам нужен. Вот важный контрольный список для планирования недвижимости, состоящий из четырех основных инструментов, необходимых для обеспечения выполнения ваших желаний и защиты интересов вашей семьи в случае вашей смерти или инвалидности.
Завещание о жизни
Следующим пунктом в вашем контрольном списке при планировании имущества должно быть завещание о жизни.Никто не думает, что они станут инвалидами при жизни. Никто не думает, что им понадобятся их близкие, чтобы сделать трудный выбор в больнице, например, как долго оставаться на респираторе.
Жизнь поможет избавить любимого человека от предположений и чувства вины. В нем четко указано, какое лечение для поддержания жизни вы хотите получить в случае потери трудоспособности.
Завещание о жизни — это ваши письменные инструкции о типе поддерживающего жизнь медицинского лечения, которое вы желаете, и продолжительности времени, в течение которого вы этого хотите.Он проинструктирует ваших близких и врачей о ваших желаниях, даже если вы не можете общаться или находитесь без сознания.
Например, вы можете попросить в своем завещании не проводить зонд для кормления, если вы неизлечимо больны. Или вы можете указать в завещании о проживании, как долго вы живете на аппарате жизнеобеспечения.
Медицинская доверенность на длительный срок
Еще одним пунктом в вашем контрольном списке планирования наследственного имущества должна быть медицинская доверенность на длительный срок, которую также иногда называют доверенностью на медицинское обслуживание или доверенностью на медицинское обслуживание.Долгосрочная медицинская доверенность уполномочивает близкого человека или кого-то другого, кого вы назначили, принимать медицинские решения за вас в случае, если вы не можете.
Медицинская доверенность на длительный срок идет рука об руку с завещанием при жизни. Этот документ позволяет человеку принимать все медицинские решения от вашего имени, начиная от обычных решений о процедурах, лекарствах и других методах лечения, которые могут не быть конкретно указаны в вашем жизненном завещании, до даже самых сложных решений, таких как прекращение жизнеобеспечения.
Выбор представителя для выдачи медицинской доверенности — нелегкий выбор.
Генеральная доверенность
Доверенность позволяет вам назначить лицо, которое будет представлять вас. Хотя общая доверенность в большинстве случаев имеет такие же полномочия, как если бы вы присутствовали физически, вы также можете указать конкретные или определенные доверенности для определенных ситуаций.
Генеральная доверенность позволяет представителю (e.g., родитель, супруг (а) или взрослый ребенок), чтобы иметь возможность действовать от вашего имени, если вы заболеете, станете инвалидом, потеряете дееспособность или не сможете управлять своими финансовыми и личными делами.
Доверенность — это большой объем полномочий, и ее следует выдавать только доверенному лицу. Например, ваш представитель, имеющий вашу доверенность, имеет право заключать контракты от вашего имени, занимать деньги и принимать за вас важные финансовые решения.
Доверенность позволяет вашему супругу или семье принимать быстрые и эффективные решения от вашего имени без задержки получения разрешения суда на проведение ваших финансовых и личных деловых операций.
Контрольный список планирования недвижимости Достойное упоминание: Доверительный фонд
Доверительный фонд — это один из величайших и наиболее творческих инструментов планирования недвижимости, созданных для передачи собственности и сохранения семейных активов. Есть много разных типов трастов, и они больше не предназначены только для богатых и знаменитых и их избалованных детей.
Трасты начали проникать в основное направление финансового планирования и контрольный список планирования недвижимости для большего числа американцев.
Использование траста в вашем плане недвижимости дает много преимуществ.Трасты позволяют вам устанавливать условия того, как и когда ваши активы распределяются после вашей смерти, и вы можете принимать эти решения задолго до своей смерти. Они также помогут вам снизить налоги на наследство и дарение. Если вы хотите проконсультироваться с юристом, подумайте о Just Answer. Это онлайн-сервис, который позволяет вам задавать вопросы всем экспертам, включая юристов.
Это особенно полезно, когда вам необходимо эффективно распределить активы между наследниками без больших затрат, задержек или огласки суда по наследственным делам.Трасты также помогают защитить ваши активы от кредиторов и судебных исков.
У каждого должно быть завещание
Если вы ничего не уберете из этого контрольного списка по наследственному планированию, вам следует выйти сегодня и получить последнее завещание и завещание. Это самый важный инструмент в этом контрольном списке планирования недвижимости. Это городской миф — думать, что у вас недостаточно активов, чтобы гарантировать наличие воли.
Вы хотите, чтобы ваше государство определяло, кто получит вашу собственность после вашей смерти? Это не всегда так чисто, как вы думаете.Ваша собственность и активы не могут автоматически перейти к вашим ближайшим родственникам.
Наличие завещания также позволяет указать исполнителя, которого во многих штатах также называют «личным представителем». Вы также можете отказаться от требования к исполнителю внести залог, указав его в своем завещании. Последнее завещание стоит в контрольном списке при планировании наследства, поскольку оно также позволяет вам определить, кем будут опекуны ваших детей после вашей смерти.
Никто не хочет думать о своей смерти, но это неизбежное зло.Не оставляйте скорбящих родственников с новыми головными болями и печалью. Убедитесь, что ваши последние пожелания выполнены, поместив эти важные документы в контрольный список планирования наследственного имущества, прежде чем они вам понадобятся.
Примечание. Помните, что я не ваш адвокат, и ничто из перечисленного здесь не может считаться реальной юридической консультацией. Вам следует обратиться за советом к компетентному юристу в вашем районе, который поможет вам завершить планирование наследства. Или, чтобы получить совет от юриста относительно ваших дальнейших шагов, ознакомьтесь с Just Answer.
Мой пример: получение нашей последней воли и завещания, живой воли и долгосрочной доверенности
Через три года после рождения нашего первого ребенка мы наконец-то дошли до завершения нашей последней воли и завещания, живой воли и прочной доверенности. Адвокат.
Если бы вы просматривали какой-либо контрольный список планирования наследственного имущества, это были бы три верхних пункта в списке.
Почему?
Потому что они помогают принимать некоторые действительно важные решения, о которых следует подумать сейчас, а не тогда, когда уже слишком поздно.
Например: что происходит с вашими детьми, когда вы умираете ?; что происходит с вашими активами, когда вы умираете ?; и что происходит, когда вы находитесь на аппарате жизнеобеспечения и не можете принимать решения самостоятельно?
Я так рада, что это было сделано. Такими бездельниками мы были очень долго.
В прошлом году я поделился постом о том, как некоторые люди решают бесплатно исполнять свою последнюю волю и завещание. Мы решили не этим заниматься. Мы также не решили использовать юридические онлайн-сервисы (например, LegalZoom.com).У нас есть друг, который работает юристом здесь, в Техасе, и мы решили воспользоваться его услугами.
Я рад, что мы это сделали, потому что я действительно не знал, что было связано с всеобъемлющим процессом планирования недвижимости здесь, в Техасе. В итоге у нас остались следующие 3 документа:
1. Директива для врачей и семьи или суррогатов (завещание о жизни)
Директива для врачей или завещание о жизни — это документ, в котором изложены ваши пожелания, если вы когда-либо находятся в «неизлечимом» и / или «необратимом» состоянии И не могут принимать собственные медицинские решения.Лично мне было труднее всего работать с этим документом.
Мы также заполнили медицинскую доверенность и разрешение на выпуск HIPAA. Это назначает агента, который будет помогать выполнять ваше завещание о жизни и принимать за вас дополнительные медицинские решения.
2. Последняя воля и завещание
Последняя воля и завещание — это главное, чего мы хотели от этого процесса, потому что мы хотели указать, кто позаботится о наших детях, если с нами что-то случится. Воля также определяет, что происходит с нашими активами.Мы не были здесь особо придирчивыми. Наконец, нам нужно было выбрать для детей Палача (человека, который исполняет Волю) и Стражей (несколько, если одного нет рядом).
3. Законная постоянная доверенность
Наконец, теперь у нас есть постоянная доверенность. Этот документ дает агенту право предпринимать финансовые действия от нашего имени, если мы когда-либо потеряем дееспособность. В дополнение к доверенности мы должны были заполнить Уведомление о выдаче доверенности лицу (я думаю, это техасский способ убедиться, что вы знаете, от каких полномочий вы отказываетесь).
Работа с юристом
Процесс выполнения всего этого был довольно простым (4 части): анкета, собрание для сбора информации, подготовка документов и подписание свидетелей.
Сначала мы назначили встречу для сбора информации с нашим юристом Робертом. Поскольку он хороший друг, он предложил встретиться с нами в нашем доме, чтобы нам не пришлось искать няню. Накануне он предоставил нам анкету для заполнения. По некоторым вопросам мы не были уверены, поэтому встреча была критической.
Анкета была использована для сбора основной информации обо мне, г-же П.Т., наших детях и нашем финансовом положении. Нас также попросили ответить на следующие вопросы:
- Кто будет исполнять обязанности Палача (Последней воли и Завещания)?
- Кто будет выполнять функции опекунов (нескольких) для любых несовершеннолетних детей?
- Кто будет выступать в качестве агента по долгосрочной доверенности (несколько на каждого супруга)?
- Кто будет выступать в качестве представителя в медицинской доверенности (несколько на каждого супруга)?
Затем наш юрист заполнил фактические документы и отправил их нам на рассмотрение.После принятия мы назначили встречу для подписания документов при свидетелях и нотариусе. Подписание заняло меньше часа, и благодаря еще одной подруге, которая одолжила свои навыки няни, мы смогли присутствовать на встрече без детей.
Гонорары адвоката против LegalZoom.com
Я ничего не мог с собой поделать. Пришлось сравнить затраты. Стоимость заполнения описанных выше документов по имущественному планированию с нашим юристом (со скидкой для друга и семьи) составила около 550 долларов. Если бы мы выполняли те же услуги через LegalZoom.com это будет стоить около 350 долларов.
- Завещание и завещание LegalZoom (полное) — 79 долларов США x2
- Завещание LegalZoom Living (полное) 49 долларов США x2
- Доверенность LegalZoom (полное) 44,95 доллара США x2
Итого 345,90 долларов США
На основе нашего уровня участия ни к чему), персональное обслуживание, которое мы получили, и тот факт, что мы поддерживаем друга, мне комфортно с дополнительными потраченными 200 долларами. Или, если вы все еще не уверены, какой маршрут выбрать, почему бы не попробовать Just Answer? Вы можете получить консультацию юриста 24 часа в сутки.
Самое главное, я рад, что это завершено.
Связанные : Meet Fabric, универсальный магазин по страхованию жизни и базовому планированию недвижимости
Вы выполнили свое завещание? Были ли у вас заполнены и эти другие документы? Вы составили собственное завещание или наняли юриста?
Фото Кэролайн Эрнандес на Unsplash
Хотите мой бесплатный 31-шаговый денежный справочник *?
Подпишитесь бесплатно. Получите мое руководство * 31 день улучшения вашей финансовой жизни, приветственные серии и регулярный дайджест Five Things.Присоединяйтесь к 30 000+ других подписчиков.
Успех! Теперь проверьте свою электронную почту, чтобы подтвердить подписку.
Планирование недвижимости своими руками
Введение
Фраза «Сделай сам» вызывает образы поездки на выходные в Home Depot, ушиб большого пальца и чувство удовлетворения, которое исходит от недавно покрашенной комнаты, отремонтированной террасы или недавно построенной садовой террасы. Но даже эксперты из таких изданий, как This Old House, часто напоминают нам, что не следует углубляться в проекты, относящиеся к сфере деятельности таких экспертов, как сантехники, электрики, экскаваторы и т. П.Последствия этого — обрыв газопровода или поражение электрическим током — могут иметь катастрофические последствия.
В последние годы поставщики услуг «сделай сам» («сделай сам») появились во многих областях, от подготовки налога на прибыль до имущественного планирования. Эти услуги призваны обеспечить при низких затратах возможность создавать компьютерные документы, которые могут иметь некоторые отличительные черты профессионально подготовленных документов. Хотя эти услуги предоставляют инструменты для реализации проекта DIY, как и в случае с миром домашнего улучшения, их следует использовать с осторожностью.
Тем, кто стремится заменить надлежащую профессиональную консультацию онлайн-документом, сделанным своими руками, в таких сложных областях, как имущественное планирование, следует понимать последствия своих действий. Следует иметь в виду, что даже те, кто обладает достаточно сложными навыками, дважды подумают, прежде чем выходить за пределы своей области знаний. Примите во внимание замечание выдающегося судьи Рифкинда по поводу налогового законодательства о том, что «после 50 лет практики у меня не хватило бы смелости составить собственную налоговую декларацию, чем я бы занялся операцией на открытом сердце.” [1]
Эти опасения побудили Секцию Закона о доверительном управлении недвижимостью и недвижимого имущества Американской ассоциации юристов («Секция») назначить эту Целевую группу для оценки использования методов «сделай сам» при планировании наследства. Целевая группа рассмотрела ряд вопросов, в том числе причины, по которым варианты «сделай сам» могут быть неадекватными или неполными для многих людей. Целевая группа изучает большую часть комментариев о планировании недвижимости своими руками и опубликует более подробный отчет в будущем.Этот предварительный комментарий определяет некоторые из многих проблем, выявленных Целевой группой.
Появление Интернет-инструментов для самостоятельной работы
Список юридических провайдеров DIY продолжает расти. LegalZoom, пожалуй, самый рекламируемый из всех поставщиков услуг DIY. Другие провайдеры включают Lawdepot.com; LawyerAhead; RocketLawyer; Нет вот; Простые решения для корпоративной регистрации; BusinessRocket.net; Мы люди; Standard Legal и другие. [2]
поставщиков DIY рекламируют себя, взимая низкие ставки за документы, которые обычно стоили бы намного дороже, если бы их представил поверенный.Например, LegalZoom взимает 69 долларов за подготовку завещания. LegalZoom обслужил более 500 000 клиентов. [3] В результате планирование недвижимости своими руками привлекло внимание национальных СМИ, включая New York Times [4] и Consumer Reports, а также юридических периодических изданий. [5] Возникли вопросы относительно того, занимаются ли юридические провайдеры DIY незаконной юридической практикой. Только против LegalZoom подали в суд по крайней мере в трех штатах (Миссури, Северная Каролина и Коннектикут) за нарушение несанкционированной правовой практики этих штатов. [6]
Как отметили некоторые юристы, возможно, самая большая опасность составления плана недвижимости с LegalZoom или другими юридическими провайдерами DIY заключается в том, что они убаюкивают клиентов ложным чувством безопасности. [7]
Сделай сам?
Учитывая недавнее внимание средств массовой информации к планированию недвижимости своими руками, человек может спросить себя: «Должен ли я выполнять свою волю?»
В некоторых ограниченных обстоятельствах это может быть целесообразно.Например, если у человека есть скромные активы только на свое имя, и он желает передать их своему ближайшему выжившему родственнику, может быть уместным и экономически эффективным использование онлайн-сервиса. Но для людей с даже немного более сложными обстоятельствами создание завещания онлайн создает риск — риск в области, которая будет иметь долгосрочные последствия.
Исторически сложилось так, что то, что мы сейчас небрежно называем «Волей», носило более мрачный ярлык «Последняя Воля и Завещание». Этот ярлык точно передает важность, которая должна быть предоставлена таким инструментам — воля — одно из немногих человеческих действий, которые переживают смерть.Он несет в себе наследие, которое может иметь долгосрочные финансовые и эмоциональные последствия для самых важных людей — наших близких. Ошибки, допущенные при составлении такого важного документа, могут глубоко изменить семейные отношения, оставив членов нашей семьи в лучшем случае смущенными или разочарованными, а в худшем — вовлеченными в враждебные тяжбы.
Рассмотрим один пример. Житель Нью-Джерси решил приобрести — разумеется, по номинальной стоимости — комплект формы завещания. Он аккуратно написал от руки свои предполагаемые диспозиции в формуляре.У него не было этого должным образом засвидетельствовано. Несомненно, полагая, что он правильно выполнил свое «простое завещание», он подписал его и затем, очевидно, покончил жизнь самоубийством. Однако его наследники в конце концов заплатили за его усилия. В последующем судебном процессе (Matter of Will of Feree), [8] суд первой инстанции Нью-Джерси изо всех сил пытался найти способ интерпретировать и привести в действие его рукописные дополнения к форме. Согласно закону о наследстве штата Нью-Джерси, формулировка заранее напечатанного бланка недопустима, поскольку завещание не было должным образом подписано г-ном.Фери (в большинстве штатов требуется, чтобы завещание было подписано в присутствии двух свидетелей, в некоторых даже требуется трех свидетелей). Усилия Суда по спасению работы г-на Фери — и последовавшая за этим поездка в апелляционный суд Нью-Джерси — почти наверняка обошлись семье в десятки тысяч долларов или больше. По крайней мере, мистер Фери никогда не видел таких огромных расходов — он скончался, полагая, что сэкономил деньги. [9]
Будет ли работать ваш план «Сделай сам», когда вы уйдете?
Завещание должно соответствовать требованиям для завещания, должным образом распоряжаться имуществом, касаться выплаты долгов, налогов и других обязательств, назначать доверенных лиц для управления имуществом и, возможно, опекунов для несовершеннолетних детей, и достигать всего этого, не создавая судебных разбирательств или враждебности. среди бенефициаров.Человек, составляющий собственное завещание, должен помнить, что критическое испытание его усилий произойдет после его смерти. В этот момент его голос замолчал навсегда. Если он готовит свое завещание самостоятельно, вероятно, никто — или, по крайней мере, ни один человек, которого не считают предвзятым из-за его финансовой заинтересованности в результате, — не сможет объяснить его намерения.
Зачем нанимать опытного юриста по планированию недвижимости?
Целевая группа призывает тех, кто может заниматься планированием недвижимости своими руками, оценить следующие соображения, прежде чем предпринять шаг и составить собственные документы планирования недвижимости:
Роль присяжного советника: Юрист по имущественному планированию предоставляет больше, чем просто технический опыт в составлении сложных документов.Большинство из них имеют обширный опыт консультирования клиентов в этих самых интимных решениях. Например, большинство из них помогло парам проанализировать различные возможные варианты выбора опекуна для их самого заветного «достояния» — их несовершеннолетних детей. Это решение часто кажется простым, но «идеальный» кандидат в опекуны может иметь не идеального супруга, не иметь финансового опыта или иным образом быть неспособным или не желать служить. Супруги могут не согласиться с выбором опекуна. Им может потребоваться совет, чтобы понять роль опекуна.Присяжный советник играет важную роль в этих и многих других дискуссиях о планировании недвижимости.
«Простой план»: Рассмотрим пожилую женщину с, казалось бы, простым планом: у нее есть двое любящих взрослых детей (один живет с ней) и два имущества: дом стоимостью 300 000 долларов и счет в банке на столько же. Ее простое решение? Она сделает обоих детей счастливыми, разделив вещи поровну. Поэтому она составляет завещание и оставляет дом сыну, а счет — дочери.Она кладет завещание в свой стол и с тех пор живет долго и счастливо. Ее дети? Они не так счастливы. После ее смерти они понимают, что мама потратила свои банковские счета на оплату счетов, поэтому дочери ничего не осталось. Можно представить себе сына (которому достанется дом), говорящего дочери, что ему ее жалко, но мама хотела, чтобы у него был дом. Дочь, конечно, приходит к выводу, что замысел мамы потерпел поражение. Она подает в суд на брата. [10] При надлежащем консультировании и совете этого иска можно было бы избежать, если бы намерения мамы были должным образом выяснены и выражены.
Неспособность надлежащим образом указать распоряжения: Надлежащее завещание должно четко указывать завещательное намерение распорядиться активами. Используемый язык должен быть диспозитивным по своей природе (инструкции или слов, указывающих на общие предпочтения человека, будет недостаточно). Те, кто составляет свое собственное завещание, рискуют использовать слова, термины или описания, которые могут оказаться неэффективными. Невозможность использования слов «завещательное намерение» может аннулировать завещание, так же как и использование «предварительных» формулировок (т.д., «Хочу») может сделать распоряжения недействительными. [11]
Кто объяснит ваши намерения? Если возникает спор, суд часто заслушивает поток утверждений о намерениях умершего от заинтересованных членов семьи. Кому поверит суд? Распознавание намерений умершего может быть одной из самых сложных задач, которые возлагаются на любого судью. Многие могут искать голос умершего в человеке, который разговаривал с ним, пока он был жив, о том, что он намеревался после смерти, и не извлекает выгоду из завещания — чаще всего это поместье. юрист по планированию.
Выживет ли ваш документ по наследству? В разных штатах приняты правила наследования завещаний. Некоторые из них сложнее других, но составителю завещания следует их знать. Например, закон Нью-Йорка создает презумпцию действительности завещания, если оно было исполнено под надзором поверенного. Закон штата Нью-Джерси предусматривает презумпцию «неправомерного влияния», если завещание приносит пользу лицу, которое находится в близких («конфиденциальных») отношениях с умершим человеком.Независимый поверенный может быть самым важным свидетелем в опровержении такой презумпции (если не опровергнуть, завещание может быть признано недействительным).
Кто сохранит вашу волю в безопасности? Многие штаты предполагают, что завещание было отозвано, если человек, который умер, обладал изначальным завещанием, и его нельзя было определить при смерти. [12] Принимая во внимание эту презумпцию, часто имеет смысл оставить первоначальное завещание юристу по имущественному планированию, который мог бы документально подтвердить опекунство и контроль над ним.С таким типом доказательств — даже если адвокат их потеряет — можно будет заверить копию завещания, поскольку презумпция отзыва не будет применяться. Человек может не знать, а тем более не следовать этим тайным правилам, которые могут препятствовать завещанию.
Налоговые правила: Государственные и федеральные налоги, взимаемые с поместья, часто меняются и становятся все более сложными. Конгресс недавно увеличил освобождение от федерального налога на недвижимость до 5 миллионов долларов, но это продлится только до конца 2012 года.Между тем, многие штаты, стремясь получить доход для заполнения бюджетных пробелов, приняли свои собственные налоговые структуры с гораздо меньшими льготами (от нескольких сотен тысяч до 5 миллионов долларов). Необходимо провести тщательное планирование, чтобы реализовать потенциальную экономию на налогах, которая может быть достигнута за счет детального понимания многочисленных вариантов снижения налогов на наследство.
Согласование активов по наследству и без завещания: Завещание обычно регулирует распоряжение активами, хранящимися только на имя умершего.Таким образом, можно составить завещание только для того, чтобы узнать, что оно не окажет большого влияния, если большая часть активов будет регулироваться назначением бенефициаров или другими договоренностями. Юристы иногда называют активы, регулируемые завещанием, «активами по завещанию». Активы, которые регулируются контрактом, совместной собственностью, назначением бенефициара или аналогичным соглашением, могут называться «активами, не связанными с завещанием» (они могут включать IRA, 401ks, совместные банковские счета, дома, другую недвижимость и страхование). Для многих американцев большая часть их активов может подпадать под эти категории (все из которых могут быть включены в их «налогооблагаемое имущество» для целей налога на наследство).Опытный юрист по недвижимости может направить клиента через этот процесс, помогая обеспечить соответствие желаемых целей клиента структуре его активов.
Рождений, смертей, браков, разводов и недееспособности: Каждое из этих событий может глубоко изменить жизнь человека. Они также могут изменить желаемое распоряжение имуществом. Например, в некоторых государствах, которые приняли вариации Единого наследственного кодекса, развод может автоматически отменить распоряжение бывшему супругу.Но кто заберет долю бывшего супруга? Эта доля может сразу перейти к несовершеннолетним детям, так что суд может назначить опекуна (возможно, бывшего супруга) для владения активами и управления ими. Или эти активы будут принадлежать суду? Те же соображения применимы ко всем другим изменениям в семейных отношениях. Правильный план недвижимости должен учитывать эти непредвиденные обстоятельства.
Планирование особых потребностей: Что делать, если ребенок страдает от неспособности к обучению, неспособности или уязвим для влияния людей, стремящихся получить его наследство? Что произойдет с унаследованными средствами, если ребенок будет инвалидом и ему потребуется государственная помощь, например, Medicaid? Для родителей с детьми с особыми потребностями или любого, кто желает оставить активы ребенку с особыми потребностями, может потребоваться специализированное трастовое планирование, чтобы избежать риска получения государственных пособий на ребенка с особыми потребностями.Фактически, один поверенный по имущественному планированию отметил, что, когда он сообщил представителю LegalZoom о том, что у него есть ребенок-инвалид, этот представитель сообщил ему, что ему необходимо дополнительное доверительное управление, которое LegalZoom не предоставляет, и что ему нужно будет связаться с адвокатом, чтобы подготовить его. для него. [13] Сомнительно, чтобы не поверенный знал о необходимости такого специализированного планирования, но это упущение может дорого обойтись.
Однополые пары и другие отношения: Учитывая постоянно меняющуюся правовую базу, регулирующую однополые пары и пары, не состоящие в браке, важно получать обновленные рекомендации о том, как могут быть реализованы механизмы имущественного планирования.Во многих государствах однополый партнер или даже супруг могут не иметь прав, если его партнер умирает раньше него, поэтому любые права должны быть определены в тщательно проанализированных документах по планированию наследства. Те же соображения применимы к не состоящим в браке сожителям, права которых, если таковые имеются, могут быть очень ограничены без надлежащего планирования.
Планирование после смерти: Правильное планирование наследства может потребовать незамедлительного рассмотрения вариантов планирования после смерти, таких как возможность наследника «отказаться от права собственности» (передать право собственности, как если бы наследник умер раньше умершего человека).Эти варианты требуют совета опытного юриста, но, что более важно, лица, которым может потребоваться использовать такие варианты, должны понимать, что они должны действовать быстро и не должны брать на себя ответственность или контролировать активы, если они надеются получить действительную налоговую квалификацию. отказ от ответственности в соответствии с налоговым законодательством.
Подготовка к управлению имуществом: Поверенный по имущественному планированию часто представляет исполнителей или попечителей (если таковые имеются) в управлении имуществом. Это может дать значительные преимущества, поскольку поверенный по имущественному планированию знаком с активами умершего, семейными проблемами и другими факторами, которые могут позволить быстрое управление имуществом.
Межгосударственные и международные вопросы: В разных штатах могут существовать значительные различия в законодательстве. Некоторое планирование недвижимости требует рассмотрения международных вопросов (примерно 20% населения США — это первое или второе поколение, по крайней мере, с одним родителем иностранного происхождения). Это может увеличить риск того, что в завещании, подготовленном через поставщика услуг DIY, не будут должным образом учтены законы, регулирующие активы, расположенные в другом штате или стране. [14]
Выбор между советом самостоятельно или профессионалом — контроль затрат
Несмотря на вышеизложенное, рабочая группа понимает, что для некоторых людей стоимость исполнения завещания может быть непомерно высокой.Однако, прежде чем человек придет к такому выводу, он должен изучить потенциальные затраты на привлечение надлежащего консультанта для помощи в планировании имущества и преимущества (например, душевное спокойствие), которые дает такая помощь. Более того, человек должен помнить о своей способности снизить затраты на имущественное планирование, подготовившись к первой встрече. Это может включать, например, подготовку полного списка всех активов и обязательств, подробную оценку потенциальных бенефициаров, сбор соответствующих документов (документы, обозначения бенефициаров, предыдущие завещания, оценки имущества и, возможно, другие документы, такие как указы о разводе и нравиться).Если вы потратите время на выполнение этой домашней работы до первоначальной консультации по планированию недвижимости, это поможет сократить расходы.
По этим причинам Целевая группа разрабатывает ресурсы для тех, кто рассматривает варианты планирования недвижимости. В ближайшие месяцы Целевая группа разместит на веб-сайте Секции различные материалы, чтобы помочь тем, кто рассматривает вопросы имущественного планирования. Эти материалы будут включать контрольные списки для подготовки к собранию по наследственному планированию, а также список часто задаваемых вопросов относительно имущественного планирования.Секция также предлагает тем, кто рассматривает имущественное планирование, связаться с некоторыми из своих примерно 30 000 членов, которые практикуют в области Trust and Estates, с юристами практически во всех регионах страны. Стоимость имущественного планирования зависит от местоположения и опыта юриста, но потребности каждого человека так же разнообразны, как и количество юристов, которые могут его обслужить.
Заключение
Целевая группа планирует продолжить изучение роли планирования недвижимости своими руками. Хотя он выявил ряд проблем, он признает, что некоторые люди — в основном мотивированные соображениями стоимости — будут выполнять свои собственные воли.Рабочая группа ожидает, что в определенных ситуациях, связанных с передачей скромных активов среди близких родственников, план «Сделай сам» может сработать эффективно. Тем не менее, Целевая группа воспринимает множество других ситуаций, когда у человека может быть ложное чувство безопасности из-за того, что он обратился к распоряжению своим имуществом, только для того, чтобы обнаружить (после смерти), что важные вопросы не были решены. Это может привести к увеличению трудностей и затрат на управление имуществом с перспективой судебного разбирательства между предполагаемыми объектами распоряжения умершего.По этим причинам рабочая группа заключает, по крайней мере, на предварительном рассмотрении, что среднестатистическому человеку следует проявлять осторожность при использовании самостоятельного планирования недвижимости в качестве замены надлежащему, профессионально составленному плану.
.
